2026年基金从业资格考试科目一模拟题及答案

2026年基金从业资格考试科目一模拟题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格考试科目一模拟题及答案考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，确保基金运作符合法律法规要求。2.基金销售机构在开展基金销售业务时，可以未经投资者同意收取佣金。3.基金份额持有人有权查阅基金份额净值公告。4.基金信息披露的内容应当真实、准确、完整、及时。5.基金托管人应当独立于基金管理人，不得与基金管理人存在利益冲突。6.基金募集期间，基金管理人可以随意变更基金募集说明书中的内容。7.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为操作基金资产。8.基金合同是规范基金运作的基本法律文件。9.基金管理人应当定期对基金进行风险评估，并及时向监管机构报告。10.基金销售适用性原则要求基金销售机构根据投资者的风险承受能力推荐合适的产品。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人职责D.投资者风险承受能力评估2.基金信息披露中，哪项属于定期报告？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金净值公告D.基金份额持有人大会通知3.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先B.公开透明C.收入最大化D.合规经营4.基金投资顾问的业务范围不包括？A.提供投资建议B.代为操作基金资产C.评估投资者风险承受能力D.协助基金管理人进行投资决策5.基金募集期间，基金管理人应当确保募集说明书的内容？A.与基金合同一致B.符合监管要求C.充分揭示风险D.以上都是6.基金托管人的主要职责不包括？A.安全保管基金财产B.执行基金管理人指令C.监督基金投资运作D.决定基金投资策略7.基金合同生效的条件不包括？A.基金份额持有人人数达到法定要求B.基金募集金额达到法定要求C.基金管理人取得基金托管资格D.基金管理人取得基金销售牌照8.基金信息披露的禁止行为不包括？A.提供虚假信息B.误导性陈述C.滥用会计术语D.及时披露信息9.基金销售适用性原则的核心是？A.投资者利益最大化B.基金收益最大化C.风险匹配D.销售业绩提升10.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，其目的是？A.降低运营成本B.规避合规风险C.提升销售业绩D.增加基金规模三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容包括？A.基金运作方式B.基金投资范围C.基金管理人职责D.基金托管人职责E.基金费用标准2.基金信息披露的类型包括？A.基金招募说明书B.基金净值公告C.基金定期报告D.基金临时报告E.基金份额持有人大会通知3.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的原则包括？A.客户利益优先B.公开透明C.合规经营D.收入最大化E.风险匹配4.基金投资顾问的业务范围包括？A.提供投资建议B.评估投资者风险承受能力C.协助基金管理人进行投资决策D.代为操作基金资产E.发布市场分析报告5.基金募集期间，基金管理人应当确保募集说明书的内容？A.与基金合同一致B.符合监管要求C.充分揭示风险D.语言通俗易懂E.不得进行误导性陈述6.基金托管人的主要职责包括？A.安全保管基金财产B.执行基金管理人指令C.监督基金投资运作D.编制基金资产净值表E.决定基金投资策略7.基金合同生效的条件包括？A.基金份额持有人人数达到法定要求B.基金募集金额达到法定要求C.基金管理人取得基金托管资格D.基金托管人取得基金销售牌照E.基金募集期限届满8.基金信息披露的禁止行为包括？A.提供虚假信息B.误导性陈述C.滥用会计术语D.及时披露信息E.未经批准发布信息9.基金销售适用性原则的要求包括？A.了解投资者风险承受能力B.向投资者推荐合适的产品C.确保投资者充分了解产品风险D.收取合理费用E.避免利益冲突10.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，其内容包括？A.内部控制制度B.风险管理制度C.合规检查制度D.责任追究制度E.薪酬管理制度四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售一款混合型基金时，宣传该基金“保本保息”，并承诺投资者最低收益率为8%。然而，该基金的实际风险较高，且基金合同中并未提及保本保息的承诺。投资者购买后，基金净值大幅下跌，导致投资者损失惨重。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.投资者可以采取哪些措施维护自身权益？案例二：某基金管理人发现其旗下的一只基金存在投资运作不规范的情况，部分投资标的违反了基金合同约定的投资范围。基金托管人发现后，及时向基金管理人提出异议，但基金管理人未予以重视。问题：1.基金托管人在此情况下应当如何处理？2.监管机构可以采取哪些措施对基金管理人进行处罚？案例三：某基金投资顾问为某投资者提供投资建议，建议该投资者购买一只股票型基金。然而，该基金投资顾问未充分了解该投资者的风险承受能力，且该基金的风险等级较高，与该投资者的风险承受能力不匹配。问题：1.该基金投资顾问的行为是否合规？为什么？2.基金销售适用性原则在此案例中如何体现？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的重要性及其主要内容。2.结合实际案例，分析基金销售适用性原则的实践意义。---标准答案及解析一、判断题1.√2.×3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.