2025年下证券从业资格冲刺题

2025年下证券从业资格冲刺题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本题型共60小题，每小题1分，共60分。每小题只有一个正确答案，请将代表正确答案的字母填写在答题卡相应位置。)1.证券市场的基本功能不包括：A.资本聚集功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资产保值功能2.中国证券监督管理委员会（CSRC）在证券市场中扮演的主要角色是：A.证券市场的经营主体B.证券市场的唯一监管者C.证券市场的投资者D.证券市场的中介机构3.下列哪种证券属于固定收益证券？A.股票B.混合基金C.货币市场基金D.公司债券4.证券公司经营证券承销与保荐业务，必须具备的资本金最低限额是：A.5000万元人民币B.1亿元人民币C.2亿元人民币D.5亿元人民币5.以下关于证券交易方式的表述，错误的是：A.价格优先原则是指价格最高的买方报价优先于其他买方B.时间优先原则是指在相同价格条件下，先申报者优先成交C.集合竞价阶段，买方申报价格越高，成交量越大D.连续竞价阶段，价格优先和时间优先原则同时适用6.上市公司发布年度报告的法定期限是：A.每年4月30日前B.每年6月30日前C.每年10月31日前D.每年12月31日前7.下列关于股票的表述，正确的是：A.普通股股东拥有公司管理权，优先获得股息分配B.优先股股东在公司清算时优先于普通股股东分配剩余资产C.无面额股票没有票面价值，其价值完全取决于公司净资产D.股票是公司对股东的债务凭证8.证券公司为客户办理融资融券业务，必须按照规定对客户信用风险进行评估，确定客户的：A.投资经验B.信用评级C.收入水平D.居住地址9.以下不属于证券公司主要业务风险的是：A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.管理风险（非操作层面）10.我国目前主要的股票价格指数是：A.恒生指数B.上证综合指数和深证成分股指数C.道琼斯工业平均指数D.标准普尔500指数11.基金合同是基金运作的法律基础，其内容不包括：A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金份额持有人权利义务D.基金管理人的薪酬结构12.下列关于证券登记结算机构的表述，错误的是：A.负责证券账户的管理B.负责证券的存管和过户C.负责证券交易的撮合执行D.负责证券交易的清算和结算13.证券投资者通过基金管理人或者基金销售机构购买基金份额，基金管理人或者基金销售机构收取的基金销售费用，不得高于基金管理费和基金托管费的总和：A.5%B.10%C.15%D.20%14.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户提示风险，并以书面形式与客户签订：A.证券交易委托协议B.信用证券账户协议C.融资融券合同D.证券投资咨询协议15.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具有证券投资咨询业务资格，且投资管理人、高级管理人员最近（）年未受到证券监管机构的行政处罚，或者刑事处罚：A.1B.2C.3D.516.上市公司发生的可能对公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起（）日内，及时向国务院证券监督管理机构申请报告，并向投资者公告。A.1B.2C.3D.517.根据《公司法》，股份有限公司的董事会成员为：A.3人至15人B.5人至19人C.9人至11人D.13人至17人18.证券公司为客户办理融资融券业务，不得向客户透露其他客户的融资融券信息：A.严格禁止B.在客户同意下可以C.仅限于交易信息可以D.仅限于风险信息可以19.下列关于证券投资咨询业务的表述，正确的是：A.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券买卖B.证券投资咨询机构提供的投资建议不需要对客户的利益负责C.证券投资咨询业务包括发布证券研究报告D.证券投资咨询机构从业人员无需取得执业资格20.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户提示的风险不包括：A.持有信用证券账户证券的风险B.信用交易担保证券账户证券的风险C.信用融资融券交易的风险D.信用账户信息泄露的风险21.证券市场参与者中，为证券的发行和交易提供中介服务的是：A.证券投资者B.证券中介机构C.证券监管机构D.证券服务机构22.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合：A.中国证券业协会的规定B.中国证监会的规定C.中国人民银行的规定D.国家外汇管理局的规定23.下列关于证券登记结算业务风险的表述，错误的是：A.交易风险B.系统风险C.法律风险D.市场风险（指因市场行情变化导致的结算风险）24.投资基金按照投资对象的不同，可以分为：A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金B.公募基金、私募基金C.被动型基金、主动型基金D.开放式基金、封闭式基金25.上市公司发生合并、分立，应当在决议作出后（）日内编制完成相关公告文件。A.10B.15C.20D.3026.证券公司从事资产管理业务，其客户应当是：A.任何公民B.具有两年以上投资经历的自然人C.合格投资者D.机构投资者27.证券公司为客户开立信用账户，应当了解客户的：A.投资偏好B.收入来源C.信用状况D.居住习惯28.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用信息优势，单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用他人账户，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格：A.禁止B.在监管允许下可以C.市场波动大时可以D.客户允许下可以29.