2026年投资理财咨询服务合同协议

2026年投资理财咨询服务合同协议服务提供方（以下简称“顾问方”）与服务接受方（以下简称“客户方”）根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，就投资理财咨询服务事宜，经友好协商，达成如下协议：第一条服务内容与方式顾问方根据客户方的需求和风险承受能力，提供以下一项或多项投资理财咨询服务：1.1投资市场分析：对宏观经济形势、金融市场走势、特定行业或板块进行研究和分析，为客户提供投资决策参考。1.2投资产品推荐：根据客户方的投资目标和风险偏好，推荐合适的投资产品，如股票、债券、基金、保险、信托等。1.3投资组合构建：协助客户方构建符合其风险承受能力和收益目标的投资组合，并进行定期调整。1.4投资策略制定：制定具体的投资策略，包括买入、卖出、持有等操作建议。1.5投资风险管理：协助客户方识别、评估和管理投资风险。1.6投资绩效评估：定期评估客户方投资组合的绩效，并提出改进建议。1.7其他与投资理财相关的咨询服务。服务方式包括面谈、电话、邮件、在线平台以及其他双方协商一致的方式。服务频率由双方根据实际情况协商确定，可以是定期服务、不定期服务或按需服务。第二条服务期限2.1合同期限：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为[合同期限]年，自[起始日期]至[终止日期]。2.2续约：合同期内，如双方均未提出异议，本合同到期后自动续期[续期年限]年。如需变更续期年限或提前终止，双方应提前[通知期限]日书面协商。第三条服务费用及支付方式3.1服务费用：顾问方提供投资理财咨询服务，向客户方收取服务费用。服务费用标准如下：3.1.1若选择固定费用模式，则每月/每季度/每年固定收取人民币[固定费用金额]元。3.1.2若选择按比例收费模式，则按客户方投资资产的一定比例收取服务费用，比例范围为[最低比例]%至[最高比例]%。3.1.3若选择按次收费模式，则对每次提供的咨询服务按人民币[收费标准]收费。3.1.4若选择其他方式，具体收费标准和方式由双方另行书面约定。3.2支付方式：客户方应按照以下方式向顾问方支付服务费用：3.2.1一次性支付：在合同签订时一次性支付人民币[支付金额]元。3.2.2分期支付：在合同签订后[支付时间]内支付人民币[支付金额]元，在[支付时间]内支付人民币[支付金额]元。3.2.3按月/季/年支付：在每个服务周期结束后[支付时间]内支付该周期内的服务费用。3.2.4其他方式：双方协商一致的其他支付方式。第四条双方的权利和义务4.1顾问方的权利和义务：4.1.1权利：4.1.1.1按照合同约定向客户方收取服务费用。4.1.1.2要求客户方提供真实、准确、完整的个人信息和财务信息。4.1.1.3根据市场变化和客户方需求调整服务内容和方式。4.1.1.4在客户方违反合同约定，或存在欺诈、误导等行为时，有权解除合同，并要求客户方赔偿损失。4.1.2义务：4.1.2.1具备相应的从业资格和资质，并遵守相关法律法规和行业规范。4.1.2.2根据客户方的需求和风险承受能力，提供专业、客观、合理的投资理财咨询服务。4.1.2.3保证所提供的信息和数据的真实性和准确性。4.1.2.4对客户方的个人信息和财务信息严格保密，未经客户方同意，不得向任何第三方泄露。4.1.2.5及时向客户方提供投资分析报告、投资建议等信息。4.1.2.6定期评估客户方投资组合的绩效，并提出改进建议。4.1.2.7妥善保管客户方的投资相关资料，并按照法律规定保存相关记录。4.2客户方的权利和义务：4.2.1权利：4.2.1.1获得顾问方提供的专业、客观、合理的投资理财咨询服务。4.2.1.2要求顾问方解释服务内容和方式。4.2.1.3对顾问方提供的服务提出意见和建议。4.2.1.4在顾问方违反合同约定，或存在欺诈、误导等行为时，有权解除合同，并要求顾问方赔偿损失。4.2.2义务：4.2.2.1向顾问方提供真实、准确、完整的个人信息和财务信息。4.2.2.2按照合同约定支付服务费用。4.2.2.3积极配合顾问方开展投资理财咨询服务。4.2.2.4承担投资风险：客户方自行承担投资决策的风险，顾问方不对投资损失承担责任。4.2.2.5对自身提供的个人信息和财务信息负责。第五条违约责任5.1顾问方违约：如果顾问方违反合同约定，应承担相应的违约责任，例如：5.1.1未按合同约定提供服务，应退还部分或全部服务费用，并赔偿客户方因此遭受的损失。5.1.2提供虚假或误导性信息，应退还部分或全部服务费用，并赔偿客户方因此遭受的损失。5.1.3泄露客户方个人信息，应赔偿客户方因此遭受的损失。5.2客户方违约：如果客户方违反合同约定，应承担相应的违约责任，例如：5.2.1未按合同约定支付服务费用，应支付逾期付款利息，并赔偿顾问方因此遭受的损失。5.2.2未向顾问方提供真实、准确、完整的个人信息和财务信息，应赔偿顾问方因此遭受的损失。第六条保密条款双方同意对在本合同履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术秘密以及其他未公开信息严格保密。未经对方同意，不得向任何第三方泄露。本保密义务在本合同终止后仍然有效。第七条不可抗力因地震、火灾、战争、瘟疫等不可抗力因素导致本合同无法履行时，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第八条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均可向顾问方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条其他9.1合同变更：对本合同的任何修