2026年基金从业资格水平考试

2026年基金从业资格水平考试考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格水平考试考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（20题×2分）——20分-单选题（20题×2分）——40分-多选题（20题×2分）——40分-案例分析题（3题×6分）——18分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）请判断下列说法的正误。1.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，但合规部门无需直接向董事会负责。2.股票型基金的风险等级通常高于混合型基金。3.基金销售机构在开展投资者适当性管理时，可仅依据投资者风险承受能力等级进行产品推荐。4.基金合同是基金运作的基础法律文件，其效力优先于基金公司章程。5.QDII基金可投资于境外市场，但需遵守中国证监会的监管要求。6.基金信息披露中，“重大事项”仅指基金净值波动超过5%的情况。7.私募基金管理人无需像公募基金管理人那样定期披露基金净值。8.基金投资顾问需具备证券投资咨询牌照，但无需通过基金从业资格考试。9.基金份额持有人大会的表决机制必须采用一人一票制。10.基金托管人因未尽到托管职责导致基金财产损失，需承担无限连带责任。二、单选题（每题2分，共40分）请从以下选项中选择最符合题意的答案。1.下列哪项不属于基金管理人应履行的职责？（）A.组织基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购与赎回D.决定基金投资策略的调整2.基金中风险等级的划分依据通常不包括？（）A.投资者年龄B.投资经验C.财务状况D.基金规模3.以下哪种基金类型属于固定收益类？（）A.指数型基金B.货币市场基金C.混合型基金D.股票型基金4.基金信息披露的“及时性原则”要求，定期报告应在什么时间前披露？（）A.报告期结束后1个月内B.报告期结束后2个月内C.报告期结束后3个月内D.报告期结束后6个月内5.基金合同中，关于基金运作费用的约定通常不包括？（）A.管理费B.托管费C.基金销售服务费D.交易佣金6.以下哪项行为不属于基金销售机构的禁止性行为？（）A.以低于成本的价格销售基金产品B.承诺保本保收益C.向投资者提供虚假业绩信息D.建立完善的投资者适当性管理制度7.基金份额持有人大会的表决机制中，哪种情况需采取特别决议？（）A.修改基金合同B.基金扩募C.解散基金D.日常投资决策8.基金托管人对基金财产的保管责任主要体现在？（）A.监督基金投资运作B.执行基金管理人指令C.决定基金投资方向D.负责基金估值核算9.以下哪种金融工具不属于基金投资的禁止投资范围？（）A.非上市流通股权B.私募基金C.质押式回购D.期货合约10.基金投资顾问提供咨询服务时，应遵循的核心原则是？（）A.收取最高佣金B.维护客户利益优先C.优先推荐高收益产品D.减少客户交易成本11.基金估值核算中，采用市场法进行估值的主要对象是？（）A.房地产类资产B.股票类资产C.债券类资产D.现金类资产12.基金信息披露中，“关联交易”的披露要求不包括？（）A.交易金额B.交易对手方C.交易目的D.交易利润率13.QDII基金可投资于的境外市场不包括？（）A.美国股票市场B.欧洲债券市场C.中国香港债券市场D.日本期货市场14.基金合同中，关于基金运作期限的约定通常为？（）A.不定期B.1年以上3年以下C.5年以上10年以下D.10年以上15.基金销售机构在开展投资者教育时，重点应强调？（）A.基金产品收益B.投资风险与收益匹配C.销售费用优惠D.投资成功案例16.基金管理人聘请基金投资顾问时，应确保？（）A.投资顾问具备基金从业资格B.投资顾问与基金管理人无利益冲突C.投资顾问收费合理D.投资顾问投资经验丰富17.基金信息披露中，“重要提示”通常出现在？（）A.基金招募说明书B.基金净值公告C.基金定期报告D.基金临时报告18.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律法规时，应采取的措施是？（）A.直接调整投资策略B.向中国证监会报告C.要求基金管理人暂停投资D.通知基金份额持有人19.基金中风险等级的投资者，其风险承受能力通常表现为？（）A.能承受较高波动性B.仅能承受极低波动性C.介于高与低风险承受能力之间D.无风险承受能力20.基金合同中，关于基金财产独立性的约定主要体现在？（）A.基金财产独立于管理人财产B.基金财产用于非指定用途C.基金财产可抵押融资D.基金财产与托管人财产合并管理三、多选题（每题2分，共40分）请从以下选项中选择所有符合题意的答案。1.基金管理人的内部控制体系应包括？（）A.