同花顺的会员制度

同花顺的会员制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规，结合同花顺会员业务的特性及公司内部风险防控需求，依据集团母公司关于全面加强专项管理的指导意见，制定本制度。为规范会员管理行为，防控数据安全、交易合规、服务稳定等风险，保障公司及会员合法权益，特此明确专项管理的政策依据与内部要求。第二条本制度适用于同花顺公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖会员注册、信息采集、服务提供、数据存储、交易处理等全业务流程，以及所有涉及会员服务的业务场景。各部门及员工应严格遵照执行，确保会员管理制度的有效落地。第三条本制度中下列术语的定义：（一）“会员专项管理”是指公司为确保会员服务合规、安全、稳定，围绕会员信息采集、使用、存储、交易等环节，建立的全流程风险防控与合规管理体系。（二）“专项风险”是指因会员管理过程中存在的制度缺陷、操作不当、技术漏洞等可能导致会员信息泄露、财产损失、服务中断或法律责任的风险。（三）“合规管理”是指公司依照法律法规、行业准则及内部制度要求，对会员服务全流程进行合法性、安全性、完整性的管理与监督。第四条会员专项管理应遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。全面覆盖要求覆盖所有会员服务场景与业务环节；责任到人要求明确各级管理主体与执行主体的职责；风险导向要求突出重点风险防控；持续改进要求根据内外部环境变化动态优化管理措施。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司会员专项管理负总责，承担第一责任人职责；分管领导对公司会员专项管理负直接责任，负责统筹推进、监督考核。公司设立专项管理决策委员会，由主要负责人、分管领导及相关部门负责人组成，负责重大风险的决策审批与跨部门协同处置。第六条专项管理决策委员会下设办公室，挂靠在公司[信息技术部]（以下简称“牵头部门”），负责日常管理工作的统筹协调、制度建设、风险排查、监督考核等。委员会每年至少召开两次会议，审议重大风险处置方案、管理措施修订等事项。第七条牵头部门（信息技术部）作为会员专项管理的牵头部门，主要职责包括：（一）统筹制定会员管理制度，组织修订完善；（二）牵头开展会员专项风险排查与评估；（三）负责会员数据安全、系统稳定等技术保障；（四）监督各部门会员管理合规情况，开展考核评价；（五）组织全员会员管理合规培训与宣贯。第八条专责部门（风险合规部）作为会员专项管理的专责监督部门，主要职责包括：（一）审核会员管理业务的合规性，对采购、合同、交易等环节进行合规把关；（二）优化会员管理流程，识别并推动解决制度漏洞；（三）牵头处置重大合规风险事件，出具风险处置建议；（四）参与会员管理制度的制定与修订。第九条业务部门及下属单位作为会员专项管理的具体落实主体，主要职责包括：（一）落实公司会员管理制度，确保本领域业务合规运营；（二）开展日常风险防控，对异常行为、系统漏洞及时上报；（三）组织本部门员工熟悉操作规范，配合风险处置工作；（四）配合牵头部门开展专项检查与考核。第十条基层执行岗位作为会员管理制度的末端落实者，应履行以下责任：（一）严格遵守操作规范，不擅自变更系统参数或业务流程；（二）签署岗位合规承诺书，明确个人对操作行为的法律责任；（三）发现风险隐患或违规行为，第一时间向直接上级及牵头部门报告；（四）参与全员合规培训，掌握必要风险识别与应对技能。第三章专项管理重点内容与要求第十一条会员注册环节的合规管控。会员注册必须严格遵循“实名认证、信息最小化”原则，要求会员提供真实身份信息并完成实名认证。禁止通过虚假信息或技术手段绕过实名认证流程，严禁批量注册或委托注册行为。重点防控身份冒用风险，对异常注册行为（如短时间批量注册、IP地址异常）需进行人工复核。第十二条会员信息采集与使用的合规标准。会员个人信息采集必须基于“最少必要”原则，仅采集服务所必需的必要信息，并在注册时明确告知采集范围、使用目的及存储期限。会员信息严禁用于非授权业务场景，如营销推广、关联交易等。需建立会员信息使用审批机制，非业务部门人员不得直接访问会员信息。第十三条会员信息安全存储与传输的要求。会员信息存储必须采用加密存储技术，数据库访问需严格权限控制。会员信息传输必须通过加密通道（如TLS协议），禁止明文传输。