新华人寿保险公司综合营销方案设计

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1背景介绍.........................................................1

2新华人寿保险公司概况.............................................1

3新华人寿主要产品介绍.............................................1

4市场分析.........................................................2

4.1内部环境分析................................................2

4.2外部环境分析................................................3

4.2.1竞争环境..............................................3

4.2.2经济环境..............................................4

5新华人寿市场营销方案规划.........................................5

5.1新华人寿市场推广方案总目标..................................5

5.2新华人寿营销计划总攻略......................................5

5.3新华人寿营销计划具体活动....................................6

5.3.1电商平台合作..........................................6

5.3.2社区学校线下宣讲......................................6

6营销方案可行性分析...............................................6

7总结.............................................................6

参考资料...........................................................8

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新华人寿保险公司综合营销方案设计

1背景介绍

作为金融服务领域的重要一环，保险业不断适应市场变化，不断进行技术

创新。保险行业面对日益复杂的市场环境、多变的客户需求和不断发展的社会

经济。为提升公司的市场竞争力，本次设计将聚集于设计一套创新的综合营销

方案。通过对新华人寿保险公司基本概况的了解、对现今保险市场的分析和深

入调研，为客户提供全方位的保险解决方案，以满足客户多样化需求，探索有

效的市场推广手段。

通过这一方案，旨在为公司提供可行性强、实用性高的营销方案，从而更

好地适应当今复杂多变的商业环境，提升市场份额，实现可持续发展。

2新华人寿保险公司概况

成立于1996年9月的新华人寿保险股份有限公司，年保费收入突破

1600亿元，资产总额突破1.3万亿元。公司成为A+H股市场上拥有全国性业

务的上市公司，拥有覆盖全国的机构网络和多元化的销售渠道。透过旗下资产

管理及资产管理公司(香港)，为3301.8万名个人客户及8.3万名管理及运用

保险资金的机构客户，提供全面的人寿保险产品及服务。2011年，新华保险

同步在上交所和上交所上市。公司大股东为中央汇金投资有限责任公司、宝武

钢铁集团有限责任公司等中央汇金投资有限责任公司、宝武钢铁集团有限责任

公司、中央汇金公司、中央汇金公司等中央汇金公司，其主要股东

公司通过推进养老产业和健康产业发展，在为客户提供保险保障和财富规

划覆盖全生命周期的产品和服务的同时，做强做稳资产管理业务，锚定了“以

全能寿险业务为核心的中国最优秀金融服务集团”的发展愿景。公司已设立分

支机构1700多家，建立了覆盖全国的机构网络和为客户提供便捷、优质的人身

保险服务的多元化销售渠道。

公司坚定奉行以配置为第一目标，坚持稳健投资原则，实施专业化、标准

化、市场化的科学运作，以价值投资为核心的理念。实现持续稳健的资金回报，

为公司利益服务，公司坚持安全、流动、收益并重的统一标准。

3新华人寿主要产品介绍

新华人寿的产品集中在两大类产品上，一是人寿险，二是健康险。

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人寿险是以人的生存或死亡为主要保险标的，保险公司在满足给付保险金

