保险行业协会适用反垄断法豁免制度

保险行业协会适用反垄断法豁免制度第一章总则第一条为深入贯彻落实国家关于反垄断与竞争政策的法律法规要求，规范保险行业协会在市场合作、资源整合等业务场景中的竞争行为，防范经营性垄断风险，维护公平有序的市场环境，依据《中华人民共和国反垄断法》《行业协会管理办法》及本协会章程相关规定，结合协会实际运营需求，制定本制度。本制度旨在通过明确管理职责、规范业务流程、强化风险防控，确保协会各项活动符合反垄断法豁免制度要求，促进协会健康可持续发展。第二条本制度适用于保险行业协会全体员工、各部门及下属单位，涵盖协会在业务合作、数据共享、标准制定、行业协调等场景中涉及竞争行为的所有活动。具体包括但不限于以下场景：（一）会员单位之间的联合投标、联合开发产品或服务；（二）协会组织或参与的行业信息平台建设、数据交换项目；（三）协会牵头制定的行业标准、自律公约的制定与执行；（四）协会与其他社会团体或企业开展的资源共享、合作营销等业务。第三条本制度涉及的核心术语定义如下：（一）“XX专项管理”指协会针对反垄断风险防控建立的制度体系、流程机制及管理措施，包括风险识别、审查、处置、持续改进等环节的全流程管理。（二）“XX风险”指因协会或会员单位的竞争行为可能违反反垄断法豁免条件，引发法律纠纷、行政处罚或声誉损失的风险。（三）“XX合规”指协会及全体员工在业务活动中严格遵守反垄断法及行业准则，确保竞争行为符合法律法规及政策要求的状态。第四条协会反垄断法豁免制度管理应遵循以下原则：（一）全面覆盖：所有涉及竞争行为的业务场景均须纳入管理范围，确保无死角、无遗漏。（二）责任到人：明确各层级、各岗位的合规责任，建立责任追究机制。（三）风险导向：聚焦高风险业务场景，优先配置资源，强化风险防控力度。（四）持续改进：根据法律法规变化、业务发展需求及风险管控效果，定期优化制度体系。第二章管理组织机构与职责第五条协会主要负责人对反垄断法豁免制度管理负总责，分管领导对专项管理工作负直接领导责任，确保制度有效落地执行。各级负责人应定期听取专项管理情况汇报，协调解决重大问题，推动制度完善。第六条协会设立专项管理领导小组，由主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括各部门负责人及下属单位代表。领导小组主要履行以下职责：（一）统筹协调全协会反垄断法豁免制度的制定、实施与监督；（二）对重大竞争行为或高风险业务场景进行决策审批，确保符合豁免条件；（三）定期听取专项管理工作报告，评估制度有效性，提出优化建议。第七条协会设立专项管理办公室（以下简称“办公室”），挂靠于XX部门，负责日常管理事务。办公室主要职责包括：（一）牵头制定、修订专项管理制度，组织开展宣贯培训；（二）定期开展风险排查，对重点业务场景进行合规审查；（三）建立风险信息库，跟踪处置重大风险事件。第八条各部门及下属单位在专项管理中承担主体责任，具体职责如下：（一）牵头部门：1.负责专项管理制度在本部门的落地执行，统筹业务流程优化；2.组织本部门员工开展合规培训，提升风险识别能力；3.定期向办公室报送风险处置报告及合规评估结果。（二）专责部门：1.负责本领域业务合规审核，制定操作规范；2.对高风险业务场景开展专项审查，提出优化建议；3.参与重大风险事件的处置，提供专业支持。（三）业务部门/下属单位：1.落实本领域反垄断合规要求，开展日常风险防控；2.及时上报违规线索或风险事件，配合调查处置；3.确保员工熟知业务合规标准，严格执行操作流程。第九条基层执行岗员工应履行以下合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确自身行为规范；（二）在日常工作中主动识别并上报风险隐患；（三）拒绝执行违反反垄断法豁免条件的业务指令，并及时向部门负责人报告。第三章专项管理重点内容与要求第十条采购领域协会在组织采购活动时，应严格审查合作方的资质、价格、竞争关系等，确保符合反垄断法豁免条件。禁止出现以下行为：（一）限定会员单位或特定供应商，排斥其他市场主体；（二）以联合采购名义进行利益输送或分割市场；（三）通过虚假招标、围标串标等方式操纵市场。重点防控以下风险：采购流程不透明、供应商选择不公、价格垄断等。第十一条招标领域协会牵头或参与的招标活动应遵循公开、公平、公正原则，严禁以下行为：（一）设定排他性条款，排斥潜在竞争者；（二）泄露招标信息，干预评标结果；（三）通过联合体投标规避竞争。重点防控以下风险：评标标准不统一、招标过程违规、中标结果操纵等。第十二条数据共享领域协会在推动数据共享时，应严格审查数据使用范围、安全措施及隐私保护机制，确保符合反垄断法豁免条件。禁止出现以下行为：（一）强制会员单位共享敏感数据或商业秘密；（二）通过数据共享进行市场分割或利益分配；（三）未采取技术措施导致数据泄露或滥用。