证券从业资格考试基础知识精讲精练题库2026

证券从业资格考试基础知识精讲精练题库2026单选题（共10题，每题1分）1.根据《证券法》规定，证券公司承销证券，应当依照下列规定采用承销方式：A.代销或包销B.摊销或代销C.包销或摊销D.公销或代销答案：A2.证券公司申请保荐机构资格，应当具备的条件不包括以下哪项？A.具有良好的保荐业务团队且核心团队成员具备3年以上证券从业经验B.具有完善的风险控制制度C.最近3年未因违法违规行为被行政处罚D.净资本不低于人民币5亿元答案：D（正确答案应为净资本不低于人民币8亿元）3.下列关于证券公司内部控制制度的表述，错误的是？A.应当覆盖各项业务和管理活动B.应当由董事会负责监督实施C.应当定期进行内部评估D.可以由高级管理人员完全代为执行答案：D4.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具备的条件不包括？A.具有证券从业资格且最近3年未受行政处罚B.资产管理规模不低于人民币2亿元C.具有相应的投资研究能力D.具有完善的合规风控制度答案：B（正确答案应为资产管理规模不低于人民币5亿元）5.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司可以从事下列业务，但不包括？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.基金管理业务答案：D（基金管理业务需另行审批）6.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的下列信息，但不包括？A.证券账户信息B.资金账户信息C.投资经验及风险承受能力D.个人身份信息（非实名）答案：D7.证券公司办理融资融券业务，应当向客户解释融资融券业务的风险，风险揭示书经客户签字确认。风险揭示书应当包括的内容不包括？A.融资融券业务的定义及特点B.客户信用风险及担保物风险C.客户的信用评级标准D.证券公司对客户信用账户的管理制度答案：C（信用评级标准由交易所规定，非证券公司自主制定）8.证券公司从事私募资产管理业务，其产品投资者人数超过200人的，应当遵守下列规定，但不包括？A.向中国证券投资基金业协会备案B.实行产品风险评级C.投资者适当性管理D.限制投资非标准化资产答案：D（私募产品可投资非标准化资产，但需符合规定）9.证券公司从事债券承销业务，应当对债券发行人的信息披露进行核查，下列表述错误的是？A.应当核查发行人提供的财务资料的真实性B.应当核查发行人提供的业务资料的真实性C.可以由发行人代为核查D.应当建立核查工作底稿答案：C10.证券公司从事自营业务，其自营投资决策机构应当符合下列条件，但不包括？A.由公司董事会下设的专门委员会担任B.具有相应的决策能力C.成员中至少有1/2是公司高级管理人员D.决策过程无需记录答案：D多选题（共5题，每题2分）1.证券公司从事资产管理业务，应当遵守下列规定：A.严格履行投资者适当性管理B.不得使用客户资产进行不必要的交易C.应当建立风险准备金制度D.可以将客户资产用于非证券投资活动答案：ABC2.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括：A.净资本不低于人民币2亿元B.具有完善的融资融券业务管理制度C.具有相应的风险控制能力和业务人员D.最近2年未因违法违规行为被行政处罚答案：BCD（正确答案应为净资本不低于人民币4亿元）3.证券公司从事私募资产管理业务，其产品应当符合下列规定：A.实行产品风险评级B.投资范围限于公开交易的证券及其衍生品种C.可以投资未上市企业股权D.投资者人数不得超过200人答案：ABD（私募产品可投资未上市企业股权，但需符合规定）4.证券公司从事债券承销业务，应当对债券发行人的信息披露进行核查，核查的内容包括：A.发行人提供的财务资料的真实性B.发行人提供的业务资料的真实性C.债券募集资金的用途D.发行人提供的法律文件的真实性答案：ABCD5.证券公司从事自营业务，其自营投资决策机构应当符合下列条件：A.由公司董事会下设的专门委员会担任B.具有相应的决策能力C.成员中至少有1/2是公司高级管理人员D.应当建立决策过程记录和监督制度答案：ABCD判断题（共10题，每题1分）1.证券公司从事资产管理业务，其产品投资者人数超过200人的，应当向中国证监会备案。答案：×（应当向中国证券投资基金业协会备案）2.证券公司从事融资融券业务，可以无需建立客户信用风险管理制度。答案：×3.证券公司从事私募资产管理业务，其产品可以不受投资者适当性管理。答案：×4.证券公司从事债券承销业务，可以无需对债券发行人的信息披露进行核查。答案：×5.证券公司从事自营业务，其自营投资决策机构可以由非公司高级管理人员担任。答案：√6.证券公司从事资产管理业务，可以无需建立风险准备金制度。答案：×7.证券公司从事融资融券业务，可以无需建立担保物管理制度。答案：×8.证券公司从事私募资产管理业务，其产品可以投资未上市企业股权。答案：√（但需符合规定）9.证券公司从事债券承销业务，可以无需建立核查工作底稿。答案：×10.证券公司从事自营业务，其自营投资决策机构可以无需建立决策过程记录和监督制度。答案：×答案与解析单选题答案与解析1.A解析：《证券法》第三十二条规定，证券公司承销证券，应当依照下列规定采用承销方式：代销或者包销。2.D解析：《证券法》第一百二十条规定，证券公司申请保荐机构资格，净资本不低于人民币8亿元。3.D解析：内部控制制度应当由董事会负责监督实施，高级管理人员负责执行，不能完全代为执行。4.B解析：《证券公司监督管理条例》第五十条规定，资产管理规模不低于人民币5亿元。5.D解析：基金管理业务需另行审批，证券公司不能直接从事。6.D解析：客户信息必须实名，非实名信息不能作为开户依据。7.C解析：信用评级标准由交易所规定，证券公司不能自主制定。8.D解析：私募产品可投资非标准化资产，但需符合规定。9.C解析：核查工作必须由证券公司自行完成，不能由发行人代为核查。10.D解析：决策过程必须记录，以备监督和评估。多选题答案与解析1.ABC解析：私募产品可投资未上市企业股权，但需符合规定。2.BCD解析：净资本不低于人民币4亿元。3.ABD解析：私募产品可投资未上市企业股权，但需符合规定。4.ABCD解析：核查内容应全面覆盖发行人的财务、业务、法律文件及募集资金用途。5.ABCD解析：决策机构必须具备决策能力、记录和监督制度，成员中至少1/2是高级管理人员。判断题答案与解析1.×解析：应当向中国证券投资基金业协会备案。2.×解析：必须建立客户信用风险管理制度。3.×解析：必须进行投资者适当性管理。4.×解析：必须对信息披露进行核查。5.√解析：决策机构可以由非公司高级管