金融服务合同与资金管理协议

金融服务合同与资金管理协议合同编号：第一条定义除非本合同上下文另有解释，下列词语具有以下含义：1.1“机构”指【金融机构全称】，具有合法的金融业务资质，是本合同的服务提供方和（可能的）资金管理人。1.2“客户”指【投资者姓名/名称】，是本合同的服务接受方和（可能的）资金所有者。1.3“服务”指机构根据本合同向客户提供的金融服务，包括但不限于投资顾问服务、财务规划服务、特定金融产品（如理财产品、信托计划、基金产品）的销售服务、交易执行服务等。1.4“资金管理”指客户委托机构管理和运用其特定资金的行为。1.5“管理账户”指机构为管理客户资金而开立或指定的专用账户。1.6“管理费”指机构因管理客户资金而向客户收取的费用。1.7“托管费”指机构因托管客户资金而向客户收取的费用。1.8“业绩报酬”指机构根据管理账户的投资业绩，按本合同约定向客户收取的报酬。1.9“投资风险”指与投资相关的所有风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、政策风险等。1.10“风险承受能力”指客户根据自身财务状况、投资经验、投资目标等因素，能够承受投资损失的能力水平。1.11“服务期限”指本合同约定的提供服务的起止时间。1.12“通知”指本合同约定的，一方按照本合同规定的方式向另一方发出的书面通知、信函、电子邮件等。1.13“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规变化等。第二条服务范围与内容2.1机构同意向客户提供本合同约定的服务，具体服务内容包括：【根据实际情况填写，例如：提供投资建议、销售特定理财产品、执行客户交易指令等】。2.2机构将按照【线上/线下】方式为客户提供服务。2.3服务期限自【起始日期】起，至【终止日期】止。除非双方另有约定，服务期限届满前【时间长度】双方可协商续约。2.4机构承诺按照约定的服务标准和方式提供服务，并确保服务的持续性和稳定性。第三条双方权利与义务3.1机构的权利与义务：3.1.1机构有权根据法律法规、监管要求以及本合同约定提供服务。3.1.2机构有义务按照约定的服务内容和标准为客户提供服务。3.1.3机构有义务在提供服务前，向客户进行充分的风险揭示，并确保客户已理解相关风险。机构应要求客户提供风险承受能力评估问卷，并确认客户的风险承受能力与所选择的服务和产品相匹配。3.1.4机构有义务保护客户的个人信息和商业秘密，未经客户同意，不得向任何第三方泄露。3.1.5机构有义务按照本合同约定，定期向客户提供服务报告、投资运作报告（如适用）、产品净值报告（如适用）、风险监控报告（如适用）等。3.1.6如提供资金管理服务，机构有义务按照本合同约定的投资策略和授权范围，独立、审慎地管理客户资金，并建立完善的风险控制体系。3.1.7机构有义务妥善保管客户的交易记录、账户信息等资料，并按照法律规定和本合同约定履行保密义务。3.1.8机构有义务在发生可能影响客户利益的重要事项时，及时通知客户。3.2客户的权利与义务：3.2.1客户有权获得本合同约定的服务。3.2.2客户有权要求机构履行告知义务，并有权了解服务的具体内容、费用、风险等信息。3.2.3客户有权监督机构的服务过程，并对机构的服务提出意见和建议。3.2.4客户有义务向机构提供真实、准确、完整的个人信息、身份证明文件和财务状况说明。3.2.5客户有义务按照本合同约定支付服务费用。3.2.6客户有义务遵守国家相关法律法规以及机构制定的各项规章制度。3.2.7客户有义务配合机构进行客户适当性管理、尽职调查等必要程序。3.2.8如提供资金管理服务，客户有义务按照本合同约定，向管理账户划拨资金，并授权机构进行投资运作。3.2.9客户有义务在签署本合同前，仔细阅读本合同所有条款，特别是风险揭示部分，并确认已充分理解并愿意承担相关投资风险。第四条费用与结算4.1机构向客户提供服务，可能收取以下费用：【根据实际情况填写，例如：】4.1.1咨询费/服务费：按照【计算方式】收取，具体标准见【附件】。4.1.2管理费：如提供资金管理服务，机构按照管理账户资产净值的【比例】逐日计提，按【周期】收取。4.1.3托管费：如有托管安排，机构按照托管账户资产净值的【比例】逐日计提，按【周期】收取。4.1.4业绩报酬：如约定，机构根据管理账户的投资业绩，在达成【业绩目标】后，按照【比例】从超出目标的部分中提取。4.1.5交易佣金：客户承担其交易行为产生的佣金，具体标准见【相关协议或规定】。4.1.6其他费用：包括但不限于【费用项目列表，例如：账户开户费、提前赎回费等】，具体标准和收费方式见【相关协议或规定】。4.2费用的计算基准、费率、收费时间和支付方式等，以本合同约定或机构发布的收费标准为准。4.3客户应按照本合同约定按时足额支付费用。逾期支付的，机构有权采取【措施列表，例如：暂停服务、加收滞纳金等】。4.4费用的结算流程和争议处理，按照【相关协议或规定】执行。第五条信息披露与报告5.1机构应按照本合同约定或法律法规要求，向客户进行信息披露。5.2机构应定期向客户出具服务报告，内容包括但不限于【报告内容列表，例如：服务内容概述、服务评价、风险提示等】。