风险管理B.合规管理C.信息披露管理D.人力资源管理2.基金投资者适当性管理的核心要素有？（）A.投资者风险承受能力评估B.产品风险等级划分C.销售过程记录D.投资顾问资质审核3.基金合同的主要内容通常包括？（）A.基金运作方式B.基金费用C.基金资产托管D.基金终止4.基金信息披露的禁止性行为有？（）A.误导性陈述B.虚假记载C.重大遗漏D.承诺收益5.基金投资顾问提供咨询服务时，应遵守的职业道德包括？（）A.客户利益优先B.公平对待客户C.保守客户秘密D.收取合理费用6.基金托管人对基金财产的保管职责包括？（）A.保管基金财产账册B.监督基金投资运作C.执行基金管理人指令D.负责基金资产估值7.基金投资禁止行为包括？（）A.违规使用基金财产B.从事内幕交易C.偷偷更换基金管理人D.承诺保本保收益8.基金销售机构在开展销售活动时，应确保？（）A.销售人员具备从业资格B.销售过程符合合规要求C.投资者签署风险揭示书D.销售费用合理9.基金合同中，关于基金运作费用的约定通常包括？（）A.管理费B.托管费C.销售服务费D.交易佣金10.基金信息披露的“实质性原则”要求披露的内容包括？（）A.基金投资策略B.基金费用C.基金风险D.基金管理人变更11.QDII基金的投资范围包括？（）A.境外股票B.境外债券C.境外衍生品D.境外房地产12.基金份额持有人大会的表决机制中，哪种情况需采取特别决议？（）A.修改基金合同B.基金扩募C.解散基金D.日常投资决策13.基金托管人对基金财产的保管责任主要体现在？（）A.监督基金投资运作B.执行基金管理人指令C.负责基金估值核算D.保管基金财产账册14.基金投资顾问提供咨询服务时，应遵循的核心原则是？（）A.维护客户利益优先B.收取合理费用C.保守客户秘密D.公平对待客户15.基金估值核算中，采用市场法进行估值的主要对象有？（）A.房地产类资产B.股票类资产C.债券类资产D.现金类资产16.基金信息披露的禁止性行为有？（）A.误导性陈述B.虚假记载C.重大遗漏D.承诺收益17.基金管理人聘请基金投资顾问时，应确保？（）A.投资顾问具备基金从业资格B.投资顾问与基金管理人无利益冲突C.投资顾问收费合理D.投资顾问投资经验丰富18.基金合同中，关于基金运作费用的约定通常包括？（）A.管理费B.托管费C.销售服务费D.交易佣金19.基金中风险等级的投资者，其风险承受能力通常表现为？（）A.能承受较高波动性B.仅能承受极低波动性C.介于高与低风险承受能力之间D.无风险承受能力20.基金合同中，关于基金财产独立性的约定主要体现在？（）A.基金财产独立于管理人财产B.基金财产用于非指定用途C.基金财产可抵押融资D.基金财产与托管人财产合并管理四、案例分析题（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售一款混合型基金时，销售人员向投资者口头承诺“该基金未来一年收益不低于10%，否则全额退还投资本金”。同时，该机构未对投资者进行充分的风险评估，直接向风险承受能力为“保守型”的投资者推荐该产品。问题：1.该销售机构的上述行为是否合规？为什么？2.若基金最终亏损，投资者应如何维权？案例二：某基金管理人发现其管理的某只股票型基金在投资过程中，使用了未公开的重大非公开信息进行交易，导致基金收益异常增长。问题：1.该基金管理人的行为是否合规？为什么？2.若基金托管人未及时发现该行为，应承担何种责任？案例三：某基金份额持有人大会拟召开会议，讨论修改基金合同中关于基金投资策略的内容。会议通知显示，需采取普通决议，但实际到会持有人仅占基金份额的30%，且表决结果通过。问题：1.该持有人大会的表决结果是否有效？为什么？2.若基金持有人对表决结果有异议，应如何处理？---标准答案及解析一、判断题1.×（合规部门需直接向董事会负责）2.√3.×（需结合风险承受能力与产品风险等级）4.√5.√6.×（重大事项包括但不限于基金管理人变更、托管人变更等）7.×（私募基金也需定期披露净值）8.×（投资顾问需通过基金从业资格考试）9.×（修改合同需特别决议）10.×（承担有限责任）二、单选题1.D2.A3.B4.B5.D6.D7.A8.B9.C10.B11.A12.D13.C14.B15.B16.B17.D18.B19.C20.A三、多选题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.CD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD11.ABC12.ABC13.CD14.ABCD15.AB16.ABCD17.AB18.ABCD19.C20.A四、案例分析题案例一：1.不合规。原因：口头承诺保本保收益违反监管规定；未进行适当性管理违反投资者保护要求。2.投资者可向销售机构所在地的证监会派出机构投诉，或通过法律途径维权。