2026年证券投资顾问能力测试考试形式试题及真题

2026年证券投资顾问能力测试考试形式试题及真题考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年证券投资顾问能力测试考试形式试题及真题考核对象：证券投资顾问从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.证券投资顾问业务是指证券公司向客户提供证券投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接代理客户进行证券交易的行为。2.《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问不得与客户约定利益分成或者约定收益，但可以承诺保本。3.客户风险承受能力评估结果的有效期最长为12个月，若评估结果失效，证券投资顾问不得继续提供投资建议。4.证券投资顾问在提供投资建议时，必须充分了解客户的投资目标、风险承受能力、投资经验等信息。5.证券投资顾问可以向客户推荐未公开的重大信息，以帮助客户获得超额收益。6.证券公司从事证券投资顾问业务，必须取得相应的业务资格，并在公司网站、营业部等场所进行公示。7.客户签署风险揭示书后，证券投资顾问可以完全按照客户的要求进行投资操作，无需再进行风险评估。8.证券投资顾问提供的投资建议必须基于客户的风险承受能力，不得误导客户进行高风险投资。9.证券投资顾问可以通过电话、微信等方式向客户提供投资建议，但不得收取任何形式的费用。10.证券投资顾问业务与证券经纪业务可以合并开展，无需单独设置业务区域和人员。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于客户风险承受能力评估的内容？A.客户的财务状况B.客户的投资经验C.客户的投资目标D.客户的年龄和家庭结构2.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须遵守的原则不包括？A.客户利益优先B.公平公正C.收取合理费用D.独立客观3.证券投资顾问业务资格的取得，需要满足的条件不包括？A.具备大学本科及以上学历B.具备证券从业资格C.具备3年以上证券投资咨询经验D.通过证券投资顾问业务资格考试4.证券投资顾问提供的投资建议，必须基于以下哪项？A.个人投资偏好B.客户的风险承受能力C.市场短期波动D.证券公司的利益5.证券投资顾问业务的风险揭示书，必须包含以下哪项内容？A.投资收益承诺B.投资风险提示C.证券公司联系方式D.客户签名6.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保以下哪项？A.投资建议的准确性B.投资建议的盈利性C.投资建议的及时性D.投资建议的多样性7.证券投资顾问业务与证券经纪业务分离的原则，主要体现在以下哪项？A.人员分离B.区域分离C.制度分离D.以上都是8.证券投资顾问业务中，以下哪项行为是禁止的？A.向客户提供投资建议B.收取客户费用C.承诺保本保息D.进行风险揭示9.证券投资顾问业务中，以下哪项内容不属于投资建议的范畴？A.证券投资分析B.证券投资建议C.证券投资决策D.证券投资操作10.证券投资顾问业务中，以下哪项是客户风险承受能力评估的核心内容？A.客户的年龄B.客户的财务状况C.客户的投资经验D.以上都是三、多选题（每题2分，共20分）1.证券投资顾问业务中，客户风险承受能力评估的方法包括？A.问卷调查B.面谈沟通C.模拟测试D.客户自评2.证券投资顾问业务中，投资建议的内容包括？A.证券投资分析B.证券投资建议C.证券投资决策D.证券投资操作3.证券投资顾问业务中，禁止的行为包括？A.承诺保本保息B.收取客户费用C.推荐未公开的重大信息D.进行风险揭示4.证券投资顾问业务中，客户风险承受能力评估的结果应用包括？A.制定投资建议B.签署风险揭示书C.开设证券账户D.进行投资操作5.证券投资顾问业务中，投资建议的依据包括？A.客户的风险承受能力B.证券市场分析C.客户的投资目标D.证券公司的利益6.证券投资顾问业务中，投资建议的流程包括？A.了解客户需求B.进行风险评估C.提供投资建议D.跟踪投资效果7.证券投资顾问业务中，客户风险承受能力评估的要素包括？A.客户的财务状况B.客户的投资经验C.客户的投资目标D.客户的年龄和家庭结构8.证券投资顾问业务中，投资建议的注意事项包括？A.遵守客户利益优先原则B.