5.3如提供资金管理服务，机构应定期向客户出具投资运作报告、产品净值报告、风险监控报告等，报告内容、频率和方式按照本合同约定或相关法律法规执行。5.4客户有权按照本合同约定的方式查询相关信息。第六条风险揭示6.1机构承诺，在提供服务前，已向客户充分揭示了相关的投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、政策风险等。6.2机构提供的风险揭示内容详见【附件或相关文件】。6.3客户确认，已仔细阅读并充分理解机构提供的风险揭示内容，并确认其自身的风险承受能力与所选择的服务和产品相匹配。客户签名确认其已签署风险承受能力评估问卷，并已获得机构对其实施了适当的客户适当性管理。第七条保密条款7.1双方对于在合作过程中获知的对方的商业秘密、客户的个人信息、财务信息等非公开信息，均负有保密义务。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。7.3本保密义务不因本合同的终止而失效。第八条协议的变更、解除与终止8.1双方同意，对本合同的任何变更，均应以书面形式进行，并经双方授权代表签署后生效。8.2发生以下情况之一，守约方有权解除本合同：8.2.1一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后【时间长度】内仍未纠正的。8.2.2一方进入破产、清算或解散程序的。8.2.3机构无法继续履行本合同约定的核心义务的。8.2.4客户明确表示不再要求机构提供服务的。8.3出现本合同约定的不可抗力事件，持续【时间长度】以上，导致本合同目的无法实现的，双方均可协商解除本合同。8.4本合同在以下情况下终止：8.4.1服务期限届满，双方未续约的。8.4.2双方协商一致同意终止的。8.4.3本合同被解除的。8.5协议终止或解除后，双方应按照约定进行善后处理，包括但不限于资金结算、资料返还、保密信息的处理等。第九条违约责任9.1任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。9.2机构的违约责任：9.2.1机构未按约定提供服务，或服务质量不符合标准的，应【承担责任方式，例如：退还部分费用、赔偿客户损失等】。9.2.2机构违反风险揭示义务，导致客户未充分了解相关风险的，应【承担责任方式，例如：赔偿客户因此遭受的损失等】。9.2.3如提供资金管理服务，机构因违反投资策略、超越授权范围或存在其他过错，导致客户损失的，应在【责任范围，例如：约定的业绩报酬上限内】承担赔偿责任。9.3客户的违约责任：9.3.1客户未按约定支付费用的，应【承担责任方式，例如：支付滞纳金、赔偿机构损失等】。9.3.2客户提供虚假信息或伪造材料的，应【承担责任方式，例如：承担相应法律责任、赔偿机构因此遭受的损失等】。9.4除本合同另有约定外，违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。第十条通知条款10.1双方确认本合同首部载明的地址、电话、传真、电子邮件地址等为有效联系方式。10.2双方通过书面形式向对方发出的通知，应采用专人递送、挂号信、确认回执的电子邮件等方式送达上述地址或双方另行书面约定的地址。10.3通知在送达时视为有效送达。第十一条完整协议条款11.1本合同及其附件构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。11.2对本合同的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方授权代表签署后生效。第十二条可分割性条款12.1如果本合同任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定无效或不可执行，该条款的无效或不可执行不影响本合同其他条款的效力。第十三条转让限制13.1未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本合同项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。第十四条知识产权14.1双方在本合同履行过程中产生的知识产权，归【归属方，例如：机构/客户/双方共有】所有。未经对方同意，任何一方不得擅自使用或许可第三方使用对方的知识产权。第十五条不可抗力15.1双方同意，因不可抗力事件导致本合同无法履行或延迟履行的，根据不可抗力事件的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。15.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后【时间长度】内通知对方，并提供相关证明文件。双方应协商决定是否延期履行、部分履行或解除本合同。第十六条法律适用与争议解决16.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，应按照【选择一种方式并明确具体约定，例如：】16.2.1提交【仲裁委员会名称】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点在【地点】，仲裁语言为中文