银保监会监管系统操作手册

银保监会监管系统操作手册引言本手册围绕银保监会监管系统核心功能，梳理机构监管、非现场监测、现场检查、行政处罚与行政许可等全流程操作规范，旨在帮助监管人员提升业务效率、确保监管合规。手册内容基于现行监管要求与系统功能设计，适用于各级监管机构业务人员、系统管理员及相关岗位。第一章系统登录与基础设置1.1账号管理与权限配置权限分配规则：系统按岗位划分权限（监管员操作日常任务、审核岗负责业务审批、领导岗查看全局数据）。如需调整权限，填写《权限变更申请表》（部门负责人签字）提交管理员，3个工作日内完成配置。1.2系统界面与个性化设置主界面功能区：左侧菜单含“机构管理”“监管任务”等核心模块；顶部工具栏提供消息中心（待办/通知）、系统设置（账号安全、个性化选项）、帮助文档（操作指南、常见问题）；工作台展示待办事项、监管统计看板（机构数量、风险等级分布）。个性化设置：支持切换深色/浅色主题，在“快捷入口”添加常用功能（如“今日待办”“风险预警”）；通知提醒可设置优先级（高：风险预警/紧急审批；中：报表催报/整改提醒；低：系统公告），并选择接收方式（邮件、短信、系统内消息）。第二章机构监管基础操作2.1金融机构信息管理机构信息录入：新机构开业时，在“机构管理-新增机构”模块录入名称、类型、注册资本等信息，上传金融许可证、公司章程等附件（格式为PDF/JPG，单文件≤20M）。系统自动校验信息完整性，缺失项标红提示。信息变更与维护：机构更名、股权调整等变更时，在“机构信息-变更申请”填写内容，上传股东会决议等材料。提交后可在“我的申请”跟踪进度（状态：待审核/审核中/已通过/已驳回），驳回时查看反馈意见并修改重提。机构退出管理：解散、破产等退出情形，在“机构退出”模块上传清算报告、监管意见等材料，启动退出审批流程。审批通过后，系统自动更新机构状态为“退出”并归档材料。2.2监管对象分类与标签管理分类标准：按机构类型（银行、保险等）、规模（大/中/小型，依资产总额划分）、风险等级（绿/黄/橙/红，基于非现场指标与现场检查结果）分类。风险等级每季度更新，系统自动计算或人工调整。标签设置与调整：为机构添加“科技金融试点”“涉农机构”等特色标签，需经部门负责人审批生效。标签影响监管任务分配（如涉农机构优先分配普惠金融检查任务）。第三章非现场监管操作实务3.1监管报表报送与审核报送状态与反馈：提交后状态为“待审核”，审核人员在线批注（如“数据逻辑不符”），反馈意见同步至“反馈中心”。机构需5个工作日内修改重提，超期触发系统催报（短信、邮件）。数据修正与复核：审核通过后发现错误，在“数据修正”模块提交申请（附错误说明、佐证材料），经审核岗批准后修改，修改记录永久留存。3.2监管分析与风险监测数据分析工具：利用系统内置BI工具，在“数据分析”模块选择机构分组（如“城商行”）、时间区间（近1年），生成财务指标趋势图（如净利润增长率）、行业对比分析表。支持导出PDF/Excel报告，供监管会议、风险研判使用。风险预警模型：系统根据流动性覆盖率、单一客户贷款集中度等指标生成预警信号（黄色：指标接近阈值；红色：指标超限）。点击预警可查看详情（触发指标、历史数据对比），并通过“任务分配”发起风险核查（指定监管小组、10个工作日内完成）。第四章现场检查全流程操作4.1检查计划与立项管理年度计划编制：每年初在“计划管理-年度计划”导入模板，添加检查项目（机构、类型、时间窗口）。计划经部门负责人、分管领导两级审批，通过后生成年度检查台账。临时检查立项：突发风险事件（如舆情曝光）时，填写《临时检查立项表》（事由、范围、人员），经主要领导特批后，2个工作日内完成立项。立项后冻结被查机构非现场数据修改权限。4.2检查实施与过程管控检查通知书发送：在“检查文书”模块生成通知书（含依据\内容\时间），电子签章后系统自动发送电子版，同时生成纸质版（加盖公章）邮寄。