2025年《基金从业资格》模拟试卷及答案

2025年《基金从业资格》模拟试卷及答案考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题1分，共60题）1.下列关于基金管理人职责的表述中，正确的是（）。A.仅负责基金财产的投资管理B.仅负责基金份额的发售C.负责基金财产的投资管理、基金份额的发售以及基金运作过程中的其他职责D.由基金托管人负责所有基金运作事宜2.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件准备就绪，并报送中国证券投资基金业协会备案。A.5日B.10日C.15日D.20日3.下列不属于基金信息披露义务人的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金持有人4.基金合同是规定基金运作方式、明确基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务关系的基本法律文件。以下关于基金合同的说法中，错误的是（）。A.基金合同应当采用书面形式B.基金合同是基金募集申请的必备文件C.基金合同生效后，不得修改或者终止D.基金合同的内容应当符合中国证券投资基金业协会的规定5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.无条件执行B.与基金管理人协商后执行C.拒绝执行D.视情况执行6.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是（）。A.基金份额持有人可以按照基金合同约定，在基金管理人办理基金份额赎回B.基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项C.基金份额持有人提交赎回申请时，必须全额缴付赎回款项D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有的基金份额余额，限制其赎回申请7.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等法律文件。以下关于基金产品资料概要的说法中，错误的是（）。A.基金产品资料概要是给投资者快速了解基金信息的概要性文件B.基金产品资料概要应当包括基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩基准、风险因素等C.基金产品资料概要的格式由中国证券投资基金业协会规定D.基金产品资料概要可以替代基金招募说明书8.基金信息披露中，关于“重大事件”的界定，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人人数的变动B.基金管理人、基金托管人的变更C.基金投资策略的变更D.基金管理人高级管理人员的变动9.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的是（）。A.基金管理人可以违反基金合同约定，擅自改变基金的投资方向B.基金托管人可以利用基金财产为自身利益进行交易C.基金投资于一家上市公司的股票，其市值占基金资产净值的比例不得超过10%D.基金管理人可以将其管理的基金财产用于向他人提供贷款或担保10.基金管理人应当建立健全（），明确基金投资决策、风险控制、合规管理等各项业务的职责权限、操作流程和风险控制措施。A.内部控制制度B.投资风险管理制度C.信息披露制度D.客户服务制度11.下列关于基金管理人内部控制目标的说法中，错误的是（）。A.确保基金资产的安全完整B.防止或及时发现并纠正违反法律法规的行为C.提高基金运作效率D.最大化基金投资收益12.基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即报告中国证券投资基金业协会B.直接变更基金的投资运作方式C.要求基金管理人立即纠正D.通知基金份额持有人13.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为导向。A.公开透明B.客户适当C.公平公正D.以上都是14.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行（）次，培训内容应当包括法律法规、职业道德、专业知识、销售技能等。A.1次B.2次C.3次D.4次15.投资者适当性管理是指基金销售机构在销售基金产品时，应当（）。A.确保基金产品的风险等级与投资者的风险承受能力等级相匹配B.优先销售高收益的基金产品C.降低基金销售费用D.扩大基金销售规模16.下列关于基金销售费用计提和支付的说法中，错误的是（）。A.基金销售费用不得超过基金资产净值的2%B.基金销售费用应当明确计入基金份额持有人费用C.基金销售费用的计提和支付应当符合基金合同的约定D.基金销售费用应当在基金合同中详细列明17.基金份额持有人大会应当每年召开（）次年会。A.1B.2C.3D.418.基金份额持有人大会不得就（）事项作出决定。A.基金扩募或者合并B.基金延长基金合同期限C.基金管理人、基金托管人的更换D.基金投资管理人报酬的调整19.下列关于基金管理人信息披露责任的表述中，错误的是（）。A.负责编制并披露基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B.