人保续保专员培训课件

人保续保专员培训课件汇报人：XX目录01续保专员角色定位02续保业务流程03沟通技巧提升04产品知识掌握05续保策略与技巧06法律法规与合规续保专员角色定位01服务与销售结合提供优质服务以客户需求为导向，提供专业续保咨询与贴心服务，增强客户黏性。促进业务销售在服务过程中挖掘客户潜在需求，精准推荐续保产品，实现销售增长。续保业务的重要性续保业务能维持客户群体稳定，为专员提供持续服务机会。稳定客户基础续保业务是专员业绩重要来源，助力达成销售目标。提升业绩贡献客户关系管理全面收集客户信息，了解需求偏好，为续保提供精准依据。客户信息收集定期与客户沟通，解答疑问，增强客户对公司的信任感。客户沟通维护续保业务流程02客户资料整理01资料收集全面收集客户基本信息、历史保单及理赔记录。02资料分类按客户类型、保单种类对资料进行细致分类。续保通知与跟进提前通过短信、电话等方式通知客户续保时间及优惠。续保前通知01续保期间主动跟进客户意向，解答疑问，促成续保。续保中跟进02续保成交与记录01续保成交确认与客户确认续保条款、费用，确保双方达成一致后完成签约。02记录续保信息将续保客户信息、保单详情准确录入系统，便于后续管理与服务。沟通技巧提升03有效沟通原则积极倾听专注倾听客户意见，及时反馈，展现尊重与理解。清晰表达用简洁明了的语言阐述观点，避免模糊和歧义。0102客户异议处理耐心倾听客户异议，准确理解其需求和关注点，为后续沟通奠定基础。倾听与理解针对客户异议，提供合理且积极的回应，展现专业与诚意，消除客户疑虑。积极回应案例分析与模拟分析成功续保沟通案例，提炼有效话术与策略。成功续保案例模拟客户续保场景，让专员实践并提升沟通技巧。模拟续保场景产品知识掌握04保险产品介绍涵盖交强险与商业车险，保障车辆损失与第三方责任。车险产品提供医疗、重疾等保障，守护客户健康安全。健康险产品产品优势分析产品覆盖范围广，提供多重保障，满足客户多样需求。保障全面01保费合理，保障充分，为客户提供高性价比的保险选择。性价比高02竞品对比人保产品保障全面，涵盖多种风险，较竞品更具优势。保障范围对比人保续保价格合理，性价比高，相比竞品更实惠。价格优势分析续保策略与技巧05续保策略制定根据客户价值、风险等级分类，制定差异化续保策略。客户分类管理分析客户续保周期，选择最佳时机进行续保沟通和促成。续保时机把握提升续保率方法定期回访客户，了解需求，提供个性化服务，增强客户黏性。客户关怀推出续保优惠活动，如折扣、赠品等，吸引客户续保。优惠激励利用CRM系统简介：通过CRM系统管理客户信息，精准分析客户需求，提升续保效率。利用CRM系统借助CRM系统设置自动提醒，及时跟进客户，提高续保成功率。续保提醒与跟进利用CRM系统整合客户历史数据，全面了解客户，制定个性化续保方案。客户信息整合010203法律法规与合规06保险行业法规规范保险活动，保护当事人权益，明确合同自愿原则。保险法核心金融机构需建立合规体系，高层引领，全员合规。合规管理要求合规操作要点保护客户信息妥善保管客户资料，不泄露客户隐私，维护客户权益。遵守保险法规严格遵守国家保险法律法规，确保业务操作合法合规。0102