保险顾问晋升为团队主管综合知识考核题含答案2026年

保险顾问晋升为团队主管综合知识考核题含答案2026年一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）1.在保险团队管理中，以下哪项不属于团队主管的核心职责？（）A.制定团队销售策略B.审批客户理赔申请C.培训团队成员专业技能D.分析市场动态并调整业务方向2.根据中国银保监会《个人保险销售行为管理办法》，以下哪种行为属于禁止性条款？（）A.向客户清晰说明保险产品免责条款B.诱导客户购买不适合的保险产品C.提供客户需求分析报告D.使用标准化话术向客户介绍产品3.若团队主管发现某成员存在违规销售行为，应首先采取哪种措施？（）A.直接处罚该成员B.调查情况并上报合规部门C.要求该成员停止销售并退款D.私下告诫该成员以避免影响团队士气4.以下哪项不属于保险团队激励的有效方式？（）A.设定明确的绩效考核目标B.提供定期职业发展规划C.完全依赖物质奖励（如高额提成）D.组织团队建设活动增强凝聚力5.根据中国保险行业协会《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，以下哪项不属于可回溯管理的关键环节？（）A.录制销售过程视频B.客户电子签名确认C.客户满意度回访D.定期销售数据统计分析6.若团队业绩连续三个月未达标，主管应优先采取哪种措施？（）A.立即全团队降薪B.分析原因并制定改进方案C.裁撤业绩较差的成员D.要求团队加班完成指标7.中国保险业常用的“ABCD”客户分类法中，“C类”客户通常指？（）A.高价值高潜力客户B.低价值低潜力客户C.中价值客户但需重点维护D.新增客户需要长期培养8.在保险团队招聘中，以下哪项是评估候选人综合素质的重要指标？（）A.简历中工作年限的长短B.语言表达能力的流畅度C.对公司产品的熟悉程度D.人脉资源的丰富性9.若团队成员因个人原因离职，主管应如何处理？（）A.立即填补空缺岗位B.评估离职对团队业绩的影响C.通知全团队降薪以示警戒D.忽视离职事件避免影响团队稳定10.保险团队管理中，“PDCA循环”的核心步骤是？（）A.计划（Plan）-执行（Do）-检查（Check）-处理（Action）B.预测（Predict）-讨论（Discuss）-计算（Calculate）-比较（Compare）C.观察（Observe）-分析（Analyze）-改进（Improve）-评估（Evaluate）D.制定（Make）-销售（Sell）-补充（Supplement）-调整（Adjust）二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）1.团队主管在制定销售策略时，应考虑哪些因素？（）A.市场竞争情况B.团队成员能力结构C.客户群体需求分析D.公司政策与资源支持E.个人销售目标优先2.保险团队合规管理中，以下哪些行为属于正常操作？（）A.定期组织合规培训B.严格审核客户投保资料C.诱导客户重复投保同一产品D.确保销售文件完整无缺漏E.私下承诺不合规的理赔服务3.若团队出现客户投诉，主管应如何处理？（）A.第一时间安抚客户情绪B.调查投诉事实并记录证据C.立即要求团队成员道歉D.向合规部门汇报并寻求协助E.以公司规定为由拒绝客户诉求4.保险团队激励方案中，以下哪些属于非物质激励方式？（）A.授权成员参与决策B.提供晋升通道C.组织团队旅游D.设立“月度之星”荣誉表彰E.提高佣金比例5.若团队业绩下滑，主管应排查哪些可能原因？（）A.市场环境变化B.团队成员离职率增高C.产品竞争力下降D.客户信任度不足E.主管管理方式不当三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）1.团队主管无需对团队合规行为负责。（×）2.保险团队业绩越高，主管的奖金就越高。（×）3.客户满意度调查结果与团队业绩正相关。（√）4.主管可以随意调整团队成员的佣金比例。（×）5.团队成员的培训应由外部机构完全负责。（×）6.若客户投诉涉及主管责任，应立即免职。（×）7.保险团队管理中，“人治”比“法治”更有效。（×）8.团队主管无需关注团队成员的心理健康。（×）9.保险产品滞销时，主管应强制要求成员完成销售指标。（×）10.团队主管的绩效考核仅与团队业绩挂钩。