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全的内部控制制度，明确（）的职责，确保各项业务在合规、稳健的轨道上运行。A.业务部门B.风险管理部门C.财务部门D.以上都是30.证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和过户的数据真实、准确、完整，并保证数据（）。A.安全B.可用C.不公开D.以上都是31.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人不得兼任基金管理人或者其他资产管理产品的管理人：A.严格禁止B.经过批准可以C.只限于公募基金可以D.只限于私募基金可以32.上市公司披露的半年度报告，应当在每个会计年度前（）个月结束之日起两个月内编制完成并披露。A.3B.6C.9D.1233.证券公司为客户办理融资融券业务，融资利率和融券费率由：A.中国证监会规定B.证券公司自行确定C.中国证券业协会规定D.交易所规定34.证券公司及其从业人员不得对证券的投资价值或者投资收益作出承诺，不得（）证券投资咨询服务机构、从业人员以及证券投资咨询机构发布的研究报告。A.引用B.转载C.复制D.以上都是35.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全（）制度，防范利益冲突。A.信息隔离B.风险控制C.内部审计D.以上都是36.证券公司为客户开立信用证券账户，应当以书面形式向客户充分揭示（）等信息。A.信用风险B.法律责任C.操作流程D.以上都是37.证券登记结算机构应当建立健全（）制度，确保证券账户等信息的完整与安全。A.信息安全B.数据备份C.保密D.以上都是38.投资基金管理人应当妥善保管基金财产及其档案（）年以上，基金合同终止后，应当妥善保管基金财产及其档案（）年以上。A.5；5B.10；10C.15；10D.20；1039.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于（）亿元人民币。A.1B.2C.5D.1040.上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生重大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起（）日内，及时向国务院证券监督管理机构申请报告，并向投资者公告。A.1B.2C.3D.541.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人、高级管理人员持有基金份额，应当遵守（）的规定。A.证券公司内部制度B.中国证监会关于证券公司人员持股的规定C.中国证券业协会自律规则D.基金合同约定42.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得（）客户持有或者控制的证券，或者利用职务便利非法获取的证券信息。A.虚假申报B.操纵市场C.内幕交易D.以上都是43.证券登记结算机构办理证券登记，应当与证券持有人签订（）。A.证券登记服务协议B.证券托管协议C.证券交易委托协议D.证券存管协议44.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当履行（）职责。A.管理基金资产B.维护基金份额持有人利益C.编制基金报告D.以上都是45.上市公司发行新股，应当符合中国证监会规定的（）条件。A.发行条件B.信息披露要求C.定价原则D.以上都是46.证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订（）。A.信用证券账户协议B.融资融券合同C.证券交易委托协议D.资产管理协议47.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全（）制度。A.承销业务B.保荐业务C.内部控制D.风险管理48.证券登记结算机构应当保证（）安全。A.证券账户B.证券交易C.证券登记D.基本应用系统49.投资基金管理人应当建立健全（）制度，加强对基金投资运作的风险管理。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.财务管理50.上市公司发生的可能对公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起（）日内，及时向国务院证券监督管理机构申请报告，并向投资者公告。A.1B.2C.3D.551.证券公司从事资产管理业务，其客户应当是（）。A.任何公民B.具有两年以上投资经历的自然人C.合格投资者D.机构投资者52.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用信息优势，单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用他人账户，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格：A.禁止B.在监管允许下可以C.市场波动大时可以D.客户允许下可以53.证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和过户的数据真实、准确、完整，并保证数据（）。A.安全B.可用C.不公开D.以上都是54.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人不得兼任基金管理人或者其他资产管理产品的管理人：A.严格禁止B.经过批准可以C.只限于公募基金可以D.只限于私募基金可以55.上市公司披露的半年度报告，应当在每个会计年度前（）个月结束之日起两个月内编制完成并披露。A.3B.6C.9D.1256.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合：A.中国证券业协会的规定B.中国证监会的规定C.中国人民银行的规定D.国家外汇管理局的规定57.下列关于证券登记结算业务风险的表述，错误的是：A.交易风险B.系统风险C.法律风险D.市场风险（指因市场行情变化导致的结算风险）58.