2026年银行从业考试资管新规下银行业务合规性及风险控制

2026年银行从业考试：资管新规下银行业务合规性及风险控制一、单项选择题（共20题，每题1分，计20分）1.资管新规对银行理财业务的核心要求是：A.理财产品可保本保息B.理财产品需打破刚兑C.理财产品可无限嵌套D.理财产品可无限延长期限2.资管新规规定，银行发行的公募理财产品，投资于单一非标准化债权类资产的资金余额不得低于：A.5%B.10%C.20%D.30%3.资管新规要求银行设立独立的资管业务部门，其主要职责不包括：A.负责理财产品的设计与销售B.负责资管产品的风险监控C.负责资管产品的合规审查D.负责资管产品的业绩考核4.资管新规规定，银行发行的非保本理财产品，产品期限不得低于：A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月5.资管新规要求银行对资管产品的投资者进行风险评估，风险等级分为：A.三类B.四类C.五类D.六类6.资管新规规定，银行资管产品的投资者人数限制为：A.200人以下B.300人以下C.500人以下D.1000人以下7.资管新规要求银行对资管产品的资金进行穿透管理，穿透层级不得少于：A.一层B.两层C.三层D.四层8.资管新规规定，银行资管产品的投资者适当性管理要求不包括：A.投资者的风险承受能力B.投资者的财务状况C.投资者的投资经验D.投资者的投资偏好9.资管新规要求银行对资管产品的信息披露进行规范，信息披露的频率至少为：A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次10.资管新规规定，银行资管产品的关联交易需符合以下要求，不包括：A.关联交易价格公允B.关联交易符合商业原则C.关联交易需经过内部审批D.关联交易需经过外部审批11.资管新规要求银行对资管产品的风险管理进行规范，风险管理的核心内容包括：A.风险识别、风险评估、风险控制B.风险识别、风险评估、风险监测C.风险评估、风险控制、风险监测D.风险识别、风险控制、风险监测12.资管新规规定，银行资管产品的投资者保护机制包括：A.知情权、公平权、选择权B.知情权、公平权、参与权C.知情权、公平权、监督权D.知情权、选择权、监督权13.资管新规要求银行对资管产品的流动性风险进行管理，流动性风险管理的主要措施包括：A.设置流动性覆盖率、净稳定资金比率B.设置流动性覆盖率、流动性风险准备金C.设置净稳定资金比率、流动性风险准备金D.设置流动性覆盖率、压力测试14.资管新规规定，银行资管产品的投资限制不包括：A.投资比例限制B.投资期限限制C.投资品种限制D.投资金额限制15.资管新规要求银行对资管产品的合规性进行审查，合规审查的主要内容包括：A.产品设计、销售行为、风险管理B.产品设计、销售行为、投资者保护C.产品设计、风险管理、投资者保护D.销售行为、风险管理、投资者保护16.资管新规规定，银行资管产品的会计处理方法不包括：A.权责发生制B.收付实现制C.现金流量法D.净值法17.资管新规要求银行对资管产品的内部控制进行规范，内部控制的核心内容包括：A.组织架构、职责分工、流程管理B.组织架构、职责分工、风险管理C.职责分工、流程管理、风险管理D.组织架构、流程管理、风险管理18.资管新规规定，银行资管产品的审计要求不包括：A.年度审计B.季度审计C.特殊审计D.抽样审计19.资管新规要求银行对资管产品的关联交易进行规范，关联交易的定义不包括：A.直接持股B.间接持股C.关联方交易D.同业拆借20.资管新规规定，银行资管产品的投资者投诉处理机制包括：A.投诉受理、调查处理、反馈结果B.投诉受理、调查处理、结果公告C.投诉受理、结果公告、反馈结果D.投诉受理、调查处理、结果公告二、多项选择题（共15题，每题2分，计30分）1.资管新规对银行理财业务的改革方向包括：A.理财产品打破刚兑B.理财产品净值化管理C.理财产品分级管理D.理财产品统一监管2.资管新规对银行资管产品的投资者适当性管理要求包括：A.投资者的风险承受能力评估B.投资者的财务状况评估C.投资者的投资经验评估D.投资者的投资偏好评估3.资管新规对银行资管产品的信息披露要求包括：A.产品募集信息B.产品运作信息C.产品风险信息D.产品收益信息4.资管新规对银行资管产品的风险管理要求包括：A.流动性风险管理B.信用风险管理C.市场风险管理D.操作风险管理5.资管新规对银行资管产品的关联交易进行规范，关联交易的类型包括：A.直接持股B.间接持股C.关联方交易D.同业拆借6.资管新规对银行资管产品的投资者保护机制包括：A.知情权B.公平权C.选择权D.监督权7.资管新规对银行资管产品的内部控制进行规范，内部控制的主要内容包括：A.组织架构B.职责分工C.流程管理D.风险管理8.