2026年基金从业资格法律法规知识测评及答案

2026年基金从业资格法律法规知识测评及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格法律法规知识测评考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（20题×2分）——20分-单选题（20题×2分）——40分-多选题（20题×2分）——40分-案例分析题（3题×6分）——18分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）请判断下列说法的正误。1.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格。2.基金销售机构从事基金销售活动，无需遵守《证券法》的相关规定。3.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。5.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场方式行使表决权。6.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性。7.基金管理人可以自行销售基金产品，无需取得相应资质。8.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的5%。9.基金托管人应当对基金财产的净值计算进行复核。10.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，不得动用。二、单选题（每题2分，共40分）请从每题的四个选项中选择最符合题意的一项。1.下列哪项不属于基金从业人员的禁止性行为？（）A.利用基金财产进行利益输送B.泄露基金未公开信息C.从事损害基金份额持有人利益的活动D.接受他人贿赂2.基金管理人的注册资本最低限额为人民币（）。A.1000万元B.2000万元C.5000万元D.1亿元3.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会申请（）。A.基金销售牌照B.基金管理人资格C.基金托管资格D.基金销售业务资格4.基金份额持有人大会的表决方式不包括（）。A.现场投票B.网络投票C.邮寄投票D.电子投票5.基金信息披露中，哪项属于重大信息披露事件？（）A.基金管理人更换基金经理B.基金规模低于5000万元C.基金管理人发生重大诉讼D.基金业绩排名前10%6.基金募集期限不得超过（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即执行B.拒绝执行C.等待管理层决定D.通知基金份额持有人8.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%9.基金财产应当独立于基金管理人的（）。A.资产B.负债C.人员D.机构10.基金份额持有人大会的召集条件不包括（）。A.代表基金份额10%以上的持有人提议B.基金管理人提议C.基金托管人提议D.基金监管机构提议11.基金信息披露义务人未按规定披露信息的，应当承担（）。A.行政处罚B.民事责任C.刑事责任D.以上均不承担12.基金管理人应当建立健全（），防范利益输送。A.内部控制制度B.投资决策机制C.风险管理机制D.信息披露制度13.基金销售机构从事基金销售活动，应当向（）报送备案材料。A.基金行业协会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.基金托管人14.基金募集期间募集的资金应当存入（）。A.基金管理人的银行账户B.专门账户C.基金托管人的银行账户D.任意银行账户15.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即执行B.拒绝执行C.等待管理层决定D.通知基金份额持有人16.基金份额持有人大会的表决方式不包括（）。A.现场投票B.网络投票C.邮寄投票D.电子投票17.基金信息披露中，哪项属于重大信息披露事件？（）A.基金管理人更换基金经理B.基金规模低于5000万元C.基金管理人发生重大诉讼D.基金业绩排名前10%18.基金募集期限不得超过（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月19.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%20.基金财产应当独立于基金管理人的（）。A.资产B.负债C.人员D.机构三、多选题（每题2分，共40分）请从每题的五个选项中选择所有符合题意的一项或多项。1.基金从业人员的禁止性行为包括（）。A.利用基金财产进行利益输送B.泄露基金未公开信息C.从事损害基金份额持有人利益的活动D.接受他人贿赂E.未经批准擅自投资2.基金管理人的职责包括（）。A.组织基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购和赎回D.保存基金财产E.从事基金财产的对外担保3.基金销售机构从事基金销售活动，应当（）。A.向中国证监会申请基金销售业务资格B.建立健全基金销售业务流程C.对基金销售人员进行培训D.向基金份额持有人提供真实、准确的信息E.从事利益输送行为4.