证券从业考试题目及答案

证券从业考试题目及答案1.根据《证券法》规定，证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中不得作出的行为是：A.泄露所知悉的商业秘密B.传播虚假信息扰乱证券市场C.利用职务便利牟取不正当利益D.以上均是答案：D解析：《证券法》第五十四条明确规定，上述主体在证券交易活动中不得泄露商业秘密、传播虚假信息、利用职务便利牟取不正当利益，三者均被禁止。2.下列关于公开发行公司债券条件的表述中，错误的是：A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C.国务院规定的其他条件D.累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十答案：D解析：2020年修订后的《证券法》取消了“累计债券余额不超过公司净资产百分之四十”的限制，现行条件为具备健全组织机构、最近三年平均可分配利润覆盖一年利息及国务院规定的其他条件。3.某证券公司的净资本为5亿元，风险覆盖率为120%，资本杠杆率为10%，流动性覆盖率为150%，净稳定资金率为110%。根据《证券公司风险控制指标管理办法》，该公司风险控制指标符合要求的是：A.风险覆盖率（≥100%）B.资本杠杆率（≥8%）C.流动性覆盖率（≥100%）D.以上均符合答案：D解析：证券公司风险控制指标标准为：风险覆盖率≥100%，资本杠杆率≥8%，流动性覆盖率≥100%，净稳定资金率≥100%。题中各项指标均达标。4.投资者通过证券账户持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到（）时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A.3%B.5%C.10%D.15%答案：B解析：《证券法》第六十三条规定，投资者持有或与他人共同持有上市公司已发行有表决权股份达到5%时，需履行权益披露义务。5.下列不属于证券市场内幕信息的是：A.公司分配股利或者增资的计划B.公司股权结构的重大变化C.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十D.公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任答案：C解析：内幕信息包括公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的百分之三十（而非百分之十），其他选项均属于《证券法》第八十条、八十一条规定的内幕信息范围。6.关于证券投资基金财产的独立性，下列说法错误的是：A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金财产的债权，可以与基金管理人固有财产的债务相抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行答案：C解析：《证券投资基金法》第五条规定，基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，故C错误。7.证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得作出（）的承诺。A.保本B.最低收益C.无风险D.以上均是答案：D解析：《证券公司监督管理条例》第三十四条规定，证券公司从事经纪业务不得对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺，包括保本、最低收益、无风险等表述。8.首次公开发行股票采用询价方式定价的，网下投资者报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购数量，且报价应当符合发行人和主承销商设定的有效报价条件。有效报价的网下投资者数量不足（）的，应当中止发行。A.10家B.20家C.30家D.50家答案：B解析：《证券发行与承销管理办法》第七条规定，有效报价网下投资者数量不足20家的，应当中止发行。9.下列关于证券登记结算机构职能的表述，错误的是：A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记D.对证券交易进行实时监控答案：D解析：对证券交易进行实时监控是证券交易所的职能（《证券法》第一百零九条），证券登记结算机构职能包括账户设立、存管过户、持有人名册登记等（《证券法》第一百四十五条）。10.根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在最先发生的以下任一时点，及时履行重大事件的信息披露义务：①董事会或者监事会就该重大事件形成决议时；②有关各方就该重大事件签署意向书或者协议时；③董事、监事或者高级管理人员知悉该重大事件发生并报告时；④重大事件难以保密或者已经泄露时A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：《上市公司信息披露管理办法》第二十二条规定，重大事件的披露时点包括董事会/监事会决议时、签署意向书/协议时、董监高知悉并报告时，以及事件难以保密或已泄露时，故全选。11.投资者适当性管理的核心是：A.将适当的产品销售给适当的投资者B.确保投资者具备风险承受能力C.向投资者充分揭示风险D.对投资者进行分类管理答案：A解析：投资者适当性管理的核心是“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”（《证券期货投资者适当性管理办法》第三条）。12.