2026年港股通合规管理考试含答案

2026年港股通合规管理考试含答案一、单选题（共10题，每题2分）1.港股通投资者资格要求中，内地居民个人投资者证券账户及资金账户资产合计最低要求是多少？A.人民币50万元B.人民币30万元C.人民币100万元D.人民币20万元2.港股通标的股票的市值要求中，主板股票的日均市值最低是多少？A.10亿港元B.20亿港元C.30亿港元D.50亿港元3.内地投资者通过港股通买入港股，卖出后多久内不得再买入同一标的股票？A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月4.港股通交易日的时间与内地交易日是否一致？A.完全一致B.有1小时差异C.有2小时差异D.不一致，需手动调整5.内地投资者通过港股通投资港股，如遇标的股票停牌，其对应的ETF或LOF如何处理？A.自动暂停交易B.继续交易但不计息C.按市价折算为现金D.由券商自行决定6.港股通交易中，内地投资者适用的印花税由谁征收？A.中国内地税务局B.中国香港税务局C.港交所D.证券公司7.港股通投资者可选择的港股通标的范围包括哪些？A.仅主板股票B.主板及创业板股票C.仅H股D.主板及部分创业板股票8.内地投资者通过港股通卖出股票后，资金到账时间通常为多久？A.T+1日B.T+2日C.T+3日D.T+0日9.港股通交易中，内地投资者适用的交易时间与香港股市交易时间有何不同？A.内地时间提前1小时B.内地时间推迟1小时C.内地时间与香港时间完全一致D.内地时间提前2小时10.港股通投资者如需调整持仓比例，应通过什么渠道申请？A.直接联系券商B.通过港股通系统C.向证监会申请D.无需申请二、多选题（共5题，每题3分）1.港股通投资者资格审核中，以下哪些条件必须满足？A.具有中国内地居民身份B.证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元C.具备一定的投资经验D.通过券商的风险评估测试2.港股通交易中，内地投资者可能面临的汇率风险包括哪些？A.买入时港元价格波动B.卖出时港元兑人民币汇率变动C.资金划转时汇率损失D.无需考虑汇率风险3.港股通标的股票的筛选标准包括哪些？A.市值规模B.交易活跃度C.财务状况D.政策限制4.港股通交易中，内地投资者需注意哪些风险？A.市场波动风险B.交易规则差异风险C.信息不对称风险D.无需特别关注风险5.港股通投资者如遇港股通暂停，可能的原因包括哪些？A.国家政策调整B.香港股市异常波动C.券商系统故障D.投资者数量过多三、判断题（共10题，每题1分）1.内地投资者通过港股通买入的股票，可无限次卖出。（×）2.港股通交易中，内地投资者需缴纳香港的证券交易征费。（√）3.港股通标的股票的市值要求每年会动态调整。（√）4.内地投资者通过港股通买入的股票，如遇分红，需额外缴纳所得税。（×）5.港股通交易日与香港股市交易日完全一致。（√）6.内地投资者通过港股通卖出股票后，资金可立即用于其他交易。（×）7.港股通投资者可使用融资融券额度进行港股通交易。（×）8.港股通标的股票的筛选标准与A股一致。（×）9.内地投资者通过港股通交易，如遇港股通暂停，可立即恢复交易。（×）10.港股通投资者需通过内地券商进行交易。（√）四、简答题（共4题，每题5分）1.简述港股通投资者资格审核的主要流程。答：-投资者需满足资产要求（证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元）。-通过券商的风险评估测试，了解投资者风险承受能力。-开通港股通交易权限，签署相关协议。-完成身份验证及账户绑定。2.简述港股通交易中，内地投资者需注意的汇率风险。答：-买入时港元价格波动可能影响成本。-卖出时港元兑人民币汇率变动可能导致收益变化。-资金划转时汇率损失需考虑。3.简述港股通标的股票的筛选标准。答：-市值规模：主板股票日均市值不低于10亿港元。