雨课堂学堂在线学堂云《大数据与财富管理概论（西南财经）》单元测试考核答案

第1题高净值人群是对理财规划需求最强烈的人群,这类人群的特点没有以下哪点:A多元化、年轻化趋势凸显B复杂化、老龄化形势严峻C需求的综合化程度加深D一站式解决方案和便捷的智能化服务的需求上升第2题(

)的提高和(

)的增加奠定了理财服务的市场基础。A居民受教育水平;理财教育渠道B人口平均素质;学生人群C居民整体财富水平;高净值人群D人均财富积累水平;财经专业人员第3题理财规划的重点不包含以下哪点?A通俗易懂、流程简便B保值、增值、财务安全与自由C科学方法、特定程序、可操作性方案D赚钱、管钱、花钱第4题理财规划的总体目标是什么?A有效的财产分配与传承B必要的资产流动性C合理的消费支出D财务安全第5题以下哪点不属于正确的理财观念?A要有足够的耐心B先难后易C理财应尽早开始D理财就是省吃俭用第6题在理财规划中,单身期的理财需求主要包括哪些方面?A购买房屋和子女教育费用B租赁房屋和满足日常支出C养老金储备和财产传承D增加收入和风险保障第7题理财规划师在制定理财方案时需要考虑哪些因素?A客户的财务信息和非财务信息B客户的个人喜好和市场趋势C客户的财务信息和市场利率D客户的非财务信息和投资风险第1题家庭财务诊断与财务分析是理财规划中的哪一部分?

