投资理财管理协议2025年

投资理财管理协议2025年投资理财管理协议2025年合同编号：[________]签约日期：2025年____月____日签约地点：[________]生效日期：2025年____月____日（双方签字盖章且委托资产足额交付之日起生效）###一、签约主体####（一）委托人名称/姓名：[________]身份证号/统一社会信用代码：[________]地址：[________]联系方式：[________]法定代表人/授权代表（如为机构）：[________]####（二）受托人名称：[________投资管理有限公司]统一社会信用代码：[________]地址：[________]联系方式：[________]法定代表人：[________]资产管理业务资格：中国证券监督管理委员会颁发的[________]号许可证####（三）托管人（如有）名称：[________银行股份有限公司]统一社会信用代码：[________]地址：[________]联系方式：[________]###二、前言/鉴于条款1.委托人拥有合法来源的资金，希望通过专业投资理财管理实现资产的保值增值，并充分理解投资存在风险。2.受托人具备中国证监会核准的资产管理业务资格，拥有专业的投资管理团队、完善的风险控制体系及丰富的投资经验。3.双方本着平等自愿、诚实信用、风险自担的原则，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》等法律法规及监管规定，达成如下协议，以资共同遵守。###三、定义与解释本协议中除非另有约定，下列术语具有如下含义：1.委托资产：委托人按照本协议约定交付给受托人管理的资金，初始金额为人民币[________]元（大写：[________]）。2.投资账户：受托人为委托人开立的独立资产管理账户，用于记录委托资产的变动、投资运作及收益分配，账户信息以受托人书面通知为准。3.业绩比较基准：用于衡量委托资产投资表现的参考基准，年化[____]%（浮动基准/固定基准，具体以本协议“投资目标与策略”条款约定为准），不构成受托人的收益承诺。4.风险等级：委托资产的风险等级为[____]级（R1-R5，对应低风险至高风险），委托人已确认自身风险承受能力与该等级匹配。5.开放日：委托人申购/赎回委托资产的工作日，具体由受托人在每个季度首月[____]日前提前通知。6.估值日：每个工作日，用于计算委托资产净值。7.净值：估值日委托资产总价值除以委托份额所得的单位价值，计算公式为：净值=委托资产总价值/委托份额。###四、委托资产与账户管理####（一）委托资产交付1.委托人应于本协议生效后[____]个工作日内，将委托资产足额划付至受托人指定的银行账户：账户名称：[________投资管理有限公司]开户银行：[________银行]银行账号：[________]2.委托资产交付后，受托人应在[____]个工作日内为委托人开立投资账户，并将委托资产确认计入该账户。####（二）账户独立性1.受托人应为委托人开立独立的投资账户，确保委托资产与受托人自有资产、其他委托人的资产相互独立，不得混同。2.托管人（如有）应开立独立的托管账户，对委托资产进行分账管理，每日核对账户余额与投资记录。####（三）资产变动1.委托资产因投资运作产生的收益、亏损、分红、申购、赎回等变动，受托人应于估值日后[____]个工作日内更新投资账户信息，并通过书面或电子形式通知委托人。2.委托人申购/赎回委托资产，应提前[____]个工作日向受托人提交书面申请，受托人根据开放日净值办理相关手续，并按约定收取申购/赎回费用（如有）。###五、投资目标与策略####（一）投资目标本委托资产的投资目标为：在严格控制风险的前提下，通过多元化资产配置，追求委托资产的长期稳健增值，力争实现业绩比较基准。####（二）投资策略1.资产配置策略：-主要资产类别包括：固定收益类（国债、金融债、企业债、资产支持证券等，占比[30-70]%）、权益类（股票、股票型基金、混合型基金等，占比[20-50]%）、现金类（银行存款、货币市场工具等，占比[5-20]%）、另类投资（如REITs、黄金、私募股权基金等，合计占比不超过[30]%）。-受托人可根据市场情况动态调整各类资产配置比例，但单类资产调整幅度不超过[10]个百分点，且权益类资产投资比例不得超过[70]%。