负责编制并披露基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告C.负责基金份额的登记D.负责基金财产的托管20.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有（）等行为。A.误导性陈述B.虚假记载C.隐匿重要信息D.以上都是21.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的（）财产。A.内部B.外部C.个人D.法定22.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵销；不同基金财产的债权，不得相互抵销。上述规定体现了基金财产管理原则中的（）。A.独立性原则B.光明磊落原则C.公开透明原则D.投资风险原则23.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备（）年以上基金从业经验。A.1B.2C.3D.424.基金托管人由（）担任。A.基金管理人B.经中国证券投资基金业协会认定的金融机构C.基金份额持有人大会D.中国证监会25.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。基金托管人未按照规定履行职责的，应当承担（）。A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是26.基金份额持有人可以将其持有的基金份额（）。A.转让给他人B.用以担保C.抵押D.以上都是27.基金份额净值是计算基金份额转让价格、基金份额申购价格和基金份额赎回价格的基础。基金份额净值由（）计算。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证券投资基金业协会D.基金份额持有人大会28.基金运作方式，是指基金的投资目标、投资范围、投资策略和投资限制等。基金运作方式由（）在基金合同中规定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证券投资基金业协会29.基金财产不得用于（）。A.买卖其他基金份额B.向他人贷款C.投资非上市流通股份D.以上都是30.基金管理人应当按照基金合同的约定，运用基金财产为基金份额持有人争取（）。A.最高收益B.合理收益C.最大安全D.最快增长31.基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反基金合同约定的，应当（）。A.立即报告基金份额持有人B.要求基金管理人纠正C.调整基金的投资策略D.变更基金管理人32.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供（）等风险揭示书。A.基金产品风险等级B.基金投资风险特征C.基金销售费用D.以上都是33.投资者签署风险揭示书表明其（）。A.已了解基金的风险等级B.已具备相应的风险承受能力C.已签署基金合同D.已完成基金份额认购34.基金管理人应当建立健全（），明确基金投资决策、风险控制、合规管理等各项业务的职责权限、操作流程和风险控制措施。A.内部控制制度B.投资风险管理制度C.信息披露制度D.客户服务制度35.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.确保基金资产的安全完整B.防止或及时发现并纠正违反法律法规的行为C.最大化基金投资收益D.提高基金运作效率36.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即执行B.与基金管理人协商后执行C.拒绝执行D.视情况执行37.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为导向。A.公开透明B.客户适当C.公平公正D.以上都是38.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行（）次，培训内容应当包括法律法规、职业道德、专业知识、销售技能等。A.1次B.2次C.3次D.4次39.投资者适当性管理是指基金销售机构在销售基金产品时，应当（）。A.确保基金产品的风险等级与投资者的风险承受能力等级相匹配B.优先销售高收益的基金产品C.降低基金销售费用D.扩大基金销售规模40.下列关于基金销售费用计提和支付的说法中，错误的是（）。A.基金销售费用不得超过基金资产净值的2%B.基金销售费用应当明确计入基金份额持有人费用C.基金销售费用的计提和支付应当符合基金合同的约定D.基金销售费用应当在基金合同中详细列明41.基金份额持有人大会应当每年召开（）次年会。A.1B.2C.3D.442.基金份额持有人大会不得就（）事项作出决定。A.基金扩募或者合并B.基金延长基金合同期限C.基金管理人、基金托管人的更换D.基金投资管理人报酬的调整43.下列关于基金管理人信息披露责任的表述中，错误的是（）。A.负责编制并披露基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B.负责编制并披露基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告C.