2026年基金从业资格预约转考模拟题及答案

2026年基金从业资格预约转考模拟题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格预约转考模拟题考核对象：基金从业资格考试应考人员题型分值分布：-判断题（20题×2分）——20分-单选题（20题×2分）——40分-多选题（20题×2分）——40分-案例分析题（3题×6分）——18分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，但可适当收取非合理费用。3.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当立即制止并报告中国证监会。4.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金，但可提前用于基金管理人的其他业务。5.基金合同是规范基金运作的基础法律文件，其内容不得违反法律、行政法规的规定。6.基金信息披露应真实、准确、完整、及时，但可适当延迟披露非重大信息。7.基金投资于非公开交易股权的，基金份额净值应当至少每周计算一次并披露。8.基金管理人董事会对基金财产的损失承担有限责任。9.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据投资者的风险承受能力进行匹配。10.基金非公开募集基金（私募基金）的投资者人数不得超过200人。二、单选题（每题2分，共40分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人、托管人的职责D.基金投资策略的详细算法模型2.基金销售机构对基金销售人员的培训，每年累计时间不得少于多少小时？A.10小时B.20小时C.30小时D.40小时3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同，应当如何处理？A.直接执行指令B.要求管理人解释后执行C.拒绝执行并报告管理人D.视情况执行部分指令4.下列哪类基金产品属于公开募集基金？A.基金中基金（FOF）B.资产配置类基金C.非公开募集的股权投资基金D.交易型指数基金（ETF）5.基金信息披露中，"重大事件"通常不包括？A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人变更住所C.基金管理人主要人员变动D.基金投资策略的微小调整6.基金管理人内部控制的目标不包括？A.保障基金资产安全B.提高基金运作效率C.规避所有投资风险D.保障投资者利益7.基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过？A.7天B.14天C.30天D.60天8.基金投资于股票、债券等金融工具的，其投资比例通常受哪些限制？（多选）A.股票投资不超过80%B.债券投资不低于20%C.单一股票投资不超过10%D.现金持有比例不低于5%9.基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估，评估结果的有效期是多久？A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月10.基金合同中约定的基金费用不包括？A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.投资者参与基金的认购费11.基金信息披露的禁止行为不包括？A.提供虚假信息B.误导性陈述C.披露未披露的重大信息D.在指定报刊上披露基金净值12.基金管理人聘请基金托管人，应当签订基金托管协议，协议期限至少为？A.1年B.2年C.3年D.5年13.基金投资于非公开交易股权的，其估值方法通常采用？A.市场法B.收益法C.成本法D.现金流量折现法14.基金销售机构从事基金销售活动，应当取得？A.基金从业资格B.基金销售牌照C.基金托管资格D.基金投资资格15.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常不包括？A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的费用标准D.基金的税收政策16.基金管理人应当建立健全的合规管理机制，其核心不包括？A.风险控制B.内部监督C.投资决策D.信息披露17.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在多久内开始募集？A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日18.基金投资于衍生品，其比例通常受哪些限制？（多选）A.衍生品投资不超过基金资产净值的10%B.衍生品投资不受比例限制C.衍生品投资需经持有人大会批准D.衍生品投资需符合基金合同约定19.基金销售机构对基金产品的风险等级进行划分，通常依据？A.基金的投资策略B.基金的历史业绩C.基金的投资风险D.基金的费用水平20.基金管理人变更名称、住所，应当经？A.中国证监会批准B.基金份额持有人大会通过C.基金托管人同意D.中国证券投资基金业协会备案---三、多选题（每题2分，共40分）1.基金合同的主要内容通常包括哪些？（多选）A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人、托管人的职责D.基金投资范围和策略2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些原则？（多选）A.公平、公正、诚实信用B.客户利益优先C.风险匹配D.收取合理费用3.基金托管人的职责通常包括哪些？