基金份额持有人大会的表决方式包括（）。A.现场投票B.网络投票C.邮寄投票D.电子投票E.暗示投票5.基金信息披露中，重大信息披露事件包括（）。A.基金管理人更换基金经理B.基金规模低于5000万元C.基金管理人发生重大诉讼D.基金业绩排名前10%E.基金管理人变更经营范围6.基金募集期间募集的资金应当（）。A.存入专门账户B.在基金募集行为结束前不得动用C.用于基金财产的投资D.由基金管理人自由支配E.向基金份额持有人分配7.基金托管人的职责包括（）。A.对基金财产的净值计算进行复核B.保管基金财产C.办理基金份额的申购和赎回D.对基金管理人的投资运作进行监督E.从事基金财产的对外担保8.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%E.10%9.基金财产应当独立于基金管理人的（）。A.资产B.负债C.人员D.机构E.利益10.基金份额持有人大会的召集条件包括（）。A.代表基金份额10%以上的持有人提议B.基金管理人提议C.基金托管人提议D.基金监管机构提议E.基金份额持有人自行提议11.基金信息披露义务人未按规定披露信息的，应当承担（）。A.行政处罚B.民事责任C.刑事责任D.以上均不承担E.资格处罚12.基金管理人应当建立健全（），防范利益输送。A.内部控制制度B.投资决策机制C.风险管理机制D.信息披露制度E.利益冲突管理制度13.基金销售机构从事基金销售活动，应当向（）报送备案材料。A.基金行业协会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.基金托管人E.基金管理人14.基金募集期间募集的资金应当存入（）。A.基金管理人的银行账户B.专门账户C.基金托管人的银行账户D.任意银行账户E.基金份额持有人的银行账户15.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即执行B.拒绝执行C.等待管理层决定D.通知基金份额持有人E.向基金监管机构报告16.基金份额持有人大会的表决方式不包括（）。A.现场投票B.网络投票C.邮寄投票D.电子投票E.暗示投票17.基金信息披露中，重大信息披露事件包括（）。A.基金管理人更换基金经理B.基金规模低于5000万元C.基金管理人发生重大诉讼D.基金业绩排名前10%E.基金管理人变更经营范围18.基金募集期限不得超过（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月E.18个月19.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%E.10%20.基金财产应当独立于基金管理人的（）。A.资产B.负债C.人员D.机构E.利益四、案例分析题（每题6分，共18分）案例一：某基金管理公司拟募集一只股票型基金，基金销售机构为某银行。在募集期间，银行工作人员向客户宣传该基金“保本保息”，并承诺客户投资后可获得年化10%的固定收益。同时，基金管理公司未按规定披露基金风险等级，导致部分客户在基金亏损时无法及时了解风险。问题：1.银行工作人员宣传“保本保息”是否合法？为什么？2.基金管理公司未按规定披露基金风险等级，应当承担什么责任？案例二：某基金托管人在复核基金管理人提交的投资指令时，发现基金管理人计划将基金财产用于向关联方提供贷款，违反了《证券投资基金法》的规定。基金托管人未予拒绝，导致基金份额持有人利益受损。问题：1.基金托管人未予拒绝是否合法？为什么？2.基金份额持有人可以采取哪些措施维护自身权益？案例三：某基金份额持有人大会拟就基金管理人更换基金经理的事项进行表决。会议通知中未明确说明表决方式，导致部分持有人无法行使表决权。问题：1.基金份额持有人大会通知中未明确说明表决方式是否合法？为什么？2.基金份额持有人大会应当如何召开才能确保合法有效？---标准答案及解析一、判断题（每题2分，共20分）1.√2.×（基金销售机构需遵守《证券法》及《证券投资基金法》等相关规定）3.√4.√5.×（基金份额持有人大会可通过现场、网络、邮寄或电子投票等方式行使表决权）6.√7.×（基金托管人应当拒绝执行违反法律、行政法规等的投资指令）8.√9.√10.√解析：-第2题：基金销售机构需遵守《证券法》及《证券投资基金法》等相关规定，不能仅依据《证券投资基金法》免责。-第5题：基金份额持有人大会可通过多种方式行使表决权，不限于现场方式。二、单选题（每题2分，共40分）1.D2.C3.D4.D5.C6.B7.B8.D9.B10.D11.A12.A13.B14.B15.B16.E17.C18.B19.D20.B解析：-第1题：接受他人贿赂属于禁止性行为，其他选项均属于禁止性行为。-第2题：基金管理人的注册资本最低限额为5000万元。-第15题：基金托管人应当拒绝执行违反法律、行政法规等的投资指令。-第20题：基金财产应当独立于基金管理人的负债。三、多选题（每题2分，共40分）1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.C,E6.A,B,C7.A,B,D8.A,B,C,D9.A,B,D10.A,B,C,D,E11.A,B,C12.A,D,E13.B,C14.B,C15.B,D,E16.E17.C,E18.A,B,C,D19.A,B,C,D20.A,B,D解析：-第1题：所有选项均属于禁止性行为。-第4题：基金份额持有人大会的表决方式