2026年证券从业资格基础科目知识检测及答案

2026年证券从业资格基础科目知识检测及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年证券从业资格基础科目知识检测考核对象：证券从业资格考试基础科目考生题型分值分布：-判断题（20分）-单选题（20分）-多选题（20分）-案例分析（18分）-论述题（22分）总分：100分---一、判断题（共10题，每题2分，共20分）1.证券公司可以经营代销金融债券业务。2.证券交易所以集合竞价方式产生开盘价，以连续竞价方式产生收盘价。3.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，必须以客户信用证券账户内的证券作为担保物。4.证券发行人的董事、监事、高级管理人员在离职后半年内，不得直接或间接持有该证券的股份。5.证券公司从事资产管理业务时，可以接受单一客户委托，为该客户利益，进行证券投资。6.证券交易印花税的税率由国务院决定，并在全国范围内统一执行。7.证券公司设立营业部，注册资本最低限额为2000万元人民币。8.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示信用交易风险。9.证券公司从事自营业务时，可以违反规定使用客户资金。10.证券公司从事投资银行业务时，可以对发行人出具不实或误导性的发行文件。二、单选题（共10题，每题2分，共20分）1.下列哪种证券交易行为属于禁止行为？（）A.内幕交易B.操纵市场C.代客理财D.证券自营2.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当具备的条件不包括？（）A.具有证券从业资格B.具有三年以上证券投资经验C.累计资产管理规模不低于1000万元D.具有良好的职业道德3.证券公司从事融资融券业务时，其保证金比例不得低于？（）A.50%B.100%C.150%D.200%4.证券公司从事自营业务时，其自营投资规模不得超过其净资本的？（）A.20%B.30%C.40%D.50%5.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当聘请具有证券期货相关业务资格的会计师事务所进行验资。（）A.1亿元以上B.5亿元以上C.10亿元以上D.20亿元以上6.证券公司从事资产管理业务时，其客户委托资金应当专户管理，并与公司自有资金严格分离。（）A.正确B.错误7.证券公司从事自营业务时，其自营账户应当以证券公司名义开立，并报中国证监会备案。（）A.正确B.错误8.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当聘请具有证券期货相关业务资格的律师事务所出具法律意见书。（）A.1亿元以上B.5亿元以上C.10亿元以上D.20亿元以上9.证券公司从事融资融券业务时，其客户信用评级分为几个等级？（）A.3个B.5个C.6个D.7个10.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当向客户充分披露投资风险。（）A.正确B.错误三、多选题（共10题，每题2分，共20分）1.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当聘请哪些机构提供服务？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.资产评估机构D.证券评级机构2.证券公司从事自营业务时，其自营投资范围包括哪些？（）A.上市股票B.国债C.可转换债券D.期货合约3.证券公司从事融资融券业务时，其客户信用评级标准包括哪些？（）A.客户资产规模B.客户收入水平C.客户信用记录D.客户投资经验4.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当具备哪些条件？（）A.具有证券从业资格B.具有三年以上证券投资经验C.累计资产管理规模不低于1000万元D.具有良好的职业道德5.证券公司从事自营业务时，其自营账户应当遵守哪些规定？（）A.以证券公司名义开立B.报中国证监会备案C.不得使用客户资金D.不得违反规定使用证券公司自有资金6.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当聘请哪些机构提供服务？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.资产评估机构D.证券评级机构7.证券公司从事融资融券业务时，其客户信用评级标准包括哪些？（）A.客户资产规模B.客户收入水平C.客户信用记录D.客户投资经验8.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当具备哪些条件？（）A.具有证券从业资格B.具有三年以上证券投资经验C.累计资产管理规模不低于1000万元D.具有良好的职业道德9.证券公司从事自营业务时，其自营投资范围包括哪些？（）A.上市股票B.国债C.可转换债券D.期货合约10.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当聘请哪些机构提供服务？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.资产评估机构D.证券评级机构四、案例分析（共3题，每题6分，共18分）1.案例背景：某证券公司客户张某在2025年10月发现其账户内某股票价格异常波动，后得知其好友李某是该股票的内部人员，并提前告知张某买入该股票。张某在李某的提示下买入该股票，并在一个月后获利卖出。问题：（1）张某的行为是否属于内幕交易？为什么？（2）李某的行为是否属于内幕交易？为什么？2.案例背景：某证券公司客户王某在2025年11月向该证券公司申请融资融券业务，其信用评级为AA级，信用额度为100万元。王某在获得信用额度后，使用该资金买入某股票，但该股票价格大幅下跌，导致王某的保证金比例低于150%。问题：（1）王某的保证金比例低于150%时，证券公司应当采取哪些措施？（2）如果王某未能按时追加保证金，证券公司可以采取哪些措施？3.案例背景：某证券公司客户李某在2025年12月向该证券公司申请资产管理业务，委托该证券公司进行证券投资，委托资金为500万元。该证券公司指派投资管理人王某进行投资管理，但王某在投资过程中违反规定使用客户资金进行高风险交易，导致客户资产损失。问题：（1）王某的行为是否属于违规行为？为什么？（2）如果客户因此遭受损失，应当如何维权？五、论述题（共2题，每题11分，共22分）1.论述题：请结合《证券法》相关规定，论述证券公司从事投资银行业务时应当履行的职责和义务。2.论述题：请结合《证券公司监督管理条例》相关规定，论述证券公司从事融资融券业务时应当履行的风险管理措施。