2025合规测试题库及答案大全

2025合规测试题库及答案大全一、单选题（每题仅有一个正确答案，每题1分，共40分）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户开展加强型尽职调查的频次不得低于：A.每季度一次 B.每半年一次 C.每年一次 D.每两年一次答案：B2.2025年3月1日起施行的《个人信息出境标准合同办法》规定，个人信息处理者应当在标准合同生效之日起多少个工作日内向省级以上网信部门备案？A.5 B.10 C.15 D.30答案：B3.某证券公司在向普通投资者销售私募资管计划时，下列哪项做法符合《证券期货投资者适当性管理办法》的“适当性匹配”要求？A.让投资者抄写“本人自愿承担全部风险”即可购买 B.仅口头告知产品风险等级 C.将R5级产品销售给C3级投资者并签署特别风险警示 D.将R2级产品销售给C5级投资者并提示其风险承受能力高于产品答案：D4.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险损失事件台账的保存期限不得少于：A.3年 B.5年 C.10年 D.永久答案：C5.2025年修订的《反不正当竞争法》将“恶意交易”纳入规制范围，平台经营者对恶意交易的认定结果最长公示期为：A.3个月 B.6个月 C.1年 D.2年答案：C6.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“保本高收益”增额终身寿险广告，该行为直接违反的监管规定是：A.《互联网保险业务监管办法》 B.《保险销售行为可回溯管理暂行办法》 C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 D.《广告法》答案：A7.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在接到金融消费者投诉后，应在多少日内作出处理决定并告知？A.7 B.10 C.15 D.30答案：C8.2025年《数据安全法》配套细则要求，核心数据跨境传输安全评估由哪级部门组织？A.国家网信部门 B.省级网信部门 C.行业主管部门 D.国家数据安全工作协调机制办公室答案：D9.某城商行将客户开户信息提供给第三方催收公司，未获客户单独同意，该行为违反的法律是：A.商业银行法 B.个人信息保护法 C.民法典合同编 D.刑法答案：B10.根据《期货和衍生品法》，期货公司为客户开立衍生品交易账户时，应当首先：A.向交易所报备 B.完成合格投资者认定 C.进行适当性评估 D.签署风险揭示书答案：C11.2025年《非银行支付机构条例》将备付金日均余额超过多少亿元的支付机构列为系统重要性机构？A.50 B.100 C.200 D.500答案：C12.某信托公司发行“资金池”信托计划，滚动发行、期限错配，该行为直接违反的监管文件是：A.信托业保障基金管理办法 B.关于规范金融机构资产管理业务的指导意见 C.信托公司净资本管理办法 D.信托登记管理办法答案：B13.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的：A.5% B.10% C.15% D.20%答案：B14.2025年《证券法》修订后，对欺诈发行股票的处罚上限提高至募集资金总额的：A.一倍 B.二倍 C.三倍 D.五倍答案：D15.某基金公司基金经理在微信群里提前透露重仓股调仓信息，该行为涉嫌违反：A.基金法 B.证券法内幕交易条款 C.刑法利用未公开信息交易罪 D.私募投资基金备案须知答案：C16.根据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资管公司自有资金投资单只资管计划的比例不得超过：A.5% B.10% C.15% D.20%答案：B17.2025年《反洗钱法》修订草案新增“受益所有人”识别标准，公司客户的受益所有人指直接或间接拥有超过多少比例股权或表决权的自然人？A.15% B.20% C.25% D.50%答案：C18.某商业银行开展“跨境理财通”业务时，对港澳投资者的风险测评问卷应当：A.使用总行统一简体字版 B.使用繁体字并附粤语配音 C.使用繁体字并确保与简体字同义 D.由港澳分行自行翻译答案：C19.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司资本充足率不得低于：A.8% B.10% C.10.5% D.12%答案：C20.2025年《上市公司独立董事管理办法》规定，独立董事连任不得超过几年？