2026年国际制裁合规CGSS小测含答案

2026年国际制裁合规CGSS小测含答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）题目：1.某跨国科技公司发现其某海外子公司与被美国列入制裁名单的实体有交易往来，但该子公司未及时上报。根据OFAC规定，该公司可能面临以下哪种处罚？A.仅罚款50万美元B.子公司负责人被列入制裁名单C.公司被禁止参与未来美国市场交易D.若主动报告，可免于处罚2.某欧洲企业计划向伊朗出口半导体设备，其合规部门应重点核查该交易是否违反欧盟对伊朗的最新制裁措施，以下哪个选项是关键核查点？A.伊朗进口商的信用评级B.设备是否为军民两用C.交易金额是否超过欧盟阈值D.出口商是否为欧盟企业3.某银行在反洗钱审查中发现一笔可疑交易，涉及向被制裁的朝鲜实体转账。根据国际标准，该银行应首先采取以下措施？A.立即冻结资金并上报监管机构B.要求客户解释交易背景C.评估交易是否为合规性例外D.通知客户该交易违法4.某能源公司与中国某实体进行贸易，但该实体被美国列入“特别指定国民”名单（SDN）。根据美国制裁法规，该公司需满足以下哪个条件才能继续交易？A.获得美国国务院特别许可B.交易资金通过第三方银行中转C.证明该交易符合美国国家安全利益D.该实体承诺未来不再接触被制裁实体5.某金融机构的合规官在审核一笔跨境交易时发现交易对手方注册地址位于俄罗斯被制裁地区，其应优先考虑以下哪个风险点？A.对手方公司规模是否足够大B.交易是否涉及加密货币C.对手方是否被列入制裁名单D.交易是否通过离岸账户进行6.某制药公司计划向缅甸出口药品，但缅甸部分地区被联合国安理会制裁。根据UNSCR规定，该公司需核查以下哪个问题？A.药品是否为处方药B.采购方是否为政府机构C.交易是否仅用于人道主义目的D.出口是否经过缅甸当地许可7.某律所代表客户申请解除欧盟对某实体的制裁豁免，以下哪个文件对豁免申请至关重要？A.客户的财务报表B.客户与制裁对象的业务合作历史C.豁免申请的法律依据D.客户的员工背景调查报告8.某航运公司发现其货轮被列入英国“受限制船只”名单，但实际操作中未收到官方通知。根据IMF规定，该公司最应采取的行动是？A.自行解除货轮武装B.联系英国海事局确认状态C.停止所有英国港口停靠D.申请行政复议9.某科技企业发现其某海外供应商被列入英国经济事务部（BEIS）的“受关注实体”名单，其合规风险主要在于？A.供应商可能涉及数据泄露B.供应商可能参与军事项目C.供应商可能违反GDPR规定D.供应商可能涉及贿赂行为10.某中国企业计划向俄罗斯某实体提供技术服务，但该实体被美国列入“俄乌冲突特别监管清单”。根据美国法规，该公司需重点核查以下哪项？A.技术是否涉及敏感领域B.交易是否通过俄罗斯银行进行C.客户是否为俄罗斯政府官员D.技术是否用于军事目的二、多选题（共5题，每题3分，共15分）题目：1.某金融机构在反制裁合规审查中，以下哪些行为可能触发制裁风险？A.向被欧盟制裁的实体提供贷款B.为制裁对象提供资金转移服务C.采购来自制裁国家的原材料D.为制裁对象提供法律咨询2.某企业计划向缅甸出口农产品，但缅甸部分地区被制裁。以下哪些措施可降低合规风险？A.采购经过联合国认证的人道主义采购商B.确保出口不涉及被制裁地区C.获得缅甸当地政府的许可D.提供交易资金来源证明3.某科技公司被指控向伊朗提供通信设备，以下哪些因素可能影响制裁合规判断？A.设备是否用于军事用途B.交易是否经过第三方代理C.采购方是否为伊朗政府D.设备是否可被用于监控4.某企业发现其某海外子公司与被美国制裁的实体有业务往来，以下哪些行为可能减轻处罚？A.及时主动上报交易B.被制裁实体为非关键客户C.交易金额低于美国制裁阈值D.子公司已获得豁免许可5.某金融机构在反洗钱审查中识别出涉嫌制裁规避的交易，以下哪些措施应立即采取？