公司债券账户资金监管协议标准版

一、协议背景与目的为规范本次公司债券（以下简称“本次债券”）募集资金的接收、存储、使用及后续监管流程，切实保障债券持有人合法权益，结合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《公司债券发行与交易管理办法》等法律法规及本次债券发行文件的相关要求，[发行人全称]（以下简称“发行人”）、[监管银行全称]（以下简称“监管银行”）、[受托管理人全称]（以下简称“受托管理人”，如适用）经充分协商，就本次债券募集资金及相关账户的监管事宜约定如下：二、定义与解释1.监管账户：发行人为专项管理本次债券募集资金，在监管银行开立的人民币银行结算账户（账号以实际开立信息为准），仅限本次债券募集资金的接收、存储、约定用途支付及利息结算使用。2.募集资金：发行人通过本次债券发行实际募集的资金（扣除发行费用后），及该资金在监管账户内产生的利息收入。3.用款计划：发行人依据本次债券募集资金使用安排制定的资金使用时间表及用途说明，需经受托管理人（如适用）审核确认。4.划付指令：发行人向监管银行提交的资金划转申请文件，应包含用款事由、金额、收款方信息等内容，且格式、要求需符合本协议约定。三、监管账户的设立与管理1.账户开立：发行人应于本次债券发行前，在监管银行开立监管账户，并向监管银行、受托管理人（如适用）提供账户开立证明文件。监管账户为专项账户，资金使用受本协议及相关法律法规约束。2.账户管理：监管账户内资金归发行人所有，但监管银行应按本协议约定审核资金划转；非经本协议约定流程，监管银行不得擅自划转账户内资金。四、募集资金的监管与使用（一）资金存入本次债券募集资金到账后，承销机构（或资金划付方）应按发行文件约定，将募集资金全额划转至监管账户。监管银行应于资金到账当日，向发行人和受托管理人（如适用）发送包含金额、时间等信息的到账通知。（二）资金使用流程1.用款申请：发行人使用监管账户资金时，应提前[X]个工作日（或按发行文件约定）向监管银行提交划付指令，并附有用款计划、交易合同、付款凭证（如有）等证明文件，确保资金用途符合本次债券募集资金使用约定（如募投项目建设、偿还债务、补充流动资金等）。2.银行审核：监管银行收到划付指令及证明文件后，应在[X]个工作日内完成三项审核：一是划付指令的形式要件是否完整、合规；二是资金用途是否与本次债券募集资金使用约定一致；三是收款方信息、金额等是否与相关合同或文件匹配。审核通过后，监管银行按划付指令划转资金；审核不通过的，应于[X]个工作日内书面通知发行人补充材料或说明情况。3.受托管理人监督：受托管理人（如适用）有权查询监管账户资金余额、交易明细，对发行人用款申请进行合规性审核。发行人应配合提供账户对账单、资金使用凭证等资料。五、各方权利与义务（一）发行人的权利与义务1.权利：在符合本协议及发行文件约定的前提下，依法使用监管账户内募集资金；要求监管银行按约定提供账户管理、资金划转服务。2.义务：确保监管账户开立、使用符合法律法规及监管要求；严格按募集资金使用约定及用款计划使用资金，不得擅自改变用途；及时向监管银行、受托管理人（如适用）提供真实、完整的用款证明文件及账户资料；配合监督检查，如实披露资金使用情况。（二）监管银行的权利与义务1.权利：按本协议约定收取账户管理费用（如有）；要求发行人提供合法合规的用款证明文件。2.义务：妥善管理监管账户，确保资金安全，按约定审核并办理资金划转；定期（每月/每季度，按约定）向发行人和受托管理人（如适用）提供账户对账单（含余额、交易明细）；发现发行人违规用款或账户资金异常变动时，立即通知发行人和受托管理人（如适用），并暂停相关资金划转（除非收到合法有效划付指令或司法机关文书）；对知悉的发行人商业秘密、账户信息等承担保密义务（法律法规另有要求的除外）。（三）受托管理人的权利与义务（如适用）1.权利：监督发行人募集资金使用情况；要求监管银行提供账户信息及交易明细；代表债券持有人采取维权措施（如发行人违规用款时）。2.义务：审核发行人用款计划及划付指令的合规性，及时反馈审核意见；定期向债券持有人披露监管账户资金使用情况（按信息披露规则执行）；发现发行人违规用款或监管银行未按约定履行义务时，及时要求整改，采取必要措施维护债券持有人权益。六、风险防控与应急处理1.资金挪用防范：监管银行应建立账户资金监控机制，对大额资金划转、异常交易等情况进行预警。发行人承诺不利用监管账户从事洗钱、套现等违法活动，否则承担全部法律责任。2.信息共享机制：发行人与监管银行、受托管理人（如适用）建立定期沟通机制，每月（或按约定）召开资金监管沟通会，通报账户资金使用情况、问题及解决方案。3.应急处理：如监管账户被冻结、扣划或发生其他影响资金安全的情形，监管银行应立即通知发行人和受托管理人（如适用），各方应在[X]个工作日内协商解决方案，必要时受托管理人可代表债券持有人采取法律措施。七、违约责任1.发行人违约：若发行人擅自改变募集资金用途、提供虚假证明文件或未按约定使用资金，须立即停止违规操作，退还违规使用的资金（含对应利息），并按本次债券募集资金总额的[X%]向债券持有人支付违约金；如给债券持有人造成损失，还应承担赔偿责任。2.监管银行违约：若监管银行未按本协议约定审核资金划转、泄露账户信息或擅自划转资金，应赔偿因此给发行人和债券持有人造成的损失，并向发行人支付违约金[X]元（或按损失金额计算）。3.受托管理人违约（如适用）：若受托管理人未履行监督义务，导致发行人违规用款未被及时发现，应向债券持有人公开致歉，并赔偿因此造成的损失（以其受托管理报酬为限）。八、争议解决本协议履行过程中发生争议，各方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[发行人住所地/监管银行住所地/约定管辖地]有管辖权的人民法院提起诉讼（或约定仲裁：提交[仲裁机构名称]按其届时有效的仲裁规则进行仲裁）。九、协议生效与终止1.生效条件：本协议自各方签字（或盖章）之日起成立，自本次债券发行成功且募集资金全额存入监管账户之日起生效。2.终止情形：本次债券本息及相关费用全部兑付完毕、监管账户资金余额为零（或按约定处置完毕）；本次债券提前终止且清算工作完成；各方协商一致解除本协议且妥善处理账户资金及相关事宜。十、附则1.协议份数：本协议一式[X]份，发行人、监管银行、受托管理人（如适用）各持[X]份，每份具有同等法律效力。2.修改与补充：本协议的修改或补充需经各方协商一致，以书面形式签署后方可生效。3.通知与送达：各方之间的通知应以书面形式（包括电子邮件、快递等）送达至本协议首页载明的联系方式，送达时间以签收或系统显示送达时间为准。签署页（以下无正文）发行人（盖章）：____________________法定代表人或授权代表（签字）：______日期：______年____月____日监管银行（盖章）：__________________负责人或授权代表（签字）：________日期：______年____月____日受