2026年个人保险规划协议

2026年个人保险规划协议甲方（客户）：[客户姓名]，身份证号码：[客户身份证号码]，联系地址：[客户联系地址]，联系电话：[客户联系电话]乙方（规划师）：[规划师姓名]，保险从业资格证号：[规划师资格证号]，所属机构：[规划师所属机构名称]，联系地址：[规划师联系地址]，联系电话：[规划师联系电话]鉴于甲方有意寻求专业的个人保险规划服务，乙方具备相应的专业资质和经验，愿意为甲方提供保险规划建议，甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条协议标的与目的本协议标的为乙方基于甲方的个人情况和需求，提供专业的保险规划方案建议。本协议旨在通过乙方的专业服务，帮助甲方分析自身面临的风险，明确保险保障需求，制定合理的保险规划方案，以提升风险管理能力，实现财务保障和传承目标。第二条甲方的权利与义务2.1甲方的权利：2.1.1有权要求乙方提供专业、客观、独立的保险规划建议；2.1.2有权了解乙方推荐的保险产品的性质、保障范围、保险责任、责任免除、等待期、保险期间、保费、缴费方式、犹豫期等关键信息；2.1.3有权要求乙方对协议中不明确的内容进行解释说明；2.1.4有权拒绝接受乙方提供的任何规划建议或附加服务；2.1.5有权选择是否采纳乙方的规划建议，以及选择购买哪些保险产品；2.1.6有权要求乙方对其个人信息保密。2.2甲方的义务：2.2.1有义务向乙方如实、完整地陈述个人及家庭成员的基本情况、健康状况、财务状况、保险需求、风险偏好等，并保证所提供信息的真实性、准确性、完整性；2.2.2有义务积极配合乙方进行需求分析、信息收集和方案评估；2.2.3如约定需要支付规划服务费，有义务按照本协议约定的时间和方式支付；2.2.4有义务在决定购买保险产品时，仔细阅读保险合同条款，确认理解后签署投保文件；2.2.5有义务按照所购买保险合同的约定履行保费缴纳义务。第三条乙方的权利与义务3.1乙方的权利：3.1.1有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务资料；3.1.2有权基于甲方提供的资料和自身专业知识，进行分析并提出保险规划建议；3.1.3有权根据甲方反馈调整规划方案；3.1.4有权根据市场变化和甲方需求变化，适时提出方案更新建议；3.1.5有权按照本协议约定收取规划服务费用。3.2乙方的义务：3.2.1有义务具备相应的执业资质，并遵守《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规及中国银行保险监督管理委员会的监管规定和职业道德规范；3.2.2有义务在提供规划服务前，充分了解甲方的背景和需求；3.2.3有义务基于甲方的需求，提供客观、专业、合理的保险规划建议，不得仅为销售业绩而推荐不合适的产品；3.2.4有义务清晰、准确地解释所推荐保险产品的关键信息，包括但不限于保障范围、保险责任、责任免除、等待期、保险期间、保费、缴费方式、犹豫期等；3.2.5有义务告知甲方相关的法律法规和保险公司的理赔流程；3.2.6有义务对甲方个人信息负有保密义务，未经甲方同意不得泄露其个人信息；3.2.7有义务按照本协议约定完成规划服务，并向甲方提交书面规划报告或方案；3.2.8有义务在甲方购买保险产品后，根据甲方要求提供必要的协助，如协助准备投保资料、解释投保流程等。第四条保险规划方案内容4.1本协议涉及乙方为甲方制定的保险规划方案，该方案基于甲方提供的信息和乙方的专业分析。4.2规划方案内容应包括但不限于：对甲方需求的分析、对甲方风险评估的结果、推荐的保险产品名称及险种（如寿险、重疾险、医疗险、意外险、年金险等）、建议的保额、保障期限、保费测算等详细信息。4.3乙方应在协议签订后[具体天数]日内，向甲方提交详细的书面保险规划方案。4.4乙方应向甲方说明推荐方案的理由，阐述其如何满足甲方的需求和目标。第五条费用与支付5.1如本协议约定由甲方支付规划服务费，费用标准为[具体金额或计算方式]，支付时间为本协议签订后[具体时间]内，支付方式为[具体支付方式]。5.2甲方决定购买本协议中涉及的任何保险产品时，所产生的保险产品费用由甲方自行承担，并按照相应保险合同的约定履行缴费义务。本协议本身不保证甲方在购买保险产品时能够获得任何价格优惠。第六条保密条款6.1甲乙双方对于在履行本协议过程中知悉的对方的商业秘密、甲方个人信息等均负有保密义务。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本协议内容、甲方个人信息或乙方商业秘密。此保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效期限为本协议终止后[具体年限]年。第七条违约责任7.1若甲方未如实告知信息，导致保险合同被保险人或者受益人请求保险人支付保险金发生争议的，由甲方承担相应责任。7.2若甲方未按照本协议约定支付规划服务费（如约定收取），应按日向乙方支付未付金额[具体比例]的违约金。7.3若乙方提供虚假信息、推荐产品存在重大误导、违反职业道德导致甲方利益受损，应根据损害程度向甲方承担赔偿责任。第八条争议解决凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[具体法院名称]提起诉讼。第九条协议的变更、解除与终止9.1本协议的任何变更，均须经甲乙双方协商一致并签署书面补充协议。9.2除本协议另有约定外，发生下列情况之一时，本协议可以解除：(一)本协议约定的解除条件出现；(二)因不可抗力致使本协议无法履行；(三)双方协商一致同意解除本协议。9.3本协议因目的达到、期限届满或双方协商一致而终止。协议终止后，双方应相互返还属于对方的财产，结算款项，并按照约定处理未尽事宜。第十条法律适用本协议的订立、效力、解释、履行