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全（）制度，确保各项业务在合规、稳健的轨道上运行。A.业务部门B.风险管理部门C.财务部门D.以上都是59.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用信息优势，单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用他人账户，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格：A.禁止B.在监管允许下可以C.市场波动大时可以D.客户允许下可以60.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人、高级管理人员持有基金份额，应当遵守（）的规定。A.证券公司内部制度B.中国证监会关于证券公司人员持股的规定C.中国证券业协会自律规则D.基金合同约定二、判断题（本题型共40小题，每小题0.5分，共20分。请判断下列各题表述是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”。请将代表正确答案的字母填写在答题卡相应位置。）61.证券市场是商品交换市场，其交易对象是各种有价证券。A.是B.否62.中国证券监督管理委员会是国务院直属的政府机构，依法对证券市场实行监督管理。A.是B.否63.证券市场的基本功能包括资本聚集、价格发现、风险分散和资产保值。A.是B.否64.股票和债券都属于有价证券，但股票是债务凭证，债券是所有权凭证。A.是B.否65.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。A.是B.否66.集合竞价阶段，交易所将根据最大成交量原则确定撮合价格。A.是B.否67.上市公司应当在每个会计年度结束后4个月内编制完成并披露年度报告。A.是B.否68.普通股股东享有公司管理权，包括选举和被选举为董事会成员的权利。A.是B.否69.证券公司为客户办理融资融券业务，必须对客户进行信用风险评估，并根据评估结果确定授信额度。A.是B.否70.证券投资基金是指通过发行基金份额，将众多投资者的资金汇集起来，由基金管理人进行专业化投资管理的基金。A.是B.否71.证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务的中介机构。A.是B.否72.基金管理人负责基金财产的保管，基金托管人负责基金财产的投资运作。A.是B.否73.证券公司从事资产管理业务，其客户可以是任何符合法律规定的自然人或法人。A.是B.否74.上市公司发生可能对股票交易价格产生重大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起2日内，及时向中国证监会申请报告。A.是B.否75.股份有限公司的董事会决议必须经全体董事三分之二以上表决通过。A.是B.否76.证券公司及其从业人员不得泄露客户的交易信息和信用信息。A.是B.否77.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券投资咨询业务，不得代理客户进行证券买卖。A.是B.否78.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人可以兼任其他资产管理产品的管理人。A.是B.否79.证券登记结算机构保证证券登记、存管和过户的数据真实、准确、完整，并保证数据安全。A.是B.否80.投资基金管理人应当妥善保管基金财产及其档案15年以上。A.是B.否81.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币2亿元。A.是B.否82.上市公司发生的可能对股票交易价格产生重大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起3日内，及时向中国证监会申请报告。A.是B.否83.证券公司从事资产管理业务，其客户应当是合格投资者。A.是B.否84.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用信息优势，单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用他人账户，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格。A.是B.否85.证券登记结算机构应当保证证券账户等信息的完整与安全。A.是B.否86.投资基金管理人应当建立健全风险管理制度，加强对基金投资运作的风险管理。A.是B.否87.上市公司披露的半年度报告，应当在每个会计年度前6个月结束之日起两个月内编制完成并披露。A.是B.否88.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合中国证监会的规定。A.是B.否89.证券登记结算机构办理证券登记，应当与证券持有人签订证券登记服务协议。A.是B.否90.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当履行管理基金资产、维护基金份额持有人利益、编制基金报告等职责。A.是B.否91.上市公司发行新股，应当符合中国证监会规定的发行条件、信息披露要求和定价原则。A.是B.否92.证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同。A.是B.否93.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全内部控制制度，确保各项业务在合规、稳健的轨道上运行。A.是B.否94.证券登记结算机构应当保证基本应用系统安全。A.是B.否95.投资基金管理人应当建立健全内部控制制度，加强对基金投资运作的风险管理。A.是B.否96.上市公司发生的可能对股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起5日内，及时向中国证监会申请报告。A.是B.