AI在财务中的应用 教案（1-5周）

教学单元第一章AI技术概述周次1时数2授课班级23会计3-5班教学目的及要求：1.素质目标：初步建立科技伦理与数据安全意识，激发对AI在财务领域应用的兴趣与责任感。2.知识目标：掌握人工智能（AI）与大语言模型（LLM）的基本概念、核心原理及其对财务领域的革命性影响。3.能力目标：能够理解AI的技术边界与局限性，形成对AI财务应用的理性认知基础。4.教学要求：掌握AI与LLM的核心概念；理解AI技术的基本构成及其在财务应用中的潜在边界与挑战。教学重点：AI及大语言模型的基本概念与核心原理；AI对财务领域的影响。教学难点：理解大语言模型的运作机制及其在财务应用中的能力边界。实验仪器及教具：多媒体教室、计算机实验室。教学过程备注1.课程引入（10分钟）

•播放短片《AI如何重塑财务工作》，展示智能报销、自动报告生成等场景。

•阐述课程目标与框架：“基础认知（AI）→核心工具（提示词与Agent）→场景应用（办公与专业）”。

•引导学生思考：财务人员如何在AI时代保持核心竞争力？

2.讲授新课（65分钟）

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AI与大语言模型核心认知：精讲AI与LLM的定义、发展脉络（从规则到统计到深度学习）。通过比喻（如“超级文字预测器”）讲解LLM如何通过学习海量文本生成内容。结合财务报告自动生成、政策解读等案例说明其价值。

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AI的技术架构与财务应用边界：简述AI系统的“数据、算法、算力”三大支柱。重点探讨LLM在财务应用中的局限性：数据时效性、专业幻觉、隐私安全与算力成本。通过“AI误读旧财报政策”等反面案例，引导学生树立“技术是工具，人才是核心”的审慎应用观。

3.课堂总结与展望（5分钟）

•总结AI的定义、LLM的原理及其为财务工作带来的效率革命与潜在风险。

•布置思考题：寻找一个你感兴趣的AI财务应用工具（如某款智能分析软件），并简述其可能用到的大语言模型技术。课后作业：查阅资料，了解当前AI在财务领域的一个实际应用案例。（以下内容为选填，供线上课程及线上线下混合式课程填报）教学资源列表与访问路径备注在线实践平台：Coze平台()在线课程平台：雨课堂平台（/）包含课程视频、课件、案例和习题等资源。在线教学过程（学生自主学习指引）学生在课前通过雨课堂平台观看第一章的视频讲解，阅读相关课件资料，了解课程内容和AI基本概念。在线辅导与答疑安排教师在课前发布预习资源，学生自主学习基础内容，记录疑问，并在平台提问。课堂上教师针对学生提出的问题进行解答。线上作业：雨课堂平台教学单元第二章提示词工程周次1时数2授课班级23会计3-5班教学目的及要求：1.素质目标：培养严谨、清晰的沟通表达习惯与精益求精的“工匠精神”。

2.知识目标：理解提示词工程（PromptEngineering）的定义、目的、发展历程及其在调用AI能力中的关键作用。

3.能力目标:

掌握提示词设计的基本原则（准确性、清晰性、结构化）。

4.教学要求：理解提示词工程的核心思想；熟练掌握设计有效提示词的基本原则。教学重点：提示词工程的概念与重要性；提示词设计的基本原则。教学难点：如何将模糊的财务任务需求转化为清晰、可执行的提示词指令。实验仪器及教具：多媒体教室、计算机实验室。教学过程备注1.复习引入（5分钟）•回顾上节课AI与LLM的核心概念，强调LLM需要清晰指令（提示词）才能发挥价值。•现场演示：用一句模糊的提问（如“分析一下利润表”）和一个结构化的提问（明确对象、时期、分析维度、输出格式）分别向AI提问，对比输出结果质量，直观展示提示词工程的重要性。2.讲授新课（65分钟）•提示词工程核心原理：讲解提示词工程的定义、目的（引导、约束、优化AI输出）。介绍其从“关键词搜索”到“复杂指令设计”的演变历程，说明其在当前AI应用中的核心地位。•提示词设计基本原则：系统讲解“角色扮演、任务清晰、步骤分解、输出规范”四大原则。结合财务场景案例（如“请你作为财务分析师，计算A公司2023年的销售毛利率，并以‘结论：数值为X%’的格式输出”）逐条解析。引导学生进行课堂即时练习。3.总结与布置任务（10分钟）•总结提示词工程是“与AI高效沟通的说明书”，基本原则是沟通清晰的前提。•发布预习任务：为下节课的“财务分析提示词设计”实操准备一个具体的分析场景（如分析某公司的偿债能力）。课后作业：根据预习任务，初步构思一个财务分析提示词。（以下内容为选填，供线上课程及线上线下混合式课程填报）教学资源列表与访问路径备注在线实践平台：Coze平台()在线课程平台：雨课堂平台（/）包含课程视频、课件、案例和习题等资源。在线教学过程（学生自主学习指引）学生在课前通过雨课堂平台观看第二章的视频讲解，阅读相关课件资料。在线辅导与答疑安排教师在课前发布预习资源，学生自主学习基础内容，记录疑问，并在平台提问。课堂上教师针对学生提出的问题进行解答。线上作业：雨课堂平台教学单元第二章提示词工程周次2时数2授课班级23会计3-5班教学目的及要求：1.素质目标：在实操中强化细致、耐心的职业作风，培养通过迭代优化解决问题的实践精神。2.知识目标：掌握高级提示词设计技巧（如少样本学习、链式思考）与标准提示词框架的构成要素。3.能力目标：能够运用技巧与框架，独立设计出适用于财务分析场景的有效提示词。4.教学要求：掌握提示词设计技巧与框架；能够为财务分析任务设计结构化提示词。教学重点：提示词设计的高级技巧（少样本、链式思考）；标准提示词框架的构建。教学难点：将复杂财务分析任务拆解并融入多轮对话的提示词框架中。实验仪器及教具：多媒体教室、计算机实验室。教学过程备注1.复习与导入（5分钟）•回顾上节课提示词设计四大原则，展示学生构思的财务分析场景，引出更复杂任务需要更优的技巧与框架。

•提出本课目标：从“会提问”升级到“精通提问”。

2.讲授与实操（65分钟）

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提示词设计技巧进阶：讲解“少样本学习”（提供1-2个例子让AI模仿）和“链式思考”（要求AI分步骤推理并展示思考过程）。以“识别财报异常项目”为例进行演示。

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标准提示词框架构建：讲解一个完整的提示词框架应包含：系统角色（你是一位资深审计师）、背景信息（这是一家制造业公司2023年报）、具体任务（识别并列出前三项异常的流动资产）、输出要求（用表格呈现，包含科目、金额、异常原因）。

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实操：财务分析提示词设计：学生根据课前准备的场景，运用所学技巧与框架，在Coze或AI工具中设计并调试提示词。教师巡回指导，解答问题。

3.总结与作业布置（10分钟）

•邀请1-2组学生分享其设计的提示词及AI输出结果，教师点评。

•总结技巧与框架是提升提示词质量、获得稳定可靠输出的关键。

•布置课后任务：完善课堂设计的提示词，并将其应用于一份真实的简化财报数据，提交实践成果。课后作业：完成“实践项目1：提示词工程”的成果文档。（以下内容为选填，供线上课程及线上线下混合式课程填报）教学资源列表与访问路径备注在线实践平台：Coze平台()在线课程平台：雨课堂平台（/）包含课程视频、课件、案例和习题等资源。在线教学过程（学生自主学习指引）学生在课前通过雨课堂平台观看第二章的视频讲解，阅读相关课件资料。在线辅导与答疑安排教师在课前发布预习资源，学生自主学习基础内容，记录疑问，并在平台提问。课堂上教师针对学生提出的问题进行解答。线上作业：雨课堂平台教学单元第三章AIAgent基础周次2时数2授课班级23会计3-5班教学目的及要求：素质目标：

培养系统化、工程化的思维模式，理解自动化工具在提升工作效率与规范性中的价值。

知识目标：

理解AIAgent（智能体）的定义、核心特点、类型及其在财务自动化流程中的定位与价值。了解主流低代码AIAgent开发平台（如Coze）的基本概况。

能力目标：

能够区分不同场景下对AIAgent的需求，并初步完成一个简单财务场景的智能体构思。

教学要求：

理解AIAgent的工作原理与价值；了解主流开发平台。教学重点：AIAgent的核心概念、特点与财务应用价值；低代码开发平台（Coze）的初步认知。教学难点：从“单次对话”的提示词工程思维，转向“持续任务”的智能体工作流思维。实验仪器及教具：多媒体教室、计算机实验室。教学过程备注1.复习与桥接（5分钟）•回顾“提示词工程”：我们学会了如何与AI进行一次高质量对话。提出新问题：如何让AI自动、持续地完成一个包含多个步骤的财务流程？