2.投资风格：以价值投资为核心，兼顾成长性，重点关注具备行业壁垒、财务稳健、分红稳定的优质标的。3.风险控制措施：-设置止损线：当委托资产净值低于初始金额的[85]%时，受托人应启动风险控制程序，暂停新增投资并逐步降低风险资产比例；-仓位限制：单一非标资产投资比例不超过委托资产的[20]%，单一上市公司股票投资比例不超过[10]%；-流动性管理：保持不低于[10]%的现金类资产，确保委托人赎回需求。####（三）2025年特殊投资方向（可选）受托人可结合2025年市场趋势，重点关注以下领域（不构成承诺）：-绿色金融：碳中和债券、新能源产业基金；-科技创新：人工智能、生物科技、半导体产业链相关标的；-消费升级：新兴消费品牌、高端制造服务企业。###六、投资范围与限制####（一）允许投资的范围1.固定收益类：国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、可转换债券、资产支持证券、债券型基金、存款等；2.权益类：股票（含主板、创业板、科创板、北交所）、股票型基金、混合型基金（偏股型）、私募股权基金（需符合监管要求）；3.另类投资：公募REITs、黄金ETF、商品期货（仅限套期保值）、私募证券投资基金（需具备资质）；4.现金类：活期存款、定期存款、货币市场基金、央行票据等。####（二）禁止投资的范围1.存款机构（商业银行除外）发行的信贷资产支持证券；2.期货合约（除商品期货套期保值外）、期权及其他衍生品（场内标准化衍生品除外）；3.评级低于AA+的信用债（国家主权债券除外）；4.法律法规、监管规定及中国证监会禁止投资的other资产。####（三）关联交易限制受托人不得将其固有财产与委托资产进行不当交易，不得利用委托资产为第三方谋取利益，不得从事损害委托人利益的关联交易。如确需进行关联交易，应事先取得委托人书面同意，并遵循公允价格原则。###七、管理人的权利与义务####（一）受托人的权利1.独立行使委托资产的投资决策权，根据本协议约定进行资产配置和投资操作；2.按约定收取管理费及业绩报酬（详见“资产管理费用与报酬”条款）；3.要求委托人如实提供资金来源、风险承受能力等信息，配合办理资产交付、账户开立等手续；4.在委托人违反本协议约定时，有权暂停办理申购/赎回或终止协议。####（二）受托人的义务1.勤勉尽责义务：建立完善的投资决策流程和风险控制体系，配备专业投资人员，以专业审慎的方式管理委托资产；2.信息披露义务：定期向委托人提供投资报告（月度/季度/年度），内容包括资产配置、净值表现、重大事项说明等；发生可能影响委托资产的重大事件（如投资标的重大变动、政策调整等），应在[____]个工作日内通知委托人；3.风险揭示义务：在协议签订前，向委托人充分揭示委托资产的投资风险（包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理人操作风险等），并要求委托人签署《风险揭示书》；4.保密义务：对委托人的个人信息、资产状况、投资策略等承担保密义务，法律法规要求或司法裁判除外；5.忠实义务：不得利用委托资产为自身或第三方谋取不正当利益，不得从事内幕交易、操纵市场等违法违规行为。###八、委托人的权利与义务####（一）委托人的权利1.查阅、复制投资账户信息、交易记录、定期报告等资料；2.对受托人的投资管理行为进行监督，提出意见和建议；3.在开放日办理委托资产的申购、赎回及转换；4.本协议约定的其他权利。####（二）委托人的义务1.如实告知义务：向受托人提供真实、完整的资金来源证明、风险承受能力测评结果等信息，如信息发生变更，应及时书面通知受托人；2.交付资产义务：按本协议约定及时足额交付委托资产，承担因资金延迟交付导致的收益损失；3.风险承担义务：自行承担委托资产的投资损失，不得要求受托人保本保收益；4.配合管理义务：配合受托人办理投资账户开立、资金划付、信息变更等手续，提供必要的文件资料；5.费用支付义务：按约定向受托人支付管理费、业绩报酬、申购/赎回费用等。###九、资产管理费用与报酬####（一）管理费1.计提基准：按委托资产日均余额的[____]%年费率计提；2.支付频率：按季度支付，每季度结束后[____]个工作日内，受托人从委托资产中直接扣划；3.