基金从业资格认证考试复习进度跟踪试题及答案

基金从业资格认证考试复习进度跟踪试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：基金从业资格认证考试复习进度跟踪试题考核对象：基金从业资格认证考生题型分值分布：-判断题（20分）-单选题（20分）-多选题（20分）-案例分析（18分）-论述题（22分）总分：100分---一、判断题（共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金销售机构从事基金销售活动，可以未经中国证监会批准，自行制定基金销售业务规则。3.基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人等基金当事人的权利义务关系的法律文件。4.基金信息披露中，定期报告的披露频率低于临时报告。5.基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会批准。6.开放式基金的申购和赎回业务由基金管理人负责办理，基金托管人仅负责监督。7.基金投资于非公开交易股权的，基金份额净值应当至少每周计算一次。8.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金合同生效前不得动用。9.基金管理人应当建立健全风险管理制度，但无需定期进行风险评估。10.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场方式召开。二、单选题（共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人报酬D.基金投资策略2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括？A.客户适当性原则B.公开透明原则C.收入最大化原则D.风险揭示原则3.基金信息披露中，临时报告的披露主体是？A.基金托管人B.基金管理人C.中国证监会D.基金行业协会4.基金投资于股票、债券等金融工具的，其投资组合的最低剩余期限应当是？A.1个月B.3个月C.6个月D.1年5.基金管理人聘请基金托管人，应当报哪个机构批准？A.中国银保监会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国期货业协会6.开放式基金的申购和赎回业务，由哪个机构负责办理？A.基金托管人B.基金管理人C.中国证监会D.基金行业协会7.基金投资于非公开交易股权的，其基金份额净值应当至少多久计算一次？A.每日B.每周C.每月D.每季度8.基金募集期间募集的资金应当存入哪个账户？A.基金托管人账户B.基金管理人账户C.专门账户D.中国证监会账户9.基金管理人应当建立健全风险管理制度，风险评估的频率应当是？A.每日B.每周C.每月D.每季度10.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过什么方式召开？A.现场方式B.网络方式C.邮寄方式D.以上均可三、多选题（共10题，每题2分，总分20分）1.基金合同的主要内容不包括？A.基金运作方式B.基金费用C.基金管理人信息披露义务D.基金投资策略2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括？A.客户适当性原则B.公开透明原则C.收入最大化原则D.风险揭示原则3.基金信息披露中，定期报告的披露内容包括？A.基金净值B.基金投资组合C.基金管理人报告D.基金财务会计报告4.基金投资于股票、债券等金融工具的，其投资组合的最低剩余期限应当是？A.1个月B.3个月C.6个月D.1年5.基金管理人聘请基金托管人，应当报哪个机构批准？A.中国银保监会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国期货业协会6.开放式基金的申购和赎回业务，由哪个机构负责办理？A.基金托管人B.基金管理人C.中国证监会D.基金行业协会7.基金投资于非公开交易股权的，其基金份额净值应当至少多久计算一次？A.每日B.每周C.每月D.每季度8.基金募集期间募集的资金应当存入哪个账户？A.基金托管人账户B.基金管理人账户C.专门账户D.中国证监会账户9.基金管理人应当建立健全风险管理制度，风险评估的频率应当是？A.每日B.每周C.每月D.每季度10.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过什么方式召开？A.现场方式B.网络方式C.邮寄方式D.以上均可四、案例分析（共3题，每题6分，总分18分）案例一：某基金管理人A公司发行了一只开放式股票型基金，基金合同约定基金投资于股票、债券等金融工具，但未明确约定投资比例。基金募集期间，A公司向投资者承诺年化收益率不低于10%，但未进行充分的风险揭示。基金成立后，A公司未按规定披露基金净值和投资组合，导致部分投资者投诉。问题：1.A公司在基金募集期间的行为是否合规？为什么？2.A公司未按规定披露基金净值和投资组合，违反了哪些规定？