•通过对比“手动多次提问完成报销审核”与“一个自动运行的报销审核机器人”两个场景，引出AIAgent（智能体）的概念。

2.讲授新课（65分钟）

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AIAgent概念与价值：

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定义与特点：讲解AIAgent是能感知环境、自主决策、执行动作以实现目标的AI系统。强调其自主性（可自动运行）、反应性（响应环境变化）、目标驱动（有明确任务）的核心特点。

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类型与财务场景：介绍助手型（如智能问答）、流程自动化型（如对账机器人）、分析预测型（如风险预警）Agent。结合企业案例（如“德勤财务机器人”），阐述Agent在提效、降本、控风险方面的价值。

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AIAgent平台初识：

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平台概览：介绍当前主流的低代码/无代码AIAgent开发平台（重点介绍Coze），强调其“拖拽式”构建、集成丰富、易于部署的优势，降低开发门槛。

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Coze平台核心界面导览：通过屏幕共享，快速展示Coze的编辑器界面、核心组件（Bot、插件、知识库、工作流）及其对应关系，建立初步认知。

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案例演示：演示一个已构建好的简单“财务术语查询助手”Agent，展示其从用户提问到调用知识库返回答案的完整过程，让学生感受智能体的运作。

3.总结与任务布置（10分钟）

•总结：AIAgent是实现复杂业务流程自动化的关键工具，而Coze等平台让我们能够像搭积木一样构建它。

•布置课前任务：注册并登录Coze平台，熟悉基础界面。思考并写下1个你希望用AIAgent解决的财务小任务（例如：“自动从一段文字中提取金额和日期生成报销摘要”）。课后作业：完成Coze平台账号注册与初步探索；提交思考的财务小任务描述。（以下内容为选填，供线上课程及线上线下混合式课程填报）教学资源列表与访问路径备注在线实践平台：Coze平台()在线课程平台：雨课堂平台（/）包含课程视频、课件、案例和习题等资源。在线教学过程（学生自主学习指引）学生在课前通过雨课堂平台观看第三章的视频讲解，阅读相关课件资料。在线辅导与答疑安排教师在课前发布预习资源，学生自主学习基础内容，记录疑问，并在平台提问。课堂上教师针对学生提出的问题进行解答。线上作业：在雨课堂平台完成课后习题。教学单元第三章AIAgent基础周次3时数2授课班级23会计3-5班教学目的及要求：1.素质目标：培养将抽象业务需求转化为具体技术方案的分析能力与工程化思维。2.知识目标：掌握构建一个AIAgent的标准路径：从需求分析、任务拆解到模型/工具选择与智能体编排的核心逻辑。3.能力目标：能够针对一个具体的财务微场景，完成智能体的需求分析与初步任务流程设计。4.教学要求：掌握使用低代码平台构建财务场景智能体的基本方法。教学重点：构建AIAgent的实战路径：需求分析、任务拆解与流程设计。教学难点：将模糊的业务需求（如“帮我审单”）精准拆解为可被AI执行的一系列原子任务。实验仪器及教具：多媒体教室、计算机实验室。教学过程备注1.引入与回顾（10分钟）•检查学生Coze平台登录情况，回顾上节课AIAgent概念与平台价值。•展示几个学生提交的“财务小任务”，指出其从“想法”到“实现”需要一套科学的方法——智能体构建路径。2.讲授与实操（70分钟）•智能体构建实战路径详解：-第一步：场景定义与需求分析：以“发票信息提取助手”为例，讲解如何明确智能体的目标用户（报销人？会计？）、核心功能（提取字段：金额、日期、税号、商品名）和边界（只处理图片发票，不处理手写体）。-第二步：任务拆解与流程设计：将“提取信息”拆解为原子任务：1.接收用户上传的图片；2.调用OCR插件识别图中文字；3.