条件时予以赔付的保险产品。公司主要推出的产品是以致力于打造覆盖疾病预

防、健康管理、养老服务和全生命周期保障的产品和服务生态系统为核心理念，

围绕客户需求推出的终身寿险。建立完整的保险产品体系，将客户生命周期的

各个阶段都包含在内。以养老、健康为发展重点，满足不同客户、区域、渠道

的多元化及差异化需求。

健康险是指保险公司提供保险金给付的一种保险，当被保险人因疾病需要

支付医疗费用时，或因疾病导致死亡或伤残时。该险种还将长期护理支出情况

列入保障范围。公司健康险是一款综合健康险产品，保障范围涵盖住院医疗、

门诊医疗、手术费用、特殊疾病治疗等，为持有人提供全方位的健康保障。无

论是突发疾病还是日常的健康问题，多方位匹配不同需求守护健康。

4市场分析

4.1内部环境分析

4.1

就2023年上半年新华人寿而言，在实现投资收益跑赢市场的同时，积极把

握市场，持续扩大投资资产规模。数据显示，截至2023年6月30日，该企

业投资金额达人民币12591.59亿元，较去年末增长8.8%。截至6月末，公

司投资收益总额年化为3.7%，投资净收益总额年化为3.4%。公司受托管理第

三方资产规模同比增长45.0%至6240亿元。公司始终坚守寿险本源，以“保

险姓保，保险为民”为理念，深耕市场需求，深化供给侧改革，不断优化销售

渠道，完善机构和服务网络，打造了一支客户基础扎实、覆盖面广、专业化、

高素质的销售团队，为客户提供了良好的服务，截至2023年6月30日，公司

原保险保费收入同比增长5.1%至1.07851亿元。

表1主要会计数据和财务指标

单位：亿元

指标2023年1-6月2022年1-6月增减变动

投资资产12591.5911576.228.8%

受托第三方资产管理6240430345%

原保险保费收入1078.511025.865.1%

年化净投资收益率3.4%4.6%-1.2pt

年化总投资收益率3.7%4.2%-0.5pt

从这些数据不难看出，新华人寿保险正积极开拓市场，响应市场需求。除

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了积极开拓市场外，新华人寿还服务国家战略，履行社会责任。公司积极推动

政策性医疗保险项目，覆盖参保人数1,749.62万人；有效期内惠民保项目覆盖

人群超过150万人。该公司持续帮扶农村振兴，累计投入帮扶资金1040万元，

对实施20个帮扶项目给予了有力支持。

4.2外部环境分析

4.2.1竞争环境

随着人们对保险意识观念的改变，以及人们可支配收入的提高，保险行业

也造就了如今种类繁多、发展空间大、潜在效益大的保险公司，因为市场的不

同、人群的差异而变得五花八门。

根据BrandFinance最新发布的《保险品牌价值排行榜2022全球100

强》，共有12家中国企业入选。品牌按照世界排名和品牌价值的不同，在比

赛级别上可以分为3个级别。这些保险公司的品牌价值都在100亿美元以上，

其中超过400亿是中国平安的品牌。另有中国人寿、太平洋保险和友邦保险等

品牌价值超过100亿美元的保险公司也在其列。上榜公司中品牌价值在100

亿美元以下的有：中国人寿，国泰人寿，新华人寿，富邦人寿，中国太平，中

华再保险集团，台湾人寿，南山人寿。

表22022保险品牌价值全球100强排行榜

品牌名称全球排名品牌价值（亿美元）

中国平安1429.33

中国人寿3228.82

太平洋保险5157.69

友邦保险（中国香港）7130.15

中国人保13/

国泰人寿（中国台湾）26/

新华人寿27/

富邦人寿（中国台湾）28/

中国太平31/

中国再保险集团35/

台湾人寿（中国台湾）68/

南山人寿（中国台湾）93/

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根据我国保险市场现状分析，2022年度全国原保险保费收入中，仅原保险

保费收入一项就达46957亿元。原保险保费收入中国平安、中国人保、中国人

寿、中国太保、新华保险分别为7691.40亿元、6191.58亿元、6152.00亿元、

3931.66亿元、1630.99亿元。中国平安、中国人保和中国人寿三家公司的市

场占有率均超过10%。这些数据表明，这种由少数保险公司寡头垄断市场、由

国有独资保险公司垄断经营的状况，虽然我国保险市场已初步形成竞争格局。

中国平安中国人保中国人寿中国太保新华保险其他

中国平安中国人保中国人寿中国太保新华保险其他

16%

16%

46%13%

46%13%

13%

13%

4%8%

4%8%

图1全国原保险保费收入

从以上数据可以看出，新华人寿保险公司较市场上的主流企业还存在着比

价大的差距，市场上主流保险企业会对新华人寿的发展产生较大的影响，新华

人寿还需在公司综合营销方案上进行设计和改良。

4.2.2经济环境

随着我国社会经济的不断发展，与经济发展密切相关的保费收入，人们的

生活水平和生活质量也在逐步提高。就目前的经济环境来看，随着经济的增长，

随着人们消费水平的提高，人们对于保险的购买能力和购买需求都会有一个长

期的提升。就中短期而言，保险作为一种可选消费，当经济好的时候，人们的

购买力相对充足，都会愿意购买保险；但当经济不好的时候，人们对于保费的

支出意愿就会降低。所以中短期的保费收入增长速度主要取决于经济的发展，

如果处于经济衰退期，肯定会对保费收入的增长带来下行压力。

其次，保险公司的投资收益也会受到利率，也就是股票市场的影响。从长

期看，十年期国债利率是下行的，所以这对保险公司的业绩来说是利空。保险

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行业受经济周期影响大，在利率上涨和股市上涨的阶段，保险公司的盈利预期

