检察院金融风险防范工作总结

检察院金融风险防范工作总结2023年以来，我院紧扣防范化解重大金融风险政治任务，立足“四大检察”职能，聚焦非法集资、洗钱、证券期货犯罪等重点领域，通过“办案+治理+预防”一体化推进，全年共受理审查逮捕金融犯罪案件27件58人，审查起诉41件93人，监督立案3件7人，制发社会治理类检察建议12份，推动追赃挽损1.2亿元，相关经验被省级检察机关转发推广，为维护区域金融安全提供了有力司法保障。在依法严惩金融犯罪方面，突出“快、准、实”办案要求。针对涉众型金融犯罪易引发群体事件的特点，建立“专班+专办”机制，由分管副检察长牵头成立金融检察办案组，对涉案金额超5000万元或被害人超200人的案件实行“一案一策”。如办理某“虚拟货币理财”特大集资诈骗案时，提前15日介入侦查，引导公安机关调取电子交易记录300余万条，梳理资金流向图谱42张，锁定主犯转移至境外的23个账户，最终查实涉案金额4.7亿元，追赃挽损1.1亿元，该案被列为全省检察机关金融犯罪典型案例。同时，强化对洗钱犯罪的全链条打击，建立“上游犯罪审查必查洗钱线索”机制，在办理非法经营地下钱庄案时，同步深挖上游电信诈骗资金通道，追加起诉洗钱犯罪嫌疑人5名，涉案金额8000余万元，相关做法被写入省院《洗钱犯罪检察指引》。在推动金融领域溯源治理上，注重“治已病”与“防未病”结合。针对办案中发现的金融机构内控漏洞，运用公益诉讼职能开展专项监督。通过大数据筛查，发现某银行存在32笔异常账户开户未履行身份核查义务、8家P2P网贷机构退出后未及时注销金融业务许可证等问题，向金融监管部门发出诉前检察建议，推动开展“金融机构合规经营”专项整治，督促注销无效金融牌照17张，整改账户管理漏洞5类。联合人民银行、证监局建立“金融风险预警协作机制”，共享涉诉企业征信、资金异常流动等数据23类，通过模型分析预警高风险企业12家，其中3家在风险爆发前被纳入重点监管。针对养老领域“以房养老”“保健品投资”等新型诈骗，联合民政、市场监管部门开展专项整治，推动社区建立“金融风险信息员”制度，全年通过信息员上报线索排查潜在风险项目6个，避免老年群体损失2000余万元。在深化金融法治宣传方面，创新“精准滴灌”式普法模式。针对不同群体制定宣传方案：对金融从业人员，联合行业协会开展“以案释规”培训12场，选取9起银行员工参与洗钱、保险诈骗典型案例制作警示片，覆盖机构38家、人员1200余人；对企业经营主体，在涉案企业合规改革中嵌入金融合规培训，为17家涉案企业制定“避免非法融资”“规范资金管理”等合规清单，推动企业完善财务内控制度23项；对普通群众，打造“金融检察小课堂”品牌，通过“线上+线下”同步开展，利用短视频平台发布“识别非法集资十大套路”等普法视频18期，播放量超500万次，线下走进社区、农村开展“守住钱袋子”宣讲67场，覆盖群众3.2万人次。特别是针对农村地区“虚拟货币种植”“养老理财”等新型骗局，制作方言版反诈手册5000份，联合村委会开展“金融知识大集”，成功阻止3起针对农村老人的诈骗行为，挽回损失130万元。在提升金融检察专业能力上，构建“内外联动”素能培养体系。对内成立金融检察研究小组，选拔12名具有法律、会计、金融复合背景的检察官加入，定期开展“模拟法庭”“案例研讨”，全年组织专题学习24次，形成《金融犯罪证据审查要点》《涉众型案件被害人权益保护指引》等实务指引3份。对外与财经大学、金融监管部门建立“专家咨询库”，聘请10名金融分析师、会计师担任特邀检察官助理，在办理跨境证券犯罪、数字人民币洗钱等新型案件时，邀请参与证据审查、法律论证，全年借助“外脑”解决专业问题21个。同时，推动科技赋能，自主研发“金融检察数据研判平台”，整合公安、银行、市场监管等11类数据，通过关键词检索、资金流向追踪等功能，提高类案监督效率，平台上线以来已辅助办理案件14件，发现监管漏洞5处。全年工作中，我们既积累了“办案引领治理”的实践经验，也发现部分新型金融犯罪证