2026年保险经纪人主管岗位考试题库

2026年保险经纪人主管岗位考试题库一、单选题（共10题，每题2分）1.在北京市开展保险经纪业务时，主管人员应重点关注的监管机构是？A.中国银行保险监督管理委员会北京监管局B.中国证券监督管理委员会北京监管局C.中国保险行业协会北京分会D.中国人民银行北京分行2.某保险经纪人团队在长三角地区推广健康险产品，为提升转化率，主管应优先考虑哪种营销策略？A.仅依赖线上渠道推广B.结合线下社区活动与线上宣传C.仅聚焦高净值客户群体D.以价格竞争为主3.根据《保险法》，保险经纪人因过错给投保人造成损失的，应承担何种责任？A.行政罚款B.民事赔偿责任C.刑事责任D.监管约谈4.在粤港澳大湾区开展保险经纪业务时，主管需特别注意哪项跨境监管要求？A.粤港澳三地保险产品完全一致B.跨境保险资金需额外报备C.粤港澳保险从业人员资格互认D.跨境保险合同需经三地监管机构联合审批5.某客户因意外受伤，保险公司拒赔，客户投诉至保险经纪人。主管应采取哪种方式协调？A.直接要求保险公司全额赔付B.建议客户提起诉讼C.协助客户收集证据并重新提交理赔申请D.告知客户无法挽回损失6.在山东省推广车险产品时，主管应如何应对市场竞争？A.强调价格优势B.突出本地化服务能力C.仅依赖大客户资源D.放弃竞争激烈的区域7.保险经纪人主管在培训团队时，应重点强调哪项合规要求？A.业绩考核指标B.客户信息保密义务C.销售误导责任D.非法返佣行为8.在四川省推广农业保险时，主管应关注哪种风险？A.市场竞争加剧B.自然灾害频发C.客户理赔意识不足D.产品设计复杂9.根据《保险经纪人管理规定》，主管人员应确保团队符合哪种资质要求？A.所有成员需持有经纪人执业证B.至少50%成员需持有经纪从业资格证C.主管需具备高级职称D.团队规模需超过10人10.在福建省推广寿险产品时，主管应如何设计客户教育方案？A.仅讲解产品条款B.结合当地老龄化趋势分析保障需求C.强调高收益预期D.忽略客户财务状况二、多选题（共5题，每题3分）1.保险经纪人主管在制定团队培训计划时，应包含哪些内容？A.产品知识更新B.合规操作培训C.销售技巧演练D.客户投诉处理流程2.在江苏省推广企业财产险时，主管需关注哪些风险因素？A.自然灾害风险B.火灾事故频发C.企业财务状况D.保险条款漏洞3.保险经纪人主管在考核团队绩效时，应重点评估哪些指标？A.签单金额B.客户满意度C.合规率D.员工留存率4.在浙江省推广健康险产品时，主管需考虑哪些政策因素？A.医保报销比例B.地方税收优惠C.健康管理政策D.疾病定义差异5.保险经纪人主管在处理客户投诉时，应遵循哪些原则？A.及时响应B.保留证据C.逐级上报D.隐私保护三、判断题（共10题，每题1分）1.保险经纪人主管在团队管理中，可允许团队成员进行非合规的返佣操作。（×）2.在广东省开展保险经纪业务时，主管需确保团队熟悉《广东省保险条例》。（√）3.保险经纪人主管在推广产品时，可夸大收益以提升签单率。（×）4.在安徽省推广农业保险时，主管应重点关注政策补贴落实情况。（√）5.保险经纪人主管在培训团队时，可忽略合规操作的重要性。（×）6.在上海市开展保险经纪业务时，主管需确保团队具备本地市场准入资质。（√）7.保险经纪人主管在处理客户投诉时，可隐瞒问题向上级汇报。（×）8.在北京市推广健康险产品时，主管应关注地方医保政策变化。（√）9.保险经纪人主管在考核团队时，可仅以业绩为导向。（×）10.