2026年证券投资基金从业人员专业知识练习题

2026年证券投资基金从业人员专业知识练习题一、单选题（共10题，每题1分）1.关于基金合同，以下说法错误的是？A.基金合同是基金运作的基础法律文件B.基金合同应明确基金运作方式、投资范围、风险收益特征等C.基金合同由基金管理人单独签署即可生效D.基金合同是基金份额持有人、基金管理人、基金托管人权利义务的依据2.下列哪项不属于中国证券投资基金业协会对基金管理人的监管措施？A.财务指标审查B.合规检查C.限制业务范围D.直接指定高管人员3.基金销售适用性原则中，“了解投资者”的核心内容不包括？A.投资者的财务状况B.投资者的风险承受能力C.投资者的投资经验D.投资者的政治立场4.QDII基金主要投资于哪些市场？A.仅投资于中国内地市场B.投资于中国内地及香港市场C.投资于中国内地及境外市场D.仅投资于香港市场5.LOF基金与ETF基金的主要区别在于？A.交易场所不同B.投资策略不同C.持仓流动性不同D.换手率不同6.基金信息披露中，以下哪项属于临时信息披露？A.基金招募说明书B.基金定期报告C.基金合同变更公告D.基金份额持有人名单7.关于基金业绩评价，以下说法正确的是？A.业绩比较基准应与市场基准完全一致B.基金业绩评价应考虑风险调整后收益C.基金业绩评价仅看短期回报D.基金业绩评价无需考虑流动性影响8.私募基金管理人登记时，需提交哪些材料？A.公司营业执照、股东会决议B.基金合同、投资策略C.执业资格证明、内部控制制度D.以上全部9.关于基金费用，以下说法错误的是？A.基金管理费通常按前一日基金资产净值的一定比例计提B.基金托管费通常按前一日基金资产净值的一定比例计提C.基金销售服务费仅适用于C类份额D.基金赎回费由基金管理人单方面调整10.基金投资组合管理中，“动态调整”的核心依据是？A.市场情绪B.投资策略变化C.报价策略变化D.基金规模变化二、多选题（共10题，每题2分）1.基金合同的主要内容有哪些？A.基金运作方式B.投资范围和策略C.基金费用D.基金终止条件2.中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的自律管理措施包括？A.财务检查B.合规审查C.限制业务范围D.通报批评3.基金销售适用性中，“匹配基金与投资者”的关键要素包括？A.投资者的风险承受能力B.基金的风险等级C.投资者的投资目标D.基金的投资策略4.QDII基金的主要风险包括？A.汇率风险B.市场风险C.法律风险D.流动性风险5.LOF基金与ETF基金的主要共同点包括？A.可上市交易B.可申购赎回C.投资策略相似D.份额流动性高6.基金信息披露的禁止性行为包括？A.夸大宣传B.误导性陈述C.隐瞒重大信息D.预测未来收益7.基金业绩评价中，常用的风险调整后收益指标包括？A.詹森指数B.夏普比率C.特雷诺比率D.资本资产定价模型（CAPM）8.私募基金管理人登记需满足哪些条件？A.实缴资本不低于1000万元B.有至少2名符合资质的从业人员C.拥有固定的办公场所D.控制人及实际控制人信誉良好9.基金费用的类型包括？A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金赎回费10.基金投资组合管理中，“风险管理”的核心内容包括？A.风险识别B.风险度量C.风险控制D.风险分散三、判断题（共10题，每题1分）1.基金合同生效后，基金管理人可单方面修改合同内容。（×）2.LOF基金和ETF基金均需在证券交易所上市交易。（×）3.QDII基金可投资于境外股票、债券、基金等资产。（√）4.基金信息披露只需披露历史业绩，无需预测未来收益。（×）5.私募基金管理人无需在基金业协会登记即可开展业务。（×）6.基金管理费通常按基金资产净值的一定比例每日计提。（√）7.基金业绩评价仅考虑短期回报，无需考虑长期表现。