2026年基金从业资格科目一笔试及答案

2026年基金从业资格科目一笔试及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格科目一笔试试卷考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（20题×2分）——20分-单选题（20题×2分）——20分-多选题（20题×2分）——20分-案例分析题（3题×6分）——18分-论述题（2题×11分）——22分总分：100分---一、判断题（共20题，每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，确保基金运作符合法律法规要求。2.基金销售机构在开展基金销售业务时，可以未经投资者适当性评估直接推荐产品。3.基金份额持有人大会的表决事项必须经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过。4.基金信息披露中，基金净值公告属于定期信息披露内容。5.基金托管人应当独立于基金管理人，不得与基金管理人存在利益冲突。6.基金募集期间，基金管理人可以擅自变更基金合同条款。7.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。8.基金合同是规范基金运作的基础法律文件，其效力优先于基金公司章程。9.基金管理人应当定期对基金投资组合进行风险评估，但无需向监管机构报告。10.基金销售费用应当在基金合同中明确约定，不得向投资者收取额外费用。11.基金非公开募集的资金，可以投资于公开交易的股票、债券等金融产品。12.基金管理人应当建立投资者投诉处理机制，并在15个工作日内答复投资者。13.基金信息披露中，招募说明书属于基金募集期间的信息披露文件。14.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当立即制止。15.基金管理人可以将其管理的基金资产转托管至其他托管人，但无需提前通知投资者。16.基金销售机构应当对销售人员进行专业培训，确保其具备基金销售资格。17.基金合同中约定的基金运作方式，不得随意变更。18.基金管理人应当建立内部监督部门，对基金运作进行全程监督。19.基金信息披露中，基金业绩比较基准属于非公开披露信息。20.基金管理人可以将其管理的基金资产转托管至其他管理人，但无需监管机构批准。二、单选题（共20题，每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？（）A.基金运作方式B.基金费用C.基金投资策略D.基金管理人股权结构2.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的核心原则是？（）A.高收益优先B.投资者适当性C.快速扩张D.低成本运营3.基金信息披露中，属于定期信息披露的是？（）A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金净值公告D.基金份额持有人大会决议4.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当采取的措施是？（）A.直接调整投资策略B.向监管机构报告C.向投资者公告D.忽略该行为5.基金管理人应当建立投资者适当性管理制度，其核心目的是？（）A.提高基金业绩B.规避合规风险C.扩大销售规模D.降低运营成本6.基金合同中约定的基金运作方式，变更时应当遵循的程序是？（）A.无需通知投资者B.经监管机构批准C.经持有人大会通过D.由管理人自行决定7.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供的资料是？（）A.基金业绩承诺B.基金招募说明书C.基金销售费用表D.基金管理人股权结构8.基金管理人应当建立内部监督部门，其主要职责是？（）A.优化投资策略B.监督基金运作C.扩大销售规模D.降低运营成本9.基金信息披露中，属于非公开披露信息的是？（）A.基金净值公告B.基金业绩比较基准C.基金招募说明书D.基金季度报告10.基金管理人可以将其管理的基金资产转托管至其他管理人，但无需监管机构批准的情况是？（）A.基金管理人破产B.基金管理人合并C.基金管理人变更注册地D.基金管理人战略调整11.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的原则是？（）A.高收益优先B.投资者适当性C.快速扩张D.低成本运营12.基金合同中约定的基金运作方式，变更时应当遵循的程序是？（）A.无需通知投资者B.经监管机构批准C.经持有人大会通过D.由管理人自行决定13.基金管理人应当建立投资者投诉处理机制，其主要目的是？（）A.提高基金业绩B.规避合规风险C.扩大销售规模D.降低运营成本14.基金信息披露中，属于定期信息披露的是？（）A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金净值公告D.基金份额持有人大会决议15.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当采取的措施是？（）A.直接调整投资策略B.向监管机构报告C.向投资者公告D.忽略该行为16.基金管理人应当建立内部监督部门，其主要职责是？（）A.优化投资策略B.监督基金运作C.扩大销售规模D.降低运营成本17.基金信息披露中，属于非公开披露信息的是？（）A.基金净值公告B.基金业绩比较基准C.基金招募说明书D.基金季度报告18.基金管理人可以将其管理的基金资产转托管至其他托管人，但无需提前通知投资者的情况是？（）A.基金管理人破产B.基金管理人合并C.基金管理人变更注册地D.基金管理人战略调整19.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供的资料是？（）A.基金业绩承诺B.基金招募说明书C.基金销售费用表D.基金管理人股权结构20.基金管理人应当建立投资者适当性管理制度，其核心目的是？（）A.提高基金业绩B.规避合规风险C.扩大销售规模D.降低运营成本三、多选题（共20题，每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容包括？