2025年东莞市基金从业资格考试试卷及答案

2025年东莞市基金从业资格考试试卷及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2025年东莞市基金从业资格考试试卷考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（20分）-单选题（20分）-多选题（20分）-案例分析（18分）-论述题（22分）总分：100分---一、判断题（共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.证券公司申请基金代销业务资格，注册资本不低于1亿元人民币即可。3.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须符合《证券投资基金法》的规定。4.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定时，应当立即要求其纠正。5.基金销售机构从事基金销售活动，无需对投资者进行风险承受能力评估。6.基金信息披露中，定期报告的披露频率低于临时报告。7.基金管理人董事会对基金财产的损失承担有限责任。8.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，但不得委托第三方机构代销。9.基金投资于非上市证券的，其估值方法应当符合中国证监会的要求。10.基金管理人变更名称、住所或终止业务，无需报中国证监会批准。二、单选题（共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪项不属于基金投资风险？（）A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.政策风险2.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下哪项是错误的？（）A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的业绩比较基准D.基金管理人的薪酬结构3.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供的是？（）A.基金招募说明书B.基金宣传材料C.基金合同D.以上都是4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律或基金合同，应当？（）A.执行指令B.拒绝执行并报告中国证监会C.与基金管理人协商后执行D.视情况执行5.下列哪项不属于基金信息披露的禁止行为？（）A.虚假记载B.误导性陈述C.避免利益冲突D.夸大宣传6.基金募集期限为？（）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月7.基金投资于股票的，其投资比例通常不超过？（）A.60%B.70%C.80%D.90%8.基金管理人聘请基金托管人，应当签订？（）A.基金托管协议B.基金销售协议C.基金投资协议D.基金管理协议9.基金份额持有人大会的表决机制，以下哪项是正确的？（）A.按基金份额比例投票B.一人一票制C.按持有人人数投票D.以上都不对10.基金管理人未按规定履行信息报送义务的，中国证监会可以采取的措施不包括？（）A.责令改正B.罚款C.暂停业务D.吊销业务资格三、多选题（共10题，每题2分，总分20分）1.基金投资风险主要包括？（）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险2.基金合同的主要内容应当包括？（）A.基金运作方式B.基金管理人C.基金托管人D.基金费用3.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括？（）A.客户利益优先B.风险匹配C.信息披露D.公开透明4.基金托管人的职责包括？（）A.保管基金财产B.执行基金管理人指令C.监督基金管理人投资运作D.定期编制基金资产净值报告5.基金信息披露的禁止行为包括？（）A.虚假记载B.误导性陈述C.夸大宣传D.避免利益冲突6.基金募集期间，基金管理人可以？（）A.自行销售基金份额B.委托第三方机构代销C.举办路演活动D.发布基金宣传材料7.基金投资于非上市证券的，其估值方法应当符合？（）A.中国证监会的要求B.基金合同约定C.市场公允价值D.基金托管人意见8.基金管理人变更名称、住所或终止业务，应当？（）A.报中国证监会批准B.通知基金份额持有人C.进行公告D.清理基金财产9.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供？（）A.基金招募说明书B.基金宣传材料C.基金合同D.风险揭示书10.基金信息披露的禁止行为包括？（）A.虚假记载B.误导性陈述C.夸大宣传D.避免利益冲突四、案例分析（共3题，每题6分，总分18分）案例一：某基金管理人在2024年12月发行了一只股票型基金，募集期为3个月。在募集期间，该基金管理人委托某证券公司代销基金份额，并发布了以下宣传材料：1.“本基金过往业绩优异，未来将继续保持高收益。”2.“本基金投资于优质蓝筹股，风险低，收益高。”3.“本基金由经验丰富的基金经理管理，您将获得稳健回报。”问题：1.该基金管理人在宣传材料中存在哪些违规行为？（3分）2.该证券公司在代销过程中应当注意哪些事项？（3分）案例二：某基金托管人在2024年11月发现基金管理人的投资指令违反了基金合同约定，即投资于一只非上市证券的比例超过了基金合同规定的上限。基金托管人立即要求基金管理人纠正，但基金管理人以“市场机会难得”为由拒绝纠正。问题：1.基金托管人应当如何处理该情况？（3分）2.若基金托管人未按规定执行，可能面临哪些法律责任？（3分）案例三：某基金份额持有人大会拟就基金管理人更换基金托管人事项进行表决。会议通知显示，持有人大会将通过现场投票方式进行表决，但未明确说明投票规则。问题：1.基金份额持有人大会的表决机制应当如何规定？（3分）2.若未明确表决机制，可能产生哪些问题？（3分）五、论述题（共2题，每题11分，总分22分）1.试述基金信息披露的必要性和主要内容。2.结合实际案例，分析基金管理人如何防范投资风险。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息进行保密）2.×（注册资本不低于2亿元人民币）3.√4.√5.×（必须对投资者进行风险承受能力评估）6.√7.×（基金管理人董事会对基金财产的损失承担无限责任）8.×（可以委托第三方机构代销）9.√10.×（需报中国证监会批准）二、单选题1.D2.D3.D4.B5.C6.B7.A8.A9.A10.D三、多选题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABC四、案例分析案例一：1.违规行为：-虚假宣传（“未来将继续保持高收益”属于预测性陈述）-夸大宣传（“风险低，收益高”与股票型基金属性不符）-未充分揭示风险（仅强调收益，未说明风险）2.证券公司注意事项：-严格审查宣传材料，确保合规性-向投资者充分揭示风险-遵循客户利益优先原则案例二：1.基金托管人应当：-拒绝执行违规指令-立即报告中国证监会-要求基金管理人纠正2.可能面临的法律责任：-责令改正-罚款-暂停业务资格案例三：1.表决机制：-明确一人一票制-按基金份额比例计票-超过三分之二同意方可通过2.可能产生的问题：-表决结果无效-引发持有人纠纷-影响基金运作五、论述题1.基金信息披露的必要性和主要内容：-必要性：-保障投资者知情权-维护市场公平透明-防范利益冲突-提升基金运作效