商超门店现金管理安全制度

商超门店现金管理安全制度商超门店现金管理须严格遵循“安全第一、责任到人、流程规范、全程可控”原则，覆盖现金收取、保管、解缴、盘点、交接全流程，具体执行要求如下：现金收取环节，收银员须在顾客当面完成现金清点，使用经国家认证的验钞设备双向验证（正面、反面各一次），确认无假币后，核对交易金额与实际收取金额一致，在收款凭证上加盖“现金收讫”章并签字。单次收取现金超过5000元时，须由另一名收银员复核确认，复核记录留存于当日交易凭证后。禁止收银员以任何理由拒收小额纸币或硬币，确因设备故障无法识别的残损币，须引导顾客至服务台由值班经理确认后办理。现金保管实行限额管理，收银台抽屉内现金（含备用金）不得超过3000元，超出部分须每2小时（高峰时段每1小时）填写《现金解缴单》，由收银员与门店指定的现金押送员共同核对金额、封装钱袋（钱袋须使用带编号的一次性封条，封条编号与解缴单一致）。押送员须着工装、佩戴防抢护具（防割手套、防刺背心），沿监控全覆盖的固定路线（路线图张贴于后台公告栏）送至后台保险柜。解缴过程中，押送员与收银员须保持1米以上间距，禁止与无关人员交谈，钱袋须始终置于视线范围内。后台保险柜实行“双人双锁”管理，钥匙由门店财务主管与店长分别保管，密码由财务主管设置并每月25日更换（遇节假日提前至23日），新密码通过加密短信发送至店长与区域财务负责人确认。保险柜开启须由财务主管与店长同时在场，开启后30分钟内未完成操作须重新锁闭。夜间保险柜内存放现金不得超过2万元（遇促销活动前3日，经区域财务审批后可放宽至5万元），超出部分须于当日20:00前由合作押运公司（须具备金融押运资质）押送至指定银行，押运过程须留存交接单（三方签字：收银员、押运员、银行柜员）及监控录像（保存期180天）。现金交接须在监控无死角区域进行，包括收银员交接班、日终总收银与财务对账、银行解缴三个场景。收银员交接班时，须打印《收银流水明细表》，与抽屉内现金、购物卡、代金券逐一核对，差异超过50元的须立即暂停交接并上报值班经理核查；日终总收银汇总各收银台解缴现金，与系统总销售额对账（允许±50元浮动，超出部分须逐笔核查交易凭证），对账完成后填写《现金日结表》，由总收银员、值班经理、财务主管三方签字确认；银行解缴交接时，须核对封条编号、钱袋数量与解缴单一致，押运员须出示工作证、车辆行驶证及调度指令（加盖押运公司公章），核对无误后移交并留存影像记录。现金盘点分为日常盘点、周盘点与月盘点。日常盘点由收银员每日交接班前自行完成，记录《收银抽屉盘点表》；周盘点由门店财务主管随机抽取2个收银台，在闭店后30分钟内突击盘点，盘点结果与系统数据差异超过100元的，须启动交易录像追溯；月盘点由区域财务中心派专人（与门店无隶属关系）联合门店店长、财务主管共同执行，全面清点所有现金、票据及备用金，形成《月度现金盘点报告》，经三方签字后上报区域总经理审批，报告留存3年备查。异常情况处理实行“立即上报、快速溯源、责任到人”机制。发现短款（现金少于系统记录）时，50元以内由收银员自赔并记录；50元以上须2小时内上报区域财务，调取交易录像核查，确属操作失误的由责任人赔偿80%，剩余20%由门店管理组承担；发现假币（经银行确认）时，若为收银员未识别，由责任人全额赔偿；若属顾客调包（有录像证明），由门店承担并报警；长款（现金多于系统记录）须当日存入“待处理长款账户”，3个工作日内核查来源，无法查明的纳入门店营业外收入并报备税务部门。所有现金管理相关记录（解缴单、盘点表、交接单、录像等）须按日归档，专柜存放于财务室（配备防火、防潮、防盗设施），保存期至少5年，区域财务中心每季度抽查1