项目二 金融市场调研

项目二金融市场调研CONTENTS目录01

学习目标02

素养目标03

任务一金融市场调研认知04

任务二金融市场调研实施学习目标01金融市场调研指南

知识目标掌握金融市场调研定义、主要内容，了解并能设计调查问卷，熟悉调研报告含义与基本内容。

能力目标能设计调查问卷，运用访问、观察、实验法进行调研，撰写调研报告。素养目标02客户中心理念驱动市场创新

客户理念树立以客户为中心，深入理解客户需求，提供个性化服务。

市场策略运用问卷调查分析市场，把握机会，创新金融产品和服务。任务一金融市场调研认知03引导案例

考察基本情况2023年11月28日至29日，习近平总书记在上海考察上海期货交易所、上海科技创新成果展、闵行区新时代城市建设者管理者之家，了解增强国际金融中心竞争力、推进国际科技创新中心建设、保障性租赁住房建设等情况。

考察重要意义上海加快建设“五个中心”，浦东打造引领区，此次考察对做好当前工作、部署明年经济社会高质量发展有重要意义。

考察释放信号习近平总书记6次考察上海，要求当好改革开放排头兵、创新发展先行者，此次调研释放金融服务实体经济、科技现代化是关键、城市建设以人民为中心信号。

考察核心表明习近平总书记上海之行表明，从高质量发展到高品质生活，是以中国式现代化推进强国建设、民族复兴伟业的题中应有之义。知识准备：金融市场调研的概念金融市场调研概念运用科学方法，系统搜集、整理、分析金融经营活动资料，为金融机构决策提供客观依据，满足市场及客户需求。金融市场调研目的旨在满足金融市场与客户的需要，通过调研提供决策支持，优化金融产品和服务转移过程。知识准备：金融市场调研的概念

了解目标市场金融机构划分客户群体选择目标市场，调查客户需求、市场占有率及竞争对手，以提供更优金融产品服务。知识准备：金融市场调研的概念评估营销方案

金融市场调研评估金融产品、服务及营销方案，依据市场及机构情况调整，确保方案合理性。调研目的提早发现问题，有效措施降低风险，满足客户需求，提升机构形象与社会影响力。知识准备：金融市场调研的概念权衡营销结果

金融市场调研概念收集数据与反馈，分析客户需求、偏好及经营表现，评估营销效果，决定调整策略。

内部账户调查检查新开、结清账户及余额变化，评估金融产品与服务经营状态，确保业务健康运行。

外部因素影响分析宏观经济、政策法规、市场竞争、消费者行为和技术趋势，评估外部环境对金融产品营销的影响。

市场形象与细分定期评估自身市场形象，进行市场细分研究，把握动态，寻求机会，维持和拓展市场份额。知识准备：金融市场调研的主要内容金融市场调研的对象

金融市场调研对象广泛收集信息，涵盖法律政策、宏观经济、社会文化环境，分析影响金融服务营销活动的因素。

营销环境了解法律政策限定客户范围和业务，宏观经济影响需求，社会文化引导产品创新，适应市场变化。

客户需求研究人口数量、构成与客户行为，定制营销策略，吸引客户，扩大市场份额。

市场供求评估金融产品供求状态，分析潜在需求，监测市场动态，优化产品定位。

金融产品调研产品种类、生命周期、创新方向，对比分析，提升竞争力，满足市场需求。知识准备：金融市场调研的主要内容金融市场调研的主要方法

01访问法特点面谈访问深入全面，需高技巧；电话访问快捷，信息量有限；问卷调研应用广，结果客观，成本低。

02观察法应用现场观察直接记录，信息真实；仪器观察摄影录音，数据详实，成本高，时空受限。

03实验法实施正式市场实验控制变量，研究因果关系；模拟市场实验省时省钱，数据供参考。

04科技影响调研网络调查、云计算、数据挖掘提升效率，成发展趋势，广泛应用先进技术和手段。知识准备：金融市场调研的主要内容金融市场调研的程序

金融市场调研程序遵循科学方法，明确重点、范围，制定方案，确保调研成果。

调查前的准备分析资料，确定内容、方法、步骤，评估可行性，规划时间和预算。

正式调查收集一手与二手资料，重视现有资料的高效低成本获取途径。知识准备：金融市场调研的主要内容

综合分析、整理资料运用统计技术，汇总、筛选、统计信息，提炼合理调查结果。

撰写调研报告系统总结调研目的、方法、结果，提出对策建议，附原始资料和技术图表。

后续调研持续跟踪，验证调研结论，调整策略，加强营销活动监管。任务二

金融市场调研实施04引导案例农业银行调查研究党委班子深入基层,贯彻主题教育,制定工作方案,突出问题导向,解决实际问题。调查研究方法常用问卷调查,设计科学合理,决定调查成败,重视问卷设计环节。引导案例：设计调查问卷调查问卷设计的原则