使用LLM模型按预定格式解析并提取关键字段；4.将结果以结构化数据（如JSON）返回。讲解流程图绘制方法。-第三步：平台工具选择与编排：在Coze中对应上述任务：使用“用户输入”节点接收图片，连接“OCR插件”节点，连接“LLM模型”节点并编写提取提示词，使用“代码”或“响应”节点格式化输出。•课堂实战：我的第一个智能体蓝图（30分钟）：-学生根据自己上节课思考的任务或教师提供的案例卡（如“会议纪要要点生成助手”），参照讲解的路径，在纸上或使用绘图工具完成一份简易的“智能体设计蓝图”，包括：场景描述、任务拆解步骤列表、预想在Coze中需要使用的组件。-教师巡回指导，解答疑惑。3.总结与项目启动（10分钟）•总结：构建智能体如同建造房屋，清晰的“设计蓝图”（需求与流程）是先于“施工”（平台操作）的关键。•宣布启动“实践项目2：AIAgent基础”：-项目内容：在后续的实践课时中，使用Coze平台，将本节课设计的“蓝图”实现为一个可运行的、具备简单任务执行能力的财务AI助手。-本期目标：在Coze中创建自己的Bot，并初步配置一个核心功能节点。将设计蓝图电子版提交至雨课堂。课后作业：查阅资料，了解当前AI在财务领域的一个实际应用案例。（以下内容为选填，供线上课程及线上线下混合式课程填报）教学资源列表与访问路径备注在线实践平台：Coze平台()在线课程平台：雨课堂平台（/）包含课程视频、课件、案例和习题等资源。在线教学过程（学生自主学习指引）学生在课前通过雨课堂平台观看第三章的视频讲解，阅读相关课件资料。在线辅导与答疑安排教师在课前发布预习资源，学生自主学习基础内容，记录疑问，并在平台提问。课堂上教师针对学生提出的问题进行解答。线上作业：雨课堂平台教学单元第三章AIAgent基础周次3时数2授课班级23会计3-5班教学目的及要求：1.素质目标：培养利用现有工具扩展系统功能的整合思维与解决问题的能力。2.知识目标：理解插件在AIAgent中的作用与价值；掌握在Coze平台中查找、安装、配置及调用常见插件（如OCR、网页搜索、表格处理）的方法。3.能力目标：能够根据财务场景需求，为智能体选择和配置合适的插件，以扩展其数据获取与处理能力。4.教学要求：学会利用插件拓展AIAgent的功能。教学重点：插件的概念与作用；在Coze平台中为智能体添加并配置插件。教学难点：理解不同插件的输入/输出接口，并将其与智能体的主流程正确连接。实验仪器及教具：多媒体教室、计算机实验室。教学过程备注1.回顾与目标导入（5分钟）•回顾学生提交的“智能体设计蓝图”，总结共性问题：许多蓝图中的任务（如“读取图片发票”、“查询最新汇率”）超出了纯语言模型的能力。•提出问题：如何让我们的AI助手获得“眼睛”、“耳朵”或访问外部数据的能力？引出“插件”的概念——即插即用的功能模块。2.讲授与演示（30分钟）•插件核心概念：讲解插件是封装了特定功能（如图像识别、网络搜索、数据计算）的独立模块，智能体通过调用插件来弥补大模型在感知和执行方面的不足。•Coze平台插件库导览与操作：-演示如何在Coze编辑器的“插件”市场中搜索和添加插件（如OCR、WebSearch、Airtable）。-以“发票信息提取”场景为例，演示添加OCR插件后，如何在工作流中调用：配置“图片输入”节点，连接OCR插件节点，再将识别出的文本传递给LLM节点进行解析。-强调配置关键：理解插件节点的“输入”（Input）和“输出”（Output）格式，确保数据流正确衔接。3.课堂实操（40分钟）•任务一：基础插件配置：要求学生在自己的Bot中，添加一个与自身场景相关的插件（例如，做汇率查询的添加WebSearch，做数据整理的添加Airtable）。•任务二：构建简易工作流：基于上节课的蓝图和新增的插件，在工作流面板中搭建一个包含“用户输入”、“插件处理”、“LLM分析/格式化”、“最终响应”四个核心节点的简易流程。目标是让流程能跑通，不追求完美。•教师巡回指导，解决学生在插件配置和节点连接中遇到的具体技术问题。4.总结与作业布置（5分钟）•总结：插件是赋予Agent“超能力”的关键，选择与配置插件是智能体开发的核心技能之一。•布置作业：完善课堂搭建的工作流，确保其能成功运行一次。提交当前Bot的工作流截图以及一次成功运行的测试结果截图至雨课堂。课后作业：完成并提交课堂实操的成果截图。