确保投资建议的准确性C.进行充分的风险揭示D.收取合理费用9.证券投资顾问业务中，投资建议的记录包括？A.投资建议的内容B.客户的反馈意见C.投资建议的依据D.投资建议的效果10.证券投资顾问业务中，客户风险承受能力评估的更新包括？A.客户需求变化B.市场环境变化C.客户财务状况变化D.客户投资经验变化四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某客户张先生，35岁，年收入50万元，家庭净资产200万元，投资经验3年，风险承受能力为中等偏上。证券投资顾问李女士向其推荐了某只股票，并承诺该股票未来一年内将上涨20%。请问：（1）李女士的行为是否合规？为什么？（2）若李女士的行为不合规，应如何纠正？案例二：某客户王女士，45岁，年收入30万元，家庭净资产100万元，投资经验5年，风险承受能力为中等。证券投资顾问赵先生向其推荐了某只债券基金，并承诺该基金未来一年内将获得10%的收益。请问：（1）赵先生的行为是否合规？为什么？（2）若赵先生的行为不合规，应如何纠正？案例三：某客户刘先生，50岁，年收入20万元，家庭净资产50万元，投资经验10年，风险承受能力为高风险。证券投资顾问孙女士向其推荐了某只期货合约，并承诺该期货合约未来一个月内将获得30%的收益。请问：（1）孙女士的行为是否合规？为什么？（2）若孙女士的行为不合规，应如何纠正？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述证券投资顾问业务中，客户风险承受能力评估的重要性及其具体应用。2.试述证券投资顾问业务中，投资建议的合规性要求及其具体措施。---标准答案及解析一、判断题1.×（证券投资顾问业务不得直接代理客户进行证券交易。）2.×（证券投资顾问不得承诺保本保息。）3.×（客户风险承受能力评估结果的有效期最长为6个月。）4.√5.×（证券投资顾问不得推荐未公开的重大信息。）6.√7.×（证券投资顾问仍需进行风险评估。）8.√9.×（证券投资顾问可以通过合法方式收取费用。）10.×（证券投资顾问业务必须与证券经纪业务分离。）二、单选题1.D（客户的年龄和家庭结构不属于客户风险承受能力评估的内容。）2.C（收取合理费用不属于必须遵守的原则。）3.C（具备3年以上证券投资咨询经验不属于必须条件。）4.B（投资建议必须基于客户的风险承受能力。）5.B（投资风险提示是必须包含的内容。）6.A（投资建议的准确性是必须确保的。）7.D（以上都是。）8.C（承诺保本保息是禁止的行为。）9.D（证券投资操作不属于投资建议的范畴。）10.D（以上都是。）三、多选题1.ABCD2.AB3.AC4.AB5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD四、案例分析案例一：（1）李女士的行为不合规。因为证券投资顾问不得承诺投资收益。（2）李女士应纠正为：根据客户的风险承受能力提供合理的投资建议，不承诺投资收益。案例二：（1）赵先生的行为不合规。因为证券投资顾问不得承诺投资收益。（2）赵先生应纠正为：根据客户的风险承受能力提供合理的投资建议，不承诺投资收益。案例三：（1）孙女士的行为不合规。因为期货投资风险较高，证券投资顾问不得向高风险承受能力的客户推荐期货投资。（2）孙女士应纠正为：根据客户的风险承受能力提供合理的投资建议，不推荐期货投资。五、论述题1.证券投资顾问业务中，客户风险承受能力评估的重要性及其具体应用客户风险承受能力评估是证券投资顾问业务的核心环节，其重要性体现在以下几个方面：-合规性要求：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问必须了解客户的风险承受能力，提供与之匹配的投资建议。-客户利益保护：通过评估客户的风险承受能力，可以避免客户因投资不当而遭受重大损失。-投资效果提升：合理的风险承受能力评估，有助于制定更符合客户需求的投资策略，提升投资效果。具体应用包括：-问卷调查：通过标准化的问卷调查，了解客户的财务状况、投资经验、投资目标等信息。-面谈沟通：通过面谈沟通，进一步了解客户的投资偏好和风险态度。-风险评估模型：利用专业的风险评估模型，对客户的风险承受能力进行量化评估。-动态调整：根据客户需求变化和市场环境变化，定期更新风险评估结果。2.证券投资顾问业务中，投资建议的合规性要求及其具体措施投资建议的合规性要求主要体现在以下几个方面：-客户利益优先：投资建议必须以客户的利益为出发点，不得