最好。

研究资料显示，中国截至2021年底的投保率只有3.9%，人均保险支出只

有493美元。中国保险市场人均保费支出仅为其8.1%的水平，与美国等西方

发达国家相比，人均支出为5580美元，可见中国保险市场还在持续增长之中。

我国保险市场在目前的经济环境下发展潜力还很大，今后还有广阔的发展空间。

5新华人寿市场营销方案规划

5.1新华人寿市场推广方案总目标

通过本营销方案设计，公司要达到目标其一做到有效宣传，增加新的用户

群体，其二提高公司知名度以及社会好感。

5.2新华人寿营销计划总攻略

保险广告投放策略、保险公关策略、保险人员推销策略等是新华人寿保险

公司营销策略中的主要内容。

保险广告策略，主要以付费的方式对公司的产品、服务以及公司创意向广

大群众的介绍以及促销，能够对公司的产品以及公司形象达到宣传目的。例如

公司可以通过电视广告宣传，或者和现今流媒体广告合作等，达到宣传的目的

从而增加公司新用户群体，提高公司的销售额。

保险公共关系策略，该策略主要强调保险公司与全社会公众建立良好企业

形象关系，以达到促销目的的保险公关策略。比如，可以与全国各地的福利院、

养老院等合作，也可以与公益企业合作，形成宣传攻势，以销售寿险产品为主，

以提升公司在社会上的知名度，促成良好的公司形象。

对于保险人员推销策略，公司派出专员，不仅是公司与客户之间的信息传

递，更重要的是能够在客户心理上理解和关爱客户，应用各种技术和手段对客

户进行面对面的说服，从而达到促销的目的，从而帮助公司对客户需求有更好

的了解。例如公司派专员下社区宣讲、一对一互助等，都能达到促销的目的。

通过这些策略，保险公司能够更好地满足客户需求，提升品牌形象，实现

经济效益的最大化。

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5.3新华人寿营销计划具体活动

5.3.1电商平台合作

新华人寿保险公司可以通过和现今主流app进行合作，比如抖音。抖音上

面有许多乐于分享自己生活的博主，在分享自己生活的同时肯定会遇到各种各

样的问题和趣事，公司可以通过这些问题例如车祸剐蹭、生病受伤等借机宣传

一下本公司的产品，也可以和某些知名博主协商共同完成一个小剧情，达到宣

传的目的。宣传的同时，在抖音上创建一个自己公司的账号，定期对保险相关

的视频进行更新，并可以在抖音商城创办自己的店铺，建立起一个专业的客服

团队，为抖音的用户们解决保险相关的困惑，并派专人进行抖音账号的监督管

理与日常工作完善。

5.3.2社区学校线下宣讲

可以聘请在保险专业领域比较知名的老师或者教授常驻于公司，并进行人

才培养，同时组建一只专业的宣讲团队，定期在各大高校等中小学以及社区，

进行保险知识宣讲，提高人们对于保险的认知水平。与福利院、养老院以及公

益性企业合作，建立专门的保险团队，以方便为老弱病残提供帮助。在部分社

区，例如偏远地区可以设立志愿者营地，帮助当地居民解决生活困难的同时，

给予保险相关的帮助，为他们提供免费的保险，提高公司的知名度。

6营销方案可行性分析

随着人们生活水平的提高，互联网越来越便利发达，人们对于保险的需求

越来越大，与电商平台合作，完全有利于公司的发展，并且抖音人人皆知，只

要账号和团队完善得当，方案安全可行。并不是所有人对保险都有一定的认知，

大部分都是中老年人以及上班族接触保险较多，在学校以及社区进行宣传，可

以增加新的用户群体，增加人们对于保险的认识以及增强对本公司的印象，对

偏远地区给予帮助可以刷新社会对公司的好感度，再结合电商平台合作，更有

助于公司的发展，方案可行。

7总结

整篇营销方案旨在提高新华人寿保险公司的宣传和知名度，通过对新华人

寿保险公司以及全国保险的内外市场分析，指出新