重点防控以下风险：数据共享范围超限、隐私保护不足、数据滥用等。第十三条标准制定领域协会在制定行业标准时，应确保标准具有必要性和合理性，避免排除、限制竞争。禁止出现以下行为：（一）将标准设定为技术壁垒，阻碍其他企业进入市场；（二）强制会员单位采用特定技术方案；（三）通过标准制定进行市场垄断。重点防控以下风险：标准制定不公、技术壁垒、市场分割等。第十四条合作营销领域协会在开展合作营销时，应确保合作方资质合规，避免利益输送或市场分割。禁止出现以下行为：（一）限定合作渠道或销售区域；（二）通过合作营销进行排他性协议；（三）虚假宣传或误导消费者。重点防控以下风险：利益输送、市场分割、消费者权益侵害等。第十五条会员服务领域协会在提供会员服务时，应确保服务内容公平合理，避免差别待遇或强制服务。禁止出现以下行为：（一）对会员单位进行区别对待，设置不合理门槛；（二）强制会员单位购买增值服务；（三）通过服务差异进行市场排挤。重点防控以下风险：服务差别待遇、强制交易、市场排挤等。第十六条行业协调领域协会在开展行业协调时，应确保协调措施具有必要性和合理性，避免限制竞争。禁止出现以下行为：（一）通过协调协议分割市场；（二）强制会员单位达成垄断协议；（三）干预政府监管行为。重点防控以下风险：垄断协议、市场分割、监管规避等。第十七条风险评估领域协会应定期对竞争行为进行风险评估，重点关注以下领域：（一）联合投标、联合开发；（二）数据共享、平台合作；（三）标准制定、行业协调。风险评估应包括但不限于以下内容：1.合作方资质及竞争关系；2.市场影响及消费者利益；3.豁免条件符合性。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制协会办公室应根据法律法规变化、业务发展需求及风险管控效果，定期评估制度有效性，提出修订建议。重大修订需经专项管理领导小组审议通过，并报主要负责人批准。第十九条风险识别预警机制协会应建立风险信息库，定期开展专项风险排查，对高风险业务场景进行分级评估。风险预警信息应及时发布至相关部门，并采取以下措施：（一）一般风险：发布预警通知，要求相关单位加强自查；（二）重大风险：启动专项调查，制定应急预案。第二十条合规审查机制协会在开展以下业务时，必须进行合规审查，未经审查不得实施：（一）联合投标、联合开发；（二）数据共享、平台合作；（三）标准制定、行业协调。合规审查应包括以下内容：1.业务目的及必要性；2.合作方资质及竞争关系；3.豁免条件符合性。第二十一条风险应对机制协会应建立风险处置流程，对一般风险和重大风险采取分级处置措施：（一）一般风险：由牵头部门制定整改方案，限期整改；（二）重大风险：由专项管理领导小组启动应急预案，必要时向主要负责人报告。风险处置应包括以下内容：1.立即停止违规行为；2.制定整改措施，明确责任人与时限；3.跟踪整改效果，确保风险消除。第二十二条责任追究机制协会对违反反垄断法豁免制度的行为，视情节严重程度采取以下处罚措施：（一）轻微违规：通报批评，责令改正；（二）一般违规：取消评优资格，绩效扣减；（三）重大违规：解除劳动合同，移交司法机关。处罚决定应经专项管理领导小组审议通过，并报主要负责人批准。第二十三条评估改进机制协会每年开展专项管理效果评估，重点评估以下内容：（一）制度覆盖范围及有效性；（二）风险识别及处置效果；（三）员工合规意识及培训效果。评估结果应作为制度优化的重要依据，并向专项管理领导小组汇报。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障协会主要负责人应定期召开专项管理会议，协调解决重大问题，确保制度有效执行。各部门及下属单位负责人应明确本领域合规责任，建立责任传导机制。第二十五条考核激励机制协会将反垄断法豁免制度执行情况纳入年度考核，考核结果与绩效、评优挂钩。对合规表现突出的部门和个人予以表彰，对违规行为进行严肃处理。第二十六条培训宣传机制协会每年开展分层级合规培训，包括：（一）管理层：合规履职培训，重点讲解政策法规及责任要求；（二）业务人员：操作规范培训，重点讲解业务合规标准及风险防控措施；（三）基层员工：岗位合规培训，重点讲解违规后果及举报渠道。培训结束后应进行考核，确保员工掌握合规要求。第二十七条信息化支撑协会应建立反垄断法豁免制度管理信息系统，实现以下功能：（一）风险信息实时监控；（二）合规审查流程自动化；（三）风险处置效果跟踪。信息系统应与业务系统对接，确保数据同步更新。第二十八条文化建设协会应通过以下措施营造合规文化：（一）发布专项合规手册，明确合规标准及行为规范；（二）组织合规承诺活动，要求全体员工签署合规承诺书；（三）设立合规举报热线，鼓励员工主动监督。第二十九条报告制度协会应建立风险事件及年度管理情况报告制度，具体要求如下：（一）风险事件报告：重大风险事件发生后，相关单位应在X日内上报处置报告；