证券公司从事证券自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）；持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（），但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。A.30%；5%B.50%；10%C.100%；20%D.20%；5%答案：A解析：《证券公司风险控制指标管理办法》第二十二条规定，自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%；持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%；持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%。13.下列关于要约收购的表述，正确的是：A.收购人自愿选择以要约方式收购上市公司股份的，其预定收购的股份比例不得低于该上市公司已发行股份的5%B.收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日C.收购人在收购要约确定的承诺期限内，可根据市场情况变更收购要约D.收购要约提出的各项收购条件，仅适用于被收购公司的流通股股东答案：B解析：《证券法》第六十七条规定，收购要约期限为3060日；A项预定收购比例不得低于1%（《上市公司收购管理办法》第二十三条）；C项收购人在承诺期内不得撤销要约，变更需经批准且不得降低收购价格、减少收购数量；D项收购条件适用于所有股东。14.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。超过该期限开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B解析：《证券投资基金法》第五十八条规定，基金管理人应自收到注册文件6个月内募集，超期未实质变化需备案，变化需重新注册。15.下列不属于操纵证券市场行为的是：A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易D.对证券、发行人公开作出评价、预测或者投资建议，并进行反向证券交易答案：无（注：D项属于《证券法》第五十五条新增的“抢帽子”操纵行为，ABCD均为操纵行为）解析：《证券法》第五十五条明确列举了联合/连续买卖、约定交易、自买自卖、利用虚假信息诱导交易、“抢帽子”交易等操纵行为，故所有选项均属于操纵行为。16.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经（）批准。A.中国证券业协会B.证券交易所C.国务院证券监督管理机构D.中国人民银行答案：C解析：《证券法》第一百二十条规定，证券公司经营融资融券业务需经国务院证券监督管理机构批准。17.下列关于证券服务机构的表述，错误的是：A.投资咨询机构及其从业人员不得代理委托人从事证券投资B.资信评级机构从事证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构备案C.会计师事务所从事证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案D.证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，并处以业务收入一倍以上十倍以下的罚款答案：B解析：《证券法》第一百六十条规定，资信评级机构从事证券服务业务需报国务院证券监督管理机构备案（正确），但B项表述无误；D项依据第一百六十三条，罚款为业务收入110倍（正确）。本题无错误选项（注：可能题目设置为B错误，实际应为“备案”正确，可能题目存在笔误，正确答案应为B表述正确，此处需根据最新法规确认）。18.公开发行公司债券，应当符合的条件不包括：A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C.债券的利率不超过国务院限定的利率水平D.国务院规定的其他条件答案：C解析：2020年《证券法》修订后，取消了“债券利率不超过国务院限定水平”的条件，故C错误。19.投资者保护机构受（）名以上投资者委托，可以作为代表人参加诉讼，并为经证券登记结算机构确认的权利人依照前款规定向人民法院登记，但投资者明确表示不愿意参加该诉讼的除外。A.50B.100C.200D.500答案：A解析：《证券法》第九十五条规定，投资者保护机构受50名以上投资者委托，可作为代表人参加特别代表人诉讼。20.证券公司应当建立健全（），对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。A.法人治理结构B.合规管理制度C.风险控制制度D.分支机构管理制度答案：D解析：《证券公司监督管理条例》第二十六条规定，证券公司应建立健全分支机构管理制度，对分支机构集中统一管理。21.下列关于证券交易所的表述，错误的是：A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准C.证券交易所应当为组织公平的集中交易提供保障，公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布D.证券交易所可以决定暂停或者终止证券上市交易，但应当及时公告，并报中国证券业协会备案答案：D解析：《证券法》第一百一十三条规定，证券交易所决定暂停或终止上市交易，需及时公告并报国务院证券监督管理机构备案，而非中国证券业协会，故D错误。22.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A解析：《证券投资基金法》第八十六条规定，基金份额持有人大会需代表二分之一以上基金份额的持有人参加方可召开。23.下列关于证券登记结算机构的表述，正确的是：A.证券登记结算机构是不以营利为目的的法人B.