（以下内容为选填，供线上课程及线上线下混合式课程填报）教学资源列表与访问路径备注在线实践平台：Coze平台()在线课程平台：雨课堂平台（/）包含课程视频、课件、案例和习题等资源。在线教学过程（学生自主学习指引）学生在课前通过雨课堂平台观看第三章的视频讲解，阅读相关课件资料。在线辅导与答疑安排教师在课前发布预习资源，学生自主学习基础内容，记录疑问，并在平台提问。课堂上教师针对学生提出的问题进行解答。线上作业：雨课堂平台教学单元第三章AIAgent基础周次5时数2授课班级23会计3-5班教学目的及要求：1.素质目标：树立数据治理与知识管理的意识，理解精准信息对于专业决策的重要性。2.知识目标：理解知识库在AIAgent中的作用（提供精准、专有的背景信息）；掌握在Coze平台中创建、管理知识库，并将其与智能体集成的方法。3.能力目标：能够为自己的财务智能体创建并接入一个专属知识库，使其回答更具专业性和准确性。4.教学要求：掌握搭建并应用知识库的基本方法。教学重点：知识库的创建、文档上传与管理；在智能体工作流中调用知识库。教学难点：将非结构化的财务文档（如制度PDF）处理为知识库可用的素材，并设计有效的知识检索提示。实验仪器及教具：多媒体教室、计算机实验室。教学过程备注1.回顾与问题导入（5分钟）•回顾上节课插件应用，展示一个学生作业：Agent能搜到最新财税政策，但无法解读公司内部的特殊规定。•引出问题：如何让Agent拥有“独家记忆”，掌握公司内部制度、产品价格表等非公开知识？——答案是“知识库”。2.讲授与演示（30分钟）•知识库的核心价值：讲解知识库作为Agent的“长期记忆”或“专用手册”，用于存储和检索结构化和非结构化文档，使回答基于可信来源，减少“幻觉”。•Coze平台知识库实战：-演示创建知识库空间，上传提供的财务知识文档（支持PDF、Word、TXT等）。讲解文档分割、向量化存储的基本原理。-演示在智能体工作流中集成知识库：在工作流中添加“知识库检索”节点，配置检索条件（如最大返回片段数），并将检索结果作为上下文提供给后续的LLM节点。-关键技巧演示：如何编写提示词，让LLM基于知识库内容进行回答（例如：“请严格根据以下提供的《报销制度》内容回答问题：...”）。3.课堂实操（40分钟）•任务一：创建个人知识库：学生在自己的CozeBot中创建一个知识库，并上传至少一份与自身智能体场景相关的财务文档（可由教师统一提供，或学生自行准备简化版）。•任务二：升级工作流：修改上节课的工作流，集成“知识库检索”节点。设计一个需要结合知识库内容才能准确回答的测试问题（例如：“请问根据公司规定，市内交通费的每日报销上限是多少？”）。•任务三：完整测试与调试：运行整个工作流，测试从用户提问→插件调用（如需要）→知识库检索→LLM整合回答的全过程。调试可能出现的错误。4.项目阶段总结与布置（5分钟）•总结：插件赋予Agent“动手能力”，知识库赋予Agent“专业知识”，两者结合是构建实用财务助手的基础。•布置“实践项目2”阶段成果要求：-提交一个功能相对完整的AIAgent（CozeBot链接或发布后链接）。-该Agent需至少包含一个插件调用和一个知识库集成。-附上一份简要说明文档，描述Agent功能、设计思路及测试案例。要求在下周课前提交。课后作业：完善并提交“实践项目2：AIAgent基础”的阶段成果。（以下内容为选填，供线上课程及线上线下混合式课程填报）教学资源列表与访问路径备注在线实践平台：Coze平台()在线课程平台：雨课堂平台（/）包含课程视频、课件、案例和习题等资源。在线教学过程（学生自主学习指引）学生在课前通过雨课堂平台观看第三章的视频讲解，阅读相关课件资料。在线辅导与答疑安排教师在课前发布预习资源，学生自主学习基础内容，记录疑问，并在平台提问。课堂上教师针对学生提出的问题进行解答。线上作业：雨课堂平台教学单元第三章AIAgent基础周次5时数2授课班级23会计3-5班教学目的及要求：1.素质目标：培养流程化、标准化的工程思维，理解严谨的业务逻辑在设计中的重要性。2.知识目标：掌握工作流（Workflow）的基本概念、特点及其在业务流程自动化中的核心作用。理解工作流中任务节点、判断节点、循环节点等核心节点的功能与应用逻辑。3.能力目标：能够解读并绘制简单的财务业务流程框图，并识别其中对应的工作流节点。4.教学要求：理解工作流的概念和特点；掌握工作流核心节点的功能与应用逻辑。教学重点：工作流的概念与价值；任务节点、判断节点（