√解析：1.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，确保基金运作符合法律法规要求，这是基金管理人的基本职责。2.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵守相关法律法规，未经投资者同意收取佣金属于违规行为。3.基金份额持有人有权查阅基金份额净值公告，这是基金信息披露的范畴。4.基金信息披露的内容应当真实、准确、完整、及时，这是基金信息披露的基本原则。5.基金托管人应当独立于基金管理人，不得与基金管理人存在利益冲突，这是基金托管人的基本要求。6.基金募集期间，基金管理人不得随意变更基金募集说明书中的内容，变更需经过监管机构批准。7.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为操作基金资产，这是基金投资顾问的职责范围。8.基金合同是规范基金运作的基本法律文件，其内容必须符合法律法规要求。9.基金管理人应当定期对基金进行风险评估，并及时向监管机构报告，这是基金管理人的合规义务。10.基金销售适用性原则要求基金销售机构根据投资者的风险承受能力推荐合适的产品，这是基金销售的基本原则。二、单选题1.D2.B3.C4.B5.D6.D7.D8.D9.C10.B解析：1.基金合同的主要内容不包括投资者的风险承受能力评估，这是基金销售适用性评估的内容。2.基金信息披露中，基金季度报告属于定期报告，其他选项属于非定期报告或特定报告。3.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的原则不包括收入最大化，这是违规行为。4.基金投资顾问的业务范围不包括代为操作基金资产，这是基金管理人的职责。5.基金募集期间，基金管理人应当确保募集说明书的内容与基金合同一致、符合监管要求、充分揭示风险、语言通俗易懂、不得进行误导性陈述，以上都是。6.基金托管人的主要职责不包括决定基金投资策略，这是基金管理人的职责。7.基金合同生效的条件不包括基金管理人取得基金销售牌照，其他选项都是基金合同生效的条件。8.基金信息披露的禁止行为不包括及时披露信息，其他选项都是禁止行为。9.基金销售适用性原则的核心是风险匹配，即根据投资者的风险承受能力推荐合适的产品。10.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，其目的是规避合规风险，确保基金运作合规。三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,E4.A,B,C,E5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D7.A,B,C,E8.A,B,C,E9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D解析：1.基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金投资范围、基金管理人职责、基金托管人职责、基金费用标准等。2.基金信息披露的类型包括基金招募说明书、基金净值公告、基金定期报告、基金临时报告、基金份额持有人大会通知等。3.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的原则包括客户利益优先、公开透明、合规经营、风险匹配等。4.基金投资顾问的业务范围包括提供投资建议、评估投资者风险承受能力、协助基金管理人进行投资决策、发布市场分析报告等。5.基金募集期间，基金管理人应当确保募集说明书的内容与基金合同一致、符合监管要求、充分揭示风险、语言通俗易懂、不得进行误导性陈述。6.基金托管人的主要职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人指令、监督基金投资运作、编制基金资产净值表等。7.基金合同生效的条件包括基金份额持有人人数达到法定要求、基金募集金额达到法定要求、基金管理人取得基金托管资格、基金募集期限届满等。8.基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导性陈述、滥用会计术语、未经批准发布信息等。9.基金销售适用性原则的要求包括了解投资者风险承受能力、向投资者推荐合适的产品、确保投资者充分了解产品风险、避免利益冲突等。10.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，其内容包括内部控制制度、风险管理制度、合规检查制度、责任追究制度等。四、案例分析案例一：1.该基金销售机构的行为不合规。根据《基金法》和《基金销售管理办法》，基金销售机构不得进行虚假宣传或误导性陈述，承诺保本保息属于违规行为。2.投资者可以采取以下措施维护自身权益：向基金销售机构投诉、向监管机构举报、通过法律途径维权等。案例二：1.基金托管人在此情况下应当及时向基金管理人提出异议，并报告监管机构。如果基金管理人未予以重视，基金托管人可以向监管机构报告，要求监管机构介入。2.监管机构可以采取以下措施对基金管理人进行处罚：警告、罚款、暂停业务、吊销牌照等。案例三：1.该基金投资顾问的行为不合规。根据《基金法》和《基金销售管理办法》，基金投资顾问应当根据投资者的风险承受能力提供投资建议，不得推荐与投资者风险承受能力不匹配的产品。2.基金销售适用性原则在此案例中体现为：基金投资顾问应当了解投资者的风险承受能力，向投资者推荐合适的产品，确保投资者充分了解产品风险，避免利益冲突。五、论述题1.基金信息披露的重要性及其主要内容：基金信息披露是基金市场透明度的重要体现，其重要性在于：-保护投资者利益：通过充分披露基金信息，投资者可以了解基金的投资策略、风险等级、费用标准等，从而做出明智的投资决策。-维护市场秩序：基金信息披露可以减少市场操纵和内幕交易等违规行为，维护