2026年证券从业资格考试金融基础知识题库

2026年证券从业资格考试金融基础知识题库单项选择题（共10题，每题1分）1.以下哪项不属于金融工具的基本特征？A.流动性B.风险性C.收益性D.象征性2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的核心资本充足率不得低于多少？A.4%B.6%C.8%D.10%3.以下哪种货币政策工具属于间接调控手段？A.法定存款准备金率B.再贴现率C.存款准备金率D.公开市场操作4.我国证券登记结算公司的法定名称是？A.中国证券登记结算有限责任公司B.中国证券交易所登记结算公司C.中国证券业协会登记结算中心D.中国证监会登记结算局5.以下哪项不属于证券公司的主要业务范围？A.资产管理B.自营证券业务C.融资融券D.基金募集6.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司发起人人数不得少于？A.2人B.3人C.5人D.7人7.以下哪种金融衍生品属于场外交易市场的主要产品？A.股票期权B.交易所交易基金（ETF）C.跨境互换D.股票指数期货8.我国金融监管体系的核心是？A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国家外汇管理局9.以下哪种货币政策工具的主要目的是调节货币供应量？A.利率政策B.存款准备金率C.再贷款政策D.汇率政策10.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券承销业务，必须具备的条件不包括？A.具有健全的内部控制制度B.具有合格的业务人员C.注册资本不低于人民币1亿元D.具有完善的风险管理制度多项选择题（共10题，每题2分）1.以下哪些属于金融市场的分类标准？A.交易期限B.交易对象C.交易场所D.交易目的2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的主要业务范围包括哪些？A.吸收公众存款B.发放贷款C.办理票据承兑D.经批准的保险业务3.以下哪些属于货币政策的目标？A.稳定物价B.充分就业C.促进经济增长D.保持国际收支平衡4.证券公司的监管机构包括哪些？A.中国证监会B.中国银保监会C.中国人民银行D.国家外汇管理局5.以下哪些属于金融衍生品的特征？A.跨期性B.联动性C.零和博弈性D.风险转移性6.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的董事会对股东会负责，其职权包括哪些？A.召集股东会会议B.执行股东会的决议C.决定公司的经营计划和投资方案D.制订公司的基本管理制度7.以下哪些属于我国证券市场的层次结构？A.主板市场B.中小企业板C.创业板D.区域性股权市场8.金融监管的基本原则包括哪些？A.公开原则B.效率原则C.安全性原则D.盈利性原则9.以下哪些属于证券登记结算公司的职能？A.证券账户管理B.证券交易清算C.证券存管D.信息披露10.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券经纪业务，必须具备的条件包括哪些？A.具有健全的内部控制制度B.具有合格的业务人员C.注册资本不低于人民币5000万元D.具有完善的风险管理制度判断题（共10题，每题1分）1.金融工具的流动性越高，其风险性通常越低。（正确/错误）2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于8%。（正确/错误）3.货币政策的主要工具包括法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作。（正确/错误）4.证券登记结算公司是营利性机构。（正确/错误）5.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司股东人数不得超过50人。（正确/错误）6.金融衍生品的主要目的是投机，而非风险管理。（正确/错误）7.我国金融监管体系采用“一行一总局一会”的模式。（正确/错误）8.货币政策的主要目标是保持物价稳定。（正确/错误）9.证券公司从事资产管理业务，必须具有合格的投资经理。（正确/错误）10.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券承销业务，注册资本不得低于人民币1亿元。（正确/错误）答案及解析单项选择题答案及解析1.D.象征性解析：金融工具的基本特征包括流动性、风险性、收益性和期限性，象征性不属于其基本特征。2.C.8%解析：根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的核心资本充足率不得低于8%。3.B.再贴现率解析：再贴现率属于间接货币政策工具，通过影响商业银行的资金成本来调节货币供应量。法定存款准备金率和公开市场操作属于直接调控手段。4.A.中国证券登记结算有限责任公司解析：中国证券登记结算有限责任公司的法定名称是“中国证券登记结算有限责任公司”，负责证券登记结算业务。5.D.基金募集解析：证券公司的主要业务范围包括证券承销与保荐、证券经纪、证券投资咨询、资产管理、融资融券等，基金募集属于基金管理公司的业务范围。6.B.3人解析：根据《中华人民共和国公司法》，设立股份有限公司，发起人人数不得少于3人。7.C.跨境互换解析：跨境互换属于场外交易市场的主要产品，而股票期权、交易所交易基金（ETF）和股票指数期货属于交易所交易产品。8.C.中国人民银行解析：中国人民银行是我国金融监管体系的核心，负责制定和实施货币政策、维护金融稳定。9.B.存款准备金率解析：存款准备金率是调节货币供应量的主要货币政策工具，通过调整商业银行的存款准备金比例来影响其信贷能力。10.C.注册资本不低于人民币1亿元解析：根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券承销业务，注册资本不低于人民币1亿元是硬性要求。多项选择题答案及解析1.A.交易期限、B.交易对象、C.交易场所、D.交易目的解析：金融市场的分类标准包括交易期限（如货币市场与资本市场）、交易对象（如股票市场与债券市场）、交易场所（如交易所市场与场外市场）和交易目的（如融资市场与投资市场）。2.A.吸收公众存款、B.发放贷款、C.办理票据承兑解析：根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的主要业务范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理票据承兑等。经批准的保险业务属于银行保险业务，不属于商业银行的核心业务。3.A.稳定物价、B.充分就业、C.促进经济增长、D.保持国际收支平衡解析：货币政策的目标包括稳定物价、充分就业、促进经济增长和保持国际收支平衡。4.A.中国证监会、C.中国人民银行解析：证券公司的监管机构包括中国证监会和中国人民银行，中国银保监会负责银行业监管，国家外汇管理局负责外汇管理。5.A.跨期性、B.联动性、D.风险转移性解析：金融衍生品的特征包括跨期性（如期货合约）、联动性（如期权与标的资产价格联动）和风险转移性（如通过衍生品对冲风险）。6.A.召集股东会会议、B.执行股东会的决议、C.决定公司的经营计划和投资方案解析：根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司董事会对股东会负责，其职权包括召集股东会会议、执行股东会的决议和决定公司的经营计划和投资方案。7.A.主板市场、B.中小企业板、C.创业板、D.区域性股权市场解析：我国证券市场的层次结构包括主板市场、中小企业板、创业板和区域性股权市场。8.A.公开原则、B.效率原则、C.安全性原则解析：金融监管的基本原则包括公开原则、效率原则和安全性原则。9.A.证券账户管理、B.证券交易清算、C.证券存管解析：证券登记结算公司的职能包括证券账户管理、证券交易清算和证券存管。10.A.具有健全的内部控制制度、B.具有合格的业务人员、D.具有完善的风险管理制度解析：根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券经纪业务，必须具备健全的内部控制制度、合格的业务人员和完善的风险管理制度。判断题答案及解析1.正确解析：金融工具的流动性越高，其风险性通常越低，因为流动性高的金融工具更容易变现，风险较小。2.正确解析：根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于4%。3.正确解析：货币政策的主要工具包括法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作，这些工具通过调节货币供应量来影响经济。4.错误解析：证券登记结算公司是事业单位，而非营利性机构。5.错误解析：根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司股东人数不得超过50人，但允许设立一人有限责任公司。6.错误解析：金融衍生品的主要目的是风险管理，而非投机，虽然也可以用于投机，但其主要功能是对冲风险。7.正确解析：我国金融监管体系采用“一行一总局一会”的模式，即中国人民银行、国