A.6 B.9 C.12 D.15答案：B21.根据《征信业务管理办法》，征信机构对个人不良信息的保存期限自不良行为或事件终止之日起为：A.2年 B.3年 C.5年 D.7年答案：C22.某银行理财子公司发行的现金管理类产品，其单个投资者持有份额不得超过该产品总份额的：A.5% B.10% C.20% D.50%答案：B23.2025年《外汇管理条例》修订后，个人分拆购汇被再次收紧，年度内被外汇局通报几次将被列入“关注名单”？A.1 B.2 C.3 D.5答案：B24.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，核心系统重大变更应当至少提前多少个工作日向证监局报备？A.3 B.5 C.10 D.15答案：B25.某券商研究所分析师在研报中引用“某专家”观点，未核实身份，导致股价异常波动，该行为违反：A.发布证券研究报告暂行规定 B.证券法操纵市场条款 C.刑法编造传播虚假信息罪 D.证券公司合规管理规范答案：A26.2025年《保险法》新增“保险黑产”条款，对倒卖保险客户信息的行为最高可处：A.100万元罚款 B.500万元罚款 C.1000万元罚款 D.上一年度营业额5%罚款答案：C27.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司合并杠杆率不得低于：A.3% B.4% C.5% D.6%答案：B28.某城商行开展线上“存款拼团”活动，以返现方式吸收存款，该行为涉嫌：A.不正当吸收存款 B.非法集资 C.高息揽储 D.价格垄断答案：A29.2025年《期货交易所管理办法》规定，交易所对异常交易行为采取的“限制开仓”措施最长不超过：A.3个交易日 B.5个交易日 C.10个交易日 D.1个月答案：C30.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行业从业人员“飞单”销售理财产品，首次查实，对所在机构罚款：A.10万元 B.30万元 C.50万元 D.100万元答案：C31.2025年《证券期货业网络安全事件报告办法》规定，重大网络安全事件发生后，机构应在多少分钟内电话报告？A.10 B.30 C.60 D.120答案：B32.根据《绿色债券支持项目目录（2025年版）》，下列哪项不再纳入绿色债券支持范围？A.清洁煤利用 B.海上风电 C.新能源汽车 D.装配式建筑答案：A33.某基金公司未按合同约定将基金资产托管在具有托管资格的银行，该行为违反：A.基金法 B.证券投资基金托管业务管理办法 C.基金合同 D.以上全部答案：D34.2025年《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》将评价结果划分为几档？A.三 B.四 C.五 D.六答案：C35.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》，银行承兑汇票自出票日至到期日最长不得超过：A.6个月 B.9个月 C.1年 D.2年答案：C36.某保险公司将保险资金通过通道业务投向“明股实债”项目，该行为违反：A.保险资金投资股权暂行办法 B.关于保险资金设立股权投资计划的通知 C.保险资金运用管理办法 D.以上全部答案：D37.2025年《证券期货业反洗钱工作指引》将“虚拟货币”交易纳入可疑交易监测范围，监测阈值设定为单笔等值：A.5000美元 B.1万美元 C.5万人民币 D.10万人民币答案：C38.根据《金融企业财务规则》，银行对单户贷款余额超过资本净额1%的，应当：A.报财政部审批 B.报银保监会备案 C.报人民银行征信中心 D.报董事会风险委答案：B39.2025年《金融稳定法》草案要求，系统重要性银行应当建立“生前遗嘱”，更新频率为：A.每季度 B.每半年 C.每年 D.每两年答案：C40.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量考核权重在银行稳健性评估中不低于：A.5% B.10% C.15% D.20%答案：B二、多选题（每题有两个及以上正确答案，每题2分，共30分）41.下列哪些行为属于《个人信息保护法》规定的“敏感个人信息”处理活动，必须取得个人“单独同意”？A.银行收集客户指纹用于手机银行登录 B.保险公司收集被保险人医疗记录用于核保 C.券商收集客户投资经验用于适当性分类 D.支付公司收集客户位置信息用于风控答案：A、B、D42.2025年《银行保险机构操作风险管理办法》将操作风险分为哪些类别？A.内部欺诈 B.