证券登记结算业务指南与管理规范管理制度

证券登记结算业务指南与管理规范管理制度一、证券登记结算业务概述证券登记结算业务是证券市场的重要基础设施，它涵盖了证券登记、存管、结算等一系列关键环节，为证券交易的顺利进行提供了坚实保障。证券登记是指证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为，包括初始登记、变更登记、退出登记等。初始登记是指在证券发行结束后，证券登记结算机构为证券发行人首次建立证券持有人名册的过程。变更登记则是在证券持有人发生变化，如股份转让、继承、赠与等情况下，对证券持有人名册进行的更新操作。退出登记是指证券终止上市后，证券登记结算机构为证券发行人办理的证券持有人名册注销手续。证券存管是指证券登记结算机构接受证券公司委托，集中保管证券公司的客户证券和自有证券，并提供代收红利等权益维护服务的行为。通过证券存管，投资者的证券得到安全保管，避免了证券实物保管的风险和不便。证券结算则是指证券交易成交后，对买卖双方应收应付的证券和资金进行核定计算，并完成证券由卖方向买方的转移和资金由买方向卖方的转移的全过程。证券结算包括清算和交收两个阶段。清算是指按照确定的规则计算证券和资金的应收应付数额的行为；交收是指根据清算结果，通过转移证券和资金完成证券交易的行为。二、证券登记业务管理规范（一）初始登记管理1.申请材料审核证券发行人在进行初始登记时，需向证券登记结算机构提交一系列申请材料，包括证券发行批准文件、公司章程、招股说明书、承销协议等。证券登记结算机构应严格审核这些材料的完整性、真实性和合规性。对于不符合要求的申请材料，应及时通知发行人补充或修改。2.证券账户开立证券登记结算机构在审核通过发行人的初始登记申请后，为投资者开立证券账户。证券账户是投资者进行证券交易的重要载体，应确保账户信息的准确无误。在开立证券账户时，应要求投资者提供真实、有效的身份信息，并进行严格的身份验证。3.证券登记信息录入证券登记结算机构应将发行人的证券发行信息和投资者的证券账户信息准确录入证券登记系统。录入信息应包括证券名称、证券代码、发行数量、发行价格、投资者姓名、身份证号码、证券账户号码等。录入完成后，应进行仔细核对，确保信息的准确性和完整性。（二）变更登记管理1.变更申请受理当证券持有人发生变化时，相关当事人应向证券登记结算机构提出变更登记申请。申请材料应包括变更登记申请书、证券权属证明文件、身份证明文件等。证券登记结算机构应及时受理变更登记申请，并对申请材料进行审核。2.变更审核与确认证券登记结算机构应对变更登记申请进行严格审核，核实变更事项的真实性和合法性。对于符合规定的变更申请，应及时进行确认，并更新证券登记系统中的相关信息。对于不符合规定的变更申请，应向申请人说明理由，并要求其补充或修改申请材料。3.变更登记公告对于涉及公众利益的重大变更登记事项，证券登记结算机构应按照规定进行公告。公告内容应包括变更登记的原因、变更前后的证券持有人信息、变更登记的时间等。通过公告，保障投资者的知情权，维护证券市场的公平、公正、公开。（三）退出登记管理1.终止上市审核当证券发行人出现终止上市的情形时，证券登记结算机构应配合证券交易所进行终止上市审核。审核内容包括发行人是否符合终止上市的条件、是否履行了相关的信息披露义务等。2.证券注销与资金清算在证券终止上市后，证券登记结算机构应及时办理证券注销手续，将证券从投资者的证券账户中注销。同时，应进行资金清算，将投资者的剩余资金退还至其资金账户。3.档案保存证券登记结算机构应妥善保存证券退出登记的相关档案资料，包括终止上市审核文件、证券注销记录、资金清算报告等。档案保存期限应符合相关法律法规的要求，以便日后查询和审计。三、证券存管业务管理规范（一）证券公司委托管理1.委托协议签订证券登记结算机构与证券公司应签订证券存管委托协议，明确双方的权利和义务。委托协议应包括存管证券的范围、存管期限、服务内容、费用标准、违约责任等条款。双方应严格按照委托协议的约定履行各自的职责。2.证券公司资质审核证券登记结算机构在接受证券公司的委托时，应审核证券公司的资质条件。审核内容包括证券公司的注册资本、经营业绩、风险管理能力、合规经营情况等。