计算公式：管理费=委托资产日均余额×年费率÷365×实际天数。####（二）业绩报酬（可选）1.计提条件：当委托资产年化收益率超过业绩比较基准时，对超额部分计提业绩报酬；2.计提比例：超额收益部分的[20]%；3.支付方式：每年度结束后[____]个工作日内，从委托资产中一次性扣划；如委托资产发生赎回，可在赎回时一并计提；4.回拨机制：如后续年度委托资产收益率低于业绩比较基准，受托人应将已计提的业绩报酬按比例返还至委托账户（具体比例由双方协商确定）。####（三）其他费用委托资产运作中产生的交易佣金、印花税、托管费、审计费等，由委托资产承担，具体费率按相关法律法规及市场规则执行。###十、风险揭示与承担1.市场风险：因宏观经济、市场利率、行业政策、标的资产价格波动等因素导致的委托资产收益下降或损失；2.信用风险：因发行人违约、担保人代偿能力不足等因素导致的债券、资产支持证券等投资品无法兑付本息的风险；3.流动性风险：因市场交易不活跃、标的资产无法及时变现导致的委托资产赎回延迟或折价风险；4.管理人操作风险：因受托人投资决策失误、系统故障、操作失误等导致的委托资产损失；5.其他风险：包括法律法规变化、政策调整、不可抗力等因素可能带来的风险。特别提示：本协议不保证委托资产本金安全，不承诺最低收益。委托人应充分理解上述风险，根据自身财务状况、投资经验及风险承受能力谨慎投资。###十一、信息披露与报告####（一）定期报告1.月度报告：每月结束后[____]个工作日内，通过电子邮件或书面形式提供，内容包括：期末净值、资产配置情况、主要投资标的表现、管理费计提情况；2.季度报告：每季度结束后[____]个工作日内提供，在月度报告基础上增加季度收益分析、市场展望及风险提示；3.年度报告：每个会计年度结束后[____]个工作日内提供，包括年度财务报表、审计报告（如适用）、投资策略执行情况、下年度计划等。####（二）临时报告发生以下重大事项时，受托人应在[____]个工作日内通知委托人：1.委托资产净值单日下跌超过[5]%或连续三个交易日下跌超过[10]%；2.投资标的重大变动（如主要持仓股票停牌、债券违约等）；3.受托人发生重大变更（如股权变更、主要负责人调整、被监管机构处罚等）；4.可能影响委托资产安全的其他重大事件。####（三）查询方式委托人可通过受托人官方网站、客户服务热线或指定APP查询委托资产实时净值及交易记录。###十二、合同的变更、解除与终止####（一）合同变更本协议的变更需经双方协商一致，并签订书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。####（二）合同解除1.协商解除：经双方书面同意，可随时解除本协议，解除后受托人应在[____]个工作日内返还委托资产及收益（扣除相关费用）；2.委托人单方解除：委托人可在开放日提前[____]个工作日书面通知受托人解除协议，受托人按赎回程序办理资产返还，委托人需承担[____]%的赎回费（最低不低于[____]元）；3.受托人单方解除：如委托人违反本协议约定经催告后[30]日内仍未改正，或丧失民事行为能力且无合法继承人，受托人可单方解除协议。####（三）合同终止1.本协议期限届满，双方未续签；2.委托资产全部赎回；3.委托人或受托人破产、解散；4.法律法规规定的其他终止情形。####（四）清算与返还1.合同终止后，受托人应成立清算小组对委托资产进行清算，清算期限不超过[____]个工作日；2.清算后的剩余资产（扣除清算费用、管理费、业绩报酬等）按委托人份额比例返还；3.如清算后资产不足以覆盖费用，委托人应补足差额。###十三、保密条款1.双方应对在协议履行过程中获知的对方商业秘密、个人信息、投资策略等承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露；2.为履行法律法规、监管要求或司法裁判等情形下的信息披露义务除外；3.保密义务不因本协议的终止而终止，持续有效[____]年。###十四、违约责任1.受托人违约：如受托人未勤勉尽责、违反忠实义务或本协议约定，给委托人造成损失的，应承担赔偿责任（以实际损失为限，管理人在其过错范围内承担）；2.委托人违约：如委托人提供虚假信息、未按时交付资产或违反投资限制，给受托人造成损失的，应承担赔偿责任；