外部欺诈 C.就业制度和工作场所安全 D.客户、产品和业务活动 E.实物资产损坏 F.业务中断和系统失灵 G.执行、交割和流程管理答案：A、B、C、D、E、F、G43.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向普通投资者销售产品或提供服务时，应当匹配哪些要素？A.投资者风险承受能力 B.产品或服务风险等级 C.投资者资产规模 D.投资者投资经验 E.投资者年龄答案：A、B、D44.2025年《保险资产管理公司管理暂行规定》要求，保险资管公司应当建立哪些风险管理制度？A.市场风险 B.信用风险 C.保险风险 D.流动性风险 E.操作风险 F.声誉风险答案：A、B、D、E、F45.下列哪些情形属于《反洗钱法》规定的“可疑交易”？A.客户频繁公转私且用途不明 B.客户短期内分散投保、集中退保 C.客户交易金额与其职业明显不符 D.客户要求将大额资金汇往战乱国家且不能合理解释用途答案：A、B、C、D46.2025年《期货和衍生品法》明确，期货交易所可以实行哪些风控制度？A.涨跌停板 B.大户报告 C.强制减仓 D.限制开仓 E.盘中熔断答案：A、B、C、D47.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，下列哪些主体属于银行的“关联自然人”？A.银行董事 B.银行监事 C.银行总行高管 D.银行分行行长 E.银行主要自然人股东答案：A、B、C、E48.2025年《金融控股公司监督管理试行办法》要求，金融控股公司应当在集团层面建立哪些防火墙？A.业务隔离 B.人员隔离 C.信息隔离 D.资金隔离 E.声誉隔离答案：A、B、C、D49.根据《绿色债券支持项目目录（2025年版）》，下列哪些项目可纳入绿色债券支持？A.轨道交通 B.海绵城市 C.煤炭清洁生产 D.二氧化碳捕集利用与封存（CCUS） E.高效节能家电制造答案：A、B、D50.2025年《证券法》修订后，证券公司在向普通投资者提供融资融券服务前，应当履行哪些义务？A.了解投资者身份 B.了解投资者财产与收入状况 C.了解投资者风险偏好 D.进行知识测试 E.进行模拟交易答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分）51.2025年起，银行理财子公司发行的现金管理类产品可投资于剩余期限超过397天的债券。答案：错误52.根据《个人信息保护法，处理已公开个人信息无需取得个人同意。答案：错误（需符合“合理范围”）53.2025年《保险法》规定，保险公司可以将保险资金直接投资于比特币现货。答案：错误54.银行对公账户开户时，必须完成受益所有人识别，无论客户是否为非公司企业法人。答案：正确55.2025年《期货和衍生品法》允许个人投资者参与场外个股期权交易。答案：错误56.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量问题的整改完成率纳入高管绩效考核。答案：正确57.2025年《证券法》将“幌骗”交易行为明确为操纵市场情形。答案：正确58.银行通过API接口向第三方开放客户账户信息，无需再获客户单独授权。答案：错误59.2025年《金融稳定法》草案要求，系统重要性银行可豁免制定恢复计划。答案：错误60.根据《绿色债券支持项目目录（2025年版）》，天然气发电不再纳入绿色债券支持范围。答案：正确四、案例分析题（每题10分，共20分）61.案例：2025年4月，某股份行信用卡中心为提升发卡量，与第三方数据公司合作，通过“爬虫”技术抓取潜在客户在电商平台的消费记录，用于精准营销。抓取字段包括姓名、手机号、收货地址、商品名称、消费金额。该行在隐私政策中仅笼统表述“可能从外部合法渠道收集您的信息”。问题：（1）指出该行违反《个人信息保护法》的具体条款及违法类型；（2）说明监管可采取的处罚措施；（3）提出整改建议。答案：（1）违反《个人信息保护法》第10条“不得非法收集个人信息”、第13条“未取得个人同意”、第30条“处理敏感个人信息未取得单独同意”。消费记录与收货地址结合可识别特定自然人，属于敏感个人信息。（2）监管可依据第66条责令改正、给予警告、没收违法所得，并处5000万元以下或上一年度营业额5%以下罚款；对直接责任人员处10万元以上100万元以下罚款；情节特别严重的，可责令暂停相关业务或停业整顿。（3）整改建议：①立即终止爬虫抓取行为；②对存量数据进行合规评估，删除未经授权的个人信息；③修订隐私政策，以显著方式告知并取得个人单独同意；④建立第三方数据源尽调机制，确保数据源合法合规