2025年跨境非法集资案件资金核查协议

2025年跨境非法集资案件资金核查协议鉴于甲方为查明其名下涉及跨境非法集资案件的资金流向及底层资产情况，以维护其合法权益，与乙方就提供跨境非法集资案件资金核查服务事宜进行协商，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

**第一条定义**

1.1**跨境非法集资案件**：指在中国境外发生的，以非法占有为目的，使用欺骗性方法非法集资，扰乱金融秩序，侵害投资者利益，并已或正在被相关司法或行政机关调查、处理的案件。

1.2**资金核查**：指乙方运用其专业知识和能力，依据甲方提供的初步线索和相关信息，通过公开信息搜集、数据分析、关联方穿透、资产追踪等多种方式，对甲方名下或相关联账户、资产在涉案期间的资金流向、最终去向以及底层资产情况进行的调查、核实和分析工作。

1.3**核查范围**：指乙方开展资金核查工作的具体对象和内容，包括但不限于甲方提供的特定银行账户、交易流水、公司名称、个人姓名等，以及与案件相关的资金流转路径和潜在资产。

1.4**核查结果**：指乙方根据核查工作所获取的信息和证据，形成的关于资金流向、资产情况的调查报告或分析意见。

**第二条双方权利与义务**

2.1**甲方的权利与义务**

2.1.1**权利**：

a)有权要求乙方按照本协议约定及附件（如有）的要求，在约定的期限内完成资金核查工作。

b)有权要求乙方对核查过程中知悉的甲方商业秘密、个人隐私等信息承担保密义务。

c)有权获取乙方提供的符合本协议约定的核查结果。

d)对乙方提供的核查结果有异议的，有权要求乙方进行补充核查或解释说明。

2.1.2**义务**：

a)向乙方提供与本协议标的相关的背景信息、初步线索、必要资料（包括但不限于甲方身份证明、相关账户信息、交易记录、涉案项目信息、已掌握的嫌疑人或关联方信息等），并保证所提供资料的真实性、准确性和完整性。

b)确保乙方在核查过程中能够合法、合规地获取必要信息。甲方应配合乙方履行调查程序，包括但不限于提供必要的身份验证文件、授权委托书（如需向第三方查询）等。

c)妥善保管与核查工作相关的所有文件和资料，并在核查工作结束后按照乙方要求返还或处理。

d)支付本协议约定的服务费用。

e)对其提供的资料和信息的真实性、合法性负责，因甲方提供虚假或误导性信息导致乙方产生损失或无法完成核查工作的，甲方应承担相应责任。

f)未经乙方事先书面同意，不得将乙方为甲方提供的核查结果或报告内容用于本协议约定之外的任何其他目的。

2.2**乙方的权利与义务**

2.2.1**权利**：

a)有权要求甲方按照本协议约定提供必要的背景信息、初步线索和核查所需资料。

b)有权根据实际情况，要求甲方补充相关信息或解释疑问。

c)有权按照本协议约定收取服务费用。

d)对在核查过程中知悉的甲方商业秘密、个人隐私以及涉及第三方未公开信息负有保密义务。

e)在核查过程中，如遇法律法规规定或合理怀疑涉及非法或侵权行为的情形，有权暂停核查并告知甲方。

2.2.2**义务**：

a)根据本协议约定及甲方的需求，制定合理的核查方案，并按时完成资金核查工作。

b)委派具有相应资质和经验的核查人员执行核查任务，确保核查工作的专业性和严谨性。

c)在核查过程中，应尽最大努力获取与核查范围相关的有效信息，并形成客观、公正的核查记录。

d)对核查过程中获取的甲方信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露（法律法规另有规定或有权机关依法要求除外）。