在福建省推广车险产品时，主管可忽略事故率等风险因素。（×）四、简答题（共5题，每题5分）1.简述保险经纪人主管在团队管理中应如何平衡业绩与合规？2.在四川省推广农业保险时，主管应如何设计差异化服务方案？3.保险经纪人主管在处理跨境保险业务时，需注意哪些风险点？4.简述保险经纪人主管在培训团队时，如何提升客户服务能力？5.在长三角地区推广健康险产品时，主管应如何应对同业竞争？五、案例分析题（共2题，每题10分）1.某保险经纪人团队在福建省推广寿险产品，但签单率持续下降。主管发现团队缺乏对当地老龄化趋势的分析，且客户教育不足。请提出改进方案。2.某客户在广东省投诉保险经纪人误导销售高收益理财产品，导致亏损。主管需如何处理此事？答案与解析一、单选题1.A解析：北京市保险监管机构为中国银行保险监督管理委员会北京监管局，负责当地保险业务的监督。2.B解析：长三角地区客户健康意识较强，结合线上线下推广可提升转化率。3.B解析：《保险法》规定，保险经纪人因过错造成损失的，需承担民事赔偿责任。4.C解析：粤港澳大湾区保险监管强调跨境合作，人员资格互认是重点内容。5.C解析：协助客户收集证据并重新提交理赔申请，是合规的协调方式。6.B解析：山东省车险市场竞争激烈，突出本地化服务可增强竞争力。7.B解析：客户信息保密是保险经纪人的核心合规义务。8.B解析：四川省农业保险需重点关注自然灾害风险。9.B解析：《保险经纪人管理规定》要求团队至少50%成员持证。10.B解析：结合当地老龄化趋势分析需求，可提升产品匹配度。二、多选题1.A、B、C、D解析：团队培训需涵盖产品、合规、技巧及投诉处理全流程。2.A、B、C、D解析：企业财产险需关注自然灾害、火灾、财务状况及条款漏洞。3.A、B、C、D解析：绩效评估需综合业绩、满意度、合规及留存率。4.A、C、D解析：医保报销比例、健康管理和疾病定义差异是关键政策因素。5.A、B、C、D解析：投诉处理需及时、留证、上报并保护客户隐私。三、判断题1.×解析：返佣操作违反合规要求。2.√解析：需熟悉地方性法规。3.×解析：夸大收益属于误导行为。4.√解析：政策补贴影响投保积极性。5.×解析：合规是团队管理的底线。6.√解析：本地资质是市场准入条件。7.×解析：隐瞒问题违反职业道德。8.√解析：医保政策变化影响产品设计。9.×解析：合规与业绩需并重。10.×解析：事故率是车险风险评估关键。四、简答题1.平衡业绩与合规：-制定合理的业绩目标，避免过度施压；-加强合规培训，确保团队理解监管要求；-建立违规处罚机制，强化风险意识；-通过合规奖励激励合规行为。2.差异化服务方案：-结合当地农业特色设计保障方案；-提供灾情预警及损失控制建议；-争取政府补贴对接资源；-建立快速理赔通道。3.跨境保险业务风险点：-法律差异（如香港与内地保险法不同）；-外汇管制风险；-信息不对称（客户对跨境产品认知不足）；-监管协调难度。4.提升客户服务能力：-定期组织案例分享，提升沟通技巧；-开展客户需求调研，优化服务流程；-引入健康管理工具，增强服务专业性；-建立客户反馈机制，持续改进服务。5.应对同业竞争：-突出本地化优势（如深耕社区资源）；-提供增值服务（如财务规划、健康管理）；-加强品牌建设，提升信任度；-探索合作模式，如与其他机构联合推广。五、案例分析题1.改进方案：-客户教育：制作针对老龄化趋势的寿险需求分析材料；-培训强化：重点培训产品与当地政策的结合点；-服务升级：提供免费健康管理咨询，增强