金融服务反洗钱合同协议

金融服务反洗钱合同协议双方于______年______月______日在______签订本合同，以资共同遵守。鉴于：一方（以下简称“金融机构”）是一家根据______法律法规设立并合法运营的金融机构，提供各类金融服务；另一方（以下简称“客户”）需要使用金融机构提供的金融服务。为履行反洗钱（AML）合规义务，有效防范洗钱和恐怖融资风险，双方经友好协商，达成如下协议：第一条合规义务与责任1.1金融机构同意并承诺，将遵守所有适用于其业务活动的反洗钱法律法规，包括但不限于______国（地区）的《反洗钱法》、《银行保密法》/《反洗钱法》、联合国相关公约、______国（地区）的相关法规，以及中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等，并确保其内部政策和程序符合上述要求。1.2金融机构应建立并维持健全的反洗钱内部控制体系，包括但不限于客户身份识别（KYC）、客户风险分类、交易监测、可疑交易报告（SAR）、大额交易报告（STR）、制裁名单筛查、记录保存、内部政策与培训等机制，并确保其有效运行。1.3金融机构应按照法律法规及内部政策要求，对客户进行合理的客户尽职调查，识别客户及其受益所有人身份，并根据客户风险等级采取相应的调查措施。客户应根据金融机构的要求，及时、准确、完整地提供客户身份信息及交易背景资料。1.4金融机构应建立并运用合理的交易监测系统，识别、记录和报告可疑交易活动。系统应能够识别偏离常规交易模式的行为，并对高风险交易进行标记或人工审查。1.5金融机构应定期获取并更新所有相关的制裁名单（包括但不限于美国OFAC制裁名单、联合国制裁名单、欧盟制裁名单、中国制裁名单等），并在业务准入和交易处理过程中进行实时或批量筛查。1.6金融机构应按照规定的标准、格式和时限，及时、准确地向中国反洗钱监测分析中心（或双方约定/适用的其他报告机构）以及相关监管机构提交大额交易报告和可疑交易报告。1.7金融机构应按照法律法规要求的最低期限（例如______年），安全保存客户身份资料、交易记录、风险评估结果、客户尽职调查文件、制裁名单筛查记录、大额/可疑交易报告等资料。1.8金融机构应制定明确的反洗钱内部政策和操作规程，并向所有相关员工进行充分、持续的培训，确保员工了解并能够执行反洗钱要求。1.9金融机构应接受中国银行业监督管理委员会（或相应监管机构）及客户（根据本合同约定）对其反洗钱合规状况的监管检查和独立审计，并按要求提供相关信息和资料。第二条客户权利与义务2.1客户同意配合金融机构履行反洗钱义务，根据金融机构的要求提供真实、准确、完整的客户身份证明文件、地址证明、交易目的及背景说明等信息。2.2客户理解并同意，金融机构有权对其提供的交易信息进行反洗钱筛查，并可能根据法律法规或监管要求向相关机构报告。2.3客户同意对其向金融机构提供的、可能涉及商业秘密或个人隐私的信息，承担保密义务，除非法律法规要求披露或获得金融机构的书面同意。2.4客户同意配合金融机构进行客户身份识别、交易背景了解及必要的尽职调查。第三条信息共享与报告机制3.1金融机构应在法律法规和本合同约定的范围内，与客户共享与履行反洗钱义务相关的必要信息，包括客户风险信息、交易监测结果（非涉及客户隐私的敏感信息除外）、以及客户配合情况等。3.2客户应将发现的、可能涉及洗钱或恐怖融资的可疑交易活动或信息，及时告知金融机构。3.3双方同意建立可疑交易报告和其他合规问题报告的沟通渠道，金融机构应在发现重大可疑交易或合规风险时，及时向客户（或其指定接口人）通报情况，客户亦应及时反馈处理进展。第四条监督、审计与评估4.1金融机构承认并接受相关中国监管机构对其反洗钱合规情况的日常监管和检查，并应予配合。4.2（可选条款）客户有权在符合特定条件（如合同履行期满前一定时间、发生重大合规事件后等）并提前书面通知金融机构的情况下，委托独立的第三方审计机构对金融机构与本合同相关的反洗钱措施（如KYC流程、交易监测系统有效性等）进行审计。金融机构应提供必要的协助，包括提供相关文件资料、安排人员访谈等。审计费用由______方承担。第五条违约责任5.1若金融机构未能遵守本合同第一条约定的反洗钱义务，包括但不限于未按时报送大额/可疑交易报告、未能有效识别和报告洗钱风险、内部控制存在重大缺陷、泄露客户信息等，应承担相应的违约责任，包括但不限于：向客户支付违约金______元（或按每日未履行金额的______%计算）；赔偿客户因此遭受的直接经济损失；配合客户或监管机构进行调查；并根据情况，客户有权单方面解除本合同，金融机构还应承担相应的法律责任。5.2若客户未能遵守本合同第二条约定的义务，包括但不限于未提供真实完整信息、隐瞒交易背景、干扰金融机构履行反洗钱义务等，导致金融机构未能有效控制风险或触犯法律法规，客户应承担相应的责任，金融机构保留向客户追偿损失或解除合同的权利。5.3双方应确保其提供的联系方式准确有效，如因一方提供错误联系方式导致重要通知未能送达，责任方应承担由此产生的后果。第六条保密条款6.1双方对于在本合同签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于技术信息、经营信息、客户信息、交易数据等）、以及本合同的内容，均负有保密义务。6.2未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本合同目的而确有必要知悉该等信息的己方雇员、顾问、监管机构人员除外）披露该等保密信息。6.3本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后______年。第七条合同期限、变更与终止7.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。7.2合同期满前______日，如双方均有意继续合作，应另行协商续签事宜。若一方或双方无意续签，应在有效期内书面通知对方终止本合同。7.3双方同意，对本合同的任何修改或补充，均应以书面形式进行，并经双方授权代表签字盖章后方能生效。7.4在发生以下情况时，守约方有权书面通知违约方终止本合同：a)违约方严重违反本合同约定，且在收到守约方书面通知后______日内未能纠正；b)违约方进入破产、清算或解散程序；c)因违约方的原因导致本合同目的无法实现。7.5合同终止后，双方应各自妥善处理与本合同相关的未了结业务，并按照法律法规和本合同约定返还或销毁对方的资料（但保密信息除外），并继续履行保密义务。第八条争议解决凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至______（选择：有管辖权的人民法院诉讼或依届时有效的仲裁规则提交______仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁），仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。选择诉讼的，管辖法院为______人民法院。第九条法律适用与管辖本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本合同的任何条款如与中华人民共和国法律相抵触，以适用法律为准。第十条其他10.1本合同构成双方就反洗钱合作达成的完整协议，取代之前所有口头或书面的约定、谅解或承诺。10.2若本合同任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。10.3任何一方不得将其在本合同项下的权利或义务部分或全部转让给第三方，除非获得另一方事先书面同意。10.4本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。10.5双方确认已获得签署和履行本合同所需的全部内部授权。10