e)在核查工作完成后，按照本协议约定向甲方提交核查结果（通常以报告形式）。

f)对核查结果负责，保证其基于已获取的信息和合法合规的调查手段得出，但不对结果的最终法律效力或投资损失承担保证责任。

g)遵守所有适用的法律法规，确保核查工作的合法合规性。

**第三条核查范围与内容**

3.1核查范围由甲方在签署本协议时初步确定，并可根据实际情况，在双方协商一致后签订补充协议进行修改。

3.2核查内容主要包括但不限于：

a)甲方名下或关联账户在涉案期间的资金进出情况，包括交易对手、金额、时间、渠道等。

b)资金流向的追踪，识别资金最终去向，如是否转移至境外个人或机构账户、投资于何种资产等。

c)关联方的识别与穿透，查明与资金交易相关的公司、个人背景及关联关系。

d)分析资金被用于何处，底层资产情况如何，是否存在被挪用、侵占或用于非法目的的情形。

e)整理核查过程中发现的关键信息、证据链及分析结论。

**第四条工作期限与地点**

4.1本协议项下的资金核查工作期限为自双方正式确认核查方案之日起[]日内完成。如需延长，由双方协商确定。

4.2核查工作原则上以甲方所在地或乙方总部所在地为主要工作地点，如需远程或现场工作，应另行协商安排。

**第五条费用与支付**

5.1甲方应向乙方支付本协议项下资金核查服务的费用总额为人民币[]元（大写：[]），该费用[包含/不包含]核查过程中可能产生的第三方查询费、公证费等实际发生的费用。

5.2费用支付方式：

a)合同签订后[]日内，甲方向乙方支付总费用的[]%，即人民币[]元（大写：[]）作为预付款。

b)核查工作完成，乙方提交最终核查结果报告后[]日内，甲方向乙方支付剩余的[]%，即人民币[]元（大写：[]）。

5.3如乙方因执行本协议而实际发生超出约定范围的第三方查询费、差旅费等费用，经甲方书面确认后，甲方应予以支付。具体金额由双方协商确定。

**第六条核查结果**

6.1乙方应在约定的期限内，向甲方提交书面核查结果报告。报告内容应包括核查过程概述、核查发现的事实、资金流向分析、关联方信息、底层资产情况、分析结论等。

6.2甲方对核查结果报告有异议的，可在收到报告后[]日内以书面形式向乙方提出，乙方应在收到异议后[]日内进行核实、补充核查或解释说明。如双方仍无法达成一致，可协商解决或通过其他途径处理。

**第七条保密条款**

7.1甲乙双方对于因签署和履行本协议而获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户资料、个人隐私以及其他未公开信息（以下简称“保密信息”）均负有保密义务。

7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法规另有规定或有权机关依法要求披露的除外。

7.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[]年。

**第八条法律适用与争议解决**

8.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

8.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

**第九条协议的变更与解除**

9.1对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致并签署书面文件方为有效。

9.2除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更或解除本协议。提前解除协议的，应承担相应的违约责任。

**第十条其他**

10.1本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。

10.2本协议一式[]份，甲方执[]份，乙方执[]份，具有同等法律效力。

10.3本协议未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。

（以下无正文）

甲方：[甲方名称]（盖章）

授权代表（签字）：

日期：年月日

乙方：[乙方名称]（盖章）

授权代表（签字）：

日期：年月日

**一、所需附件列表（示例性，具体需双方协商确定）**

虽然合同主体未包含表格，但实际执行中可能需要附件来明确细节。以下是一些可能需要的附件类型：

1.**附件一：详细核查范围与初步线索清单**

*内容：明确列出甲方提供的需要核查的具体银行账户号、交易对手名称（需提供有效标识）、时间段、关联公司名称、个人姓名等核心线索。

2.**附件二：授权委托书（如需）**

*内容：如果乙方需要代为向第三方金融机构、商业机构等查询信息，需甲方出具正式的授权委托书，明确授权范围、查询目的等。

3.**附件三：服务费用明细（如适用）**

*内容：如果费用结构比较复杂，包含不同阶段或不同服务模块的费用，可以附件形式列出更详细的收费标准和计算方式。

4.**附件四：乙方资质证明文件**

*内容：乙方可能需要提供其具备相关调查资质、律师执业许可或其他专业资格的证明文件。

5.**附件五：保密承诺书**

*内容：双方或单独由乙方签署，进一步明确保密责任和违约后果。

**二、违约行为罗列及违约行为的认定**

1.**甲方的违约行为：**

***行为表现：**

*a)未能按时、真实、完整地提供本协议项下所需的背景信息、初步线索、必要资料，或提供的资料存在虚假陈述，严重影响乙方开展核查工作。

*b)无正当理由未能配合乙方履行调查程序，拒绝提供必要的身份验证文件、授权委托书等。

*c)未能按时支付本协议约定的服务费用或实际发生的第三方查询费等。

*d)未经乙方事先书面同意，将乙方提供的核查结果或报告内容用于本协议约定之外的任何目的。

*e)在协议履行过程中，故意或因重大过失泄露可能影响乙方工作或损害乙方利益的商业信息。

***违约认定：**上述行为符合《中华人民共和国民法典》关于违约责任的规定，即一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，应承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

