长沙房源核验制度

长沙房源核验制度长沙房源核验制度第一章总则第一条为有效防控业务风险，规范房源核验管理流程，依据《中华人民共和国城市房地产管理法》《房地产经纪管理办法》等行业法律法规及集团母公司关于风险防控与合规经营的相关规定，结合公司实际运营需求，特制定本制度。本制度旨在通过明确核验标准、压实各方责任、完善运行机制，确保房源信息真实准确，维护市场秩序，保障企业及客户合法权益。第二条本制度适用于公司总部各部门、各下属单位及全体员工，涵盖所有涉及房源信息采集、核实、发布及后续服务的业务场景，包括但不限于新建商品房、存量房、商业地产等所有类型房地产经纪业务流程。第三条本制度中下列术语含义如下：（一）XX专项管理：指公司针对房源核验环节实施的系统性风险防控与合规管理体系，包含组织架构、制度流程、技术工具、培训宣贯、考核问责等要素。（二）XX风险：指在房源核验过程中可能出现的各类风险，主要包括信息虚假风险、产权瑕疵风险、交易欺诈风险、政策违规风险等可能导致法律纠纷、经济损失或声誉损害的情形。（三）XX合规：指房源核验业务活动全面符合国家法律法规、行业规范、监管要求及企业内部规章制度，包括信息核验的完整性、准确性、及时性及操作流程的规范性。第四条房源核验专项管理应遵循以下原则：（一）全面覆盖原则：确保所有房源信息均纳入核验范围，实现业务全流程、全环节、全覆盖的风险防控。（二）责任到人原则：明确各层级、各岗位在核验工作中的具体职责，建立“谁核验、谁负责”的责任体系。（三）风险导向原则：重点关注高风险房源类型与环节，实施差异化、精准化的核验策略，优先防范重大风险。（四）持续改进原则：定期评估核验效果，优化制度流程与技术工具，不断完善管理体系，适应业务发展需求。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司房源核验专项管理工作负总责，承担最终领导责任；分管业务负责人为直接责任人，负责组织协调、监督考核专项管理工作落实。第六条公司设立房源核验专项管理领导小组，作为最高决策与协调机构，成员由公司主要负责人、分管领导及相关职能部门负责人组成。领导小组主要履行以下职责：（一）统筹决策：审定房源核验管理制度、重大风险防控方案及专项考核办法。（二）协调推进：解决跨部门核验工作中的重大问题，协调资源保障体系运行。（三）监督评价：定期听取专项工作汇报，评估管理成效，研究改进措施。第七条设立房源核验专项管理办公室（暂定名，由市场部牵头），作为日常管理机构，主要职责包括：（一）制度建设：负责本制度的起草修订及解释说明。（二）风险识别：定期组织研判房源核验领域风险点，完善防控措施。（三）监督考核：对各部门、各单位的核验工作进行检查评估，提出改进建议。（四）培训宣贯：组织开展核验业务培训，提升全员合规意识与操作能力。第八条各部门、各下属单位负责人为本部门本单位房源核验工作的第一责任人，承担主体责任；应设立专（兼）职人员负责具体落实。第九条市场部作为房源核验工作的牵头部门，主要承担以下职责：（一）流程设计：制定完善房源核验业务流程，明确各环节操作规范。（二）标准制定：建立房源信息核验标准库，统一核验要素与要求。（三）系统管理：维护更新房源核验信息系统，确保数据准确与系统稳定。（四）风险监控：对异常核验信息进行跟踪处置，定期汇总分析风险趋势。第十条法务部作为房源核验工作的专责部门，主要承担以下职责：（一）合规审核：对核验标准与流程的合规性进行审查，提供法律支持。（二）争议处理：负责处理因核验问题引发的客户投诉与法律纠纷。（三）培训指导：开展核验业务的法律法规培训，提升业务合规水平。（四）风险预警：研判行业风险动态，提出预防建议。第十一条各业务部门及下属单位作为房源核验工作的实施主体，主要承担以下职责：（一）信息采集：按照标准规范采集房源基本信息，确保源头数据质量。（二）初步核验：对采集信息开展初步真实性审核，排除明显虚假信息。（三）持续跟进：对已发布房源进行动态核查，及时更新变更信息。（四）问题上报：发现重大核验问题或风险线索，立即上报专项办。第十二条基层执行岗位人员作为房源核验的直接操作者，应履行以下责任：（一）合规操作：严格遵守核验流程与标准，按规范完成操作任务。（二）岗位承诺：签署岗位合规承诺书，明确个人责任与义务。（三）风险报告：对发现的核验问题及时上报，不得隐瞒或迟报。（四）接受监督：积极配合专项检查与考核，如实反映情况。