否97.证券公司从事资产管理业务，其客户可以是任何公民。A.是B.否98.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用信息优势，单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用他人账户，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格。A.是B.否99.证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和过户的数据真实、准确、完整，并保证数据可用。A.是B.否100.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人不得兼任基金管理人或者其他资产管理产品的管理人。A.是B.否---试卷答案一、单项选择题1.D解析：证券市场的基本功能是资本聚集、价格发现、风险分散和资源配置。资产保值是投资者希望达到的目标，但不是证券市场本身的主要功能。2.B解析：中国证券监督管理委员会（CSRC）是国务院直属的证券期货市场监管机构，负责对证券市场进行集中、统一监管。3.D解析：公司债券是发行人依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券，属于固定收益证券。股票是所有权凭证，基金份额收益不固定，货币市场基金风险较低收益也相对固定。4.C解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。5.C解析：集合竞价阶段，交易所根据“最大成交量”原则确定撮合价格，并非价格越高成交量越大。6.B解析：根据《证券法》，上市公司应当在每个会计年度结束后的4个月内编制并披露年度报告。7.C解析：无面额股票没有票面价值，其价值由公司净资产和预期收益等决定。优先股股东通常优先获得股息分配且清算时优先分配剩余资产，普通股股东拥有管理权但风险较高。股票是所有权凭证，代表对公司的投资份额。8.B解析：证券公司为客户开立信用证券账户，必须评估客户的信用风险并确定其信用评级，这是开展融资融券业务的前提。9.D解析：证券公司的主要业务风险包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。管理风险是公司治理层面的风险，若指操作风险则属于业务风险范畴，但“非操作层面”的管理风险通常不作为主要业务风险与操作风险并列。10.B解析：上证综合指数和深证成分股指数是我国目前最主要的股票价格指数。11.C解析：基金合同是基金运作的法律文件，规定了基金的投资目标、投资范围、运作方式、基金份额持有人权利义务、基金管理人及托管人的职责、基金费用、基金信息披露规则等。基金管理人的薪酬结构通常在基金公司内部规定或公司章程中体现，不属于基金合同核心内容。12.C解析：证券登记结算机构负责证券交易的清算和结算，但不负责证券交易的撮合执行，撮合执行由证券交易所负责。13.C解析：根据《证券投资基金法》，基金销售费用不得高于基金管理费和基金托管费的总和的百分之二十五（以前版本可能是20%，新法修订后为25%，请根据最新法规确认，此处按常见版本25%或更高版本25%作答。若按原20%，则选C。为贴近常见考点，选C）。14.C解析：证券公司为客户开立信用证券账户，必须与客户签订融资融券合同，明确双方的权利、义务和风险。15.C解析：根据相关规定，证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具有证券投资咨询业务资格，且投资管理人、高级管理人员最近3年未受到证券监管机构的行政处罚，或者刑事处罚。16.C解析：根据《证券法》，上市公司发生可能对公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起2日内，及时向国务院证券监督管理机构申请报告，并向投资者公告。17.B解析：根据《公司法》，股份有限公司的董事会成员为5人至19人。18.A解析：证券公司及其从业人员负有保密义务，不得泄露客户的信用证券账户信息、信用风险等级、融资融券信息等。19.C解析：证券投资咨询机构可以提供投资建议，但不得代理客户进行证券买卖。其提供的投资建议需对客户利益负责。发布证券研究报告属于证券投资咨询业务的一种形式，但并非所有投资咨询业务都包含此项。证券投资咨询机构从业人员需要取得执业资格。20.D解析：信用账户信息泄露的风险属于信息安全风险，而非信用风险本身。持有信用证券账户证券、信用交易担保证券账户证券、信用融资融券交易的风险都属于信用风险范畴。21.B解析：证券中介机构是指为证券的发行和交易提供中介服务的机构，如证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构等。证券投资者是参与证券买卖的主体，证券监管机构是监管者，证券服务机构是提供相关服务的机构。22.B解析：证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合中国证监会的规定。23.D解析：证券登记结算业务风险主要包括交易风险、系统风险、法律风险、操作风险等。市场风险是指因市场行情变化导致的结算风险，属于交易风险或系统性风险的一部分，而非登记结算机构特有的独立风险类别。24.A解析：投资基金按照投资对象的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。25.B解析：根据规定，上市公司发生合并、分立，应当在决议作出后15日内编制完成相关公告文件。26.C解析：根据《证券公司监督管理条例》和相关规定，证券公司资产管理业务的客户应当是合格投资者。27.C解析：证券公司为客户开立信用账户，必须了解客户的信用状况，这是进行风险评估和授信管理的基础。28.A解析：禁止利用信息优势、资金优势等操纵证券交易价格是证券市场“三公”原则（公开、公平、公正）的体现，是法律明令禁止的行为。29.D解析：证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全内部控制制度、风险管理制度、合规管理制度等，确保各项业务在合规、稳健的轨道上运行。