2026年港股通风险承受能力评估试题含答案

2026年港股通风险承受能力评估试题含答案一、单选题（共10题，每题2分）1.港股通投资范围主要涉及哪些市场？A.香港联合交易所和上海证券交易所B.香港联合交易所和深圳证券交易所C.香港联合交易所和北京证券交易所D.深圳证券交易所和上海证券交易所2.港股通标的股票的市值要求通常是？A.低于10亿港元B.10亿至50亿港元C.50亿至200亿港元D.高于200亿港元3.港股通投资者可投资的股票类型不包括？A.H股B.红筹股C.中资股（在港上市）D.香港本地股4.港股通每日额度使用情况如何公布？A.由证监会实时公布B.由交易所每日收盘后公布C.由香港证监会每日收盘后公布D.由内地券商实时公布5.港股通投资者需满足的资产要求通常是？A.人民币50万元及以上B.人民币100万元及以上C.人民币200万元及以上D.人民币500万元及以上6.港股市场与A股市场的主要区别之一是？A.交易时间完全相同B.无涨跌幅限制C.T+1交易制度D.所有权结构相同7.港股通投资者如遇港股停牌，如何处理未成交订单？A.自动取消B.自动转为普通委托C.需联系券商手动撤单D.继续等待重新开板8.港股通投资者可否通过融资融券交易港股？A.可以直接融资融券B.仅可通过券商提供的融资服务C.目前不可D.仅可通过港股通额度内部分融资9.港股通投资者需了解的“南向通”是指？A.港股通的资金流向港股B.港股通的资金流向内地C.内地资金通过港股通投资港股D.香港资金通过沪/深股通投资内地股10.港股市场波动性较A股市场的主要原因是？A.交易制度相同B.经济体规模较小C.上市公司数量更多D.监管政策更宽松二、多选题（共10题，每题3分）1.港股通投资者需关注的风险因素包括？A.市场波动风险B.政策风险（如互联互通规则调整）C.退市风险D.交易成本（佣金、税费）2.港股通投资者可投资的行业领域通常涵盖？A.科技、消费、医疗健康B.金融、能源、房地产C.新能源、半导体D.传统制造业3.港股市场特有的交易机制包括？A.T+0交易B.停牌制度较A股宽松C.分红方式多为现金D.票面价值挂钩股价4.港股通投资者在交易前需了解的港股规则包括？A.最低交易单位（通常为0.01港元）B.无涨跌幅限制（主板）C.交易时间（早7:30-11:30，下午1:00-4:00）D.交易费用（佣金、印花税）5.港股通投资者可能面临的资金风险包括？A.额度不足导致无法下单B.资金冻结（如银证转账延迟）C.融资成本较A股高D.交易时间差导致的错失机会6.港股通投资者需注意的港股通规则变化包括？A.投资门槛调整B.额度分配机制调整C.标的股票范围增减D.交易时间调整7.港股市场与A股市场的相似性体现在？A.交易时间部分重合B.所有权结构均为上市公司C.监管机构均为证监会D.退市标准基本一致8.港股通投资者可选择的港股投资策略包括？A.长期价值投资B.短线波段交易C.分红策略D.配置型投资9.港股通投资者需了解的港股特殊术语包括？A.“仙股”（股价低于1港元）B.“蓝筹股”C.“H股”D.“红筹股”10.港股通投资者在投资前需评估的自身因素包括？A.风险承受能力B.投资经验C.资金流动性需求D.投资期限三、判断题（共10题，每题2分）1.港股通投资者可直接投资香港主板和创业板股票。（×）2.港股通每日额度使用情况会实时更新在交易所官网。（√）3.港股通投资者可参与港股的融资融券交易。（×）4.港股市场存在“T+0”交易机制，可当日买卖多次。（√）5.港股通投资者需缴纳内地和香港两地的交易税费。（√）6.港股通投资者可投资所有在香港联交所上市的股票。（×）7.港股通额度由内地和香港两地交易所共同分配。（×）8.港股通投资者如遇港股停牌，可继续挂单等待复牌。（√）9.