2.**乙方的违约行为：**

***行为表现：**

*a)未能按照本协议约定及附件（如有）的要求，在约定的期限内完成资金核查工作，且无正当理由未提前通知甲方并协商新的期限。

*b)提供的核查结果存在重大错误、遗漏，且明显不符合专业标准或未能基于已获取的信息进行合理分析。

*c)在核查过程中，未能尽到合理的注意义务，导致未能发现关键线索或信息，给甲方追查资金造成不可弥补的障碍。

*d)泄露甲方的商业秘密、个人隐私或核查过程中知悉的其他未公开信息。

*e)在核查过程中采取违法或不合规的手段获取信息。

***违约认定：**上述行为同样构成违约，乙方应依据《中华人民共和国民法典》承担相应的违约责任，可能包括但不限于退还部分或全部费用、赔偿甲方因此遭受的直接损失等。

**三、文档所涉及的法律名词及解释**

1.**跨境非法集资案件(Cross-borderIllegalFundraisingCase):**指在中华人民共和国境外（境外）发起、组织、实施的，违反中国或相关国家/地区的金融管理法律规定，以非法占有为目的，采用虚构项目、承诺高额回报、拉人头等方式向不特定对象或变相向不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，侵害投资者利益，并已或正在被境内或境外司法机关、行政机关立案、调查或处理的违法行为。

2.**资金核查(FundVerification):**指接受委托方（甲方）委托，核查机构（乙方）运用专业知识、调查方法和合法渠道，对特定资金（通常指与案件相关的资金）在特定时间段内的来源、流向、最终处置情况以及相关资产状况进行查找、核实和分析工作的专业服务活动。

3.**关联方(RelatedParty):**在此语境下，通常指与案件资金流转存在直接或间接联系的个人、法人或其他组织，包括但不限于资金交易对手方、最终受益人、设立资金账户的个人/公司、实际控制人、股东、高管等。

4.**底层资产(UnderlyingAssets):**指资金最终投资或转化成的具体资产形式，例如房产、股权、理财产品、境外账户、公司等。

5.**保密信息(ConfidentialInformation):**指一方（在本协议中指甲方和乙方）不为公众所知悉、能够为对方带来经济利益或竞争优势、具有实用性并经一方采取保密措施的技术信息和经营信息，包括但不限于商业秘密、客户名单、财务数据、调查方法、报告内容等。

6.**商业秘密(TradeSecret):**指不为公众所知悉、具有商业价值并经权利人采取相应保密措施的技术信息、经营信息等。保密信息若满足商业秘密的法定要件，则受到更严格的保护。

7.**授权代表(AuthorizedRepresentative):**指根据甲方或乙方的内部规定或有权文件（如营业执照、委托书等）授权代表其签署本协议、行使合同权利并履行合同义务的自然人或法人。

8.**法律适用(GoverningLaw):**指在本协议订立、效力、解释、履行及争议解决等方面具有优先适用性的法律体系。本协议约定适用中华人民共和国法律。

9.**争议解决(DisputeResolution):**指当双方就本协议内容或履行发生分歧时，所采用的解决争议的方法和程序。本协议约定通过友好协商或诉讼解决。