---标准答案及解析一、判断题1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.×（证券公司设立营业部，注册资本最低限额为1亿元人民币）8.√9.×（证券公司从事自营业务时，不得违反规定使用客户资金）10.×（证券公司从事投资银行业务时，不得对发行人出具不实或误导性的发行文件）解析：1.证券公司可以经营代销金融债券业务，符合《证券法》相关规定。2.证券交易所以集合竞价方式产生开盘价，以连续竞价方式产生收盘价，符合《证券法》相关规定。3.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，必须以客户信用证券账户内的证券作为担保物，符合《证券公司监督管理条例》相关规定。4.证券发行人的董事、监事、高级管理人员在离职后半年内，不得直接或间接持有该证券的股份，符合《证券法》相关规定。5.证券公司从事资产管理业务时，可以接受单一客户委托，为该客户利益，进行证券投资，符合《证券法》相关规定。6.证券交易印花税的税率由国务院决定，并在全国范围内统一执行，符合《证券法》相关规定。7.证券公司设立营业部，注册资本最低限额为1亿元人民币，而非2000万元人民币。8.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示信用交易风险，符合《证券公司监督管理条例》相关规定。9.证券公司从事自营业务时，不得违反规定使用客户资金，违反《证券法》相关规定。10.证券公司从事投资银行业务时，不得对发行人出具不实或误导性的发行文件，符合《证券法》相关规定。二、单选题1.A2.C3.C4.B5.B6.A7.A8.B9.D10.A解析：1.内幕交易属于禁止行为，违反《证券法》相关规定。2.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当累计资产管理规模不低于1000万元，而非1000万元以下。3.证券公司从事融资融券业务时，其保证金比例不得低于150%，符合《证券公司监督管理条例》相关规定。4.证券公司从事自营业务时，其自营投资规模不得超过其净资本的30%，符合《证券法》相关规定。5.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到5亿元以上时，应当聘请具有证券期货相关业务资格的会计师事务所进行验资。6.证券公司从事资产管理业务时，其客户委托资金应当专户管理，并与公司自有资金严格分离，符合《证券法》相关规定。7.证券公司从事自营业务时，其自营账户应当以证券公司名义开立，并报中国证监会备案，符合《证券法》相关规定。8.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到5亿元以上时，应当聘请具有证券期货相关业务资格的律师事务所出具法律意见书，而非10亿元以上。9.证券公司从事融资融券业务时，其客户信用评级分为7个等级，符合《证券公司监督管理条例》相关规定。10.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当向客户充分披露投资风险，符合《证券法》相关规定。三、多选题1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D解析：1.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当聘请会计师事务所、律师事务所、资产评估机构和证券评级机构提供服务，符合《证券法》相关规定。2.证券公司从事自营业务时，其自营投资范围包括上市股票、国债、可转换债券和期货合约，符合《证券法》相关规定。3.证券公司从事融资融券业务时，其客户信用评级标准包括客户资产规模、客户收入水平、客户信用记录和客户投资经验，符合《证券公司监督管理条例》相关规定。4.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当具备证券从业资格、三年以上证券投资经验、累计资产管理规模不低于1000万元和良好的职业道德，符合《证券法》相关规定。5.证券公司从事自营业务时，其自营账户应当以证券公司名义开立、报中国证监会备案、不得使用客户资金和不得违反规定使用证券公司自有资金，符合《证券法》相关规定。6.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当聘请会计师事务所、律师事务所、资产评估机构和证券评级机构提供服务，符合《证券法》相关规定。7.证券公司从事融资融券业务时，其客户信用评级标准包括客户资产规模、客户收入水平、客户信用记录和客户投资经验，符合《证券公司监督管理条例》相关规定。8.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当具备证券从业资格、三年以上证券投资经验、累计资产管理规模不低于1000万元和良好的职业道德，符合《证券法》相关规定。9.证券公司从事自营业务时，其自营投资范围包括上市股票、国债、可转换债券和期货合约，符合《证券法》相关规定。10.证券公司从事投资银行业务时，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当聘请会计师事务所、律师事务所、资产评估机构和证券评级机构提供服务，符合《证券法》相关规定。四、案例分析1.案例参考答案：（1）张某的行为属于内幕交易，因为张某在知晓内幕信息的情况下，利用该信息进行证券交易，违反了《证券法》相关规定。（2）李某的行为属于内幕交易，因为李某作为内部人员，将内幕信息告知张某，违反了《证券法》相关规定。解析：内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人员，在涉及证券发行、交易或者其他对证券价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的行为。张某和李某的行为均属于内幕交易，违反了《证券法》相关规定。2.案例参考答案：（1）王某的保证金比例低于150%时，证券公司应当向王某发出追加保证金通知，要求王某在规定期限内追加保证金至150%以上。（2）如果王某未能按时追加保证金，证券公司可以采取以下措施：-暂停王某的融资融券交易权限；-强制平仓部分或全部证券；-采取其他必要的风险控制措施。解析：融资融券业务的保证金比例不得低于150%，符合《证券公司监督管理条例》相关规定。如果客户保证金比例低于150%，证券公司应当及时采取措施控制风险，以保护客户和证券公司的利益。3.案例参考答案：（1）王某的行为属于违规行为，因为王某违反规定使用客户资金进行高风险交易，违反了《证券法》和《证券公司监督管理条例》相关规定。（2）如果客户因此遭受损失，应当采取以下措施维权：-向证券公司提出索赔；-向中国证监会