（）A.基金运作方式B.基金费用C.基金投资策略D.基金管理人股权结构2.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的原则是？（）A.投资者适当性B.信息披露C.合规经营D.高收益优先3.基金信息披露中，属于定期信息披露的是？（）A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金净值公告D.基金份额持有人大会决议4.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当采取的措施是？（）A.向监管机构报告B.向投资者公告C.直接调整投资策略D.忽略该行为5.基金管理人应当建立投资者适当性管理制度，其主要目的是？（）A.规避合规风险B.提高基金业绩C.扩大销售规模D.降低运营成本6.基金合同中约定的基金运作方式，变更时应当遵循的程序是？（）A.经持有人大会通过B.经监管机构批准C.由管理人自行决定D.无需通知投资者7.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供的资料是？（）A.基金招募说明书B.基金销售费用表C.基金业绩承诺D.基金管理人股权结构8.基金管理人应当建立内部监督部门，其主要职责是？（）A.监督基金运作B.优化投资策略C.扩大销售规模D.降低运营成本9.基金信息披露中，属于非公开披露信息的是？（）A.基金净值公告B.基金业绩比较基准C.基金招募说明书D.基金季度报告10.基金管理人可以将其管理的基金资产转托管至其他管理人，但无需监管机构批准的情况是？（）A.基金管理人破产B.基金管理人合并C.基金管理人变更注册地D.基金管理人战略调整11.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的原则是？（）A.投资者适当性B.信息披露C.合规经营D.高收益优先12.基金合同中约定的基金运作方式，变更时应当遵循的程序是？（）A.无需通知投资者B.经监管机构批准C.经持有人大会通过D.由管理人自行决定13.基金管理人应当建立投资者投诉处理机制，其主要目的是？（）A.规避合规风险B.提高基金业绩C.扩大销售规模D.降低运营成本14.基金信息披露中，属于定期信息披露的是？（）A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金净值公告D.基金份额持有人大会决议15.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当采取的措施是？（）A.向监管机构报告B.向投资者公告C.直接调整投资策略D.忽略该行为16.基金管理人应当建立内部监督部门，其主要职责是？（）A.监督基金运作B.优化投资策略C.扩大销售规模D.降低运营成本17.基金信息披露中，属于非公开披露信息的是？（）A.基金净值公告B.基金业绩比较基准C.基金招募说明书D.基金季度报告18.基金管理人可以将其管理的基金资产转托管至其他托管人，但无需提前通知投资者的情况是？（）A.基金管理人破产B.基金管理人合并C.基金管理人变更注册地D.基金管理人战略调整19.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供的资料是？（）A.基金业绩承诺B.基金招募说明书C.基金销售费用表D.基金管理人股权结构20.基金管理人应当建立投资者适当性管理制度，其核心目的是？（）A.规避合规风险B.提高基金业绩C.扩大销售规模D.降低运营成本四、案例分析题（共3题，每题6分，共18分）1.案例背景：某基金销售机构在销售某只基金产品时，向投资者承诺“保本保息”，并夸大该基金的投资业绩，导致部分投资者在基金亏损时无法收回本金。问题：（1）该基金销售机构的行为是否合规？为什么？（2）投资者可以采取哪些措施维护自身权益？2.案例背景：某基金管理人发现其某只基金的投资组合中，某项资产的持仓比例超过了基金合同约定的比例。问题：（1）基金管理人应当如何处理该情况？（2）基金托管人在此过程中应当发挥什么作用？3.案例背景：某基金份额持有人大会拟就修改基金合同条款进行表决，但参与大会的持有人所持表决权不足2/3。问题：（1）该表决是否有效？为什么？（2）基金管理人应当如何处理该情况？五、论述题（共2题，每题11分，共22分）1.论述题：请结合基金监管的相关法律法规，论述基金管理人建立健全合规风控体系的重要性。2.论述题：请结合投资者适当性管理的相关要求，论述基金销售机构在开展基金销售业务时应当遵循的原则和程序。---标准答案及解析一、判断题（共20题，每题2分，共20分）1.√2.×（基金销售机构必须进行投资者适当性评估）3.√4.√5.√6.×（基金募集期间变更基金合同条款，必须经持有人大会通过）7.√8.√9.×（基金管理人应当定期向监管机构报告风险评估结果）10.√11.×（基金非公开募集的资金，不得投资于公开交易的股票、债券等金融产品）12.√13.√14.√15.×（基金管理人转托管基金资产，必须提前通知投资者）16.√17.√18.√19.×（基金业绩比较基准属于公开披露信息）20.×（基金管理人转托管基金资产，必须经监管机构批准）二、单选题（共20题，每题2分，共20分）1.D2.B3.B4.B5.B6.C7.B8.B9.B10.D11.B12.C13.B14.B15.B16.B17.B18.D19.B20.B三、多选题（共20题，每题2分，共20分）1.A,B,C2.A,B,C3.B,C,D4.A,B5.A,B6.A,B7.A,B,C8.A,B9.B,D10.A,B11.A,B,C12.A,B,C13.A,B14.B,C,D15.A,B16.A,B17.B,D18.A,B19.A,B,C20.A,B四、案例分析题（共3题，每题6分，共18分）1.参考答案：（1）该基金销售机构的行为不合规。根据《基金法》和《基金销售管理办法》，基金销售机构不得承诺保本保息，也不得夸大基金投资业绩。（2）投资者可以采取以下措施维护自身权益：向基金销售机构投诉、向监管机构举报、通过法律途径维权。2.参考答案：（1）基金管理人应当立即调整投资组合，使持仓比例符合基金合同约定。（2）基金托管人应当对基金管理