2026年个人理财服务合同

2026年个人理财服务合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及有关金融法律法规的规定，就乙方向甲方提供个人理财服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业的个人理财服务，包括但不限于财务状况分析、投资组合建议、资产配置规划、税务筹划、遗产规划、风险管理等。乙方将根据甲方的风险偏好、投资目标、财务状况等因素，制定个性化的理财方案，并定期对方案进行评估和调整。乙方确保具备提供个人理财服务的资质，并向甲方提供营业执照、金融从业资格证等副本复印件。

二、服务方式

1、服务地点：__________________。

2、服务方式：乙方可以通过面谈、电话、邮件、网络平台等方式为甲方提供服务。乙方将指定至少一名具备相应资质的理财顾问负责甲方的服务事宜，并确保该理财顾问具备足够的专业能力和经验。

3、服务频率：乙方应根据合同约定或甲方的实际需求，定期为甲方提供服务。具体服务频率包括但不限于每月一次的投资市场分析、每季度一次的财务状况回顾、每年一次的理财方案调整等。

4、服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方如实提供个人财务信息，包括但不限于收入情况、支出情况、资产情况、负债情况、投资目标、风险偏好等。甲方有义务确保所提供信息的真实性和完整性。

2、甲方应积极配合乙方的工作，及时反馈意见和建议，并根据乙方的建议调整自身投资行为。

3、甲方有权要求乙方提供专业的理财咨询服务，并对乙方的服务质量进行监督和评价。

4、如甲方对乙方的服务不满意，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在10个工作日内与甲方协商整改措施。

5、甲方应按照合同约定支付服务费用，如有特殊情况需要调整费用，应与乙方协商一致。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人理财业务的合法资质，并确保其理财顾问具备相应的从业资格和经验。

2、乙方应严格遵守相关法律法规和职业道德规范，保护甲方的隐私和利益。乙方在提供服务过程中应充分尽职，确保所提供的服务符合甲方的实际需求和利益。

3、乙方提供的理财方案应基于甲方的财务状况和投资目标，并进行充分的风险评估和提示。乙方应向甲方解释理财方案的内容、风险和预期收益，并确保甲方充分理解。

4、乙方应定期对甲方的财务状况进行评估，并根据市场变化和甲方的需求调整理财方案。乙方应向甲方提供定期的服务报告，包括但不限于投资组合表现、市场分析、风险提示等。

5、乙方的理财顾问应具备良好的沟通能力和服务意识，及时响应甲方的需求，并提供专业的建议和指导。

四、服务费用及支付方式

1、个人理财服务费实行按年收费制，乙方每年为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后15日内向乙方付款。

2、服务费含税金额为每年_______元（大写：人民币_______元整）。如甲方需要额外的服务，应与乙方协商确定费用，并签订补充协议。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为一年服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付服务费用的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方的故意或重大过失行为导致甲方财产损失或权益受损的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前15天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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