合同审核工具合同条款审核及风险评估

通用合同审核工具合同条款审核及风险评估指南一、适用场景与对象本工具适用于企业法务、商务经理、项目负责人等人员对各类合同（如买卖合同、服务合同、合作协议、租赁合同等）的条款合规性审核及风险评估，可应用于合同谈判前、签订前、履行前等关键节点，旨在识别潜在法律风险、保障合同权益、降低履约争议。特别适用于跨部门协作审核、标准化合同模板更新、重大合作项目合同把关等场景。二、标准化操作流程（一）审核准备阶段资料收集与整理获取合同文本（含附件、补充协议）、合作方背景资料（如营业执照、资质证书）、前期谈判纪要、行业相关法律法规及政策文件。核对合同版本完整性，保证无缺页、歧义表述，明确合同类型（如主合同/从合同）及核心交易目的。明确审核重点根据合同类型（如服务合同重点关注交付标准、验收条款；买卖合同重点关注标的物质量、所有权转移）及企业内部风险偏好，制定审核清单，突出主体资格、权利义务、违约责任、争议解决等核心条款。组建审核小组必要时邀请业务部门（如销售、采购）、财务部门、技术部门参与，保证审核视角全面（如财务条款关注付款周期，技术条款关注参数标准）。（二）条款逐项审核阶段主体信息审核审核合同双方名称、统一社会信用代码、法定代表人、注册地址等信息是否与营业执照一致，避免主体不适格（如超越经营范围、无相关资质）。检查授权代表签字是否附有效授权委托书，授权范围与合同内容是否匹配。标的条款审核核对标的物名称、规格、型号、数量、质量标准（如国标、行标或双方约定标准）是否明确，避免模糊表述（如“优质产品”“合理价格”）。服务类合同需明确服务范围、交付成果、验收标准及流程，保证可量化、可执行。权利义务条款审核梳理双方核心权利与义务，保证对等性（如付款义务与交付义务的先后顺序、违约责任的对应性）。检查是否存在单方面限制权利或加重义务的“霸王条款”（如“乙方违约需支付违约金，甲方违约则无需承担”）。履约条款审核审核履行期限、地点、方式是否具体（如“交付日期为202X年X月X日前，地点为甲方指定仓库”），避免“尽快”“合理时间内”等模糊表述。检查验收流程、异议处理机制是否完善（如验收期限、不合格产品的处理方式）。价格与支付条款审核核对金额、计价单位、计价方式（如固定单价、按实结算）是否准确，是否存在隐藏费用（如“含税价格”是否包含增值税及附加）。审核支付条件（如“验收合格后30日内支付”）、支付方式（银行转账/承兑汇票）、逾期付款违约金比例（一般不超过LPR的1.5倍）。违约责任条款审核逐条核对违约情形、违约责任形式（如继续履行、赔偿损失、支付违约金）及责任范围，避免责任约定过轻（如“违约金最高不超过合同总额的1%”）或过重（显失公平）。检查是否约定“不可抗力”情形及免责条款，定义是否清晰（如“自然灾害、行为”是否明确范围）。争议解决条款审核明确争议解决方式（诉讼/仲裁），核对管辖法院/仲裁机构是否明确（如“甲方所在地有管辖权的人民法院”或“仲裁委员会”），避免“由双方协商解决”（无强制约束力）。其他条款审核检查合同生效条件（如签字盖章后生效、附条件生效）、合同变更/解除条件、保密条款、知识产权归属、通知送达地址等是否完整合规。（三）风险评估阶段风险识别结合条款审核结果，识别潜在风险点，如：主体资质风险（无相关经营许可）、履约能力风险（对方过往履约记录不良）、法律合规风险（违反行业强制性规定）、商业风险（价格波动导致履约成本增加）。