投资理财顾问合同范本

PAGE投资理财顾问合同范本甲方（委托人）：姓名：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有投资理财需求，乙方具备专业的投资理财顾问服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方为甲方提供投资理财顾问服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）服务内容1.乙方为甲方提供全面的投资理财咨询服务，包括但不限于市场分析、投资策略制定、资产配置建议等。2.根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方量身定制个性化的投资理财方案。3.定期向甲方提供投资理财报告，对投资组合的表现进行评估和分析，并根据市场变化及时调整投资策略。4.为甲方解答投资理财过程中遇到的问题，提供专业的建议和指导。（二）标的物描述甲方委托乙方管理的资产包括但不限于现金、银行存款、股票、基金、债券、理财产品等各类有价证券及金融产品。具体资产清单由双方另行书面约定，并作为本合同的附件。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解乙方提供的投资理财咨询服务内容、方式及相关信息。有权要求乙方按照本合同约定制定和执行投资理财方案。有权对乙方的服务质量进行监督和评价，并提出意见和建议。有权根据自身情况调整投资目标、风险承受能力等信息，并要求乙方相应调整投资理财方案。2.义务向乙方如实提供个人或单位的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本合同约定及时、足额向乙方支付服务费用。积极配合乙方开展投资理财顾问服务工作，按照乙方的要求提供必要的文件和资料。严格按照乙方制定的投资理财方案进行投资操作，不得擅自更改投资决策。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本合同约定收取服务费用。有权要求甲方提供与投资理财顾问服务相关的必要信息和资料。根据市场情况和甲方的实际情况，有权调整投资理财方案，但应提前通知甲方并说明调整的原因和依据。2.义务遵守法律法规和职业道德规范，诚实守信，勤勉尽责地为甲方提供投资理财顾问服务。运用专业知识和经验，为甲方制定科学、合理、有效的投资理财方案，并确保方案符合甲方的投资目标和风险承受能力。定期向甲方提供投资理财报告，及时告知甲方投资组合的收益情况、风险状况及市场动态，并根据市场变化及时提出调整建议。对甲方的个人信息和投资信息严格保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。为甲方提供的投资理财顾问服务应符合行业标准和规范，不得从事任何损害甲方利益的行为。三、服务费用及支付方式（一）服务费用1.甲方应向乙方支付的服务费用为人民币[X]元/年。2.服务费用的计算方式为：根据甲方委托乙方管理的资产规模，按照[X]%的比例收取。资产规模以本合同签订时双方确认的金额为准，如有新增资产或资产减少，服务费用将相应调整。（二）支付方式1.甲方应在本合同签订之日起[X]个工作日内，向乙方支付首年服务费用人民币[X]元。2.此后，服务费用应在每年的[具体日期]前支付。甲方可以选择一次性支付全年服务费用，也可以选择分季度支付，每季度支付金额为人民币[X]元。（三）费用调整如因市场行情变化、法律法规调整或其他不可抗力因素导致乙方提供服务的成本显著增加，乙方有权在提前[X]天通知甲方的情况下，调整服务费用。调整后的服务费用标准由双方另行协商确定。四、投资收益与风险承担（一）投资收益1.乙方为甲方提供投资理财顾问服务的目的是帮助甲方实现资产的保值增值，但投资收益并不保证。2.投资组合的实际收益情况将根据市场行情、投资策略的执行效果等因素而定。乙方将尽最大努力为甲方争取良好的投资回报，但不承担因市场波动等原因导致的投资损失责任。（二）风险承担1.甲方应充分认识到投资理财存在风险，投资决策由甲方自行做出，甲方应自行承担投资风险。2.乙方提供的投资理财方案是基于对市场情况的分析和预测，但市场情况随时可能发生变化，乙方不保证投资方案一定能够实现预期收益，也不对因市场波动、投资品种本身的风险特性等原因导致的投资损失承担赔偿责任。3.在投资过程中，如因甲方未按照乙方制定的投资理财方案进行操作，或因甲方提供的信息不准确、不完整等原因导致投资损失的，乙方不承担任何责任。五、合同期限与终止（一）合同期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。合同期满后，双方如无异议，则本合同自动延续[X]年。（二）合同终止1.经双方协商一致，可以提前终止本合同。2.若一方违反本合同约定，另一方有权提前解除本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。3.如因不可抗力或法律法规规定的其他情形导致本合同无法继续履行的，本合同自动终止，双方互不承担违约责任。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本合同约定及时、足额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]天的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方违反本合同约定擅自更改投资决策，导致投资损失的，甲方应自行承担全部损失，并按照损失金额的[X]%向乙方支付违约金。3.若甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实，致使乙方无法正常履行投资理财顾问服务职责，甲方应承担由此给乙方造成的全部损失，并按照损失金额的[X]%向乙方支付违约金。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本合同约定为甲方提供投资理财顾问服务，或提供的服务不符合行业标准和规范，乙方应退还甲方已支付的服务费用，并按照服务费用金额的[X]%向甲方支付违约金。2.若乙方泄露甲方的个人信息或投资信息，乙方应承担由此给甲方造成的全部损失，并按照损失金额的[X]%向甲方支付违约金。同时，乙方应采取措施消除因信息泄露可能给甲方带来的不利影响。3.若乙方违反法律法规或职业道德规范，损害甲方利益的，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。七、保密条款双方应对在履行本合同过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用对方的保密信息。保密期限为本合同生效之日起[X]年。八、争议解决本合同在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他条款1.本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议。