（多选）A.安全保管基金财产B.执行基金管理人投资指令C.监督基金管理人的投资运作D.定期编制基金资产净值报告4.基金信息披露的禁止行为包括哪些？（多选）A.提供虚假信息B.误导性陈述C.披露未披露的重大信息D.在非指定渠道披露信息5.基金管理人内部控制的目标通常包括哪些？（多选）A.保障基金资产安全B.提高基金运作效率C.规避所有投资风险D.保障投资者利益6.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金，但可提前用于哪些情况？（多选）A.基金管理人的其他业务B.基金的宣传推广C.基金的注册登记D.基金的初始投资7.基金投资于股票、债券等金融工具的，其投资比例通常受哪些限制？（多选）A.股票投资不超过80%B.债券投资不低于20%C.单一股票投资不超过10%D.现金持有比例不低于5%8.基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估，评估结果的有效期是多久？（多选）A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月9.基金合同中约定的基金费用不包括哪些？（多选）A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.投资者参与基金的认购费10.基金管理人聘请基金托管人，应当签订基金托管协议，协议期限至少为多久？（多选）A.1年B.2年C.3年D.5年11.基金投资于非公开交易股权的，其估值方法通常采用哪些？（多选）A.市场法B.收益法C.成本法D.现金流量折现法12.基金销售机构从事基金销售活动，应当取得哪些资质？（多选）A.基金从业资格B.基金销售牌照C.基金托管资格D.基金投资资格13.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常包括哪些？（多选）A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的费用标准D.基金的税收政策14.基金管理人应当建立健全的合规管理机制，其核心包括哪些？（多选）A.风险控制B.内部监督C.投资决策D.信息披露15.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在多久内开始募集？（多选）A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日16.基金投资于衍生品，其比例通常受哪些限制？（多选）A.衍生品投资不超过基金资产净值的10%B.衍生品投资不受比例限制C.衍生品投资需经持有人大会批准D.衍生品投资需符合基金合同约定17.基金销售机构对基金产品的风险等级进行划分，通常依据哪些因素？（多选）A.基金的投资策略B.基金的历史业绩C.基金的投资风险D.基金的费用水平18.基金管理人变更名称、住所，应当经哪些程序？（多选）A.中国证监会批准B.基金份额持有人大会通过C.基金托管人同意D.中国证券投资基金业协会备案19.基金合同的主要内容通常包括哪些？（多选）A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人、托管人的职责D.基金投资范围和策略20.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些原则？（多选）A.公平、公正、诚实信用B.客户利益优先C.风险匹配D.收取合理费用---四、案例分析题（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售一只股票型基金时，宣传该基金"过去三年收益率达50%，未来将继续高增长"，但未披露该基金的风险等级和投资者适当性匹配情况。同时，该机构收取的基金销售服务费为1.5%，高于同类基金的市场平均水平。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.该机构收取的基金销售服务费是否合理？案例二：某基金管理人投资一只非公开交易股权，该股权的估值方法采用现金流量折现法，但由于市场波动，预计未来现金流大幅下降，导致估值大幅缩水。问题：1.该基金管理人采用现金流量折现法进行估值是否合理？2.该基金管理人应如何处理估值大幅缩水的情况？案例三：某基金托管人在发现基金管理人的投资指令违反基金合同后，未及时制止并报告，而是选择默许执行。问题：1.该基金托管人的行为是否合规？为什么？2.该行为可能对基金财产造成哪些风险？---五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金管理人内部控制制度的主要内容及其重要性。2.结合实际案例，分析基金销售适用性的意义及操作要点。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息保密）2.×（基金销售机构不得收取非合理费用）3.√4.√5.√6.√7.×（至少每周计算并披露）8.×（董事会对基金财产损失承担无限责任）9.√10.√二、单选题1.D2.C3.C4.D5.D6.C7.C8.ACD9.D10.D11.D12.B13.B14.B15.D16.C17.B18.ACD19.C20.B三、多选题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.BCD7.ABCD8.CD9.CD10.B11.BCD12.B13.ABC14.ABCD15.B16.AD17.CD18.B19.ABCD20.ABCD四、案例分析题案例一：1.不合规。该机构未进行投资者适当性匹配，且宣传内容存在误