调查问卷设计目的设计问卷旨在获取充足、适用、准确信息，满足调研与预测需求。

目的性原则透彻理解调研主题，确保问题既全面又不冗余，精准满足决策信息需求。

逻辑性原则问题排列需逻辑有序，由易至难，确保信息收集过程顺畅无误。

通俗性原则问题应简洁明了，避免专业术语，确保受访者易于理解并乐于参与。

便于处理原则设计时考虑数据处理便利，确保信息校验、整理和统计分析高效进行。引导案例：设计调查问卷调查问卷设计的流程

把握调研目的将调研问题具体化、条理化，转化为可测变量或指标，明确调研方向。

收集研究资料深化对课题理解，形成清晰目标总体概念，丰富问题设计素材。

确定调查方法面访适合复杂问题，电话访问宜简短，问卷调查需详细填写指导。

问卷问题类型包含开放式、封闭式、半封闭式，注意措辞准确、避免诱导和反感。

问卷设计原则问题先易后难，先封闭后开放，经预调查调整后定稿。引导案例：设计调查问卷调查问卷的结构和内容

01标题设计需概括主题，简洁明了，激发兴趣，避免通用标题，如“大学生消费状况调查”。

02说明编写开头应有简洁、准确的说明，解释调查目的、填答要求，语气谦虚诚恳，争取合作。

03主体构成核心部分含所有问题，由问题、答案及指导语组成，问题数量精简，无关问题不问。引导案例：设计调查问卷

编码应用对问题及答案统一编码，便于分类整理，预编码或后编码均可，利于数据处理。

致谢语使用结尾处写感谢语，表达对调查对象合作的谢意，若说明中已致谢，结尾无需重复。

实验记录记录问卷完成情况及复查、校订信息，调查者与被调查者签名并填写日期，格式灵活。引导案例：撰写调研报告

调研报告的定义调研报告是对工作、事件、问题深入调查后，整理分析材料形成书面报告，反映调研成果，核心是实事求是反映分析客观事实。引导案例：撰写调研报告调研报告的特点

真实性基于实情与可靠素材，实事求是反映客观事物，深入调研，确保数据准确无误。

针对性聚焦综合性或专题性问题，针对性收集证据，报告内容集中且具深度分析。

逻辑性运用确凿事实与数据，通过严密逻辑论证，揭示事物本质，预测发展趋势。

社会性客观反映社会情况，发挥指导与警示作用，展现调研报告的社会功能价值。

典型性选取典型事例，揭示普遍规律，指导问题解决，探索未来发展趋势规律。引导案例：撰写调研报告调研报告的基本内容

调研报告标题两种形式：公文式，明确调查对象、内容；文章式，采用双题结构吸引读者。调研报告导语紧扣核心内容，依据主体逻辑结构构思，引出报告重点。引导案例：撰写调研报告提要式

引导案例概括调查对象核心信息，如飞亚达公司发展历程与成就，位于篇首，助读者快速了解主题。

撰写调研报告采用提要式开头，总结调查对象基本情况，如企业成立时间、主营业务及显著成绩，引领全文脉络。引导案例：撰写调研报告交代式

引导案例为掌握智能投顾产品市场，于2024年6月进行线上线下综合调查，覆盖本市主要城区，揭示产品认知高但使用率低的问题。

撰写调研报告报告应明确目的、方法、时间、范围，如智能投顾调研，采用线上线下结合，覆盖特定区域，分析产品市场表现及用户痛点。引导案例：撰写调研报告问题式

引导案例通过提问引发关注，探讨数字货币对银行业影响；叙述中小银行生存危机，剖析市场压力与监管政策影响。

撰写调研报告开头采用问题式写法，吸引读者思考；深入调查，提供参考与解决方案，结构清晰，内容详实。引导案例：主体用观点串联材料

引导案例：主体结构由中心观点串联多个层次，如金融助力特色产业发展的报告，通过精准对接、创新模式、风险防控和协同发展四部分展现。主体构成方式采用观点串联法，以基本观点为线索，组织不同方面的层次，形成报告主体，如《金融“引擎”驱动新兴产业腾飞》的结构。引导案例：主体以材料的性质归类分层

调研报告结构单一课题、分散材料，按性质分层，如技术应用、业务模式变革、风险与挑战，加小标题或序号区分，逻辑清晰，重点突出。

金融科技调研报告《金融科技浪潮下银行业务转型现状》分层展示金融科技影响，从技术应用到业务模式变革，再到风险与挑战，全面展现银行业务转型。引导案例：主体以调查过程的不同阶段自然形成层次

时间线结构以时间为线索，分四阶段：异常初现、线索追踪、骗局揭露、总结警示，展现虚拟货币诈骗调查全过程，增强连贯性和代入感。

阶段划分明确划分调查时间点，从2024年3月初至4月中旬，每阶段聚焦不同调查进展，确保报告条理清晰，信息传达准确。引导案例：结尾

调研报告结尾概括主体,升华观点,常见三种写法。

结尾重要性结尾部分关键,展示作者观点,概括升华内容。引导案例：结尾概括全文,明确主旨

01结尾设计总结调查过程，强调跨部门协作、金融科技监管与风险教育的重要性，提供实践经验，警示公众提高风险识别能力。

02结尾效果引发读者理性思考，强调合法合规投资，总结虚拟货币投资诈骗防范措施。引导案例：结尾指出问题,启发思考

引导案例结尾指出商业银行过度追求开户数量，导致用户盲目开户，强调市场缺乏统一标准，呼吁监管部门和金融机构需深入思考开户质量与服务规范。

存在问题部分银行以“开户送礼”吸引用户，超65%用