（×）四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）1.简述保险团队主管在日常管理中需重点关注的三个核心指标。（参考答案：客户满意度、团队留存率、业绩达成率）2.若团队成员因业绩不佳连续两个月未达标，主管应如何处理？（参考答案：分析原因、提供针对性辅导、调整销售策略、必要时调整岗位）3.在保险团队合规管理中，主管应如何落实“以客户为中心”原则？（参考答案：确保产品适合性、保护客户信息安全、规范销售行为、及时处理客户投诉）4.简述保险团队激励方案中“物质激励”与“非物质激励”的区别。（参考答案：物质激励以金钱或福利为主，非物质激励以荣誉、成长机会等为主）五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）1.案例背景：某保险团队主管发现一名成员长期以“赠送礼品”方式吸引客户，但未明确告知是附加险，导致客户理赔时产生纠纷。问题：主管应如何处理此事，并预防类似问题再次发生？参考答案：-立即停止该成员违规行为，向客户解释情况并协商解决方案；-调查违规原因（是否为个人行为或团队策略失误）；-加强合规培训，明确禁止诱导销售；-建立销售行为抽查机制，防范类似问题。2.案例背景：某区域市场保险产品滞销，团队业绩下滑，主管要求成员“必须完成指标，否则降薪”。结果导致部分成员离职，团队士气低落。问题：主管应如何调整管理策略以扭转局面？参考答案：-分析产品滞销原因（市场变化、产品竞争力不足等）；-与公司沟通争取政策支持或调整产品组合；-调整考核方式，设置阶段性目标；-加强团队沟通，增强成员信心；-关注离职成员需求，优化管理方式。答案与解析一、单选题答案1.B-解析：审批理赔申请属于保险公司核保部门的职责，团队主管无权干预。2.B-解析：诱导客户购买不适合产品违反《个人保险销售行为管理办法》第十五条。3.B-解析：合规问题需上报处理，避免主管个人处罚导致风险。4.C-解析：完全依赖物质奖励忽视团队成长，长期效果不佳。5.D-解析：可回溯管理核心在于过程记录与客户确认，数据分析属于辅助环节。6.B-解析：分析原因制定改进方案是科学管理的基本步骤。7.B-解析：C类客户指价值较低但需维护的潜力客户。8.B-解析：语言表达能力体现沟通能力，是团队主管需重点考察的软技能。9.B-解析：评估影响有助于团队稳定，立即填补或降薪可能激化矛盾。10.A-解析：PDCA循环是管理学经典工具，步骤为Plan-Do-Check-Action。二、多选题答案1.A,B,C,D-解析：策略制定需结合市场、团队、资源等多维度因素。2.A,B,D-解析：合规管理强调规范销售行为，C和E属于违规操作。3.A,B,D,E-解析：处理投诉需安抚客户、调查、合规上报，E错误。4.A,B,C,D-解析：E属于物质激励，其余为非物质激励。5.A,B,C,D,E-解析：业绩下滑需全面排查内外部原因。三、判断题答案1.×-解析：主管对团队合规负有直接责任。2.×-解析：考核需结合团队规模、市场环境等因素。3.√-解析：满意度高的团队通常业绩更稳定。4.×-解析：佣金比例需符合公司规定。5.×-解析：主管需主导培训并监督效果。6.×-解析：需按流程处理，而非立即免职。7.×-解析：“法治”更客观，减少主观偏见。8.×-解析：主管需关注成员心理健康以提升团队稳定性。9.×-解析：强制销售易导致违规，需调整策略。10.×-解析：考核还需结合团队建设、合规表现等。四、简答题答案1.-客户满意度：反映团队服务质量；-团队留存率：体现团队稳定性；-业绩达成率：衡量团队销售能力。2.-分析原因：是产品不适合、技能不足还是态度问题；-提供辅导：针对性培训或安排优秀成员帮扶；-调整策略：优化客户筛选或产品组合；-必要调整：若仍无效，可考虑岗位调整或淘汰。3.-产品适合性：确保推荐产品符合客户需求；-信息保护：严格管理客户数据，避免泄露；-规范销售：禁止误导性宣传，完整说明条款；-投诉处理：及时响应并解决客户问题。4.-物质激励：佣金、奖金、福利等直接经济利益；-非物质激励：晋升机会、荣誉表彰、培训成长等精神激励。五、案例分析题答案1.-处理措施：-立即停止违规行为，向客户解释并协商；-调查原因并处罚违规成员；-加强合规培训，强调“以客户为中心”；-建立销售行为抽查机制，如录音抽查。-预防措施：-完善销售流程，确保条款说明清晰；-定期考核成员合规意