**四、合同实际执行过程中可能遇到的问题及注意事项及解决办法**

1.**问题：信息获取困难与不充分**

***表现：**甲方提供的初始线索有限，或相关银行、境外机构因隐私保护、合规要求或地理位置限制，拒绝提供或拖延提供必要信息。

***注意事项：**

*甲方应尽可能提供详尽、准确的初始信息。

*乙方需提前评估信息获取的难度和可能的法律障碍。

*甲方需理解跨境调查可能面临的信息壁垒。

***解决办法：**

*双方在协议中明确信息获取的优先顺序和替代方案。

*乙方利用专业知识和关系网络，尝试通过合法途径（如向监管机构反映、寻求司法协助等）获取信息。

*如遇第三方明确拒绝提供且无合理变通途径，应及时与甲方沟通，调整核查范围或预期。

2.**问题：核查结果的证明力与法律效力**

***表现：**乙方提供的核查报告可能基于公开信息或间接证据，其结论未必能直接作为法庭证据，甲方可能对其证明力存疑。

***注意事项：**

*明确告知甲方核查报告的性质（通常是分析意见或调查结论，而非最终法律定论）。

*乙方应尽可能收集和整理客观证据链。

*甲方应清楚核查报告的主要用途（如辅助决策、用于后续诉讼或仲裁）。

***解决办法：**

*在协议中明确核查报告的性质和用途限制。

*对于关键节点或重要结论，乙方可考虑进行法律意见支持或配合甲方进行证据保全。

*如需在法律程序中使用，可能需要进一步的公证、认证或通过诉讼途径确认。

3.**问题：跨境法律差异与程序障碍**

***表现：**涉及不同国家/地区的法律法规（如数据保护法、反洗钱规定、证据规则等），导致调查程序复杂、周期长，甚至可能存在法律风险。

***注意事项：**

*乙方需具备跨法域操作的经验和知识。

*事先评估目标国家/地区的法律限制和调查可行性。

*尊重各国法律法规，避免采取违规行为。

***解决办法：**

*委托在相关国家/地区有资质或合作机构的乙方执行部分工作。

*寻求当地律师的法律支持，确保调查活动合法合规。

*与甲方沟通预期，可能需要分阶段或分区域进行核查。

4.**问题：保密义务的履行与冲突**

***表现：**乙方在核查过程中可能掌握大量敏感信息，如何平衡保密义务与可能存在的法律义务（如向监管机构报告可疑交易）或商业利益存在冲突。

***注意事项：**

*乙方需建立完善的内部保密制度和合规审查机制。

*在签署协议前，明确告知甲方可能涉及的信息披露情况及原因。

*甲方也需承诺对其提供的信息和乙方提供的成果保密。

***解决办法：**

*协议中明确保密范围、例外情况（如法律法规要求、有权机关要求）及违约责任。

*乙方在遇到潜在冲突时，应内部决策或咨询法律意见，并在必要时及时告知甲方。

5.**问题：费用争议**

***表现：**对费用的计算方式、支付节点、额外费用（如第三方查询费）产生分歧。

***注意事项：**

*协议中应尽可能明确费用构成和支付条款。

*对于可能产生的额外费用，提前约定确认流程。

***解决办法：**

*签署时仔细审阅费用条款。

*如产生额外费用，乙方应提供合理说明和报价，甲方确认后方可执行。

**五、合同适用的所有场景**

本合同主要适用于以下场景：

1.**投资者维权：**个人或机构投资者在遭遇境外非法集资后，委托专业机构核查其投入资金的流向，以追索损失、了解案情。

2.**涉案企业或个人：**非法集资案件的涉案主体（包括组织者、参与者、甚至受害者），为查明案件资金的具体去向、底层资产情况，配合调查或制定追赃挽损方案而委托核查。

3.**资产管理机构或律师事务所：**在处理相关跨境非法集资案件时，需要专业机构提供资金核查服务，以支持其法律工作、尽职调查或资产追回计划。

4.**司法或行政机关辅助：**在刑事侦查、民事审判或行政调查过程中，需要外部专业力量利用其资源和能力，对特定资金情况进行深入核查，作为案件证据或事实依据的补充。