邮寄信息需在系统登记（单号、快递公司），跟踪签收情况。工作底稿记录：检查人员在“检查底稿”模块创建底稿，录入问题描述（如“贷款三查不到位”）、证据附件（如贷款合同）、定性依据（如《商业银行授信工作尽职指引》）。支持多人协作编辑（设置“只读”“可编辑”权限），自动保存版本记录。中期汇报与调整：检查中期提交《进展报告》，说明问题与计划。如需调整范围（如新增关联交易检查）或时间（延长5个工作日），提交变更申请，经检查组长、部门负责人审批后更新计划。4.3检查结论与后续管理事实确认书签署：系统生成《事实确认书》（问题清单、证据摘要），在线发送被查机构。被查机构7个工作日内反馈意见（“同意”或“异议”，异议附书面说明）。异议合理的，检查小组补充核查并更新底稿。检查报告与审批：根据底稿与确认书撰写报告（问题定性、整改建议），经检查组长初审、部门复核、法规岗合规性审查后，提交分管领导审批。通过后自动归档至“检查档案”.整改跟踪与验收：在“整改管理”模块建立台账，设置整改期限（3-6个月）、责任人（被查机构高管）。被查机构上传整改报告（含佐证材料），监管员通过“现场验收”或“资料审核”验收，通过后标记整改完成。第五章行政处罚与行政许可操作5.1行政处罚流程立案调查：发现违法线索后，填写《立案审批表》（违法事实、调查人员），经部门负责人审批后启动调查。调查人员调取被查机构数据（如交易流水），录入询问笔录（需被询问人电子签名确认）。处罚告知与听证：调查终结后，系统生成《行政处罚告知书》（处罚依据、金额、陈述申辩权利），送达被处罚对象。若申请听证，在“听证管理”模块设置时间（20日内）、地点，通知相关人员。处罚决定与执行：经集体审议（参会人员签到、记录意见）后，生成《行政处罚决定书》（电子签章），送达被处罚对象。系统自动跟踪执行情况（如罚款缴纳进度），未按期执行触发催告程序。5.2行政许可操作申请受理：接收机构许可申请（如机构设立、高管任职），系统自动校验材料完整性（缺失项提示补正）。补正材料需5个工作日内提交，逾期作“不予受理”处理。审查与决定：启动审查流程（书面审查+现场核查，核查后上传《核查报告》），审查人员录入意见（“同意”“不同意”“需补充材料”）。集体评审（≥3人）后作出决定，准予许可的生成批复文书、许可证；不予许可的说明理由（如“股东资质不符”）。文书送达与信息更新：许可文书电子送达（被查机构签收）或邮寄送达，送达后系统自动更新机构信息库（如“机构状态”变更为“存续”）。第六章系统运维与数据安全6.1系统故障与问题反馈常见问题排查：登录失败时，检查密码（可重置）、网络（切换Wi-Fi）、账号状态（联系管理员解锁）；附件上传失败时，检查格式（PDF/JPG/DOC）、大小（≤50M），可压缩或拆分上传。问题反馈流程：在“意见反馈”模块提交问题（附截图、步骤），技术团队工作日24小时内响应，非工作日48小时内反馈进度。可在“反馈记录”查看状态（“处理中”“已解决”）。6.2数据备份与安全管理数据备份规则：系统每日24时全量备份，每周五24时增量备份，备份数据存储于内部安全服务器（异地灾备）。如需恢复数据，提交《数据恢复申请表》（分管领导审批），技术人员48小时内完成恢复。第七章操作技巧与常见问题解答7.1高效操作技巧快捷键使用：Ctrl+F快速查找，Ctrl+S即时保存，F5刷新页面；可在“系统设置-快捷键”自定义常用操作（如“提交审批”设为Ctrl+Enter）。7.2常见问题解答问：报表报送后发现数据错误，如何修改？答：若状态为“审核中”或“审核不通过”，可在“我的报表”撤回修改重提;若已通过，需提交《数据修正申请》（附说明、佐证材料），经审核岗批准后修改，记录永久留存。问：现场检查时无法上传工作底稿附件怎么办？答：检查格式（PDF/JPG/DOC，≤50M），可压缩或拆分上传；更换浏览器（推