资管新规对银行资管产品的审计要求包括：A.年度审计B.季度审计C.特殊审计D.抽样审计9.资管新规对银行资管产品的会计处理方法包括：A.权责发生制B.收付实现制C.现金流量法D.净值法10.资管新规对银行资管产品的流动性风险管理要求包括：A.设置流动性覆盖率B.设置净稳定资金比率C.设置流动性风险准备金D.设置压力测试11.资管新规对银行资管产品的信用风险管理要求包括：A.信用风险评估B.信用风险控制C.信用风险监测D.信用风险预警12.资管新规对银行资管产品的市场风险管理要求包括：A.市场风险识别B.市场风险计量C.市场风险控制D.市场风险监测13.资管新规对银行资管产品的操作风险管理要求包括：A.操作风险识别B.操作风险计量C.操作风险控制D.操作风险监测14.资管新规对银行资管产品的投资者投诉处理机制包括：A.投诉受理B.调查处理C.反馈结果D.结果公告15.资管新规对银行资管产品的合规性进行审查，合规审查的主要内容包括：A.产品设计B.销售行为C.风险管理D.投资者保护三、判断题（共10题，每题1分，计10分）1.资管新规规定，银行发行的公募理财产品，投资于单一非标准化债权类资产的资金余额不得低于20%。2.资管新规要求银行对资管产品的投资者进行风险评估，风险等级分为五类。3.资管新规规定，银行资管产品的投资者人数限制为500人以下。4.资管新规要求银行对资管产品的资金进行穿透管理，穿透层级不得少于三层。5.资管新规规定，银行资管产品的投资者适当性管理要求不包括投资者的投资偏好。6.资管新规要求银行对资管产品的信息披露进行规范，信息披露的频率至少为每年一次。7.资管新规规定，银行资管产品的关联交易需经过外部审批。8.资管新规要求银行对资管产品的风险管理进行规范，风险管理的核心内容包括风险识别、风险评估、风险控制。9.资管新规规定，银行资管产品的投资者保护机制包括知情权、公平权、选择权。10.资管新规要求银行对资管产品的流动性风险进行管理，流动性风险管理的主要措施包括设置流动性覆盖率、净稳定资金比率。四、简答题（共5题，每题5分，计25分）1.简述资管新规对银行理财业务的改革方向。2.简述资管新规对银行资管产品的投资者适当性管理要求。3.简述资管新规对银行资管产品的信息披露要求。4.简述资管新规对银行资管产品的风险管理要求。5.简述资管新规对银行资管产品的投资者保护机制。五、论述题（共2题，每题10分，计20分）1.论述资管新规对银行资管产品合规性的影响。2.论述资管新规对银行资管产品风险控制的意义。答案及解析单项选择题1.B解析：资管新规的核心要求是打破刚性兑付，实现净值化管理。2.C解析：资管新规规定，银行发行的公募理财产品，投资于单一非标准化债权类资产的资金余额不得低于20%。3.D解析：资管新规要求银行设立独立的资管业务部门，其主要职责包括产品设计、销售行为、风险监控、合规审查，但不包括业绩考核。4.B解析：资管新规规定，银行发行的非保本理财产品，产品期限不得低于12个月。5.C解析：资管新规要求银行对资管产品的投资者进行风险评估，风险等级分为五类。6.C解析：资管新规规定，银行资管产品的投资者人数限制为500人以下。7.C解析：资管新规要求银行对资管产品的资金进行穿透管理，穿透层级不得少于三层。8.D解析：资管新规要求银行对资管产品的投资者适当性管理要求包括投资者的风险承受能力、财务状况、投资经验，但不包括投资偏好。9.B解析：资管新规要求银行对资管产品的信息披露进行规范，信息披露的频率至少为每季度一次。10.D解析：资管新规规定，银行资管产品的关联交易需符合关联交易价格公允、符合商业原则、需经过内部审批，但不需经过外部审批。11.A解析：资管新规要求银行对资管产品的风险管理进行规范，风险管理的核心内容包括风险识别、风险评估、风险控制。12.C解析：资管新规规定，银行资管产品的投资者保护机制包括知情权、公平权、监督权。13.A解析：资管新规要求银行对资管产品的流动性风险进行管理，流动性风险管理的主要措施包括设置流动性覆盖率、净稳定资金比率。14.D解析：资管新规对银行资管产品的投资限制包括投资比例限制、投资期限限制、投资品种限制，但不包括投资金额限制。15.A解析：资管新规要求银行对资管产品的合规性进行审查，合规审查的主要内容包括产品设计、销售行为、风险管理。16.B解析：资管新规规定，银行资管产品的会计处理方法包括权责发生制、现金流量法、净值法，但不包括收付实现制。17.A解析：资管新规要求银行对资管产品的内部控制进行规范，内部控制的核心内容包括组织架构、职责分工、流程管理。18.B解析：资管新规对银行资管产品的审计要求包括年度审计、特殊审计、抽样审计，但不包括季度审计。19.D解析：资管新规要求银行对资管产品的关联交易进行规范，关联交易的定义包括直接持股、间接持股、关联方交易，但不包括同业拆借。