-交易活跃度：日均成交额不低于5000万港元。-财务状况：盈利能力及流动性良好。-政策限制：无法律或监管限制。4.简述港股通交易中，内地投资者可能面临的主要风险。答：-市场波动风险：港股市场波动性较大。-交易规则差异风险：港股通交易规则与A股不同。-信息不对称风险：港股信息披露可能与A股存在差异。五、论述题（共1题，10分）论述港股通投资者如何进行合规交易管理？答：1.了解资格要求：确保满足资产及风险评估标准，避免违规开户。2.关注交易规则：港股通交易时间、涨跌幅限制、交易单位等与A股不同，需提前熟悉。3.控制仓位比例：避免过度集中持仓，分散风险。4.注意资金管理：确保资金来源合规，避免使用违规资金进行交易。5.关注政策变化：港股通政策可能调整，需及时了解最新规定。6.防范汇率风险：港股交易涉及港元，需关注汇率波动影响。7.保留交易记录：便于后续核查，避免合规问题。答案及解析一、单选题答案及解析1.A解析：内地居民个人投资者参与港股通，需满足证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元。2.B解析：主板股票的日均市值最低要求为20亿港元，创业板为10亿港元。3.C解析：内地投资者通过港股通卖出股票后，3个月内不得再买入同一标的股票。4.A解析：港股通交易日与香港股市交易日完全一致，无需手动调整。5.A解析：如遇标的股票停牌，对应的ETF或LOF会自动暂停交易。6.B解析：港股通交易中，内地投资者适用的印花税由香港税务局征收。7.D解析：港股通标的包括主板及部分创业板股票，H股不在此范围内。8.B解析：内地投资者通过港股通卖出股票后，资金通常T+2日到账。9.C解析：港股通交易日与香港股市交易时间完全一致。10.A解析：调整持仓比例需通过券商申请，无需额外系统操作。二、多选题答案及解析1.A、B、D解析：投资者需满足身份、资产及风险评估要求，C选项并非硬性条件。2.A、B、C解析：港股通交易涉及汇率风险，D选项错误。3.A、B、C解析：D选项中政策限制是筛选标准之一，但非核心指标。4.A、B、C解析：港股通交易风险需特别关注，D选项过于绝对。5.A、B、D解析：C选项中券商系统故障非政策原因，但可能导致暂停。三、判断题答案及解析1.（×）解析：港股通交易有卖出限制，需遵守相关规则。2.（√）解析：港股通交易需缴纳香港的证券交易征费。3.（√）解析：港股通标的筛选标准会动态调整。4.（×）解析：港股分红无需额外缴税，但需考虑其他税负。5.（√）解析：港股通交易日与香港股市完全一致。6.（×）解析：卖出股票后资金需T+2日到账，不可立即使用。7.（×）解析：港股通交易不可使用融资融券额度。8.（×）解析：港股通标的筛选标准与A股不同。9.（×）解析：港股通暂停需根据政策恢复，不可立即恢复。10.（√）解析：港股通交易必须通过内地券商进行。四、简答题答案及解析1.港股通投资者资格审核流程答：投资者需满足资产要求（证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元），通过券商的风险评估测试，开通港股通交易权限并签署相关协议，完成身份验证及账户绑定。2.港股通交易中，内地投资者需注意的汇率风险答：港元价格波动可能影响买入成本，港元兑人民币汇率变动可能影响卖出收益，资金划转时汇率损失需考虑。3.港股通标的股票的筛选标准答：市值规模（主板日均市值不低于10亿港元）、交易活跃度（日均成交额不低于5000万港元）、财务状况（盈利能力及流动性良好）、政策限制（无法律或监管限制）。4.港股通交易中，内地投资者可能面临的主要风险答：市场波动风险（港股市场波动性较大）、交易规则差异风险（港股通交易规则与A股不同）、信息不对称风险（港股信息披露可能与A股存在差异）。五、论述题答案及解析港股通投资者如何进行合规交易管理？答：1.了解资格要求：确保满足资产及风险评估标准，避免违规开户。2.关注交易规则：港股通交易时间、涨跌幅限制、交易单位等与A股不同，需提