2026年投资顾问从业资格考试题库

2026年投资顾问从业资格考试题库一、单项选择题（共10题，每题1分）1.根据《证券法》，投资顾问业务的主要监管机构是？A.中国证监会B.中国期货业协会C.中国证券业协会D.地方证监局2.某投资者风险承受能力为“稳健型”，投资顾问推荐以下哪种产品最合适？A.股票型基金B.混合型基金C.货币市场基金D.黄金ETF3.在制定投资计划时，以下哪项不属于投资顾问的核心职责？A.评估客户财务状况B.推荐具体股票代码C.分析宏观经济形势D.评估投资风险4.《证券投资顾问业务管理办法》规定，投资顾问不得同时为同一客户代理买卖证券，该条款旨在？A.防止利益冲突B.规避监管审查C.提高交易效率D.降低操作成本5.某客户持有某上市公司股票，投资顾问建议其采用“卖空+买入看涨期权”策略，该策略主要目的是？A.增加长期收益B.对冲下跌风险C.博取短期价差D.固定股息收入6.根据《证券投资顾问业务规范》，投资顾问在提供咨询服务时，必须确保客户签署？A.风险揭示书B.投资协议C.身份证明D.知情同意书7.某客户计划投资某公司债券，投资顾问应重点告知其？A.公司股价波动B.债券信用评级C.期权行权价格D.股票分红政策8.在客户关系管理中，投资顾问应定期进行哪些工作？（多选）A.审查客户投资组合B.更新客户联系方式C.调整投资建议D.提交合规报告9.某客户反映其投资组合波动较大，投资顾问应建议其增加哪种资产配置？A.稳定收益类产品B.高风险股票C.房地产投资D.资产证券化产品10.《证券业从业人员执业行为准则》规定，投资顾问在执业过程中应避免？A.提供独立分析B.收取佣金C.确保客户利益优先D.推荐关联方产品二、多项选择题（共5题，每题2分）1.投资顾问在提供咨询服务时，应遵循哪些原则？（多选）A.客户利益优先B.独立客观C.风险揭示充分D.收取合理费用2.某客户投资某公司股票，投资顾问应重点分析哪些财务指标？（多选）A.净资产收益率B.流动比率C.股息率D.市盈率3.在制定投资计划时，投资顾问应考虑哪些因素？（多选）A.客户风险承受能力B.投资目标C.市场环境D.投资期限4.某客户计划投资某公司股票，投资顾问应告知其哪些风险？（多选）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.政策风险5.投资顾问在提供咨询服务时，应避免哪些行为？（多选）A.承诺收益B.诱导客户交易C.泄露客户信息D.推荐非合规产品三、判断题（共10题，每题1分）1.投资顾问可以为特定客户定制投资计划，但无需考虑市场变化。（×）2.投资顾问在提供咨询服务时，可以收取佣金以外的任何费用。（×）3.投资顾问可以同时为同一客户代理买卖证券。（×）4.投资顾问在执业过程中，必须确保客户利益优先于自身利益。（√）5.投资顾问可以推荐非关联方产品，但无需披露关联关系。（×）6.投资顾问在提供咨询服务时，可以承诺客户最低收益。（×）7.投资顾问可以私下与客户协商交易策略，无需记录备案。（×）8.投资顾问在执业过程中，可以泄露客户投资信息。（×）9.投资顾问可以同时为不同客户推荐同一高风险产品。（×）10.投资顾问在提供咨询服务时，可以收取预付款。（×）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述投资顾问在提供咨询服务时应遵循的核心原则。答：-客户利益优先：始终以客户利益为先，避免利益冲突。-独立客观：提供基于事实的分析和建议，不受外界干扰。-风险揭示充分：明确告知客户潜在风险，确保客户知情。-合规合法：遵守相关法律法规，避免违规行为。2.简述投资顾问在制定投资计划时应考虑的关键因素。答：-客户风险承受能力：根据客户风险偏好调整投资策略。-投资目标：明确客户短期和长期投资需求。-市场环境：分析宏观经济、行业趋势等外部因素。-投资期限：根据客户投资周期选择合适的产品。3.简述投资顾问在客户关系管理中应重点注意的事项。答：-定期沟通：定期与客户沟通投资组合表现，调整建议。-风险监控：关注市场变化和客户风险偏好变化。-合规记录：保留客户沟通和交易记录，确保合规。-利益冲突：避免同时代理买卖，确保客户利益。五、案例分析题（共2题，每题10分）1.某客户风险承受能力为“保守型”，目前持有较多股票，投资顾问建议其逐步降低股票配置，增加债券和货币市场基金。客户表示不理解，投资顾问应如何解释？答：-解释原因：说明保守型客户应优先考虑本金安全和流动性，债券和货币市场基金风险较低。-对比风险：对比股票和债券的风险收益特征，强调长期稳定收益的重要性。-提供方案：给出具体的配置比例建议，并解释如何平衡风险与收益。-风险提示：告知客户所有投资均有风险，但通过多元化配置可以降低整体波动。2.某客户反映其投资组合波动较大，投资顾问建议其增加黄金ETF，客户询问是否会影响现有投资收益。投资顾问应如何回答？答：-解释目的：说明黄金ETF可以分散风险，尤其适合波动较大的市场环境。-对比收益：解释黄金ETF的收益与股票不完全相关，可以起到对冲作用。-风险提示：告知客户黄金价格受多种因素影响，也存在波动风险。-建议方案：建议客户适当配置，避免过度依赖单一资产。答案与解析一、单项选择题1.A（中国证监会是投资顾问业务的主要监管机构）2.C（稳健型客户适合低风险产品，货币市场基金最合适）3.B（推荐具体股票代码属于禁止行为，投资顾问应提供策略建议）4.A（禁止同时代理买卖旨在防止利益冲突）5.B（“卖空+买入看涨期权”策略主要目的是对冲下跌风险）6.A（风险揭示书是必须签署的文件）7.B（债券投资应重点关注信用评级）8.A、C（定期审查投资组合和调整建议是核心工作）9.A（增加稳定收益类产品可以降低波动）10.A（承诺收益属于禁止行为）二、多项选择题1.A、B、C（客户利益优先、独立客观、风险揭示充分是核心原则）2.A、B、D（净资产收益率、流动比率、市盈率是关键财务指标）3.A、B、C、D（应综合考虑客户需求、市场环境等因素）4.A、B、C、D（股票投资风险多样，需全面告知）5.A、B、C、D（承诺收益、诱导交易、泄露信息、推荐非合规产品均需避免）三、判断题1.×（需考虑市场变化）2.×（不得收取不合理费用）3.×（禁止同时代理买卖）4.√（合规核心原则）5.×（需披露关联关系）6.×（不得承诺收益）7.×（需记录备案）8.×（禁止泄露客户信息）9.×（需根据客户风险配置）10.×（禁止收取预付款）四、简答题1.核心原则：客户利益优先、独立客观、风险揭示充分、合规合法。2.关键因素：客户风险承受能力、投资目标、市场环境、投资期限。3.重点事项：定