A.立即冻结交易资金B.调查交易背景和对手方C.上报监管机构并记录过程D.要求客户提交交易合规证明三、判断题（共10题，每题1分，共10分）题目：1.根据UNSCR规定，所有国家均需禁止与被制裁实体的所有交易。2.欧盟对俄制裁中，涉及粮食、能源等领域的交易可能获得豁免。3.美国OFAC规定，若企业主动报告违规交易，可完全免除处罚。4.英国对俄制裁中，涉及“受限制船只”名单的航运公司需立即停航。5.中国对俄制裁中，涉及俄罗斯实体的交易需经过商务部审批。6.韩国对朝制裁中，涉及非敏感商品的贸易可能无需申报。7.日本对中制裁中，涉及半导体出口需经过政府许可。8.加拿大对俄制裁中，涉及金融交易的豁免申请需提交议会批准。9.德国对俄制裁中，涉及“受关注实体”名单的供应商需加强尽职调查。10.澳大利亚对俄制裁中，涉及能源交易的豁免需经过外交部门批准。四、简答题（共3题，每题5分，共15分）题目：1.简述企业在跨境交易中如何进行制裁风险尽职调查？2.若企业发现交易对手方可能涉及制裁规避，应采取哪些应对措施？3.比较美国OFAC制裁与欧盟制裁的主要差异。五、案例分析题（共2题，每题10分，共20分）题目：1.某中国企业计划向伊朗某能源公司出口太阳能设备，但该企业不确定交易是否合规。其合规部门需核查哪些关键信息？2.某金融机构发现客户通过第三方银行向被制裁实体转账，但客户声称交易符合豁免条件。合规部门应如何核查？答案与解析一、单选题答案1.C（根据OFAC规定，未及时上报且交易涉及制裁对象，可能被禁止参与美国市场交易。）2.B（欧盟对伊朗制裁重点关注军民两用商品，企业需核查设备是否涉及敏感领域。）3.A（国际反洗钱标准要求立即冻结可疑资金并上报监管机构。）4.A（SDN名单实体交易需获得美国国务院特别许可。）5.C（对手方注册地址在制裁地区，需优先核查是否被列入制裁名单。）6.D（UNSCR制裁缅甸部分地区，出口需核查是否涉及敏感用途。）7.C（豁免申请需提供法律依据，证明交易符合豁免条件。）8.B（货轮被列入英国“受限制船只”名单，需联系英国海事局确认状态。）9.B（BEIS“受关注实体”名单涉及可能参与军事项目的实体。）10.A（美国对俄制裁清单重点关注敏感技术，需核查技术是否涉及敏感领域。）二、多选题答案1.A、B、D（向制裁实体提供贷款、资金转移或法律咨询可能触发制裁风险。）2.A、B（人道主义采购和避免涉及制裁地区可降低风险。）3.A、C、D（军事用途、政府采购、监控用途是关键风险点。）4.A、B（主动上报和客户非关键可减轻处罚。）5.A、B、C（冻结资金、调查背景、上报监管是标准流程。）三、判断题答案1.×（UNSCR允许特定国家与被制裁实体进行人道主义交易。）2.√（欧盟对俄制裁有粮食、能源等豁免条款。）3.×（主动报告可减轻处罚，但无法完全免除。）4.√（受限制船只需停航或遵守特定规定。）5.×（中国对俄制裁需根据商务部指引，但一般不强制审批。）6.√（非敏感商品贸易可能无需申报。）7.√（日本对中半导体出口需经过政府许可。）8.×（豁免申请需提交监管机构，无需议会批准。）9.√（受关注实体需加强尽职调查。）10.√（能源交易豁免需外交部门批准。）四、简答题答案1.制裁风险尽职调查流程：-核查交易对手方是否被列入制裁名单（OFAC、UN、欧盟等）；-评估交易商品/服务是否为敏感领域（军民两用、监控等）；-确认交易目的地是否为受制裁地区；-核查交易是否符合豁免条件；-记录尽职调查过程和结论。2.应对制裁规避措施：-立即冻结交易资金；-调查交易路径和对手方背景；-上报监管机构并保留证据；-评估是否需调整业务策略。3.美欧制裁差异：-美国制裁由OFAC执行，范围广，处罚严厉；-欧盟制裁由理事会执行，需成员国配合；-美国制裁侧重个人和实体，欧盟侧重商品/服务；-欧盟制裁豁免条件更灵活。五、案例分析题答案1.核查关键