负责基金份额的登记D.负责基金财产的托管44.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有（）等行为。A.误导性陈述B.虚假记载C.隐匿重要信息D.以上都是45.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的（）财产。A.内部B.外部C.个人D.法定46.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵销；不同基金财产的债权，不得相互抵销。上述规定体现了基金财产管理原则中的（）。A.独立性原则B.光明磊落原则C.公开透明原则D.投资风险原则47.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备（）年以上基金从业经验。A.1B.2C.3D.448.基金托管人由（）担任。A.基金管理人B.经中国证券投资基金业协会认定的金融机构C.基金份额持有人大会D.中国证监会49.基金份额持有人可以将其持有的基金份额（）。A.转让给他人B.用以担保C.抵押D.以上都是50.基金份额净值是计算基金份额转让价格、基金份额申购价格和基金份额赎回价格的基础。基金份额净值由（）计算。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证券投资基金业协会D.基金份额持有人大会51.基金运作方式，是指基金的投资目标、投资范围、投资策略和投资限制等。基金运作方式由（）在基金合同中规定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证券投资基金业协会52.基金财产不得用于（）。A.买卖其他基金份额B.向他人贷款C.投资非上市流通股份D.以上都是53.基金管理人应当按照基金合同的约定，运用基金财产为基金份额持有人争取（）。A.最高收益B.合理收益C.最大安全D.最快增长54.基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反基金合同约定的，应当（）。A.立即报告基金份额持有人B.要求基金管理人纠正C.调整基金的投资策略D.变更基金管理人55.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供（）等风险揭示书。A.基金产品风险等级B.基金投资风险特征C.基金销售费用D.以上都是56.投资者签署风险揭示书表明其（）。A.已了解基金的风险等级B.已具备相应的风险承受能力C.已签署基金合同D.已完成基金份额认购57.基金管理人应当建立健全（），明确基金投资决策、风险控制、合规管理等各项业务的职责权限、操作流程和风险控制措施。A.内部控制制度B.投资风险管理制度C.信息披露制度D.客户服务制度58.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.确保基金资产的安全完整B.防止或及时发现并纠正违反法律法规的行为C.最大化基金投资收益D.提高基金运作效率59.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即执行B.与基金管理人协商后执行C.拒绝执行D.视情况执行60.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为导向。A.公开透明B.客户适当C.公平公正D.以上都是二、多项选择题（每题2分，共20题，多选、少选、错选均不得分）61.下列关于基金管理人的表述中，正确的有（）。A.负责基金财产的投资管理B.负责基金份额的发售C.负责基金财产的保管D.负责基金运作过程中的其他职责62.基金合同应当包括（）等内容。A.基金运作方式B.基金当事人的权利义务C.基金持有人大会D.基金财产的清算方式63.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.拒绝执行B.要求基金管理人纠正C.立即报告中国证券投资基金业协会D.通知基金份额持有人64.下列关于基金信息披露的表述中，正确的有（）。A.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时B.基金信息披露义务人不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.基金信息披露义务人应当公平对待所有投资者D.基金信息披露义务人应当及时更新基金信息65.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的（）财产。A.个人B.法定C.内部D.外部66.基金管理人应当建立健全（），明确基金投资决策、风险控制、合规管理等各项业务的职责权限、操作流程和风险控制措施。A.内部控制制度B.投资风险管理制度C.信息披露制度D.客户服务制度67.基金份额持有人大会不得就（）事项作出决定。A.基金扩募或者合并B.基金延长基金合同期限C.基金管理人、基金托管人的更换D.基金投资管理人报酬的调整68.基金管理人应当建立健全（），明确基金投资决策、风险控制、合规管理等各项业务的职责权限、操作流程和风险控制措施。A.内部控制制度B.投资风险管理制度C.信息披露制度D.客户服务制度69.