风险等级划分采用“高、中、低”三级量化标准：高风险：可能导致合同无效、重大经济损失或企业声誉受损（如主体无资质、违反法律强制性规定）；中风险：可能影响部分履约或产生额外成本（如验收标准模糊、违约责任不对等）；低风险：对合同履行影响较小（如通知地址未约定，可通过补充协议完善）。风险应对建议针对高风险点，提出修改条款、终止合作或要求对方提供担保（如保证金、保函）等建议；针对中风险点，建议补充约定、明确责任划分或设置履约保障措施；针对低风险点，可提示后续完善或关注。（四）输出与反馈阶段审核报告汇总审核结果，包括合同条款摘要、问题描述、风险等级、修改建议及依据（如《民法典》第条、《行业管理办法》第X条）。沟通与确认与业务部门、合作方就审核意见进行沟通，达成修改共识，保证对方理解风险点及修改必要性。归档管理将审核报告、修改后的合同文本、沟通记录等资料整理归档，留存备查（建议保存期限不少于合同履行期满后3年）。三、核心工具表单表1：合同条款审核表条款类别具体条款审核标准审核结果（通过/不通过）问题描述修改建议主体信息乙方名称与营业执照一致不通过合同名称为“科技有限公司”，营业执照名称为“科技发展有限公司”统一名称为“科技发展有限公司”标的条款质量标准明确国标/行标或双方约定参数不通过仅约定“符合行业标准”，未引用具体标准号补充“质量标准应符合GB/T19001-2016标准，具体参数详见附件三”履约条款交付期限明确具体日期通过约定“202X年X月X日前交付”无违约责任逾期付款违约金不超过LPR的1.5倍不通过约定“按日千分之五支付违约金”（远超法定上限）修改为“按日万分之五支付违约金，累计不超过合同总额的10%”争议解决管辖机构明确具体法院/仲裁机构通过约定“由甲方所在地人民法院管辖”无表2：风险评估量化表风险维度风险点描述发生概率（高/中/低）影响程度（高/中/低）风险等级（高/中/低）应对措施主体资格风险乙方未取得《增值电信业务经营许可证》高高高要求乙方限期提供资质证明，否则终止合作履约能力风险乙方过往3内有2次逾期交付记录中中中增加履约保证金条款（合同总额的10%），设置逾期交付的违约金阶梯递增机制法律合规风险合同未约定数据安全条款中高中补充数据保密、数据出境及安全事件处理条款，参照《数据安全法》要求商业风险原材料价格波动可能导致成本上涨高中中约定价格调整机制（如原材料涨幅超5%，双方协商调价）表3：审核问题跟踪清单问题编号所属条款问题描述责任方整改期限整改状态（未处理/已处理/已关闭）备注Q-001主体信息乙方名称与营业执照不一致乙方202X–已处理乙方已提供补充协议，统一名称Q-002质量标准未明确具体质量参数甲方/乙方202X–已关闭双方确认附件三为质量标准附件Q-003违约责任逾期付款违约金比例过高甲方202X–已处理甲方已同意修改为日万分之五四、关键注意事项与风险提示主体资格核实严格审查合作方营业执照、资质证书（如特种设备生产许可证、食品经营许可证等）是否在有效期内，避免与“三无”主体或超越经营范围的企业合作。必要时通过“国家企业信用信息公示系统”查询经营异常、失信记录。条款完整性检查保证合同包含《民法典》规定的必备条款（如当事人信息、标的、数量、质量、价款或报酬、履行期限地点方式、违约责任、争议解决方法等），避免因条款缺失导致合同无效或争议无法解决。法律合规性确认关注合同内容是否符合最新法律法规及行业监管要求（如《电子商务法》《消费者权益保护法》等），避免因违反强制性规定导致合同无效或面临行政处罚。风险可接受度评估结合企业风险承受能力，区分“可接受风险”与“不可接受风险”。对于高风险点（如导致企业重大损失或违反法律底线），必须整改或终止合作，不可妥协。沟通反馈机制审