A基础概念B核心技能C附加服务D风险管理第2题家庭财务报表编制的目的是什么?A增加家庭收入B减少家庭支出C了解家庭财务状况D管理家庭预算第3题家庭财务分析中,理财经理需要首先与客户建立什么关系?A竞争关系B合作关系C信赖关系D买卖关系第4题家庭财务报表中,资产负债表的编制需要考虑以下哪项?A家庭成员数量B家庭成员年龄C资产的成本与市价D家庭成员的工作性质第5题家庭财务分析中,收入、费用与利润的关系可以表示为以下哪个会计等式?A资产=负债+所有者权益B收入-费用=利润C资产+费用=负债+收入D收入+负债=所有者权益+费用第6题权责发生制与收付实现制的主要区别是什么?A记账的时间点不同B记账的依据不同C记账的准确性不同D记账的复杂程度不同第7题家庭财务分析的结构分析中,资产可以分为哪三类?A流动性资产、自用性资产、投资性资产B短期资产、长期资产、固定资产C有形资产、无形资产、金融资产D个人资产、家庭资产、公司资产第三章作业第1题现金等价物的特点不包括:A期限短B流动性弱C价值变动风险小D易于转换为现金第2题现金的主要用途不包括以下哪项?A为日常开支做准备B为意外开支做准备C为投资高风险产品D为投资做准备第3题持有现金的主要原因是:A获得高收益B满足流动性需要C增加个人资产D减少投资风险第4题流动性比率的理想范围是:A1~2B3~6C7~10D无固定范围第5题家庭收入不包括以下哪项?A劳动收入B财产收入C资本收入D政府补助第6题家庭消费包括以下哪项?A家庭生产消费B家庭投资消费C家庭储蓄消费D家庭贷款消费第7题建立紧急备用金时,以下哪种方式是不推荐的?A持有流动性高的活期存款B拥有备用的贷款额度C将全部资金作为紧急备用金D将一部分资金存为定期存款第四章作业第1题教育规划的定义是什么?A为实现预期教育目标所需费用而进行的一系列资金管理活动B对孩子未来教育方向的规划。C为孩子选择学校和专业的计划D以上都不是第2题以下哪项不是教育规划的资金来源?A家庭收入和资产B教育基金C子女勤工俭学D政府直接提供第3题教育基金的特点不包括以下哪项?A广泛性B实效性C不稳定性D收益性第4题教育规划的原则中,不正确的是:A专款专用,及早准备B从宽规划C过度追求高回报D合理安排第5题教育负担比的计算公式是:A教育支出/家庭收入B(教育支出/家庭税后收入)×100%C家庭收入/教育支出D教育支出/家庭税前收入第6题教育保险的主要功能不包括:A保费豁免B强制储蓄功能C投资高风险产品D保障功能第7题短期教育规划工具不包括以下哪项?A借贷B变现资产C教育储蓄D教育保险第五章作业第1题保险规划在金融理财中的作用是什么?A增加收益B降低风险C提供贷款D投资房产第2题保险中所指的风险是指什么?A预期与实际的差距B任何可能导致损失的事件C只有当损失发生时才需要考虑的风险D只有可能性大的风险第3题以下哪项不是风险管理的过程步骤?A确立风险管理目标B风险识别C风险评估D风险消除第4题支出性风险主要指的是什么?A损失性风险的转移B未来必然发生的支出C未来可能发生的损失D未来可能需要的医疗费用第5题险需求分析主要考虑哪些因素?A个人经济状况和风险保障需要B保险公司的资产结构C保险产品的功能和价格D保险条款的详细内容第6题人寿保险的特点不包括以下哪项?A保障性B储蓄功能C短期性D流动性较差第7题保额支出预算的方法包括哪些?A十一法则B收入比例法CA和BD以上都不是第六章作业第1题土地国有化制度中,住宅土地使用的出让年限通常是多少年?A40年B50年C70年D60年第2题住房规划中,人们主要从哪些方面考虑住房规划?A经济实力、居住年限、生活方式和未来房价走势B个人喜好、地理位置、交通便利性C房屋面积、户型结构、居住环境D以上全是第3题在家庭生命周期的不同阶段中,新婚阶段的人群通常对住房的哪些方面有较高要求A户型结构、居住环境、配套服务B地理位置、交通便利性、价格C房屋面积、装修布置、社区设施D投资回报、学区房、社区环境第4题根据家庭生命周期理论,以下哪个阶段的家庭最可能对房屋的实用性和合理性有较高要求?A单身期B新婚期C满巢期D空巢期第5题合伙型住房购买时,需要明确以下哪些事项?A房屋的共有性质B是否存在其他共有权人C银行贷款是否属于对共有房屋的出资D所有上述选项第6题以下哪种房贷还款方式不是传统型房贷的还款方式?A等额本息B等额本金C抵利型D气球贷第7题购房时,以下哪项不是房屋的持有成本?A物业水电费B贷款利率C房屋维修费D税金第七章作业第1题老龄化问题引起的关注中,退休养老规划是:A个人问题B社会问题C家庭问题D国家问题第2题养老保险制度模式不包括以下哪一项?A传统型养老保险制度B国家统筹型养老保险制度C强制储蓄型养老保险制度D自愿储蓄型养老保险制度第3题国家统筹型养老保险制度的养老金来源是什么?A个人缴费B政府税收C企业支持D社会捐赠第4题我国基本养老保险制度是哪种模式?A传统型养老保险制度B国家统筹型养老保险制度C强制储蓄型养老保险制度D社会统筹和个人账户相结合的模式第5题退休养老规划的目的是:A实现短期财务增长B积累养老资产、实现老年安全C为子女提供教育基金D进行即时消费第6题退休养老规划的三大支柱不包括以下哪一项?A基本养老保险B企业年金和职业年金C个人储蓄性养老保险和商业养老保险D政府补贴性养老保险第7题退休养老规划的制定应遵循以下哪四项原则?A本金安全、收益高、短期投资、随意规划B本金安全、收益适度、长期投资、科学规划C本金忽略、收益不稳定、投资无计划、规划不科学D本金安全、收益高、长期投资、规划随意第八章作业第1题财产分配和传承规划的主要目的是什么?A提高家庭经营效率B规避家庭财产分配中的风险C增加家庭财产D改善家庭成员关系第2题财产分配和传承规划的步骤不包括以下哪项?A分析客户的财务状况B指定财务分配方案C进行财产的立即分配D制定并调整财产传承规划第3题财富继承的第一顺序继承人包括以下哪些人?A兄弟姐妹、祖父母、外祖父母B配偶、子女、父母C侄子侄女、堂兄弟姐妹D叔叔阿姨、舅舅阿姨第4题家族财富传承的工具不包括以下哪一