对于不符合资质条件的证券公司，应拒绝其委托申请。3.定期评估与监督证券登记结算机构应定期对证券公司的存管业务进行评估和监督。评估内容包括证券公司的存管业务操作规范、客户服务质量、风险控制措施等。对于评估中发现的问题，应及时要求证券公司进行整改，并跟踪整改情况。（二）证券保管与权益维护1.证券保管安全措施证券登记结算机构应采取有效的安全措施，确保证券的安全保管。这些措施包括建立安全的保管场所、安装监控设备、设置门禁系统、采用加密技术等。同时，应定期对证券保管情况进行检查，及时发现和排除安全隐患。2.权益维护服务证券登记结算机构应按照规定为投资者提供权益维护服务，包括代收红利、送股、配股等。在权益派发过程中，应确保权益资金和证券准确无误地发放到投资者的证券账户和资金账户中。同时，应及时向投资者披露权益派发信息，保障投资者的合法权益。3.数据备份与恢复证券登记结算机构应建立完善的数据备份与恢复机制，定期对证券存管数据进行备份。备份数据应存储在安全的地方，并进行加密处理。在发生数据丢失或损坏的情况下，应能够及时恢复数据，确保证券存管业务的正常开展。（三）客户查询与投诉处理1.客户查询服务证券登记结算机构应为投资者提供便捷的客户查询服务，投资者可以通过网上查询系统、电话查询热线等方式查询自己的证券账户信息和权益情况。证券登记结算机构应确保查询系统的稳定运行，及时更新查询信息，为投资者提供准确、及时的查询服务。2.投诉受理与处理证券登记结算机构应建立健全投诉受理与处理机制，及时受理投资者的投诉。对于投资者的投诉，应进行详细记录，并及时进行调查和处理。处理结果应及时反馈给投资者，确保投资者的投诉得到妥善解决。四、证券结算业务管理规范（一）清算业务管理1.清算数据收集与整理证券登记结算机构应及时收集证券交易数据，包括交易时间、交易价格、交易数量、买卖双方证券账户号码等。对收集到的交易数据进行整理和分类，为清算计算提供准确的数据基础。2.清算计算规则制定证券登记结算机构应制定科学合理的清算计算规则，明确证券和资金的应收应付计算方法。清算计算规则应考虑到不同证券品种的特点和交易方式的差异，确保清算结果的准确性和公正性。3.清算结果核对与确认证券登记结算机构在完成清算计算后，应将清算结果发送给证券公司进行核对。证券公司应在规定的时间内对清算结果进行核对，并将核对结果反馈给证券登记结算机构。证券登记结算机构应对证券公司反馈的核对结果进行审核，对于存在差异的情况，应及时进行调查和处理，确保清算结果的准确无误。（二）交收业务管理1.资金交收管理证券登记结算机构应建立完善的资金交收管理制度，确保资金交收的安全、及时、准确。在资金交收过程中，应采用银证转账等安全可靠的资金划转方式，确保资金的安全流转。同时，应设置资金交收账户，对资金交收情况进行实时监控，及时发现和处理资金交收异常情况。2.证券交收管理证券登记结算机构应按照清算结果，及时办理证券的交收手续。在证券交收过程中，应确保证券的所有权转移准确无误。对于涉及证券质押、冻结等特殊情况的交收，应按照相关规定进行处理，保障证券交易的正常进行。3.交收违约处理证券登记结算机构应制定明确的交收违约处理规则，对于证券公司或投资者在交收过程中出现的违约行为，应及时采取相应的处理措施。处理措施包括要求违约方支付违约金、处置违约方的证券或资金、限制违约方的交易权限等。通过严格的违约处理，维护证券结算业务的正常秩序。（三）结算风险管理1.风险监测与预警证券登记结算机构应建立健全结算风险监测与预警机制，对结算业务中的各类风险进行实时监测。监测内容包括市场风险、信用风险、流动性风险等。当监测到风险指标达到预警阈值时，应及时发出预警信号，并采取相应的风险控制措施。2.风险控制措施证券登记结算机构应根据不同的风险类型，采取相应的风险控制措施。对于市场风险，可以通过调整保证金比例、限制交易规模等方式进行控制；对于信用风险，可以通过要求证券公司提供担保、建立信用评级制度等方式进行防范；对于流动性风险，可以通过建立流动性储备、与银行建立应急资金拆借机制等方式进行应对。3.应急预案制定与演练证券登记结算机构应制定完善的结算业务应急预案，明确在遇到重大风险事件时的应急处理流程和措施。应急预案应包括应急组织机构、应急响应程序、应急处置措施等内容。