个人财务咨询协议2026年

个人财务咨询协议2026年引言本协议由以下双方于2026年【月】【日】在【地点】签订：咨询公司（以下简称“咨询公司”）：公司名称：【公司全称】地址：【公司注册地址】法定代表人/授权代表：【姓名】联系方式：【电话、邮箱】客户方（以下简称“客户”）：姓名：【客户姓名】地址：【客户住址】联系方式：【电话、邮箱】鉴于：1.咨询公司是一家在财务咨询领域拥有专业知识和经验的机构，致力于为客户提供专业的财务咨询服务；2.客户希望获得咨询公司提供的财务咨询服务，以帮助客户实现财务目标。据此，双方经友好协商，达成如下协议：第一条咨询服务范围1.1咨询公司同意向客户提供以下财务咨询服务：（1）对客户的财务状况进行全面评估，包括收入、支出、资产、负债等方面；（2）与客户沟通，明确客户的财务目标，例如：投资增值、退休规划、子女教育金储备、税务优化、债务管理等；（3）根据客户的财务状况和财务目标，制定个性化的财务计划，包括投资策略、储蓄计划、保险规划、税务筹划等；（4）为客户提供投资建议，包括股票、债券、基金、房地产等投资产品的选择和配置建议；（5）为客户提供税务筹划建议，帮助客户合法合规地降低税务负担；（6）为客户提供债务管理建议，帮助客户制定债务偿还计划，优化债务结构；（7）为客户提供退休规划建议，帮助客户制定退休储蓄和投资计划，确保客户拥有足够的养老金；（8）为客户提供遗产规划建议，帮助客户制定遗产传承计划，确保客户的财富得到有效传承；（9）根据客户的需要，提供定期的财务咨询和报告，跟踪客户的财务状况和财务计划执行情况；（10）双方约定的其他财务咨询服务。1.2咨询服务方式包括但不限于：面对面咨询、电话咨询、视频会议、电子邮件沟通、书面报告等。1.3咨询服务期限为自本协议签订之日起【年】个月，即从2026年【月】【日】至2026年【月】【日】。服务期限届满后，双方可协商续签本协议。第二条双方的权利和义务2.1咨询公司的权利和义务：（1）咨询公司有权按照本协议约定收取咨询费用；（2）咨询公司有权要求客户提供真实、准确、完整的财务信息，包括但不限于：收入证明、资产证明、负债证明、投资账户信息等；（3）咨询公司有权拒绝提供违反法律法规、违背职业道德或可能损害客户利益的财务建议；（4）咨询公司有义务按照本协议约定提供专业的财务咨询服务，尽职尽责地为客户利益着想；（5）咨询公司有义务遵守相关的法律法规和职业道德规范，保护客户的合法权益；（6）咨询公司有义务对客户提供的财务信息严格保密，未经客户书面同意，不得向任何第三方泄露；（7）咨询公司有义务按时提交咨询报告，并根据客户的需要提供必要的解释和说明。2.2客户的权利和义务：（1）客户有权获得咨询公司提供的专业的财务咨询服务；（2）客户有权对咨询公司的服务质量进行监督，并提出意见和建议；（3）客户有权要求咨询公司对提供的财务建议承担相应的责任，但咨询公司不对客户的投资损失承担无限责任；（4）客户有义务如实地向咨询公司提供真实、准确、完整的财务信息，并对信息的真实性、准确性、完整性负责；（5）客户有义务按时支付咨询费用；（6）客户有义务配合咨询公司的工作，及时提供必要的资料和信息；（7）客户有义务对咨询公司提供的财务建议进行独立判断和决策，自行承担由此产生的风险和后果。第三条费用和支付方式3.1咨询费用采用【按小时计费/按项目计费/固定费用/会员费】方式。具体费用标准为：【详细说明费用标准，例如：每小时【金额】元，每个项目【金额】元，固定费用为【金额】元，会员费为【金额】元/年】。3.2支付方式为银行转账。客户应将咨询费用支付至咨询公司指定的银行账户：账户名称：【账户名称】开户银行：【开户银行】银行账号：【银行账号】3.3客户应在本协议签订之日起【日内】支付首期咨询费用【金额】元，剩余咨询费用【金额】元在服务期限届满前【日内】支付。3.4如采用按小时计费方式，咨询公司应每月【日】向客户发送账单，客户应在收到账单后【日内】支付当月咨询费用。3.5如采用按项目计费方式，咨询公司应在完成每个项目后【日内】向客户发送账单，客户应在收到账单后【日内】支付项目咨询费用。3.6本协议约定的费用均【包含/不包含】税费。如费用不包含税费，客户应承担相应的税费，并按时缴纳。第四条保密条款4.1保密信息是指在本协议有效期内，一方（以下简称“披露方”）向另一方（以下简称“接收方”）披露的，与财务咨询相关的，未公开的信息，包括但不限于：客户的财务状况、财务目标、财务计划、投资建议、税务筹划建议、债务管理建议、退休规划建议、遗产规划建议等。4.2披露方同意对披露的保密信息承担保密义务，并采取必要的措施防止保密信息泄露，未经接收方书面同意，不得向任何第三方泄露保密信息。4.3接收方同意对披露的保密信息承担保密义务，并仅用于本协议约定的目的，不得用于任何其他用途。4.4本协议终止后，双方仍应遵守本协议的保密条款，对在本协议有效期内获悉的对方保密信息继续承担保密义务，保密期限为自本协议终止之日起【年】年。第五条知识产权5.1咨询公司提供的财务咨询报告、分析报告等知识产权归咨询公司所有。5.2客户有权在个人使用范围内使用咨询公司提供的财务咨询报告、分析报告等，但不得对报告、分析报告等进行修改、复制、分发、传播或用于商业用途。第六条责任限制6.1咨询公司对因不可抗力、客户过错、客户独立判断等原因造成的损失不承担责任。6.2咨询公司仅对提供财务建议的过错承担责任，不对客户的投资损失承担责任。客户应自行承担由此产生的风险和后果。6.3咨询公司的赔偿责任以客户实际支付给咨询公司的咨询费用为限。第七条协议的变更和解除7.1本协议的任何变更，须经双方协商一致，并签订书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。7.2发生下列情况之一，本协议可以解除：（1）双方协商一致解除本协议；（2）一方严重违约，致使本协议目的无法实现；（3）一方破产、解散或被吊销营业执照。7.3本协议解除后，双方应妥善处理未尽事宜，并按照约定返还财产或赔偿损失。第八条争议解决8.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2如果协商不成立，争议应提交【仲裁委员会名称】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为【仲裁地点】。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。8.3如果选择诉讼解决，争议应提交【法院名称】诉讼解决。管辖法院为【法院名称】。第九条协议的生效和份数9.1本协议自双方签字盖章之日起生效。9