定期开展数据脱敏处理，对非核心数据执行匿名化或假名化处理。第十四条会员交易行为的合规审查。会员交易指令必须经过系统自动校验与人工复核，禁止设置异常交易通道（如绕过风控系统）。对高频交易、大额交易需加强实时监控，识别潜在洗钱、操纵市场等违规行为。建立交易异常情况应急预案，发现违规交易需立即冻结账户并上报监管机构。第十五条会员服务中断风险的防控。会员服务系统必须建立双活或灾备机制，关键链路带宽需冗余设计。制定会员服务中断应急预案，明确故障处置流程、责任部门及上报时限。定期开展系统压力测试与应急演练，确保极端情况下服务可用性不低于X%。第十六条关联交易的禁止性规定。禁止利用会员信息进行利益输送，如通过会员账户进行内部资金划转、虚假交易等。禁止将会员资源（如积分、权益）用于非授权业务场景，严禁通过关联账户操纵会员排名或评价体系。第十七条第三方合作方的尽职调查。与外部机构合作（如征信机构、服务商）涉及会员信息交互时，必须签订数据安全协议，明确数据使用边界与保密责任。第三方机构需通过国家XX机构认证，合作期限不得超过X年，每年需重新评估合规性。第十八条会员投诉处理与责任认定。建立会员投诉处理机制，要求在X小时内响应，X日内给出处理意见。投诉处理需调取相关数据记录，形成书面处理报告。对恶意投诉、诬告等行为需启动反调查程序，追究虚假投诉者责任。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制。公司每年至少开展一次会员管理制度评估，根据法律法规变化、监管要求调整、业务模式迭代等及时修订制度。重大制度修订需经专项管理决策委员会审议通过，并发布正式通知。第二十条风险识别预警机制。牵头部门每月开展会员专项风险排查，对发现的风险点进行分级评估（一般级、重要级、重大级），重要级以上风险需在X日内提交预警报告。风险预警需明确风险等级、影响范围、处置建议，并抄送专责部门与业务部门。第二十一条合规审查机制。会员管理业务必须嵌入合规审查节点，包括注册认证、信息采集、交易指令、服务变更等关键环节。未经合规审查或审查未通过的，业务部门不得实施。专责部门对审查结果负监督责任，对未按要求审查的部门需启动问责程序。第二十二条风险应对机制。一般级风险由业务部门自行处置，重要级以上风险需成立跨部门专项小组协同处置。重大风险事件需第一时间上报至专项管理决策委员会，应急处置措施需在X小时内启动。风险处置完毕后需形成书面报告，并存档备查。第二十三条责任追究机制。对违反会员管理制度的，根据违规情节严重程度采取以下措施：一般违规由直接上级进行批评教育，重要违规取消年度评优资格，重大违规按公司规定给予纪律处分或经济处罚。违规责任需与绩效考核挂钩，并通报至员工所在部门。第二十四条评估改进机制。每年12月31日前，牵头部门需提交会员专项管理年度评估报告，内容涵盖制度执行情况、风险处置效果、改进措施落实等。评估结果作为次年制度优化的依据，对评估发现的问题需制定整改计划，明确责任人与完成时限。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障。公司主要负责人每年至少听取一次会员专项管理工作汇报，分管领导每月至少检查一次制度执行情况。各部门负责人对本部门会员管理合规负首要责任，需建立内部监督机制，确保制度要求传达到每位员工。第二十六条考核激励机制。将会员管理合规情况纳入部门年度绩效考核，合规得分占比不低于X%。对在风险防控、制度优化中表现突出的部门和个人，给予专项奖励；对发生重大违规的，实行一票否决，取消部门评优资格。第二十七条培训宣传机制。每年3月、9月开展全员会员管理合规培训，内容涵盖制度要求、操作规范、风险案例等。新员工入职需接受专项培训，考核合格后方可接触会员业务。通过公司内网、宣传栏等渠道发布合规手册，提升全员合规意识。第二十八条信息化支撑。建设会员管理综合平台，实现业务流程自动化、风险实时监控、数据集中存储。平台需具备日志审计功能，记录所有关键操作（如信息变更、权限调整），日志保存期限不少于X年。第二十九条文化建设。每年发布《会员管理合规手册》，明确员工行为边界与责任红线。组织签署《会员管理合规承诺书》，将承诺书作为员工入职材料存档。通过典型案例通报、合规知识竞赛等形式，营造全员合规氛围。第三十条报告制度。风险事件报告需在事发后X小时内提交至牵头部门与专责部门，报告内容需包含事件经过、影响范围、处置措施、改进建议。每年11月30日前提交年度管理情况报告，内