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式C.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料，保存期限不得少于10年D.证券登记结算机构可以挪用客户的证券答案：B解析：《证券法》第一百四十五条规定，证券登记结算机构为法人（可营利），A错误；保存期限不得少于20年（C错误）；不得挪用客户证券（D错误）；采取全国集中统一运营方式（B正确）。24.证券公司从事证券资产管理业务，不得有的行为是：①向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；②接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额；③使用客户资产进行不必要的证券交易；④将证券资产管理业务与证券经纪业务混合操作A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④答案：D解析：《证券公司监督管理条例》第四十三条规定，资产管理业务禁止承诺保本/最低收益、接受低于最低限额的委托、不必要交易、混合操作等行为，故全选。25.下列关于股票上市条件的表述，正确的是：A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行B.公司股本总额不少于人民币3000万元C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上D.以上均正确答案：D解析：《证券法》第四十七条规定，股票上市条件包括：经核准公开发行、股本总额≥3000万元、公开发行股份比例≥25%（股本超4亿则≥10%），故D正确。26.下列不属于证券市场禁入措施的是：A.不得继续在原机构从事证券业务B.不得担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务C.不得在其他任何机构中从事证券业务D.不得买卖股票答案：D解析：证券市场禁入是禁止从事证券业务或担任上市公司董监高，不直接禁止买卖股票（《证券市场禁入规定》第三条），故D不属于。27.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当：A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告B.先执行，再向国务院证券监督管理机构报告C.拒绝执行，无需通知基金管理人D.执行后，通知基金管理人答案：A解析：《证券投资基金法》第三十七条规定，基金托管人发现违规指令应拒绝执行，立即通知管理人并报告证监会。28.证券公司的净资本与负债的比例不得低于（）。A.8%B.10%C.20%D.40%答案：A解析：《证券公司风险控制指标管理办法》第二十条规定，净资本/负债≥8%；净资产/负债≥20%（注意区分）。29.下列关于信息披露的表述，错误的是：A.信息披露义务人披露的信息，应当真实、准确、完整，简明清晰，通俗易懂，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.证券同时在境内境外公开发行、交易的，其信息披露义务人在境外披露的信息，应当在境内同时披露C.在内幕信息依法披露前，内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人不得公开或者泄露该信息，但可以建议他人买卖该证券D.信息披露义务人应当在证券交易场所的网站和符合国务院证券监督管理机构规定条件的媒体发布依法披露的信息答案：C解析：《证券法》第五十三条规定，内幕信息知情人及非法获取者不得泄露、公开该信息，也不得建议他人买卖证券，故C错误。30.下列关于证券承销的表述，正确的是：A.证券承销业务采取代销或者包销方式B.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成C.证券的代销、包销期限最长不得超过90日D.以上均正确答案：D解析：《证券法》第二十八条规定，承销方式为代销或包销；向不特定对象发行需承销团（由主承销和参与承销商组成）；期限≤90日，故D正确。31.投资者申请开立证券账户，应当提交（）规定的有效身份证明文件及相关资料。A.证券交易所B.证券登记结算机构C.证券公司D.中国证券业协会答案：B解析：《证券法》第一百四十七条规定，证券登记结算机构制定证券账户开立规则，投资者需提交其规定的有效身份证明及资料。32.下列关于证券公司高级管理人员的任职资格，错误的是：A.应当正直诚实，品行良好B.熟悉证券法律、行政法规C.具有履行职责所需的经营管理能力D.可以在其他营利性机构兼职答案：D解析：《证券公司监督管理条例》第二十四条规定，证券公司高级管理人员不得在其他营利性机构兼职，故D错误。33.基金财产的债务由（）承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金财产本身D.基金份额持有人答案：C解析：《证券投资基金法》第五条规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，份额持有人以出资为限承担责任（另有约定除外）。34.下列关于禁止短线交易的表述，正确的是：A.上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司的董事、监事、高级管理人员、持有该公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票或者其他具有股权性质的证券在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该公司所有B.