风险分级管控制度规范

PAGE风险分级管控制度规范一、总则（一）目的为加强公司/组织的风险管理，有效识别、评估和控制各类风险，确保公司/组织的稳健运营，制定本风险分级管控制度规范。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内各部门、各业务流程以及各类经营活动所涉及的风险分级管控。（三）基本原则1.全面性原则：涵盖公司/组织运营的各个方面，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。2.科学性原则：运用科学的方法和工具，对风险进行准确识别、评估和分级。3.动态性原则：根据内外部环境变化，及时调整风险分级和管控措施。4.可操作性原则：制度内容具有实际可执行性，便于各部门和人员操作。二、风险识别（一）风险识别范围1.战略风险：公司/组织战略目标的制定、实施和调整过程中面临的风险，如市场竞争加剧、行业趋势变化等。2.市场风险：因市场价格波动、市场需求变化等因素导致的风险，包括利率风险、汇率风险、商品价格风险等。3.信用风险：交易对手未能履行合同义务而导致的风险，如客户违约、供应商延迟交货等。4.操作风险：由于内部流程不完善、人为失误、系统故障等原因引发的风险，如业务流程错误、员工违规操作等。5.合规风险：违反法律法规、监管要求以及公司/组织内部规章制度所带来的风险。（二）风险识别方法1.问卷调查法：设计风险调查问卷，发放给各部门和相关人员，收集风险信息。2.访谈法：与关键岗位人员、业务专家等进行面对面访谈，了解潜在风险。3.流程图分析法：绘制业务流程图，分析流程中的关键环节和风险点。4.案例分析法：参考同行业或其他公司类似事件，识别可能存在的风险。三、风险评估（一）风险评估指标1.可能性：评估风险发生的概率，分为高、中、低三个等级。2.影响程度：衡量风险对公司/组织目标实现的影响大小，分为严重、较大、一般、较小四个等级。（二）风险评估方法1.定性评估：根据风险发生的可能性和影响程度，通过专家判断、经验分析等方式进行定性评估。2.定量评估：运用数学模型、统计分析等方法，对风险进行量化评估，确定风险值。（三）风险等级划分根据风险评估结果，将风险划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险四个等级。1.重大风险：风险发生的可能性高且影响程度严重，可能导致公司/组织重大损失或生存危机。2.较大风险：风险发生的可能性较高且影响程度较大，可能对公司/组织的经营业绩产生较大负面影响。3.一般风险：风险发生的可能性中等且影响程度一般，可能对公司/组织的正常运营造成一定干扰。4.低风险：风险发生的可能性较低且影响程度较小，对公司/组织的影响较小。四、风险应对策略（一）风险规避对于重大风险，当风险无法通过其他方式有效控制时，应采取风险规避策略，如停止相关业务活动、退出高风险市场等。（二）风险降低1.制定风险控制措施：针对不同类型的风险，制定相应的控制措施，如加强市场调研、完善信用评估体系、优化业务流程等。2.风险监控与预警：建立风险监控机制，实时监测风险状况，当风险指标达到预警值时，及时发出预警信号。（三）风险转移通过购买保险、签订合同条款等方式，将部分风险转移给第三方，如购买财产保险、信用保险等。（四）风险接受对于低风险，在经过充分评估后，可选择风险接受策略，但仍需对风险进行持续关注和监控。五、风险分级管控流程（一）风险信息收集各部门定期收集本部门业务活动中的风险信息，填写风险信息收集表，报送至风险管理部门。（二）风险识别与评估风险管理部门对收集到的风险信息进行汇总分析，运用风险识别和评估方法，确定风险等级。（三）风险应对方案制定针对不同等级的风险，由风险管理部门牵头，组织相关部门制定风险应对方案，明确应对措施、责任部门和时间节点。（四）风险应对措施实施各责任部门按照风险应对方案实施相应的控制措施，确保风险得到有效控制。（五）风险监控与报告风险管理部门定期对风险应对措施的执行情况进行监控，及时发现新的风险因素，并向管理层报告风险状况。六、风险管理组织架构（一）风险管理委员会由公司/组织高层管理人员组成，负责审议风险管理战略、政策和重大风险应对方案，对风险管理工作进行决策和指导。（二）风险管理部门作为风险管理的日常工作机构，负责风险识别、评估、监控和报告等具体工作，协调各部门落实风险应对措施。（三）各部门各部门是风险防控的责任主体，负责本部门业务活动中的风险识别、评估和应对工作，配合风险管理部门开展相关工作。七、风险管理培训与沟通（一）风险管理培训定期组织风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力，培训内容包括风险识别方法、评估技巧、应对策略等。（二）风险管理沟通建立风险管理沟通机制，加强风险管理部门与各部门之间的信息交流和沟通，及时解决风险管理工作中出现的问题。八、风险管理监督与考核（一）风险管理监督内部审计部门定期对风险管理工作进行监督检查，确保风险管理制度的有效执行和风险应对措施的落实。（二）风险管理考核将风险管理工作纳入各部门绩效考核体系，对风险管理工作成效显著的部门和个人给予奖励，对工作不力的进行问责。九、附则