港股市场较A股市场波动性更大，需更谨慎投资。（√）10.港股通投资者可通过港股通额度进行港股的回购交易。（×）四、简答题（共5题，每题5分）1.简述港股通投资者需关注的主要风险因素。答：-市场波动风险：港股市场波动性较A股大，受国际和本地政策影响明显。-政策风险：互联互通规则可能调整，影响投资范围和额度。-退市风险：港股退市制度较A股宽松，需关注公司基本面。-交易规则差异：港股无涨跌幅限制、T+0交易等，需适应。-资金风险：额度不足或资金冻结可能影响交易执行。2.简述港股通投资者可投资的股票类型及其特点。答：-H股：内地企业在香港上市，业务与A股关联度高，需关注两地政策。-红筹股：内地企业在香港上市，但业务与内地关联度低，受港股市场影响更大。-中资股：在港上市的中资公司，业务模式与A股差异，需独立评估。-香港本地股：非中资背景，受香港经济和政策影响为主。3.简述港股通投资者需了解的港股交易规则差异。答：-交易时间：港股通交易时间与内地股市存在时差，需注意买卖时机。-涨跌幅限制：主板无涨跌幅限制，创业板有较A股宽松的限制。-交易单位：港股最小交易单位为0.01港元，较A股0.01元差异。-交易费用：佣金、印花税等成本结构与A股不同，需提前了解。4.简述港股通投资者如何评估自身风险承受能力。答：-资金规模：投资港股通需50万+资产，需确保资金流动性。-投资经验：港股市场复杂，无经验者需谨慎。-投资期限：短期投机风险高，长期投资相对稳健。-心理承受能力：需适应市场波动，避免因情绪决策。5.简述港股通投资者如何应对港股停牌或退市风险。答：-停牌：及时关注复牌公告，谨慎评估公司基本面变化。-退市：需关注公司公告，及时止损，避免投资损失扩大。-分散投资：避免集中配置单一股票，降低风险。五、论述题（共1题，10分）论述港股通投资者在投资前需进行的准备工作及重要性。答：港股通投资涉及跨境市场，需充分准备以降低风险：1.了解规则差异：港股无涨跌幅限制、T+0交易、停牌制度等与A股不同，需提前适应。2.评估风险承受能力：港股波动性大，需确认自身资金规模和风险偏好是否匹配。3.研究标的股票：关注公司基本面、行业趋势、政策影响，避免盲目跟风。4.关注资金安全：了解银证转账、额度使用等流程，避免资金冻结或交易失败。5.分散投资：避免集中配置单一股票或行业，降低单一风险。充分准备可提升投资成功率，避免因信息不对称导致损失。答案与解析一、单选题1.B（港股通主要连接香港与内地交易所）2.D（标的股票市值需高于200亿港元）3.B（红筹股通常不纳入港股通标的）4.B（交易所每日收盘后公布额度使用情况）5.A（最低资产门槛为50万元）6.B（港股无涨跌幅限制，A股有）7.A（未成交订单在停牌期间自动取消）8.C（目前港股通不可融资融券）9.A（南向通指港股通资金流向港股）10.B（香港经济体规模较小，波动性更大）二、多选题1.A,B,C,D（均需关注）2.A,B,C,D（涵盖主要行业）3.A,B,C（T+0、停牌宽松、现金分红）4.A,B,C,D（均需了解）5.A,B,C,D（均可能面临）6.A,B,C,D（均可能变化）7.A,B（交易时间重合、所有权结构相同）8.A,B,C,D（均可行）9.A,B,C,D（均属特殊术语）10.A,B,C,D（均需评估）三、判断题1.×（创业板不纳入港股通）2.√（交易所官网实时更新）3.×（目前不可）4.√（港股主板有T+0机制）5.√（需缴纳两地税费）6.×（部分股票不纳入）7.×（额度由内地分配）8.√（可继续挂单）9.√（波动性更大）10.×（不可进行回购）四、简答题1.主要风险因素：市场波动、政策调整、退市风险、交易规则差异、资金风险。2.股票类型及特点：H股（内地背景）、红筹股（非内地背景）、中资股（港上市中资）、香港本地股。3.交易规则差异：港