同时，应定期对应急预案进行演练，提高应急处理能力，确保在风险事件发生时能够迅速、有效地进行应对。五、证券登记结算业务系统管理（一）系统建设与维护1.系统规划与设计证券登记结算机构应根据业务发展需求，制定科学合理的系统规划和设计方案。系统规划应考虑到系统的扩展性、兼容性、安全性等因素，确保系统能够满足未来业务发展的需要。系统设计应遵循标准化、模块化的原则，提高系统的可维护性和可操作性。2.系统开发与测试证券登记结算机构应选择具有丰富经验和良好信誉的系统开发团队进行系统开发。在系统开发过程中，应严格按照软件开发规范进行操作，确保系统的质量和稳定性。系统开发完成后，应进行全面的测试，包括功能测试、性能测试、安全测试等，确保系统能够正常运行。3.系统日常维护证券登记结算机构应建立专业的系统维护团队，负责系统的日常维护工作。日常维护工作包括系统监控、故障排除、数据备份、软件升级等。系统维护团队应及时响应系统故障，确保系统的稳定运行。（二）系统安全管理1.网络安全防护证券登记结算机构应加强网络安全防护，采用防火墙、入侵检测系统、加密技术等安全措施，防止网络攻击和数据泄露。同时，应定期对网络安全状况进行评估和检测，及时发现和修复安全漏洞。2.数据安全管理证券登记结算机构应建立严格的数据安全管理制度，对证券登记结算数据进行分类分级管理。对于敏感数据，应采取加密存储、访问控制等措施，确保数据的安全。同时，应定期对数据进行备份，防止数据丢失。3.用户权限管理证券登记结算机构应建立完善的用户权限管理制度，对系统用户的操作权限进行严格控制。根据用户的工作职责和业务需求，分配不同的操作权限，确保用户只能访问和操作其权限范围内的数据和功能。同时，应定期对用户权限进行审核和调整，防止用户越权操作。（三）系统应急管理1.应急响应机制证券登记结算机构应建立快速有效的应急响应机制，明确在系统出现故障或突发事件时的应急处理流程和责任分工。应急响应机制应包括应急指挥中心、应急救援队伍、应急通信保障等内容，确保在系统出现问题时能够迅速响应，减少损失。2.灾难恢复计划证券登记结算机构应制定详细的灾难恢复计划，明确在发生重大灾难事件时的系统恢复策略和步骤。灾难恢复计划应包括备份数据的存储地点、恢复系统的时间要求、恢复系统的技术手段等内容。同时，应定期对灾难恢复计划进行演练，确保在灾难发生时能够快速恢复系统的正常运行。六、证券登记结算业务档案管理（一）档案收集与整理1.档案收集范围证券登记结算机构应明确档案收集的范围，包括证券登记、存管、结算等业务过程中形成的各种文件、资料、数据等。档案收集范围应涵盖业务申请材料、审核文件、业务记录、统计报表等。2.档案整理要求证券登记结算机构应按照档案管理的相关规定，对收集到的档案进行整理。整理工作包括分类、编号、装订、编目等。档案整理应做到整齐规范、便于查找和利用。（二）档案存储与保管1.存储设施建设证券登记结算机构应建设专门的档案存储设施，并配备必要的防火、防潮、防虫、防盗等设备，确保档案的安全存储。档案存储设施应符合国家相关标准和要求。2.保管期限规定证券登记结算机构应根据档案的重要程度和使用价值，规定不同的保管期限。对于重要的档案，应长期保存；对于一般的档案，应按照规定的保管期限进行保存。保管期限届满后，应按照规定进行销毁处理。（三）档案查询与利用1.查询权限管理证券登记结算机构应建立严格的档案查询权限管理制度，对档案查询人员的身份和查询权限进行严格审核。只有经过授权的人员才能查询相关档案，确保档案信息的安全。2.利用方式与要求证券登记结算机构应明确档案的利用方式和要求，为合法的档案利用提供便利。档案利用应遵循保密原则，不得泄露档案中的敏感信息。同时，应做好档案利用记录，便于日后查询和审计。七、证券登记结算业务监督与检查（一）内部监督机制1.审计部门监督证券登记结算机构应设立独立的审计部门，定期对证券登记结算业务进行内部审计。审计内容包括业务操作的合规性、内部控制制度的有效性、财务收支的真实性等。审计部门应及时发现和纠正业务中存在的问题，并提出改进建议。2.业务部门自查证券登记结算机构的各业务部门应定期进行自查，检查本部门的业务操作是否符合相关规定和流程。自查内容包括业务申请材料的完整性、业务处理的准