2026年证券经纪知识（证券法规）考题及答案

2026年证券经纪知识（证券法规）考题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）班级______姓名______第I卷（选择题共40分）（总共20题，每题2分，每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.以下关于证券经纪业务的说法，正确的是（）A.证券经纪商可以接受客户的全权委托B.证券经纪商为客户提供服务以收取佣金作为报酬C.证券经纪商不承担交易中的价格风险D.证券经纪商与客户是委托代理关系2.证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托，客户证券账户内的证券不足的，不得接受其（）委托。A.买入B.卖出C.转托管D.撤销指定交易3.证券经纪商向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（）A.合法的证券公司B.投资品种的选择C.委托买卖方式的选择D.全权委托投资4.根据我国现行规定，证券经纪商不得接受代替客户决定买卖证券数量、种类、价格及买入或卖出的全权委托，也不得将营业场所延伸到规定场所以外。这体现了证券经纪商（）的义务。A.坚持了解客户原则B.必须忠实办理受托业务C.不接受全权委托D.不进行信用交易5.客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。主要体现在（）A.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定商业银行B.指定商业银行须为每个客户建立管理账户C.客户交易结算资金的存取，全部通过指定商业银行办理D.以上都是6.证券经纪商在收到客户委托后，应对（）进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。A.委托人身份B.委托内容C.委托卖出的实际证券数量D.委托买入的实际资金余额7.在申报价格最小变动单位方面，不符合《上海证券交易所交易规则》规定的为（）A.A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币B.基金、权证交易为0.001元人民币C.B股交易为0.01港元D.债券质押式回购交易为0.005元人民币8.按照我国现行规定，下列不属于证券投资顾问禁止行为的是（）A.向客户承诺或保证投资收益B.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传C.向他人泄露客户的投资决策计划信息D.向客户提供投资建议，辅助客户作出投资决策9.下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的是（）A.在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人B.在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人C.证券经纪商有义务为客户保密D.证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务10.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.3011.证券经纪商在证券交易中承担一定的义务，这些义务体现了（）的具体原则。A.为客户保密B.公平公正C.勤勉尽责D.严格自律12.下列关于证券经纪业务营销人员执业行为管理的说法中，正确的是（）A.证券经纪人可以向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况B.证券经纪人可以替客户办理账户开立、注销、转移等C.证券经纪人可以替客户办理证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等D.证券经纪人可以向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息13.证券经纪业务营销人员在执业活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，自觉接受（）的监督与管理。A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.证券业协会D.以上都是14.客户交易结算资金第三方存管制度的主要特点不包括（）A.多银行制B.券商是会计、银行是出纳C.券商提供另路查询D.银行负责总分核对15.下列关于证券经纪业务的说法中，错误的是（）A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系D.证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书16.证券经纪商接受客户委托后应按（）的原则进行申报竞价。A.时间优先、价格优先B.时间优先、客户优先C.价格优先、客户优先D.价格优先、数量优先17.证券公司应当建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。证券公司应根据（）对客户风险承受能力进行评估。A.客户证券投资经验B.风险认知与承受能力C.资产状况D.以上都是18.证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄露，因此可不配合监管、司法机关与证券交易所等的查询。这种说法（）A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误19.以下关于证券经纪业务营销人员的说法，错误的是（）A.证券经纪业务营销人员是指接受证券公司委托，从事客户招揽、客户服务等活动的人员B.证券经纪业务营销人员分为客户经理、证券经纪人等C.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动D.证券经纪人可以接受多家证券公司的委托从事客户招揽和客户服务等活动20.在证券经纪业务中，证券交易的对象是委托合同中的（）A.证券经纪商B.投资者C.证券交易所D.标的物第II卷（非选择题共60分）（总共4题，每题15分，根据所给材料，回答问题）材料：小李是一名证券经纪商，在日常工作中遇到了以下几个情况。情况一：客户小张要求小李为其推荐一只股票，并表示希望获得较高的收益。情况二：客户小王委托小李卖出一批股票，但小李发现小王证券账户内的证券不足。情况三：客户小赵询问小李关于证券投资顾问服务的相关内容。问题1：针对情况一，小李应如何应对？问题2：针对情况二，小李应采取什么措施？问题3：请简要介绍证券投资顾问服务的内容。问题4：小李在处理这些情况时，应遵循哪些证券经纪业务的基本原则？（总共2题，每题15分，阅读以下材料，回答问题）材料：某证券公司在开展证券经纪业务过程中，发现部分营销人员存在以下行为。营销人员A经常向客户夸大公司的收益情况，诱导客户开户。营销人员B在客户提出疑问时，未能准确解答客户关于证券交易规则的问题。营销人员C为了完成业绩任务，私自接受客户的全权委托进行证券交易。问题1：请指出营销人员A、B、C的行为分别违反了哪些证券经纪业务的规定？问题2：证券公司应如何加强对营销人员的管理，避免类似行为的发生？（总共2题，每题15分，阅读以下材料，回答问题）材料：随着证券市场的发展，客户对证券经纪业务的服务质量要求越来越高。某证券公司为了提升客户满意度，采取了一系列措施。公司加强了对客户交易结算资金的管理，确保资金安全。公司还建立了完善的客户投诉处理机制，及时解决客户的问题。同时，公司不断优化交易系统，提高交易效率。问题1：请分析证券公司采取这些措施对提升证券经纪业务服务质量的作用。问题2：除了上述措施外，证券公司还可以从哪些方面进一步提升证券经纪业务的服务质量？答案：1.BCD2.B3.D4.C5.D6.ABCD7.D8.D9.ACD10.C11.ABCD12.AD13.D14.C15.C16.B17.D18.B19.D20.D问题1答案：小李应向小张说明证券投资的风险，不能保证收益。并根据小张的风险承受能力、投资目标等，提供客观、专业的投资建议，而不是直接推荐股票。问题2答案：小李应告知小王证券账户内证券不足无法卖出，并向其解释相关规定。同时，可以协助小王补足证券后再进行卖出操作，或提供其他合适的解决方案。问题3答案：证券投资顾问服务是为客户提供投资建议，辅助客户作出投资决策，包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等。问题4答案：应遵循客户适当性原则，了解客户需求和风险承受能力；勤勉尽责原则，认真处理客户委托和问题；公平公正原则，对待所有客户一视同仁；诚实守信原则，如实告知客户相关信息。问题1答案：营销人员A违反了禁止夸大宣传、诱导客户的规定；营销人员B违反了对客户咨询应准确解答的规定；营销人员C违反了严禁接受客户全权委托的规定。问题2答案：证券公司应加强对营销人员的培训，提高其专业知识和合规意识；建立严格的考核机制，对违规行为进行严肃处理