5.**风险排查与预警：**金融机构或监管机构在识别和评估跨境非法集资风险时，可能利用此类服务对可疑资金路径进行初步核查。

总而言之，该合同适用于任何需要专业机构对涉及跨境非法集资的资金活动进行深度调查和核实，以揭示事实真相、维护相关方合法权益的场景。

**一、特殊的应用场合及应增加的条款**

1.**场合一：配合境外司法调查**

***场景描述：**甲方（通常是涉案者或其律师）需要委托乙方获取境内资金流向信息，以协助其向境外法院或调查机构提供证据，或者配合境外调查取证。

***应增加条款：**

***增加条款：境外证据获取协助**

***内容：**乙方应利用其专业能力和境内资源，在合法合规的前提下，尽力协助甲方获取或整理可能用于境外法律程序的证据材料（如特定交易记录、账户信息等）。乙方应向甲方说明其能力范围和可能遇到的法律法规障碍。甲方应明确告知乙方该等信息的主要用途是用于境外法律程序，并保证其使用目的的合法性。双方同意，乙方提供的协助不构成其对外国法律程序的承认或遵守，最终的法律后果由甲方自行承担。乙方对因其协助行为在境外可能产生的法律后果不承担责任。

***说明：**此条款明确乙方在协助获取境外所需证据时的角色、能力边界和责任限制，保护乙方免受境外法律风险的牵连，同时确保甲方了解相关风险。

2.**场合二：为特定资产处置提供核查依据**

***场景描述：**甲方（如投资者或其代表）已通过法律途径（如诉讼）控制了部分非法集资涉案资产（如房产、公司股权等），需要乙方对该资产的来源、资金流向、是否存在其他关联资金或隐藏资产进行核查，以为后续的资产处置（如拍卖、清算）提供依据。

***应增加条款：资产尽职调查**

***内容：**在原核查范围基础上，明确增加对特定目标资产（需在附件中详细列明资产信息）进行深度尽职调查的义务。核查内容包括但不限于：该资产在涉案期间的权属变更、资金来源是否与非法集资相关、是否存在其他未披露的关联交易或资金注入、资产的真正价值及潜在风险等。乙方应出具针对该特定资产的专项核查报告。此专项核查报告应能独立作为证据使用，其证明力根据相关法律规定确定。

***说明：**此条款扩展了核查的深度和广度，聚焦于特定已控制资产，直接服务于资产处置的法律和商业需求。

3.**场合三：用于大型企业内部合规调查**

***场景描述：**甲方为一大型企业，其部分境外的关联公司或业务板块被卷入非法集资案件，甲方需要委托乙方核查该部分业务相关的资金流动，以查明责任、进行内部整改、评估损失。

***应增加条款：内部调查保密与使用限制**

***内容：**除原保密条款外，增加约定：乙方在执行调查过程中知悉的与甲方企业内部管理、组织架构、高管责任等非涉案本身但属于企业内部商业秘密的信息，应承担更严格的保密义务，不得以任何形式泄露给该企业内部非相关人员。乙方提供的核查报告应聚焦于资金核查本身，不得包含未经甲方明确授权的企业内部信息。甲方使用核查结果仅限于内部管理和合规整改，不得违反反垄断法、反不正当竞争法等规定。

***说明：**此条款旨在保护甲方的内部商业秘密，防止核查结果被滥用，确保调查目的纯粹服务于企业合规和治理。

4.**场合四：作为投资决策或风险评估的基础**

***场景描述：**甲方（如潜在投资者或风险投资机构）计划投资某个与涉嫌非法集资项目有关联的公司或资产，但对其风险状况（特别是资金链、关联交易、是否存在被卷入非法集资的风险）需要深入了解，委托乙方进行前置的资金核查。

***应增加条款：风险评估与决策支持**

***内容：**明确乙方除了进行常规的资金流向核查外，还应基于核查结果，对目标公司/资产涉及的非法集资风险进行初步评估，并在报告中提出风险要点提示。乙方应明确告知其评估结论是基于现有信息的分析，不构成任何投资建议或担保。

***说明：**此条款要求乙方提供超出单纯事实核查的服务，增加风险评估和价值判断，直接服务于甲方的投资决策。

5.**场合五：涉及复杂金融衍生品或虚拟资产**

***场景描述：**非法集资案件利用了复杂的金融衍生品交易或虚拟资产（如加密货币）进行资金流转和隐藏，甲方需要乙方具备相应专业知识，追踪这些复杂工具的资金路径。

***应增加条款：复杂金融工具核查能力与范围**

***内容：**明确约定乙方应具备或能够借助资源对涉案期间可能涉及的金融衍生品（如期权、期货、互换等）和虚拟资产交易进行核查的能力。核查范围应包括相关账户的开立、交易对手、交易结构、资金匹配等。同时，需明确约定对于超出乙方专业能力范围或技术手段难以追踪的复杂结构（如涉及多个司法管辖区、高度加密的虚拟资产交易等），乙方应尽合理努力进行核查，并在报告中说明能力局限性和未查明的部分，甲方应理解并接受此局限。