第三章专项管理重点内容与要求第十三条房源信息采集规范。应通过官方渠道、业主核实、实地勘察等多种方式采集房源信息，确保地址、面积、户型、产权性质等关键要素准确完整。禁止采集涉及个人隐私的非必要信息。第十四条房源信息核验标准。应建立标准化核验清单，对房源产权证明、房屋状况、周边配套等要素进行逐项核实。重点核验产权来源、是否存在抵押、查封等限制交易情形。第十五条房源信息发布要求。发布信息应真实准确，不得夸大宣传或虚假承诺。价格、户型、面积等要素应与公示信息一致，变更时应同步更新。第十六条产权核验环节管控。应严格审核产权证明材料，对商品房需核查《不动产权证书》，对二手房需同时核查卖方身份证明及《不动产权证书》与交易合同。对存在产权瑕疵的房源应中止发布并通知相关方。第十七条实地勘察实施规范。应在发布前完成首次实地勘察，后续根据需要对房屋状况、周边环境等进行复勘。勘察人员应填写勘察记录，对房屋实际状况拍照存档。第十八条异常房源处置流程。对经核验发现虚假房源、产权问题或存在交易风险的，应立即采取以下措施：中止发布、下架信息、通知源信息提供方、记录问题台账、必要时向监管机构报告。第十九条核验记录管理要求。应建立电子化核验档案，完整保存核验过程记录、照片视频等资料，保存期限不少于X年。确保记录可追溯、可查证。第二十条跨部门核验协同机制。涉及多部门核验事项时，应由专项办牵头建立会商机制。各相关部门应在X日内完成本环节核验工作，并通过信息系统反馈结果。第二十一条房源变更核验流程。房源信息发生变更时，应及时重新启动核验流程，重点审核变更内容的真实性。变更信息发布后应再次进行核查，确保与实际一致。第二十二条核验人员资质要求。从事房源核验工作的人员应具备以下条件：熟悉房地产相关政策法规，掌握核验标准与流程，通过岗位培训考核，具备良好的职业操守。第二十三条首次发布核验重点。对首次发布的房源应实施重点核验，除常规要素外，还应关注产权来源的合法性、是否存在权利限制等潜在风险。第二十四条核验系统功能要求。核验信息系统应具备以下功能：电子表单填写、移动端核验、智能校验、预警提示、档案管理、统计分析等。第四章专项管理运行机制第十五条制度动态更新机制。每年至少开展X次专项评估，根据法规变化、业务调整、风险发生情况等及时修订完善本制度及配套流程。修订程序按公司相关规定执行。第十六条风险识别预警机制。专项办每季度组织一次专项风险排查，结合行业动态、客户投诉、案件数据等开展分级评估，发布风险预警通知，指导各部门加强防控。第十七条合规审查机制。将房源核验合规审查嵌入以下关键节点：业务立项、合同签订、信息发布、交易撮合、资金监管等。实行“未经合规审查不得实施”原则。第十八条风险应对机制。建立分级处置流程：（一）一般风险：由发现部门及时处置，并记录在案。（二）重大风险：由专项办牵头，联合法务、业务等部门成立处置组，制定应急预案，在X小时内完成处置。（三）上报要求：涉及法律诉讼、监管处罚的重大风险事件，应在X小时内向公司领导及上级单位报告。第十九条责任追究机制。对违反本制度的行为，视情节轻重采取以下措施：（一）轻微违规：通报批评，取消评优资格。（二）一般违规：扣减绩效奖金，进行诫勉谈话。（三）严重违规：解除劳动合同，移交司法机关处理。第二十条评估改进机制。每年开展X次专项管理有效性评估，通过问卷调查、访谈座谈、数据分析等方式，收集各层级意见建议，形成评估报告，明确改进方向。第五章专项管理保障措施第二十一条组织保障。公司各级领导干部应履行以下推进责任：分管领导每月听取一次工作汇报，主要领导每季度研究一次工作推进，确保制度有效落实。第二十二条考核激励机制。将房源核验合规情况纳入部门年度考核指标，权重不低于X%。对表现突出的部门和个人予以奖励，对存在问题的部门实行“一票否决”。第二十三条培训宣传机制。开展分层级培训：管理层重点培训合规履职要求，业务骨干重点培训核验技能，一线人员重点培训操作规范。每年至少组织X次全员培训。第二十四条信息化支撑。依托公司业务系统，开发房源核验模块，实现以下功能：在线申请核验、智能校验辅助、风险实时监控、数据自动推送等，提升核验效率与精准度。第二十五条文化建设。编制《房源核验合规手册》，发布典型案例，开展“合规承诺月”活动，营造“人人讲合规、事事守底线”的浓厚氛围。第二十六条报告制度。建立定期报告制度：（一）风险事件报告：发生重大风险事件后X小时内提交专项报告。（二）年度管