企业合同风险识别及审批管理工具

企业合同风险识别及审批管理工具一、适用业务场景本工具适用于企业各类合同的全生命周期管理，重点覆盖以下场景：常规业务合同：如采购合同、销售合同、服务外包合同等，需快速识别基础条款风险，保证合规性；重大合作项目合同：如战略合作协议、投资合同、技术开发合同等，需全面评估法律、财务及运营风险，规避重大损失；合同变更与续签：对已生效合同的补充协议、延期条款等进行风险再识别，避免因条款变更引发纠纷；标准化合同模板应用：企业自制模板首次使用或定期修订时，通过工具校验模板完整性，降低个性化条款风险。二、操作流程详解流程目标：实现合同风险“事前预防、事中控制、事后追溯”，保证审批规范高效。步骤1：合同发起与信息录入操作主体：业务部门经办人（经办人）操作内容：根据合同类型，填写《合同基本信息表》（见模板1），明确合同双方主体信息、标的、金额、履行期限、核心条款等关键内容；附件：同步提供合作方资质文件（如营业执照、授权委托书）、技术规格书、过往合作记录等支撑材料；提交至业务部门负责人（部门经理）进行初步审核。步骤2：业务部门内部审核操作主体：业务部门负责人（部门经理）审核重点：合同内容与业务需求一致性（如采购数量、服务标准是否匹配实际需求）；合同金额、预算匹配度（超出预算需说明原因并附审批文件）；合作方基础信息完整性（如名称、统一社会信用代码、联系人等）。输出结果：审核通过后，流转至法务/风控部门；驳回需明确修改意见，退回业务部门整改。步骤3：法务/风控部门专项风险识别操作主体：法务专员（法务）/风控专员（风控）操作内容：对照《合同风险识别清单》（见模板2），逐项审核合同条款，重点检查：主体资格：合作方是否具备履约能力（如经营范围、资质证书是否有效）；条款合规性：是否违反法律法规（如格式条款是否公平、违约责任是否明确）；权利义务对等：付款条件、交付标准、质量验收等条款是否权责清晰；风险漏洞：如争议解决方式约定不明、不可抗力条款缺失等。填写《风险识别清单表》，标注风险等级（高/中/低）及整改建议；重大风险（如金额超限、法律禁止性条款）需同步上报管理层（总经办）。步骤4：分级审批流程启动操作主体：根据合同金额及风险等级，确定审批层级：合同类型金额范围审批人常规采购合同≤10万元业务部门负责人+法务专员常规采购合同10万-50万元业务部门负责人+法务专员+分管副总重大合作合同≥50万元业务部门负责人+法务专员+分管副总+总经理审批动作：审批人需在《审批流转表》（见模板3）中签署意见，明确“同意”“修改后同意”或“否决”，并说明理由。步骤5：风险点整改与反馈操作主体：业务部门经办人（经办人）、法务/风控专员（法务/风控）操作内容：针对“修改后同意”的审批意见，业务部门根据整改建议修订合同条款，修订后重新提交法务/风控部门复核；法务/风控部门确认风险点消除后，流转至下一审批层级；若“否决”，业务部门需与审批人沟通，调整合作方案或终止合同洽谈。步骤6：合同签署与归档操作主体：行政部（档案管理员）、业务部门（经办人）操作内容：审批通过后，由业务部门联系合作方签署合同（需保证双方签字/盖章齐全，骑缝章规范）；签署后3个工作日内，将合同原件、审批文件、附件材料等移交行政部归档；行政部建立合同台账，记录合同编号、签署日期、履行期限、责任人等信息，便于后续跟踪。三、核心工具模板模板1：合同基本信息表合同编号合同名称甲方信息乙方信息单位名称：__________________单位名称：__________________统一社会信用代码：__________统一社会信用代码：__________地址：______________________地址：______________________联系人：_______________联系人：_______________合同标的金额（大写）金额（小写）¥__________________________履行期限自_年_月_日起至_年__月__日止核心条款摘要付款方式：________________________交付标准：________________________违约责任：________________________业务部门发起人：______日期：______备注模板2：合同风险识别清单表风险类别风险点描述识别方法风险等级（高/中/低）整改建议责任部门整改状态（未处理/已完成）主体资格风险合作方营业执照是否在有效期内查验营业执照原件/复印件中要求乙方提供最新年检营业执照业务部门主体资格风险合作方是否超出经营范围签约核对合同标的与经营范围高建议补充相关资质或调整合作方案法务部门条款合规风险格式条款是否排除对方主要权利逐条审核通用条款中修改为公平条款，明确双方权利义务法务部门条款合规风险违约责任约定是否明确（如逾期付款违约金比例）检查违约条款低补充具体违约金计算方式或损失赔偿范围法务部门履约风险付款条件是否与交付进度匹配对比付款条款与交付条款中分期付款，明确节点验收后再支付对应款项业务部门争议解决风险争议解决方式未约定或约定不明检查争议解决条款高明确约定由甲方所在地法院诉讼或仲裁机构仲裁法务部门模板3：审批流转表合同编号合同名称审批环节审批人审批意见审批时间备注业务部门审核*部门经理同意____年__月__日法务风险识别*法务修改后同意（补充违约责任条款）____年__月__日见风险识别清单第3条分管副总审批*副总同意____年__月__日总经理审批*总经理同意____年__月__日重大合同需附风险评估报告归档信息归档日期*档案管理员____年__月__日档案编号：______四、使用关键提示风险点库动态更新：法务/风控部门需结合最新法律法规（如《民法典》《公司法》修订）、司法判例及企业实际业务，每季度更新《风险识别清单》，保证风险识别与时俱进；审批时限管理：明确各环节审批时限（如业务部门审核≤2个工作日，法务风险识别≤3个工作日），避免流程拖延；重大风险审批需启动“加急通道”，24小时内反馈意见；跨部门协作机制：业务部门需主动配合提供合作方背景资料，法务/风控部门对复杂条款可组织专题会议（邀请财务