***说明：**此条款明确了乙方在处理新型、复杂金融工具方面的能力和责任，以及合理努力的界定，管理甲方的预期。

**二、特殊应用场合下的附件条款补充**

1.**当有第三方介入时，需要增加的第三方的款项（责权利）及具体内容**

***附件：第三方参与协议或补充条款**

***具体内容：**

***a)第三方信息提供义务(责)：**第三方同意根据本协议约定（或另行签署的补充协议约定），向乙方提供与核查事项相关的、其掌握的、且有权提供的必要信息、文件或数据，确保信息的真实性、准确性和完整性。第三方应对其提供信息内容的合法性负责。

***b)对乙方工作的配合义务(责)：**第三方应根据乙方合理的要求，配合乙方开展必要的访谈、核实等工作，提供必要的便利。

***c)保密义务(责)：**第三方对其从甲方或乙方获取的、或因参与本协议而知悉的所有保密信息承担与甲方同等的保密义务，不得泄露或不当使用。

***d)费用承担(权/责)：**明确因第三方参与本协议而产生的费用（如第三方服务费、信息查询费等）由谁承担。通常可能是甲方承担，或根据具体服务内容约定由甲方支付给乙方，再由乙方支付给第三方。需明确支付方式和时间。

***e)免责声明(权)：**第三方就其提供的情報的准确性和完整性进行说明，但不对乙方核查结果的最终准确性承担责任。第三方不对因其参与本协议而产生的任何第三方索赔或法律责任承担赔偿责任（除非因其故意或重大过失导致）。

***f)法律适用与争议解决(权)：**约定第三方受本协议相关条款（特别是保密、责任限制等）的约束，并适用与本协议相同的法律适用和争议解决条款（如适用）。

2.**当以上合同是以甲方为主导时，需要额外增加的甲方主动性（责权利）合同条款及具体内容**

***增加条款：甲方主动提供深度信息与线索**

***内容：**甲方承诺在协议签订后[]日内，除了提供初步线索外，主动向乙方提供与核查范围高度相关的所有内部文件、记录、沟通记录（如邮件、聊天记录）、知情人信息等，并积极配合乙方对这些信息进行深入挖掘和交叉验证。甲方保证其提供的所有信息均合法取得。

***说明：**此条款强化了甲方在核查过程中的主动配合责任，要求其不仅要提供已知信息，还要挖掘并分享更多内部资源，以提高核查效率和深度。

3.**当以上合同是以乙方为主导时，需要额外增加的乙方主动性（责权利）合同条款及具体内容**

***增加条款：乙方主动报告核查障碍与调整建议**

***内容：**乙方在核查过程中，如遇法律法规障碍、信息获取壁垒、技术限制或其他可能严重影响核查进度或效果的重大困难时，应在[]日内主动向甲方书面报告具体情况、潜在影响，并提出至少两种可行的解决方案（如更换调查路径、调整核查范围、寻求法律支持等）供甲方选择。

***说明：**此条款赋予了乙方在遇到困难时的主动沟通和方案建议权，体现了乙方专业主导性，并确保甲方能及时了解情况并参与决策，共同克服障碍。

4.**在特殊应用场景下需要额外增加的特殊条款及注意事项**

***（已在第一部分“特殊应用场合及应增加的条款”中详细列出）**

***注意事项补充：**在这些特殊场景下，甲方在选择乙方时，应重点考察乙方在相关领域的专业经验、资源网络、技术能力以及对特定法律法规（如目标地的数据保护法、反洗钱规定）的熟悉程度。协议条款的谈判应更加细致，明确界定乙方在能力边界内应尽的最大努力和责任范围。

**三、原始合同所需要的所有的详细的附件列表（综合）**

***附件一：详细核查范围与初步线索清单**（包含账户、时间、对手方、公司、个人等）

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