证券公司因购入包销售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票不受6个月时间限制C.公司董事会不按照前款规定执行的，股东有权要求董事会在30日内执行D.以上均正确答案：D解析：《证券法》第四十四条规定了短线交易归入权，证券公司因包销持有5%以上股份的卖出不受6个月限制，董事会未执行的股东可要求30日内执行，故D正确。35.下列关于证券投资咨询机构及其从业人员的禁止行为，错误的是：A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息D.向客户提供投资建议，提示潜在的投资风险答案：D解析：向客户提示投资风险是合法行为，ABC均为《证券法》第一百六十一条禁止的行为。36.证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告；自每月结束之日起（）个工作日内，报送月度报告。A.3；5B.4；7C.4；5D.3；7答案：C解析：《证券公司监督管理条例》第六十三条规定，年度报告在会计年度结束后4个月内报送，月度报告在每月结束后5个工作日内报送。37.下列关于上市公司收购的表述，错误的是：A.收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的18个月内不得转让B.收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告C.收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人按比例进行收购D.收购要约期限届满前15日内，收购人不得变更收购要约答案：无（注：A项根据《证券法》第七十五条，收购完成后18个月不得转让；B项第七十条规定15日内报告；C项第六十五条规定超预定数额时按比例收购；D项第六十八条规定期限届满前15日不得变更，故均正确）38.下列关于证券服务机构的法律责任，表述正确的是：A.证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，并处以业务收入一倍以上十倍以下的罚款B.情节严重的，并处暂停或者禁止从事证券服务业务C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款D.以上均正确答案：D解析：《证券法》第一百六十三条规定了证券服务机构的法律责任，包括没收收入、罚款（110倍）、暂停/禁止业务，对直接责任人员罚款20200万元，故D正确。39.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：《证券投资基金法》第五十九条规定，基金管理人应在份额发售3日前公布招募说明书、基金合同等文件。40.下列关于证券交易所风险基金的表述，错误的是：A.证券交易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例的金额设立风险基金B.风险基金由证券交易所理事会管理C.证券交易所应当将收存的风险基金存入开户银行专门账户，不得擅自使用D.风险基金提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构规定答案：D解析：《证券法》第一百一十六条规定，风险基金提取比例和使用办法由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定，故D错误。41.证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。在股东按照要求改正违法行为、转让所持证券公司的股权前，国务院证券监督管理机构可以限制其股东权利。此处的“股东权利”不包括：A.分红权B.表决权C.提名权D.知情权答案：A解析：《证券公司监督管理条例》第六十五条规定，在股东改正前，证监会可限制其股东权利（如表决权、提名权），但不限制分红权（除非有其他规定），故A不属于限制范围。42.下列关于证券登记结算机构的资金清算交收原则，错误的是：A.货银对付B.分级结算C.全额清算D.法人结算答案：C解析：证券登记结算机构采用净额清算而非全额清算（《证券登记结算管理办法》第三十八条），故C错误。43.投资者通过证券交易所的证券交易，持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到（）后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少（），应当依照前款规定进行报告和公告。A.5%；3%B.5%；5%C.10%；5%D.10%；3%答案：B解析：《证券法》第六十三条规定，达到5%后，每增减5%需履行报告和公告义务。44.下列关于证券公司合规管理的表述，错误的是：A.证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施B.合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可C.合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务D.合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构报告违法违规行为的，责令改正，对证券公司处10万元以上50万元以下的罚款答案：D解析：《证券公司监督管理条例》第二十五条规定，合规负责人未报告的，责令改正，对证券公司处20万元以上50万元以下罚款（D项1050万错误）。45.基金合同应当包括的内容不包括：A.基金的运作方式B.基金份额的发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金托管人的盈利预测答案：D解析：《证券投资基金法》第四十七条规定，基金合同需包括运