风险管理师职业考试试题及答案

风险管理师职业考试试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：风险管理师职业考试试题考核对象：风险管理师职业资格中级考生题型分值分布-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.风险管理的基本原则之一是风险与收益对等原则。2.定性风险分析通常采用定量模型进行量化评估。3.风险矩阵是一种常用的风险应对工具。4.内部控制是风险管理的重要组成部分，但并非唯一手段。5.风险自留是指企业主动承担风险而不采取任何措施。6.概率-影响矩阵用于评估风险发生的可能性和影响程度。7.风险管理计划是风险管理的纲领性文件。8.风险转移是指将风险责任完全转移给第三方。9.风险识别是风险管理流程的第一步。10.风险监控是风险管理过程中的最后环节。二、单选题（每题2分，共20分）1.以下哪项不属于风险管理的目标？（）A.降低企业运营成本B.最大化企业收益C.识别和评估潜在风险D.确保企业合规性2.风险评估的主要方法包括（）。A.定性分析和定量分析B.模拟和预测C.历史数据分析D.以上都是3.风险应对策略中，哪种策略适用于低概率、高影响的风险？（）A.风险规避B.风险转移C.风险减轻D.风险接受4.风险管理计划的核心内容不包括（）。A.风险管理组织架构B.风险管理流程C.风险应对措施D.企业财务报表5.以下哪项是风险监控的主要目的？（）A.识别新风险B.评估风险应对效果C.制定风险应对计划D.风险历史记录整理6.风险矩阵的横轴通常表示（）。A.风险发生的可能性B.风险的影响程度C.风险的优先级D.风险的应对措施7.风险转移的主要工具包括（）。A.保险B.转包C.融资D.以上都是8.风险识别的方法包括（）。A.头脑风暴B.德尔菲法C.SWOT分析D.以上都是9.风险减轻的主要措施包括（）。A.加强内部控制B.完善业务流程C.提高员工培训D.以上都是10.风险管理中的“三道防线”不包括（）。A.业务部门B.风险管理部门C.内部审计部门D.外部监管机构三、多选题（每题2分，共20分）1.风险管理的流程包括（）。A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控E.风险报告2.风险评估的方法包括（）。A.定性评估B.定量评估C.概率分析D.敏感性分析E.历史数据分析3.风险应对策略包括（）。A.风险规避B.风险转移C.风险减轻D.风险接受E.风险自留4.风险管理计划的主要内容包括（）。A.风险管理目标B.风险管理组织架构C.风险管理流程D.风险应对措施E.风险监控计划5.风险监控的主要方法包括（）。A.定期审查B.持续监控C.报告分析D.风险审计E.历史数据回顾6.风险管理的原则包括（）。A.全面性原则B.重要性原则C.动态性原则D.适度性原则E.合理性原则7.风险管理的工具包括（）。A.风险矩阵B.概率-影响矩阵C.SWOT分析D.PEST分析E.风险登记册8.风险管理的目标包括（）。A.降低企业运营风险B.保障企业资产安全C.提高企业决策效率D.增强企业竞争力E.实现企业可持续发展9.风险管理的流程中，风险识别的主要方法包括（）。A.头脑风暴B.德尔菲法C.检查表D.流程分析E.历史数据分析10.风险管理的成功要素包括（）。A.高层管理支持B.明确的风险管理目标C.完善的风险管理流程D.有效的风险沟通E.持续的风险监控四、案例分析（每题6分，共18分）案例一某制造企业计划推出一款新产品，但市场存在较大的不确定性。企业面临的主要风险包括：1.市场需求不足，导致产品滞销；2.生产过程中出现技术故障，影响产品质量；3.原材料价格上涨，增加生产成本。请分析该企业应如何进行风险识别、评估和应对。案例二某金融机构在业务运营中发现，部分员工存在违规操作行为，导致潜在的法律风险和声誉损失。请提出该机构应采取的风险管理措施。案例三某跨国公司计划在海外市场拓展业务，但面临政治风险、汇率风险和文化差异风险。请分析该公司应如何进行风险管理和应对。五、论述题（每题11分，共22分）1.论述风险管理在企业运营中的重要性，并分析风险管理的主要挑战。2.结合实际案例，论述风险管理的成功要素及其对企业管理的影响。---标准答案及解析一、判断题1.√2.×3.√4.√5.×6.√7.√8.×9.√10.×解析2.定性风险分析通常采用专家判断、头脑风暴等方法，不依赖定量模型。8.风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方，但企业仍需承担部分责任。10.风险监控是风险管理过程中的持续环节，并非最后环节。二、单选题1.A2.D3.A4.D5.B6.A7.D8.D9.D10.D解析1.风险管理的目标包括降低风险、保障安全、提高效率等，但最大化收益不属于风险管理目标。4.风险管理计划的核心内容包括目标、组织架构、流程、措施等，不包括财务报表。10.风险管理的“三道防线”通常指业务部门、风险管理部门、内部审计部门，不包括外部监管机构。三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,E8.A,B,C,D,E9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E解析1.风险管理的完整流程包括识别、评估、应对、监控和报告。7.风险管理的工具主要包括风险矩阵、概率-影响矩阵、风险登记册等，PEST分析属于宏观环境分析工具。四、案例分析案例一风险识别：1.市场需求不足；2.生产技术故障；3.原材料价格上涨。风险评估：-市场需求不足：可能性高，影响严重；-生产技术故障：可能性中等，影响严重；-原材料价格上涨：可能性中等，影响中等。风险应对：1.市场需求不足：通过市场调研和试点销售降低风险；2.生产技术故障：加强设备维护和员工培训；3.原材料价格上涨：签订长期采购合同或寻找替代供应商。案例二风险管理措施：1.加强内部控制，完善操作流程；2.定期进行合规培训，提高员工风险意识；3.建立违规行为举报机制，及时发现问题；4.对违规行为进行严肃处理，防止再次发生。案例三风险管理措施：1.政治风险：通过政治风险评估选择稳定国家，购买政治风险保险；2.汇率风险：采用汇率套期保值工具，如远期外汇合约；3.文化差异风险：加强跨文化培训，聘请当地顾问。五、论述题1.风险管理在企业运营中的重要性及挑战风险管理对企业运营至关重要，主要体现在：-降低运营风险，保障企业资产安全；-提高决策效率，增强企业竞争力；-实现可持续发展，提升企业价值。主要挑战：-风险识别不全面；-风险评估不准确；-风险应对措施不力；-风险管理文化缺失。2.