案例二：某基金销售机构B公司销售一只混合型基金，该基金投资于非公开交易股权，但B公司未向投资者充分揭示投资风险，导致部分投资者在投资后无法及时退出。基金管理人C公司发现后，要求B公司承担责任。问题：1.B公司在销售过程中存在哪些违规行为？2.基金管理人C公司可以采取哪些措施维护投资者权益？案例三：某基金份额持有人大会拟就基金扩募事项进行表决，但会议通知仅向部分持有人发送，且未提供充分的会议材料。部分持有人认为会议程序不合规，要求重新召开会议。问题：1.基金份额持有人大会的程序有哪些要求？2.部分持有人要求重新召开会议，基金管理人应当如何处理？五、论述题（共2题，每题11分，总分22分）1.论述基金信息披露的意义和主要内容。2.论述基金管理人应当如何建立健全风险管理制度。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息进行保密。）2.×（基金销售机构从事基金销售活动，应当报中国证监会批准。）3.√4.√5.×（基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会备案。）6.√7.√8.√9.×（基金管理人应当定期进行风险评估。）10.×（基金份额持有人大会可以通过现场、网络、邮寄等方式召开。）二、单选题1.D（基金合同的主要内容不包括基金投资策略。）2.C（基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括收入最大化原则。）3.B（基金信息披露中，临时报告的披露主体是基金管理人。）4.D（基金投资于股票、债券等金融工具的，其投资组合的最低剩余期限应当是1年。）5.B（基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会批准。）6.B（开放式基金的申购和赎回业务，由基金管理人负责办理。）7.B（基金投资于非公开交易股权的，其基金份额净值应当至少每周计算一次。）8.C（基金募集期间募集的资金应当存入专门账户。）9.D（基金管理人应当建立健全风险管理制度，风险评估的频率应当是每季度。）10.D（基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场、网络、邮寄等方式召开。）三、多选题1.D（基金合同的主要内容不包括基金投资策略。）2.A、B、D（基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括客户适当性原则、公开透明原则、风险揭示原则。）3.A、B、C、D（基金信息披露中，定期报告的披露内容包括基金净值、基金投资组合、基金管理人报告、基金财务会计报告。）4.B、C、D（基金投资于股票、债券等金融工具的，其投资组合的最低剩余期限应当是3个月、6个月、1年。）5.B（基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会批准。）6.B（开放式基金的申购和赎回业务，由基金管理人负责办理。）7.B、C、D（基金投资于非公开交易股权的，其基金份额净值应当至少每周、每月、每季度计算一次。）8.C（基金募集期间募集的资金应当存入专门账户。）9.C、D（基金管理人应当建立健全风险管理制度，风险评估的频率应当是每月、每季度。）10.A、B、C、D（基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场、网络、邮寄等方式召开。）四、案例分析案例一：1.A公司在基金募集期间的行为不合规。根据《证券投资基金法》规定，基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金合同生效前不得动用；基金管理人应当对基金份额持有人进行充分的风险揭示，不得承诺收益。A公司承诺年化收益率不低于10%且未进行充分风险揭示，违反了相关规定。2.A公司未按规定披露基金净值和投资组合，违反了《证券投资基金法》关于基金信息披露的规定。基金管理人应当定期披露基金净值、投资组合等信息，确保投资者知情权。案例二：1.B公司在销售过程中存在以下违规行为：未向投资者充分揭示投资风险，违反了《证券投资基金法》关于基金销售的规定；销售非公开交易股权基金时未按规定进行投资者适当性管理。2.基金管理人C公司可以采取以下措施维护投资者权益：要求B公司承担责任；向中国证监会举报B公司的违规行为；协助投资者通过法律途径维权。案例三：1.基金份额持有人大会的程序要求包括：会议通知应当在会议召开前足够时间发出，并载明会议时间、地点、议题等；会议材料应当提前向持有人提供；持有人有权参加会议并发表意见。2.基金管理人应当重新召开会议，并确保会议程序符合规定。如果部分持有人认为会议程序不合规，基金管理人应当进行调查，并根据调查结果决定是否重新召开会议。五、论述题1.基金信息披露的意义和主要内容基金信息披露的意义在于：保障基金份额持有人的知情权，促进基金市场的公平、公正、公开；提高基金运作的透明度，防范风险；增强投资者信心，促进基金市场健康发展。主要内容包括：基金募集信息