下列关于基金销售费用的表述中，正确的有（）。A.基金销售费用不得超过基金资产净值的2%B.基金销售费用应当明确计入基金份额持有人费用C.基金销售费用的计提和支付应当符合基金合同的约定D.基金销售费用应当在基金合同中详细列明70.投资者适当性管理是指基金销售机构在销售基金产品时，应当（）。A.确保基金产品的风险等级与投资者的风险承受能力等级相匹配B.优先销售高收益的基金产品C.降低基金销售费用D.扩大基金销售规模71.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有（）等行为。A.误导性陈述B.虚假记载C.隐匿重要信息D.以上都是72.基金财产不得用于（）。A.买卖其他基金份额B.向他人贷款C.投资非上市流通股份D.以上都是73.基金管理人应当按照基金合同的约定，运用基金财产为基金份额持有人争取（）。A.最高收益B.合理收益C.最大安全D.最快增长74.基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反基金合同约定的，应当（）。A.立即报告基金份额持有人B.要求基金管理人纠正C.调整基金的投资策略D.变更基金管理人75.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供（）等风险揭示书。A.基金产品风险等级B.基金投资风险特征C.基金销售费用D.以上都是76.投资者签署风险揭示书表明其（）。A.已了解基金的风险等级B.已具备相应的风险承受能力C.已签署基金合同D.已完成基金份额认购77.基金管理人内部控制的目标包括（）。A.确保基金资产的安全完整B.防止或及时发现并纠正违反法律法规的行为C.提高基金运作效率D.最大化基金投资收益78.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即执行B.与基金管理人协商后执行C.拒绝执行D.视情况执行79.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为导向。A.公开透明B.客户适当C.公平公正D.以上都是80.基金份额持有人可以将其持有的基金份额（）。A.转让给他人B.用以担保C.抵押D.以上都是---试卷答案一、单项选择题1.C解析：基金管理人职责广泛，包括投资管理、份额发售及运作中的其他职责。2.C解析：基金募集文件报送协会备案的最短时限为15日。3.D解析：基金持有人不是基金信息披露的法定义务人。4.C解析：基金合同生效后，如需修改或终止，需按法定程序进行审批。5.C解析：基金托管人有权拒绝执行违反法律法规的投资指令。6.C解析：基金份额持有人提交赎回申请时，无需一次性全额缴付赎回款项。7.D解析：基金产品资料概要不能替代基金招募说明书，后者更全面。8.A解析：基金份额持有人人数的变动不属于基金信息披露的重大事件。9.D解析：A、B、C选项所述行为均属于基金投资禁止行为。10.A解析：内部控制制度是基金管理人确保基金规范运作的基础。11.D解析：基金管理人内部控制的目标是确保基金安全、合规、高效，而非最大化收益。12.C解析：基金托管人发现违规指令，应首先要求基金管理人纠正。13.D解析：基金销售机构应坚持客户利益优先的原则。14.B解析：基金销售人员培训至少每年进行2次。15.A解析：投资者适当性管理核心在于匹配基金风险等级与投资者风险承受能力。16.A解析：基金销售费用总额一般不超过基金资产净值的2%。17.A解析：基金份额持有人大会每年召开1次年会。18.A解析：基金扩募或合并属于重大事项，需召开持有人大会决定。19.C解析：基金份额登记由基金管理人负责。20.D解析：以上行为均属于基金信息披露中禁止的行为。21.C解析：基金财产独立于基金管理人、托管人的个人财产。22.A解析：该规定体现了基金财产管理的独立性原则。23.C解析：基金管理人高级管理人员需具备3年以上基金从业经验。24.B解析：基金托管人由经中国证券投资基金业协会认定的金融机构担任。25.B解析：基金托管人未尽职，需承担相应的民事责任。26.A解析：基金份额持有人可以依法转让其持有的基金份额。27.A解析：基金份额净值由基金管理人负责计算。28.A解析：基金运作方式由基金管理人规定并在基金合同中载明。29.D解析：以上行为均属于基金财产禁止用途。30.B解析：基金管理人应争取合理收益，而非盲目追求最高收益。31.B解析：基金托管人发现违规，应要求基金管理人纠正。32.D解析：以上内容均应包含在风险揭示书中。33.A解析：签署风险揭示书表示投资者已了解基金风险等级。34.A解析：基金管理人应建立健全内部控制制度。35.C解析：最大化基金投资收益不属于基金管理人内部控制的目标。36.C解析：基金托管人发现违规指令应拒绝执行。37.D解析：以上原则均应遵循。38.B解析：基金销售人员培训至少每年进行2次。39.A解析：投资者适当性管理的核心是风险匹配。40.A解析：基金销售费用总额一般不超过基金资产净值的2%。41.A解析：基金份额持有人大会每年召开1次年会。42.A解析：基金扩募或合并属于重大事项，需召开持有人大会决定。43.C解析：基金份额登记由基金管理人负责，非托管人。44.D解析：以上行为均属于基金信息披露中禁止的行为。45.C解析：基金财产独立于基金管理人、托管人的个人财产。46.A解析：该规定体现了基金财产管理的独立性原则。47.C解析：基金管理