20.A解析：资管新规规定，银行资管产品的投资者投诉处理机制包括投诉受理、调查处理、反馈结果。多项选择题1.A、B、D解析：资管新规对银行理财业务的改革方向包括理财产品打破刚兑、净值化管理、统一监管。2.A、B、C解析：资管新规对银行资管产品的投资者适当性管理要求包括投资者的风险承受能力评估、财务状况评估、投资经验评估。3.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的信息披露要求包括产品募集信息、运作信息、风险信息、收益信息。4.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的风险管理要求包括流动性风险管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理。5.A、B、C解析：资管新规对银行资管产品的关联交易进行规范，关联交易的类型包括直接持股、间接持股、关联方交易。6.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的投资者保护机制包括知情权、公平权、选择权、监督权。7.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的内部控制进行规范，内部控制的主要内容包括组织架构、职责分工、流程管理、风险管理。8.A、C、D解析：资管新规对银行资管产品的审计要求包括年度审计、特殊审计、抽样审计。9.A、C、D解析：资管新规对银行资管产品的会计处理方法包括权责发生制、现金流量法、净值法。10.A、B解析：资管新规对银行资管产品的流动性风险管理要求包括设置流动性覆盖率、净稳定资金比率。11.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的信用风险管理要求包括信用风险评估、信用风险控制、信用风险监测、信用风险预警。12.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的市场风险管理要求包括市场风险识别、市场风险计量、市场风险控制、市场风险监测。13.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的操作风险管理要求包括操作风险识别、操作风险计量、操作风险控制、操作风险监测。14.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的投资者投诉处理机制包括投诉受理、调查处理、反馈结果、结果公告。15.A、B、C、D解析：资管新规对银行资管产品的合规性进行审查，合规审查的主要内容包括产品设计、销售行为、风险管理、投资者保护。判断题1.正确解析：资管新规规定，银行发行的公募理财产品，投资于单一非标准化债权类资产的资金余额不得低于20%。2.正确解析：资管新规要求银行对资管产品的投资者进行风险评估，风险等级分为五类。3.正确解析：资管新规规定，银行资管产品的投资者人数限制为500人以下。4.正确解析：资管新规要求银行对资管产品的资金进行穿透管理，穿透层级不得少于三层。5.错误解析：资管新规要求银行对资管产品的投资者适当性管理要求包括投资者的风险承受能力、财务状况、投资经验、投资偏好。6.错误解析：资管新规要求银行对资管产品的信息披露进行规范，信息披露的频率至少为每季度一次。7.错误解析：资管新规规定，银行资管产品的关联交易需经过内部审批，但不需经过外部审批。8.正确解析：资管新规要求银行对资管产品的风险管理进行规范，风险管理的核心内容包括风险识别、风险评估、风险控制。9.正确解析：资管新规规定，银行资管产品的投资者保护机制包括知情权、公平权、选择权。10.正确解析：资管新规要求银行对资管产品的流动性风险进行管理，流动性风险管理的主要措施包括设置流动性覆盖率、净稳定资金比率。简答题1.简述资管新规对银行理财业务的改革方向。解析：资管新规对银行理财业务的改革方向主要包括：打破刚性兑付，实现净值化管理；统一监管标准，消除监管套利；加强投资者适当性管理，保护投资者权益；规范产品运作，防范金融风险。2.简述资管新规对银行资管产品的投资者适当性管理要求。解析：资管新规对银行资管产品的投资者适当性管理要求包括：对投资者进行风险评估，划分风险等级；对产品进行风险评级，匹配投资者风险承受能力；规范销售行为，禁止误导销售。3.简述资管新规对银行资管产品的信息披露要求。解析：资管新规对银行资管产品的信息披露要求包括：产品募集信息、运作信息、风险信息、收益信息；信息披露的频率至少为每季度一次；信息披露的内容需真实、准确、完整、及时。4.简述资管新规对银行资管产品的风险管理要求。解析：资管新规对银行资管产品的风险管理要求包括：流动性风险管理、信用风