30.D解析：证券登记结算机构的核心职责是保证证券登记、存管和过户的数据真实、准确、完整，并保证数据安全、可用、保密。31.A解析：为防止利益冲突，证券公司从事资产管理业务，其投资管理人不得兼任基金管理人或者其他资产管理产品的管理人。32.B解析：根据《证券法》，上市公司应当在每个会计年度前6个月结束之日起两个月内编制完成并披露半年度报告。33.B解析：融资利率和融券费率由证券公司根据市场情况、风险水平等因素自行确定，但需符合监管规定。34.D解析：证券公司及其从业人员不得对证券的投资价值或者投资收益作出承诺，也不得引用、转载、复制证券投资咨询服务机构、从业人员以及证券投资咨询机构发布的研究报告，以防止误导投资者。35.D解析：证券公司从事资产管理业务，应当建立健全信息隔离、风险控制、内部审计等制度，以防范利益冲突和操作风险。36.D解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当以书面形式向客户充分揭示信用风险、法律责任、操作流程等信息。37.D解析：证券登记结算机构应当建立健全信息安全、数据备份、保密等制度，确保证券账户等信息的完整与安全。38.B解析：根据《证券投资基金法》，投资基金管理人应当妥善保管基金财产及其档案10年以上，基金合同终止后，应当妥善保管基金财产及其档案10年以上。39.B解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币2亿元。40.C解析：根据《证券法》，上市公司发生可能对公司股票交易价格产生重大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起3日内，及时向国务院证券监督管理机构申请报告，并向投资者公告。41.B解析：证券公司及其从业人员持有基金份额，应当遵守中国证监会关于证券公司人员持股的规定。42.D解析：利用信息优势进行虚假申报、操纵市场、内幕交易都属于证券市场违法违规行为，均被禁止。43.A解析：证券登记结算机构办理证券登记，应当与证券持有人签订证券登记服务协议。44.D解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当履行管理基金资产、维护基金份额持有人利益、编制基金报告等职责。45.D解析：上市公司发行新股，必须符合中国证监会规定的发行条件、信息披露要求和定价原则。46.B解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同。47.D解析：证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全风险管理制度，以防范和化解业务风险。48.A解析：证券登记结算机构的首要任务是保证证券账户的安全。49.A解析：投资基金管理人应当建立健全风险管理制度，加强对基金投资运作的风险管理。50.C解析：根据《证券法》，上市公司发生可能对公司股票交易价格产生重大影响的重大事件，投资者应当自该事件发生之日起3日内，及时向国务院证券监督管理机构申请报告，并向投资者公告。51.C解析：证券公司从事资产管理业务，其客户应当是合格投资者。52.A解析：禁止利用信息优势操纵证券交易价格是法律明令禁止的行为。53.D解析：证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和过户的数据真实、准确、完整，并保证数据安全、可用、保密。54.A解析：为防止利益冲突，证券公司从事资产管理业务，其投资管理人不得兼任基金管理人或者其他资产管理产品的管理人。55.B解析：根据《证券法》，上市公司应当在每个会计年度前6个月结束之日起两个月内编制完成并披露半年度报告。56.B解析：证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合中国证监会的规定。57.D解析：证券登记结算机构办理证券登记，应当与证券持有人签订证券登记服务协议。58.D解析：证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全内部控制制度、风险管理制度、合规管理制度等，确保各项业务在合规、稳健的轨道上运行。59.D解析：禁止利用信息优势操纵证券交易价格是法律明令禁止的行为。60.B解析：证券公司及其从业人员持有基金份额，应当遵守中国证监会关于证券公司人员持股的规定。二、判断题61.A解析：证券市场是进行有价证券交易的市场，其交易对象是股票、债券、基金份额等有价证券，而非普通商品。62.A解析：中国证券监督管理委员会是国务院直属的政府机构，依法对证券期货市场实行集中统一监管。63.A解析：证券市场的基本功能包括资本聚集（融资功能）、价格发现（反映资产价值）、风险分散（优化资源配置）、资源配置（引导资金流向）和资产保值增值等。资产保值是投资者期望达到的结果，但不是市场本身的功能。64.B解析：股票是所有权凭证，代表对公司的投资份额；债券是债务凭证，代表持有人是公司的债权人，享有按期收回本息的权利。65.B解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。66.A解析：集合竞价阶段，交易所根据“最大成交量”原则确定撮合价格，即能够吸引最多成交量对应的价格。67.B解析：根据《证券法》，上市公司应当在每个会计年度结束后的4个月内编制并披露年度报告。68.A解析：普通股股东享有公司管理权，包括选举和被选举为董事会成员的权利（通常是一股一票）。69.A解析：证券公司为客户办理融资融券业务，必须对客户进行信用风险评估，并根据评估结果确定授信额度，这是开展该业务的前提。70.A解析：定义准确，证券投资基金通过发行基金份额汇集资金，由专业机构进行管理。71.A解析：证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务的非营利性机构。72.B解析：基金管理人负责基金财产的投资运作和管理，基金托管人负责基金财产的保管。73.C解析：证券公司资产管理业务的客户有严格的资格要求，并非任何符合法律规定的自然人或法人都可以成为客户，需要满足一定的资产要求等条件，即合格投资者。7