（×）8.基金投资组合管理中，“动态调整”需基于市场变化和投资策略。（√）9.基金销售适用性中，“了解投资者”仅需评估财务状况，无需考虑风险偏好。（×）10.私募基金管理人需定期向基金业协会报送合规报告。（√）四、简答题（共5题，每题4分）1.简述基金合同的主要内容。2.简述QDII基金的主要风险及应对措施。3.简述LOF基金与ETF基金的主要区别。4.简述基金销售适用性中的“了解投资者”核心要素。5.简述基金投资组合管理中的“风险管理”核心内容。五、论述题（共2题，每题8分）1.论述基金信息披露的重要性及其监管要求。2.论述基金投资组合管理中的“动态调整”策略及其应用。答案与解析一、单选题答案与解析1.C-解析：基金合同需经基金份额持有人大会审议通过，并由基金管理人、基金托管人签署才能生效，并非管理人单独签署。2.D-解析：协会对基金管理人的监管措施包括财务审查、合规检查、限制业务范围等，但不会直接指定高管人员。3.D-解析：“了解投资者”需评估财务状况、风险承受能力、投资经验等，但政治立场与投资无关。4.C-解析：QDII基金主要投资于中国内地及境外市场，不受限于单一市场。5.A-解析：LOF基金在交易所上市，ETF基金在交易所及场外市场均可交易，交易场所不同。6.C-解析：基金合同变更公告属于临时信息披露，其余为定期披露。7.B-解析：基金业绩评价需考虑风险调整后收益，如夏普比率、特雷诺比率等。8.D-解析：登记需提交营业执照、股东会决议、执业资格证明、内部控制制度等全部材料。9.D-解析：基金费用调整需经基金份额持有人大会审议通过，而非管理人单方面决定。10.B-解析：“动态调整”基于投资策略变化，而非市场情绪或规模变化。二、多选题答案与解析1.A、B、C、D-解析：基金合同需明确运作方式、投资范围、费用、终止条件等全部内容。2.A、B、C、D-解析：协会可通过财务检查、合规审查、限制业务范围、通报批评等方式自律管理。3.A、B、C、D-解析：匹配需考虑风险承受能力、基金风险等级、投资目标、投资策略等。4.A、B、C、D-解析：QDII基金面临汇率风险、市场风险、法律风险、流动性风险等。5.A、B、D-解析：LOF与ETF均可上市交易、申购赎回，份额流动性高，但投资策略可能不同。6.A、B、C-解析：禁止夸大宣传、误导性陈述、隐瞒重大信息，但无需预测未来收益。7.A、B、C-解析：詹森指数、夏普比率、特雷诺比率均为风险调整后收益指标，CAPM为理论模型。8.A、B、C、D-解析：登记需满足实缴资本、人员、办公场所、控制人信誉等全部条件。9.A、B、C、D-解析：基金费用包括管理费、托管费、销售服务费、赎回费等。10.A、B、C、D-解析：风险管理需识别、度量、控制、分散风险，缺一不可。三、判断题答案与解析1.×-解析：合同修改需经持有人大会审议通过。2.×-解析：LOF无需在交易所上市，ETF需上市。3.√-解析：QDII可投资境外资产。4.×-解析：需披露历史业绩，但禁止预测未来收益。5.×-解析：私募基金管理人需在协会登记。6.√-解析：管理费按净值每日计提。7.×-解析：业绩评价需考虑长期表现。8.√-解析：动态调整需基于市场变化和策略。9.×-解析：了解投资者需评估风险偏好。10.√-解析：需定期报送合规报告。四、简答题答案与解析1.基金合同的主要内容-基金运作方式、投资范围、风险收益特征、费用、权利义务、终止条件等。2.QDII基金的主要风险及应对措施-风险：汇率风险、市场风险、法律风险、流动性风险。-应对：分散投资、汇率对冲、合规审查、加强流动性管理。3.LOF与ETF的主要区别-LOF：场外申购赎回，部分上市交易；ETF：场内交易，实物申购赎回。4.基金销售适用性中的“了解投资者”核心要素-财务状况、风险承受能力、投资目标、投资经验。5.基金投资组合管理中的“风险管理”核心内容-风险识别、度量、控制、分散。五、论述题答